第頁(yè)投行類(lèi)業(yè)務(wù)及債務(wù)融資工具相關(guān)知識(shí)試卷1.北金所債權(quán)融資計(jì)劃備案有效期為（），首次掛牌應(yīng)于備案后（）內(nèi)換成。A、2年；6個(gè)月B、1年；6個(gè)月C、2年；1年D、1年；1年【正確答案】：A2.根據(jù)所包含的信貸產(chǎn)品種類(lèi)，銀團(tuán)貸款可分為（）。A、固定資產(chǎn)貸款銀團(tuán)、并購(gòu)銀團(tuán)B、流動(dòng)資金銀團(tuán)、固定資產(chǎn)貸款銀團(tuán)C、流動(dòng)資金銀團(tuán)、并購(gòu)銀團(tuán)D、流動(dòng)資金銀團(tuán)、固定資產(chǎn)貸款銀團(tuán)、并購(gòu)銀團(tuán)【正確答案】：D3.現(xiàn)階段，適用于向外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷(xiāo)售的債權(quán)融資計(jì)劃的外部評(píng)級(jí)在（）。AA-及以上B、AA及以上C、AA+及以上D、AAA及以上【正確答案】：C4.對(duì)信息披露要求較低的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。A、中期票據(jù)B、短期融資券C、定向工具D、超短期融資券【正確答案】：C5.債權(quán)融資計(jì)劃轉(zhuǎn)讓?zhuān)褐讣追揭罁?jù)轉(zhuǎn)讓需求信息，按照北金所綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)相關(guān)規(guī)則，以（）的方式提供信息發(fā)布、需求匹配及其他轉(zhuǎn)讓相關(guān)服務(wù)。A、線(xiàn)上B、線(xiàn)下C、線(xiàn)上和線(xiàn)下D、郵件【正確答案】：C6.哪類(lèi)撮合業(yè)務(wù)可以最有效的解決我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群融資成本與現(xiàn)有定價(jià)不完全匹配的問(wèn)題。（）A、債融撮合--外部資金投資我行承銷(xiāo)債融計(jì)劃B、租賃撮合--融資租賃業(yè)務(wù)滿(mǎn)足客戶(hù)融資C、險(xiǎn)資撮合--利用保險(xiǎn)資金進(jìn)行對(duì)接D、券商撮合--發(fā)行公司債面向市場(chǎng)融資【正確答案】：C7.在投行系統(tǒng)進(jìn)行投行類(lèi)業(yè)務(wù)中收費(fèi)用收取時(shí)，如果當(dāng)天金額收取錯(cuò)誤，那下面哪一個(gè)操作是可以退回收取金額，然后重新收取的。（）A、隔日沖賬B、退回C、辦理D、作廢【正確答案】：D8.注冊(cè)申報(bào)債務(wù)融資工具最重要的申報(bào)材料是（）。A、募集說(shuō)明書(shū)B(niǎo)、評(píng)級(jí)報(bào)告C、法律意見(jiàn)書(shū)D、審計(jì)報(bào)告【正確答案】：A9.委托人將其合法所有的財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)（包括各種動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)和其他權(quán)益等）交付給信托公司設(shè)立信托，由信托公司作為受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，根據(jù)信托文件的約定進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分的業(yè)務(wù)形成的產(chǎn)品為（）。A、單一資金信托B、集合資金信托C、定向資管計(jì)劃D、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托【正確答案】：D10.短期融資券和中期票據(jù)最主要的區(qū)別是（）。A、期限不同B、發(fā)行場(chǎng)所不同C、成本不同D、募集資金用途不同【正確答案】：A11.以下哪個(gè)產(chǎn)品可以計(jì)入權(quán)益資產(chǎn)，優(yōu)化發(fā)行人財(cái)務(wù)報(bào)表？（）A、永續(xù)票據(jù)B、超短期融資券C、中期票據(jù)D、項(xiàng)目收益票據(jù)【正確答案】：A12.下列哪項(xiàng)產(chǎn)品不屬于交易商協(xié)會(huì)主管：（）。A、短期融資券B、中期票據(jù)C、資產(chǎn)支持票據(jù)D、停車(chē)場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)債【正確答案】：D13.不屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券是（）。A、企業(yè)債B、公司債C、短期融資券D、地方政府債【正確答案】：D14.并購(gòu)貸款中，并購(gòu)方的自籌資金不得低于并購(gòu)標(biāo)的對(duì)價(jià)款項(xiàng)的（）。A、百分之二十B、百分之三十C、百分之四十D、百分之五十【正確答案】：C15.我國(guó)各類(lèi)企業(yè)債券市場(chǎng)中，存量和增量最大的是（）。A、銀行間市場(chǎng)B、交易所市場(chǎng)C、機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)D、貨幣市場(chǎng)【正確答案】：A16.影響債務(wù)融資工具注冊(cè)效率的因素主要有（）。A、股東背景B、注冊(cè)發(fā)行歷史情況C、注冊(cè)額度D、期限【正確答案】：B17.對(duì)于北金所債權(quán)融資計(jì)劃的撮合業(yè)務(wù)一般情況下要求融資人的外部評(píng)級(jí)達(dá)到（）以上。AAB、AA-C、AA+D、AAA【正確答案】：A18.會(huì)計(jì)師事務(wù)所發(fā)生更名或合并，由承繼業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行承諾的，律師應(yīng)在（）中就此發(fā)表意見(jiàn)。A、告知書(shū)B(niǎo)、信息披露報(bào)告C、情況說(shuō)明D、法律意見(jiàn)書(shū)【正確答案】：D19.當(dāng)前債務(wù)融資工具市場(chǎng)，占比最大的產(chǎn)品是（）。A、短期融資券B、超短期融資券C、中期票據(jù)D、定向工具【正確答案】：B20.根據(jù)《鄭州銀行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)管理辦法》，并購(gòu)貸款期限不超過(guò)（）年。A、三B、五C、七D、十【正確答案】：C21.法律意見(jiàn)書(shū)：在終評(píng)前，法律意見(jiàn)書(shū)應(yīng)由（）名經(jīng)辦律師簽字、律師事務(wù)所蓋章。A、一B、二C、三D、無(wú)【正確答案】：B22.注冊(cè)發(fā)行債務(wù)融資工具能夠短暫降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)責(zé)率的是（）。A、永續(xù)中期票據(jù)B、定向工具C、項(xiàng)目收益票據(jù)D、短期融資券【正確答案】：A23.債務(wù)融資工具在債權(quán)債務(wù)登記日的（）即可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者之間流通轉(zhuǎn)讓。A、次一工作日B、當(dāng)日C、兩個(gè)工作日后D、三個(gè)工作日后【正確答案】：A24.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)不屬于債務(wù)融資工具的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)（）？A、北京金融資產(chǎn)交易所B、承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)C、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D、律師事務(wù)所【正確答案】：A25.簿記建檔截止時(shí)間最晚不得晚于簿記截止日（）。A、6點(diǎn)B、6點(diǎn)半C、7點(diǎn)D、8點(diǎn)【正確答案】：B26.以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)B、企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具由非金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算C、企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在銀行間債券市場(chǎng)披露信息D、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)【正確答案】：B27.我行認(rèn)購(gòu)非金融企業(yè)債券受（）比例限制。A、注冊(cè)額度B、我行一級(jí)凈資本C、當(dāng)期發(fā)行額度D、不受限制【正確答案】：C28.根據(jù)我行擔(dān)任的銀團(tuán)角色不同，銀團(tuán)貸款可分為我行作為牽頭行的（）和我行作為參加行的（）。A、牽頭銀團(tuán)業(yè)務(wù)；參加銀團(tuán)業(yè)務(wù)B、代理銀團(tuán)業(yè)務(wù)；參加銀團(tuán)業(yè)務(wù)C、牽頭銀團(tuán)業(yè)務(wù)；代理銀團(tuán)業(yè)務(wù)D、牽頭銀團(tuán)業(yè)務(wù)；擔(dān)保銀團(tuán)業(yè)務(wù)【正確答案】：A29.債務(wù)融資工具注冊(cè)申報(bào)可以不提供季度報(bào)表的是（）。A、超短期融資券B、中期票據(jù)C、定向工具D、短期融資券【正確答案】：C30.認(rèn)股權(quán)貸款中，認(rèn)股權(quán)的作用是（）。A、增信方式B、收益增加C、放款條件D、管理要求【正確答案】：B31.項(xiàng)目收益票據(jù)和普通債務(wù)融資工具最大的區(qū)別是（）。A、期限不同B、額度不同C、募集資金用途不同D、主體資質(zhì)不同【正確答案】：C32.債權(quán)融資計(jì)劃備案文件形式完備的，北金所自接受備案文件之日起10個(gè)工作日內(nèi)出具《接受備案通知書(shū)》，備案有效期（）。A、1年B、2年C、3年D、4年【正確答案】：B33.債權(quán)融資計(jì)劃發(fā)行人在備案有效期內(nèi)可分次掛牌債權(quán)融資計(jì)劃，首次掛牌應(yīng)在備案后（）個(gè)月內(nèi)完成。A、三B、六C、九D、十二【正確答案】：B34.以下哪一項(xiàng)不屬于債務(wù)融資工具承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)？（）A、可收取承銷(xiāo)費(fèi)B、可實(shí)現(xiàn)存款留存C、為重資本業(yè)務(wù)D、為輕資本業(yè)務(wù)【正確答案】：C35.（）應(yīng)督促企業(yè)按時(shí)兌付債務(wù)融資工具本息，或履行約定的支付義務(wù)。A、主承銷(xiāo)商B、開(kāi)戶(hù)行C、承銷(xiāo)團(tuán)成員D、交易商協(xié)會(huì)【正確答案】：A36.中期票據(jù)的募集資金用途不包括（）。A、補(bǔ)充流動(dòng)資金B(yǎng)、償還銀行借款C、償還信托借款D、認(rèn)購(gòu)A股【正確答案】：D37.下列哪些注冊(cè)申報(bào)文件需要主承銷(xiāo)商經(jīng)辦人員簽字（）。A、注冊(cè)文件清單B、募集說(shuō)明書(shū)C、注冊(cè)報(bào)告D、法律意見(jiàn)書(shū)【正確答案】：A38.債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)客戶(hù)定位于（）。A、在多家銀行授信的上市企業(yè)B、在多家銀行授信的大中型企業(yè)C、在一家銀行授信的上市企業(yè)D、在一家銀行授信的大中型企業(yè)【正確答案】：B39.債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)費(fèi)率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年化費(fèi)率（）收??；產(chǎn)品期限超過(guò)一年的，按年化費(fèi)率萬(wàn)分之八收取。A、千分之一B、千分之一點(diǎn)五C、千分之二D、萬(wàn)分之五【正確答案】：A40.注冊(cè)時(shí)為鄉(xiāng)村振興票據(jù)的項(xiàng)目，首期發(fā)行需保證鄉(xiāng)村振興用途比例不低于（）。A、百分之二十B、百分之三十C、百分之四十D、百分之五十【正確答案】：B41.撮合業(yè)務(wù)的資金來(lái)源不包括()。A、信托資金B(yǎng)、保險(xiǎn)資金C、我行自營(yíng)資金D、發(fā)行公司債外部認(rèn)購(gòu)資金【正確答案】：C42.MTN的完整名稱(chēng)是（）。A、中期票據(jù)B、定向債務(wù)融資工具C、超短期融資券D、項(xiàng)目收益票據(jù)【正確答案】：A43.單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，分銷(xiāo)給其他銀團(tuán)成員的份額原則上不得低于（）。A、百分之十B、百分之二十C、百分之三十D、百分之五十【正確答案】：D44.主承銷(xiāo)商須在每期非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行前，對(duì)發(fā)行人進(jìn)行發(fā)行前重大（重要）事項(xiàng)信息披露性排查，以下哪項(xiàng)不屬于披露事項(xiàng)？（）A、企業(yè)控股股東發(fā)生變化B、企業(yè)做出減資決定C、企業(yè)主體評(píng)級(jí)上調(diào)D、企業(yè)依法進(jìn)入破產(chǎn)程序【正確答案】：C45.以下不屬于融資租賃撮合業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的有（）。A、資金用途靈活B、不通過(guò)固定資產(chǎn)融資C、我行直接對(duì)接資方，溝通鏈條較短D、實(shí)際利率不變的情況下，合同利率可根據(jù)客戶(hù)要求相應(yīng)調(diào)低【正確答案】：B46.根據(jù)銀行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的《銀團(tuán)貸款合作公約》顯示，承諾費(fèi)原則上按不低于未用貸款余額的（）的比例按年收取。A、百分之零點(diǎn)一B、百分之零點(diǎn)二C、百分之零點(diǎn)三D、百分之零點(diǎn)五【正確答案】：B47.資產(chǎn)支持票據(jù)的簡(jiǎn)稱(chēng)是（）。A、SCPB、PPNC、PRND、ABN【正確答案】：D48.市場(chǎng)投資人認(rèn)可度最高的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。A、中期票據(jù)B、短期融資券C、定向工具D、超短期融資券【正確答案】：D49.（）是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。A、銀行票據(jù)B、商業(yè)票據(jù)C、中期票據(jù)D、短期票據(jù)【正確答案】：C50.以下哪一項(xiàng)不屬于撮合業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)？（）A、輕資本消耗B、提高客戶(hù)服務(wù)體驗(yàn)C、不占用行內(nèi)授信D、增加企業(yè)融資成本【正確答案】：D51.以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法正確的是（）。A、是具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券B、應(yīng)在中國(guó)債券市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)C、全國(guó)證券交易所為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)D、企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具不需要披露信息【正確答案】：A52.下列產(chǎn)品中，不能用于中長(zhǎng)期項(xiàng)目建設(shè)的是（）。A、超短期融資券B、中期票據(jù)C、定向工具D、項(xiàng)目收益票據(jù)【正確答案】：A53.銀團(tuán)業(yè)務(wù)中，我行作為牽頭行應(yīng)同時(shí)擔(dān)任（）的角色。A、代理行B、參團(tuán)行C、托管行D、有限合伙人【正確答案】：A54.下列債務(wù)類(lèi)型屬于債務(wù)融資工具的是（）。A、地方政府債B、企業(yè)債C、資產(chǎn)支持票據(jù)D、可交換債【正確答案】：C55.以下屬于限定資金用途的創(chuàng)新類(lèi)債務(wù)融資工具的是（）。A、中期票據(jù)B、超短期融資券C、項(xiàng)目收益票據(jù)D、定向工具【正確答案】：C56.由于債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)是基于已有非籌組銀團(tuán)的授信進(jìn)行的籌組，因此債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)的期限為銀團(tuán)內(nèi)授信的（）。A、金額最小的一筆到期之日止B、金額最大的一筆到期之日止C、第一筆到期之日止D、最后一筆到期之日止【正確答案】：D57.發(fā)行人在備案期間通過(guò)償債風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系測(cè)試中高度關(guān)注類(lèi)超過(guò)（）條或高度關(guān)注類(lèi)、一般關(guān)注類(lèi)合計(jì)超過(guò)（）條的項(xiàng)目為一般關(guān)注企業(yè)，需補(bǔ)充一般保障措施。A、三；二B、一；二C、二；四D、四；二【正確答案】：C58.債權(quán)融資計(jì)劃所需的審計(jì)報(bào)告要求由會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦會(huì)計(jì)師簽章，相關(guān)報(bào)表要求有融資人（）級(jí)簽章。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C59.投行類(lèi)業(yè)務(wù)需要發(fā)起期限、利率、增信方式變更時(shí)，需要在（）發(fā)起變更流程？A、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、押品管理系統(tǒng)C、對(duì)公信貸系統(tǒng)D、統(tǒng)一授信系統(tǒng)【正確答案】：D60.投資者應(yīng)當(dāng)詳細(xì)了解債權(quán)融資計(jì)劃相關(guān)規(guī)則、指引，充分關(guān)注其可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。按照業(yè)務(wù)規(guī)則，北金所對(duì)導(dǎo)致每期債權(quán)融資計(jì)劃投資者超過(guò)()人的轉(zhuǎn)讓不予確認(rèn)。A、五十B、一百C、二百D、三百【正確答案】：C61.發(fā)行人在備案期間通過(guò)償債風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系測(cè)試中觸發(fā)高度關(guān)注類(lèi)（）條或高度關(guān)注類(lèi)、一般關(guān)注類(lèi)合計(jì)（）條及以上的項(xiàng)目為高度關(guān)注企業(yè)，需補(bǔ)充高度保障措施。A、一；三B、二；四C、三；五D、四；六【正確答案】：C62.投行融資類(lèi)業(yè)務(wù)在投行系統(tǒng)操作歸還本金后，在（）可以查詢(xún)到占用額度釋放信息。A、統(tǒng)一授信系統(tǒng)B、對(duì)公信貸系統(tǒng)C、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)D、零售信貸系統(tǒng)【正確答案】：A63.根據(jù)銀行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的《銀團(tuán)貸款合作公約》顯示，安排費(fèi)原則上按不低于銀團(tuán)貸款總額的（）%的比例一次性收取。A、零點(diǎn)二五B、零點(diǎn)五C、零點(diǎn)七五D、一【正確答案】：A64.一般來(lái)說(shuō)，相對(duì)較好的發(fā)行時(shí)點(diǎn)為（）。A、3月底B、6月底C、年末D、4月初【正確答案】：D65.投行業(yè)務(wù)的貸后任務(wù)是每個(gè)月的（）在風(fēng)險(xiǎn)貸后系統(tǒng)生成的。A、1日B、5日C、10日D、21日【正確答案】：A66.并購(gòu)貸款是指商業(yè)銀行向并購(gòu)方或其子公司發(fā)放的，用于支付（）的貸款。A、并購(gòu)交易價(jià)款和費(fèi)用B、并購(gòu)交易價(jià)款C、并購(gòu)交易價(jià)款和費(fèi)用，以及企業(yè)其他日常經(jīng)營(yíng)支出D、并購(gòu)交易價(jià)款以及企業(yè)其他日常經(jīng)營(yíng)支出【正確答案】：A67.債務(wù)融資工具發(fā)行主體中占比最大的行業(yè)是（）。A、房地產(chǎn)B、政府平臺(tái)C、制造業(yè)D、交通運(yùn)輸【正確答案】：B68.PPN的完整名稱(chēng)是（）。A、定向債務(wù)融資工具B、私募公司債券C、私募債D、非公開(kāi)發(fā)行公司債券【正確答案】：A69.北金所債權(quán)融資計(jì)劃融資人需要對(duì)復(fù)評(píng)意見(jiàn)逐項(xiàng)落實(shí)并在（）個(gè)工作日內(nèi)提交回復(fù)意見(jiàn)。A、十B、七C、十五D、二十【正確答案】：C70.主承銷(xiāo)商以商業(yè)銀行為主的債券類(lèi)型是（）。A、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具B、公司債C、企業(yè)債D、可轉(zhuǎn)換債券【正確答案】：A71.在融資類(lèi)產(chǎn)品篩選過(guò)程中，下列哪項(xiàng)指標(biāo)是最為重要的。（）A、項(xiàng)目屬性B、收益C、風(fēng)險(xiǎn)D、其他因素【正確答案】：C72.單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不低于銀團(tuán)融資總金額的（）。A、百分之十B、百分之二十C、百分之三十D、百分之五十【正確答案】：B73.根據(jù)銀行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的《銀團(tuán)貸款合作公約》顯示，代理行收取的代理費(fèi)收費(fèi)方法應(yīng)為（）。A、根據(jù)代理行的工作量一次性支付B、根據(jù)代理行的工作量按季支付C、根據(jù)代理行的工作量按月支付D、根據(jù)代理行的工作量按年支付【正確答案】：D74.債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)中，我行作為參團(tuán)行需要簽署的合同有（）。A、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)邀請(qǐng)函、保密函及回執(zhí)樣本》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》B、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)邀請(qǐng)函、保密函及回執(zhí)樣本》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)信息備忘錄》C、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)授權(quán)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》D、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)授權(quán)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)邀請(qǐng)函、保密函及回執(zhí)樣本》、、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》【正確答案】：A75.上市貸產(chǎn)品總體不良率達(dá)到（）時(shí)，暫停新增授信客戶(hù)。A、百分之二B、百分之三C、百分之四D、百分之五【正確答案】：A76.北金所債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)收取分為：（）。A、不收取B、一次性支付和分次支付C、多次支付D、無(wú)【正確答案】：B77.根據(jù)《鄭州銀行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)管理辦法》，并購(gòu)方在本行信用評(píng)級(jí)須達(dá)到（）級(jí)以上。A-(含)B、A-(不含)C、A(含)D、A(不含)【正確答案】：A78.（）負(fù)責(zé)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的簿記建檔具體操作。A、聯(lián)席主承銷(xiāo)商B、簿記管理人C、副主承銷(xiāo)商D、承銷(xiāo)團(tuán)成員【正確答案】：B79.不用上注冊(cè)專(zhuān)家會(huì)的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。A、中期票據(jù)B、短期融資券C、定向工具D、超短期融資券【正確答案】：C80.下列主體，能夠注冊(cè)發(fā)行債務(wù)融資工具的是（）。A、公立學(xué)校B、事業(yè)單位C、社會(huì)團(tuán)體D、民營(yíng)企業(yè)【正確答案】：D1.撮合業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)包含（）。A、增加客戶(hù)黏度B、降低資本消耗C、實(shí)現(xiàn)真實(shí)中收D、間接沉淀負(fù)債資金【正確答案】：ABCD2.某鄭州市級(jí)AA+平臺(tái)擬引入保險(xiǎn)債權(quán)投資計(jì)劃為其融資，則其增信方式可以為（）。AAA擔(dān)保B、子公司擔(dān)保C、不動(dòng)產(chǎn)抵押D、無(wú)需增信【正確答案】：AD3.下列哪些文件需要主承銷(xiāo)商用?。ǎ?。A、專(zhuān)項(xiàng)盡職調(diào)查報(bào)告B、注冊(cè)文件清單及表格體系C、注冊(cè)報(bào)告D、募集說(shuō)明書(shū)【正確答案】：AB4.含權(quán)債券的權(quán)力類(lèi)型有哪些（）。A、回售B、調(diào)價(jià)C、贖回D、提前償還【正確答案】：ABCD5.并購(gòu)的方式有（）。A、受讓現(xiàn)有股權(quán)B、認(rèn)購(gòu)新增股權(quán)C、收購(gòu)資產(chǎn)D、承接債務(wù)【正確答案】：ABCD6.債務(wù)融資工具的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)不應(yīng)有以下哪些行為（）。A、超出自身能力或采取不正當(dāng)手段承攬業(yè)務(wù)B、與企業(yè)或其他相關(guān)機(jī)構(gòu)、人員之間有不當(dāng)利益約定C、以不正當(dāng)方式提供中介服務(wù)D、對(duì)不確定事項(xiàng)作出承諾【正確答案】：ABCD7.以下說(shuō)法正確的有（）。A、尚未獲得實(shí)際控制權(quán)的并購(gòu)方也可申請(qǐng)并購(gòu)貸款B、僅有獲得實(shí)際控制權(quán)的并購(gòu)方可申請(qǐng)并購(gòu)貸款C、并購(gòu)可由并購(gòu)方通過(guò)其專(zhuān)門(mén)設(shè)立的無(wú)其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全資或控股子公司進(jìn)行D、并購(gòu)不能由并購(gòu)方通過(guò)其專(zhuān)門(mén)設(shè)立的無(wú)其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全資或控股子公司進(jìn)行【正確答案】：BC8.以下說(shuō)法正確的有（）。A、并購(gòu)貸款應(yīng)由借款人提供充足的能夠覆蓋并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保，包括但不限于資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證，以及符合法律規(guī)定的其他形式擔(dān)保B、并購(gòu)貸款以目標(biāo)企業(yè)股權(quán)質(zhì)押時(shí)，應(yīng)更為審慎的方法評(píng)估其股權(quán)價(jià)值和確定質(zhì)押率C、并購(gòu)貸款用途僅限于并購(gòu)方或其子公司支付并購(gòu)交易價(jià)款和費(fèi)用D、并購(gòu)貸款用途可以用于并購(gòu)協(xié)議下所支付的其他款項(xiàng)【正確答案】：ABC9.下列哪些是注冊(cè)申報(bào)要件（）。A、募集說(shuō)明書(shū)B(niǎo)、評(píng)級(jí)報(bào)告C、審計(jì)報(bào)告D、法律意見(jiàn)書(shū)【正確答案】：ACD10.除與一般貸款相同的基本資料外，并購(gòu)貸款還須提供（）。A、涉及并購(gòu)交易的有關(guān)文件，包括并購(gòu)方案、合同或協(xié)議，原有債權(quán)債務(wù)處理方案，并購(gòu)后整合計(jì)劃、還款資金安排等B、并購(gòu)交易履行相關(guān)審批手續(xù)的進(jìn)度說(shuō)明及有權(quán)部門(mén)出具的批準(zhǔn)文件C、自籌資金籌措方案及落實(shí)資金來(lái)源的證明材料D、股東（大）會(huì)、董事會(huì)或其他有權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)有關(guān)并購(gòu)交易及申請(qǐng)貸款的決議【正確答案】：ABCD11.融資租賃撮合業(yè)務(wù)是我行向金融租賃公司或融資租賃公司介紹客戶(hù)，金融租賃公司或融資租賃公司經(jīng)盡調(diào)審批后向客戶(hù)放款的業(yè)務(wù)模式，該業(yè)務(wù)中我行的收益點(diǎn)為（）。A、打款至客戶(hù)在我行開(kāi)立的賬戶(hù)中，沉淀存款B、在條件允許的情況下與資金方