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基金公司專戶管理辦法總則制定目的為了規(guī)范本基金公司專戶業(yè)務(wù)的管理,保護(hù)專戶資產(chǎn)委托人、受益人的合法權(quán)益,促進(jìn)專戶業(yè)務(wù)的健康、有序發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),結(jié)合本公司實(shí)際情況,特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本基金公司開展的所有專戶業(yè)務(wù),包括但不限于單一客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和特定多個(gè)客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。定義解釋1.專戶業(yè)務(wù):指本基金公司接受客戶委托,根據(jù)與客戶簽訂的資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制,通過(guò)設(shè)立專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的業(yè)務(wù)。2.委托人:指將其合法擁有的資金委托給本基金公司進(jìn)行專戶管理的自然人、法人或其他組織。3.受益人:指在專戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中,享有資產(chǎn)收益權(quán)的自然人、法人或其他組織,通常為委托人或委托人指定的第三方。4.專戶資產(chǎn):指委托人委托本基金公司管理的資金以及運(yùn)用該資金所形成的資產(chǎn)及其收益。專戶業(yè)務(wù)的設(shè)立與審批業(yè)務(wù)設(shè)立條件1.本基金公司應(yīng)具備完善的公司治理結(jié)構(gòu)、健全的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,能夠有效防范和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。2.擁有專業(yè)的投資管理團(tuán)隊(duì)和研究團(tuán)隊(duì),具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和良好的投資業(yè)績(jī)。3.具備與專戶業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信息技術(shù)系統(tǒng),能夠滿足業(yè)務(wù)運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。4.最近一年未因違法違規(guī)行為受到監(jiān)管部門的行政處罰。業(yè)務(wù)申請(qǐng)與審批1.公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)需求和公司發(fā)展戰(zhàn)略,制定專戶業(yè)務(wù)方案,包括業(yè)務(wù)類型、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容。2.業(yè)務(wù)方案經(jīng)公司內(nèi)部審核通過(guò)后,由合規(guī)管理部門進(jìn)行合規(guī)性審查,確保業(yè)務(wù)方案符合法律法規(guī)和公司內(nèi)部制度的要求。3.合規(guī)審查通過(guò)后,業(yè)務(wù)部門將業(yè)務(wù)方案及相關(guān)申請(qǐng)材料報(bào)送監(jiān)管部門審批。申請(qǐng)材料應(yīng)包括業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、業(yè)務(wù)方案、公司章程、內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、投資管理團(tuán)隊(duì)介紹等。4.監(jiān)管部門對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核,必要時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。經(jīng)審核符合條件的,予以批準(zhǔn);不符合條件的,書面通知公司并說(shuō)明理由。專戶合同的簽訂與履行合同簽訂1.本基金公司在開展專戶業(yè)務(wù)前,應(yīng)與委托人簽訂書面的資產(chǎn)管理合同。資產(chǎn)管理合同應(yīng)明確約定雙方的權(quán)利和義務(wù)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)算方法、管理費(fèi)用和托管費(fèi)用的收取方式及標(biāo)準(zhǔn)、信息披露的內(nèi)容和方式、合同的變更和終止條件等事項(xiàng)。2.資產(chǎn)管理合同應(yīng)采用監(jiān)管部門規(guī)定的格式文本,并在合同中充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn),確保委托人充分了解投資產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。3.合同簽訂前,公司業(yè)務(wù)人員應(yīng)向委托人充分說(shuō)明合同條款的內(nèi)容,解答委托人的疑問(wèn),確保委托人理解并同意合同條款。合同履行1.本基金公司應(yīng)按照資產(chǎn)管理合同的約定,對(duì)專戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理和運(yùn)作,確保專戶資產(chǎn)的安全和增值。2.公司應(yīng)建立健全投資決策機(jī)制,明確投資決策流程和權(quán)限,確保投資決策的科學(xué)性和合理性。3.公司應(yīng)按照合同約定的投資范圍和投資策略進(jìn)行投資,不得擅自變更投資范圍和投資策略。如因市場(chǎng)情況發(fā)生變化需要調(diào)整投資范圍和投資策略的,應(yīng)事先征得委托人的同意。4.公司應(yīng)定期向委托人提供專戶資產(chǎn)的運(yùn)作情況報(bào)告,包括資產(chǎn)凈值、投資組合、收益情況等信息,確保委托人及時(shí)了解專戶資產(chǎn)的運(yùn)作情況。專戶資產(chǎn)的托管托管人的選擇1.本基金公司應(yīng)選擇符合監(jiān)管部門規(guī)定條件的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)作為專戶資產(chǎn)的托管人。托管人應(yīng)具備良好的信譽(yù)和較強(qiáng)的資金實(shí)力,能夠保障專戶資產(chǎn)的安全。2.在選擇托管人時(shí),公司應(yīng)綜合考慮托管人的服務(wù)質(zhì)量、托管費(fèi)用、信息技術(shù)系統(tǒng)等因素,通過(guò)招標(biāo)或其他公開、公平、公正的方式確定托管人。托管協(xié)議的簽訂1.本基金公司應(yīng)與托管人簽訂書面的托管協(xié)議,明確雙方的權(quán)利和義務(wù)、托管服務(wù)的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)、托管費(fèi)用的收取方式及標(biāo)準(zhǔn)、資產(chǎn)保管和清算的流程等事項(xiàng)。2.托管協(xié)議應(yīng)采用監(jiān)管部門規(guī)定的格式文本,并在協(xié)議中充分揭示托管風(fēng)險(xiǎn),確保托管人充分了解托管業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。托管人的職責(zé)1.托管人應(yīng)按照托管協(xié)議的約定,安全保管專戶資產(chǎn),確保專戶資產(chǎn)的獨(dú)立、完整。2.托管人應(yīng)按照規(guī)定的流程和標(biāo)準(zhǔn),對(duì)專戶資產(chǎn)的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督,確保投資運(yùn)作符合法律法規(guī)、資產(chǎn)管理合同和托管協(xié)議的規(guī)定。3.托管人應(yīng)定期與本基金公司核對(duì)專戶資產(chǎn)的賬目,確保賬實(shí)相符。4.托管人應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和方式,向本基金公司和委托人提供專戶資產(chǎn)的托管報(bào)告,包括資產(chǎn)保管情況、資金清算情況、投資監(jiān)督情況等信息。投資運(yùn)作管理投資范圍與限制1.專戶資產(chǎn)的投資范圍應(yīng)符合法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同的約定,包括但不限于股票、債券、基金、期貨、期權(quán)等金融工具。2.公司應(yīng)根據(jù)專戶資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo),合理確定投資組合的比例和結(jié)構(gòu),確保投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。3.投資限制應(yīng)包括但不限于投資比例限制、投資集中度限制、禁止投資的品種和領(lǐng)域等。公司應(yīng)嚴(yán)格遵守投資限制的規(guī)定,不得違規(guī)操作。投資決策與執(zhí)行1.公司應(yīng)建立健全投資決策機(jī)制,設(shè)立投資決策委員會(huì),負(fù)責(zé)制定投資策略和投資組合方案。投資決策委員會(huì)應(yīng)由公司高管、投資管理人員、研究人員等組成。2.投資管理人員應(yīng)根據(jù)投資決策委員會(huì)的決策,制定具體的投資計(jì)劃,并組織實(shí)施。投資計(jì)劃應(yīng)包括投資品種、投資數(shù)量、投資時(shí)間等內(nèi)容。3.公司應(yīng)建立投資交易管理制度,規(guī)范投資交易行為,確保投資交易的公平、公正、公開。投資交易應(yīng)通過(guò)合法的交易場(chǎng)所進(jìn)行,不得進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法違規(guī)行為。風(fēng)險(xiǎn)管理1.公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,對(duì)專戶業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、有效的管理。風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)。2.公司應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo),對(duì)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警。風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)包括但不限于倉(cāng)位控制、止損止盈、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值等。3.公司應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行評(píng)估和完善,確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性和適應(yīng)性。信息披露與報(bào)告信息披露的內(nèi)容和方式1.本基金公司應(yīng)按照法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同的約定,向委托人披露專戶資產(chǎn)的運(yùn)作情況信息。信息披露的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于資產(chǎn)凈值、投資組合、收益情況、費(fèi)用支出等。2.信息披露的方式應(yīng)包括定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告。定期報(bào)告應(yīng)按照季度、半年度和年度進(jìn)行披露,臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)及時(shí)披露。3.信息披露應(yīng)采用書面形式或電子形式,并確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。向監(jiān)管部門的報(bào)告1.本基金公司應(yīng)按照監(jiān)管部門的要求,定期向監(jiān)管部門報(bào)送專戶業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和業(yè)務(wù)報(bào)告。統(tǒng)計(jì)報(bào)表和業(yè)務(wù)報(bào)告應(yīng)包括業(yè)務(wù)規(guī)模、投資情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等內(nèi)容。2.如發(fā)生重大事項(xiàng),公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。重大事項(xiàng)包括但不限于投資策略的重大調(diào)整、投資組合的重大變化、風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生等。監(jiān)督管理與合規(guī)運(yùn)作內(nèi)部監(jiān)督與檢查1.公司應(yīng)建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制,對(duì)專戶業(yè)務(wù)的運(yùn)作情況進(jìn)行定期檢查和不定期抽查。內(nèi)部監(jiān)督應(yīng)包括合規(guī)管理部門的監(jiān)督和審計(jì)部門的審計(jì)。2.合規(guī)管理部門應(yīng)定期對(duì)專戶業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行檢查,確保業(yè)務(wù)運(yùn)作符合法律法規(guī)和公司內(nèi)部制度的要求。審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)專戶業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)狀況和內(nèi)部控制制度進(jìn)行審計(jì),發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改意見。外部監(jiān)督與檢查1.本基金公司應(yīng)接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查,積極配合監(jiān)管部門的工作,如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。2.監(jiān)管部門有權(quán)對(duì)公司的專戶業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查,公司應(yīng)按照監(jiān)管部門的要求進(jìn)行整改。合規(guī)運(yùn)作要求1.公司全體員工應(yīng)遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部制度的規(guī)定,誠(chéng)實(shí)守信,勤勉盡責(zé),不得從事違法違規(guī)行為。2.公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的合規(guī)
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