2025年基金從業(yè)考試題庫及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額登記機構的主要職責不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.安全保管基金財產答案：D2.基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）A.基金托管人B.基金代銷機構C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B3.以下不屬于貨幣市場基金投資對象的是（）A.1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單B.剩余期限在397天以內（含397天）的債券C.期限在1年以內（含1年）的債券回購D.股票答案：D4.基金的運作不包括（）A.基金的募集B.基金的投資管理C.基金的監(jiān)督管理D.基金的信息披露答案：C5.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.25%B.50%C.75%D.80%答案：A6.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）A.應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品D.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法答案：B7.基金管理人的最主要職責是（）A.安全保管基金的全部資產B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來C.基金資產的清算D.基金資產的投資運作答案：D8.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括（）A.現金B(yǎng).可轉換債券C.期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據D.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券答案：B9.基金監(jiān)管的首要目標是（）A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：A10.以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）A.互聯網的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.派專人服務答案：D多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金市場營銷的特征包括（）A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD2.基金份額持有人享有的權利有（）A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復制公開披露的基金信息資料答案：ABCD3.基金托管人的職責包括（）A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶D.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料答案：ABCD4.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預測C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構答案：ABCD5.基金管理人內部控制的基本要素包括（）A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.信息溝通答案：ABCD6.基金宣傳推介材料不得有的情形包括（）A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.預測基金的證券投資業(yè)績C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.夸大或者片面宣傳基金答案：ABCD7.開放式基金的非交易過戶包括（）A.繼承B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.基金的無償劃轉答案：ABC8.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD9.基金合同應當包括的內容有（）A.基金運作方式B.基金財產的投資方向和投資限制C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金管理人、基金托管人的報酬及其他有關費用的提取、支付方式與比例答案：ABCD10.以下屬于基金市場服務機構的有（）A.基金銷售機構B.基金注冊登記機構C.律師事務所和會計師事務所D.基金投資咨詢機構和基金評級機構答案：ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。（）答案：錯誤2.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。（）答案：正確3.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字。（）答案：錯誤4.基金份額凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎。（）答案：正確5.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金利潤，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額。（）答案：正確6.基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發(fā)售。（）答案：正確7.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露。（）答案：正確8.基金的投資收益和風險由基金管理人承擔。（）答案：錯誤9.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于10年。（）答案：錯誤10.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行。（）答案：正確簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金與股票、債券的區(qū)別在于：股票是所有權憑證，收益不確定且風險高；債券是債權債務憑證，收益相對固定，風險較低；基金是受益憑證，通過投資組合分散風險，收益與風險介于兩者之間。2.基金托管人的職責主要有哪些？答案：安全保管基金財產；按規(guī)定開設賬戶；對不同基金財產分別設賬；保存托管業(yè)務記錄等資料；監(jiān)督基金管理人投資運作；復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和份額申購、贖回價格等。3.基金信息披露的作用是什么？答案：有利于投資者作出理性決策；防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用，保障公平知情權，維護市場秩序。4.基金銷售適用性的指導原則有哪些？答案：投資人利益優(yōu)先原則，把投資人利益放首位；全面性原則，對銷售各環(huán)節(jié)和基金產品、投資人全面了解；客觀性原則，以客觀事實為依據；及時性原則，及時調整和更新相關措施。討論題（每題5分，共4題）1.討論基金管理人加強內部控制的重要性。答案：加強內控可保障資產安全完整，保護投資者利益。能提升經營效率和效果，確保合規(guī)運作，避免違規(guī)風險。還能增強市場信心，維護行業(yè)穩(wěn)定，促進基金業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。2.談談如何提升基金客戶服務質量。答案：可從多渠道服務入手，如電話、網絡等及時響應客戶。加強員工培訓，提升專業(yè)素養(yǎng)和服務態(tài)度。了解客戶需求，提供個性化服務。建立反饋機制，不斷優(yōu)化服務流程和內容。3.分析基金市場營銷的要點。答案：要點包括規(guī)范性，遵守法規(guī)；服務性，