信用信息安全管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司信用信息安全管理，保障公司及員工的合法權(quán)益，維護(hù)公司正常運(yùn)營(yíng)秩序，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及公司實(shí)際情況，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工以及與公司有業(yè)務(wù)往來(lái)的合作伙伴、客戶等涉及公司信用信息管理的相關(guān)方。（三）基本原則1.合法性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保信用信息的收集、使用、存儲(chǔ)等活動(dòng)合法合規(guī)。2.保密性原則：對(duì)涉及公司及相關(guān)方的信用信息予以嚴(yán)格保密，防止信息泄露。3.準(zhǔn)確性原則：確保信用信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，避免虛假或誤導(dǎo)性信息。4.必要性原則：僅在必要的范圍內(nèi)收集、使用和存儲(chǔ)信用信息，避免過(guò)度收集。二、信用信息管理職責(zé)（一）管理部門及職責(zé)1.人力資源部負(fù)責(zé)公司員工信用信息的收集、整理、更新和維護(hù)。制定員工信用評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和流程，組織開(kāi)展員工信用評(píng)價(jià)工作。對(duì)涉及員工信用信息的查詢、使用等進(jìn)行審批和管理。定期向公司管理層匯報(bào)員工信用信息管理情況。2.法務(wù)合規(guī)部負(fù)責(zé)審核公司信用信息管理相關(guān)制度和流程，確保合法合規(guī)。對(duì)信用信息管理過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和防范，處理相關(guān)法律事務(wù)。協(xié)助開(kāi)展員工信用培訓(xùn)，提高員工法律意識(shí)。3.信息技術(shù)部負(fù)責(zé)搭建和維護(hù)信用信息管理系統(tǒng)，保障系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。采取技術(shù)措施，防止信用信息在存儲(chǔ)和傳輸過(guò)程中被泄露、篡改。對(duì)系統(tǒng)訪問(wèn)權(quán)限進(jìn)行管理，確保只有授權(quán)人員能夠訪問(wèn)信用信息。（二）員工職責(zé)1.員工應(yīng)如實(shí)提供本人及他人與公司信用相關(guān)的信息。2.嚴(yán)格遵守公司信用信息安全管理制度，不得泄露、篡改、濫用信用信息。3.發(fā)現(xiàn)信用信息存在問(wèn)題或可能存在安全隱患時(shí)，及時(shí)向所在部門負(fù)責(zé)人報(bào)告。三、信用信息收集（一）收集范圍1.員工信用信息個(gè)人基本信息，如姓名、性別、出生日期、聯(lián)系方式等。工作履歷，包括入職時(shí)間、離職時(shí)間、工作崗位、工作表現(xiàn)評(píng)價(jià)等?？记谟涗?，如出勤情況、請(qǐng)假記錄等。績(jī)效評(píng)估結(jié)果，包括考核成績(jī)、績(jī)效等級(jí)等。違紀(jì)違規(guī)記錄，如違反公司規(guī)章制度、職業(yè)道德等情況。其他與員工信用相關(guān)的信息。2.合作伙伴及客戶信用信息基本注冊(cè)信息，如公司名稱、法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍、聯(lián)系方式等。經(jīng)營(yíng)狀況，包括財(cái)務(wù)報(bào)表、營(yíng)收情況、市場(chǎng)份額等。信用評(píng)級(jí)，如外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果、銀行信用等級(jí)等。交易記錄，如與公司的業(yè)務(wù)往來(lái)金額、交易頻率、付款情況等。涉訴情況，包括是否存在訴訟糾紛、判決結(jié)果等。其他與合作伙伴及客戶信用相關(guān)的信息。（二）收集方式1.對(duì)于員工信用信息，由人力資源部通過(guò)日常工作記錄、員工自評(píng)、上級(jí)評(píng)價(jià)、相關(guān)部門反饋等方式收集。2.對(duì)于合作伙伴及客戶信用信息，由市場(chǎng)部門、銷售部門、財(cái)務(wù)部門等相關(guān)業(yè)務(wù)部門通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研、交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、合作項(xiàng)目反饋等渠道收集，也可通過(guò)購(gòu)買專業(yè)信用報(bào)告等方式獲取。（三）收集要求1.收集信用信息應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明確收集目的、范圍和方式，并告知被收集方。2.收集的信用信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得收集與信用評(píng)價(jià)無(wú)關(guān)的信息。3.對(duì)于涉及個(gè)人隱私的信用信息，應(yīng)取得被收集方的書面同意（法律法規(guī)另有規(guī)定的除外）。四、信用信息存儲(chǔ)（一）存儲(chǔ)方式1.信用信息應(yīng)存儲(chǔ)在公司指定的信息系統(tǒng)中，采用電子文檔形式進(jìn)行分類存儲(chǔ)。2.對(duì)于重要的信用信息，應(yīng)進(jìn)行備份存儲(chǔ)，備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲(chǔ)在不同的物理位置，以防止數(shù)據(jù)丟失。（二）存儲(chǔ)安全措施1.信息技術(shù)部應(yīng)采取防火墻、入侵檢測(cè)、加密等技術(shù)手段，保障信用信息存儲(chǔ)系統(tǒng)的安全，防止外部非法入侵和數(shù)據(jù)泄露。2.對(duì)信用信息存儲(chǔ)系統(tǒng)設(shè)置不同級(jí)別的訪問(wèn)權(quán)限，只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的人員才能訪問(wèn)相應(yīng)級(jí)別的信息。3.定期對(duì)信用信息存儲(chǔ)系統(tǒng)進(jìn)行安全檢查和維護(hù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并修復(fù)安全漏洞。（三）存儲(chǔ)期限1.員工信用信息的存儲(chǔ)期限根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，一般為員工離職后[X]年。2.合作伙伴及客戶信用信息的存儲(chǔ)期限根據(jù)業(yè)務(wù)需要和法律法規(guī)要求確定，一般為合作關(guān)系結(jié)束后[X]年。五、信用信息使用（一）使用目的1.員工信用信息用于公司內(nèi)部的人力資源管理，如崗位晉升、薪酬調(diào)整、培訓(xùn)發(fā)展、獎(jiǎng)懲激勵(lì)等。2.合作伙伴及客戶信用信息用于公司的業(yè)務(wù)決策，如合作項(xiàng)目評(píng)估、信用額度設(shè)定、交易風(fēng)險(xiǎn)控制等。（二）使用范圍1.公司內(nèi)部相關(guān)部門在履行職責(zé)范圍內(nèi)，可根據(jù)工作需要查詢和使用信用信息。2.經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)，可向外部機(jī)構(gòu)（如政府部門、審計(jì)機(jī)構(gòu)等）提供必要的信用信息，但應(yīng)確保信息的合法使用和安全保密。（三）使用流程1.內(nèi)部使用流程需求部門填寫《信用信息查詢申請(qǐng)表》，注明查詢目的、查詢對(duì)象、查詢內(nèi)容等。申請(qǐng)表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至人力資源部或相關(guān)信息管理部門。人力資源部或相關(guān)信息管理部門對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行審批，審批通過(guò)后，按照規(guī)定的權(quán)限進(jìn)行信用信息查詢，并將查詢結(jié)果提供給需求部門。2.外部提供流程業(yè)務(wù)部門根據(jù)工作需要，填寫《信用信息對(duì)外提供申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明提供的信用信息內(nèi)容、提供對(duì)象、提供目的等。申請(qǐng)表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、法務(wù)合規(guī)部審核簽字后，提交至公司管理層審批。公司管理層審批通過(guò)后，由信息技術(shù)部按照規(guī)定的格式和要求整理信用信息，并確保信息的安全傳輸。（四）使用要求1.信用信息的使用應(yīng)嚴(yán)格遵循規(guī)定的目的和范圍，不得超出授權(quán)擅自使用。2.使用信用信息時(shí)，應(yīng)確保信息的準(zhǔn)確性和完整性，不得篡改、歪曲信用信息。3.對(duì)于涉及商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的信用信息，應(yīng)采取嚴(yán)格的保密措施，防止信息泄露。六、信用信息查詢（一）查詢主體1.公司內(nèi)部員工因工作需要，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可查詢本人及相關(guān)人員的信用信息。2.公司內(nèi)部管理人員因管理工作需要，經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)后，可查詢特定范圍內(nèi)員工或合作伙伴及客戶的信用信息。3.法務(wù)合規(guī)部、審計(jì)部門等因履行職責(zé)需要，可在規(guī)定權(quán)限內(nèi)查詢相關(guān)信用信息。（二）查詢流程1.查詢?nèi)藛T填寫《信用信息查詢申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明查詢?cè)?、查詢?duì)象、查詢內(nèi)容等。2.將申請(qǐng)表提交至相應(yīng)的審批部門進(jìn)行審批。3.審批通過(guò)后，查詢?nèi)藛T持有效證件到信息技術(shù)部進(jìn)行信用信息查詢，信息技術(shù)部應(yīng)做好查詢記錄。（三）查詢記錄1.信息技術(shù)部應(yīng)對(duì)每次信用信息查詢進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括查詢時(shí)間、查詢?nèi)藛T、查詢對(duì)象、查詢內(nèi)容等。2.查詢記錄應(yīng)至少保存[X]年，以備后續(xù)查詢和審計(jì)。七、信用信息共享（一）共享原則1.遵循合法、合規(guī)、必要、安全的原則，確保信用信息共享過(guò)程中的信息安全和合法使用。2.僅在公司內(nèi)部相關(guān)部門之間或與經(jīng)公司授權(quán)的外部機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行信用信息共享。（二）共享范圍1.公司內(nèi)部共享范圍包括人力資源部、法務(wù)合規(guī)部、財(cái)務(wù)部門、市場(chǎng)部門、銷售部門等與信用信息管理相關(guān)的部門，根據(jù)工作需要共享員工或合作伙伴及客戶的信用信息。2.外部共享范圍僅限于與公司有業(yè)務(wù)合作關(guān)系且經(jīng)公司書面授權(quán)的合作伙伴、金融機(jī)構(gòu)、政府部門等，共享內(nèi)容應(yīng)嚴(yán)格限定在與業(yè)務(wù)合作相關(guān)的信用信息范圍內(nèi)。（三）共享流程1.內(nèi)部共享流程需求部門填寫《信用信息內(nèi)部共享申請(qǐng)表》，說(shuō)明共享原因、共享對(duì)象、共享內(nèi)容等。申請(qǐng)表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至信用信息管理部門。信用信息管理部門對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行審批，審批通過(guò)后，按照規(guī)定的方式和權(quán)限進(jìn)行信用信息共享，并做好共享記錄。2.外部共享流程業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)合作需要，填寫《信用信息外部共享申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明共享目的、共享對(duì)象、共享內(nèi)容、共享期限等。申請(qǐng)表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、法務(wù)合規(guī)部審核簽字后，提交至公司管理層審批。公司管理層審批通過(guò)后，由業(yè)務(wù)部門與外部共享對(duì)象簽訂《信用信息共享協(xié)議》，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，確保信用信息的安全共享。信息技術(shù)部按照協(xié)議要求進(jìn)行信用信息的共享操作，并做好共享記錄。（四）共享要求1.信用信息共享應(yīng)簽訂相關(guān)協(xié)議，明確共享信息的范圍、用途、保密責(zé)任等內(nèi)容。2.共享的信用信息應(yīng)進(jìn)行必要的脫敏處理，確保信息主體的隱私和商業(yè)秘密得到保護(hù)。3.共享過(guò)程中應(yīng)采取安全可靠的傳輸方式，防止信用信息在傳輸過(guò)程中被泄露或篡改。八、信用信息安全監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督檢查部門公司成立信用信息安全管理監(jiān)督小組，由人力資源部、法務(wù)合規(guī)部、信息技術(shù)部等相關(guān)部門人員組成，負(fù)責(zé)對(duì)公司信用信息安全管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（二）監(jiān)督檢查內(nèi)容1.信用信息管理制度的執(zhí)行情況，包括收集、存儲(chǔ)、使用、查詢、共享等環(huán)節(jié)的操作是否符合規(guī)定。2.信用信息存儲(chǔ)系統(tǒng)的安全狀況，如防火墻、入侵檢測(cè)、加密等技術(shù)措施是否有效。3.信用信息訪問(wèn)權(quán)限的管理情況，是否存在越權(quán)訪問(wèn)等違規(guī)行為。4.信用信息查詢、使用、共享記錄的完整性和準(zhǔn)確性。（三）監(jiān)督檢查頻率1.定期檢查：信用信息安全管理監(jiān)督小組每季度對(duì)公司信用信息安全管理情況進(jìn)行一次全面檢查。2.不定期抽查：根據(jù)工作需要，對(duì)信用信息管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行不定期抽查。（四）問(wèn)題整改1.監(jiān)督檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，監(jiān)督小組應(yīng)及時(shí)向責(zé)任部門發(fā)出《信用信息安全問(wèn)題整改通知書》，明確整改要求和整改期限。2.責(zé)任部門應(yīng)按照整改通知書的要求制定整改措施，認(rèn)真組織整改，并在規(guī)定期限內(nèi)將整改情況書面報(bào)告監(jiān)督小組。3.監(jiān)督小組對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤復(fù)查，確保問(wèn)題得到徹底解決。九、信用信息安全培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)對(duì)象公司全體員工以及與公司有業(yè)務(wù)往來(lái)的合作伙伴、客戶等涉及信用信息管理的相關(guān)方。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.信用信息安全管理制度和流程，包括信用信息的收集、存儲(chǔ)、使用、查詢、共享等方面的規(guī)定。2.信用信息安全法律法規(guī)，如《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》等。3.信用信息安全意識(shí)和技能，如如何識(shí)別和防范信息泄露風(fēng)險(xiǎn)、如何正確使用信用信息等。（三）培訓(xùn)方式1.定期組織內(nèi)部培訓(xùn)課程，邀請(qǐng)公司內(nèi)部專家或外部專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行授課。2.發(fā)放信用信息安全宣傳資料，如手冊(cè)、海報(bào)等，供員工和相關(guān)方學(xué)習(xí)。3.利用公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布信用信息安全相關(guān)知識(shí)和案例，供員工自主學(xué)習(xí)。（四）培訓(xùn)考核1.對(duì)參加信用信息安全培訓(xùn)的人員進(jìn)行考核，考核方式可以包括考試、撰寫心得體會(huì)、實(shí)際操作等。2.考核結(jié)果與員工的績(jī)效評(píng)價(jià)、崗位晉升等掛鉤，對(duì)于考核不合格的人員，應(yīng)進(jìn)行補(bǔ)考或重新培訓(xùn)。十、信用信息安全事件應(yīng)急處理（一）應(yīng)急處理機(jī)制公司建立信用信息安全事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確應(yīng)急處理流程和各部門職責(zé)。一旦發(fā)生信用信息安全事件，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)程序，采取有效措施進(jìn)行處理，最大限度地減少事件造成的損失和影響。（二）事件報(bào)告1.發(fā)現(xiàn)信用信息安全事件的員工或部門應(yīng)立即向所在部門負(fù)責(zé)人報(bào)告，部門負(fù)責(zé)人應(yīng)在接到報(bào)告后[X]小時(shí)內(nèi)報(bào)告至公司管理層和信用信息安全管理監(jiān)督小組。2.報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、涉及的信用信息內(nèi)容、可能造成的影響等。（三）應(yīng)急處理措施1.信息技術(shù)部應(yīng)立即采取技術(shù)措施，如切斷網(wǎng)絡(luò)連接、關(guān)閉相關(guān)系統(tǒng)、進(jìn)行數(shù)據(jù)備份等，防止事件進(jìn)一步擴(kuò)大。2.法務(wù)合規(guī)部應(yīng)及時(shí)介入，對(duì)事件進(jìn)行調(diào)查，評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)，并協(xié)助制定應(yīng)對(duì)策略。3.人力資源部、相關(guān)業(yè)務(wù)部門等應(yīng)配合開(kāi)展工作，如對(duì)受影響的員工或合作伙伴進(jìn)行安撫和溝通，采取措施降低事件對(duì)業(yè)務(wù)的影響。（四）事件后續(xù)處理1.事件處理完畢后，應(yīng)及時(shí)對(duì)事件原因進(jìn)行調(diào)查分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施，防止類似事件再次發(fā)生。2.按照相關(guān)法律法規(guī)要求，對(duì)事件造成的損失進(jìn)行評(píng)估和賠償，并向相關(guān)部門和人員通報(bào)事件處理情況。十一、責(zé)任追究（一）違規(guī)行為界定1.違反信用信息安全管理制度，擅自收集、存儲(chǔ)、使用、查詢、共享信用信息的。2.泄露、篡改、濫用信用信息，給公司或相關(guān)方造成損失的。3.未按照規(guī)定進(jìn)行信用信息安全監(jiān)督檢查和問(wèn)題整改，導(dǎo)致安全隱患或事件發(fā)生的。4.其他違反信用信息安全管理規(guī)定的行為。（二）責(zé)任追究方式1.對(duì)于違規(guī)行為較輕的，給予警告、批評(píng)教育等處理。2.對(duì)于違規(guī)行為造成一定損失或影響的，給予罰款、降職、