貸款公司誰管理制度總則制度目的本管理制度旨在規(guī)范貸款公司的各項(xiàng)管理活動，確保公司運(yùn)營的合規(guī)性、高效性和穩(wěn)定性，保障公司及相關(guān)利益者的合法權(quán)益，促進(jìn)貸款業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。適用范圍本制度適用于貸款公司全體員工，包括但不限于管理人員、信貸人員、財(cái)務(wù)人員、行政人員等?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策以及行業(yè)規(guī)范，確保公司運(yùn)營合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識別、評估和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資產(chǎn)安全。3.誠信經(jīng)營原則：秉持誠信理念，與客戶、合作伙伴及社會各界保持良好的信用關(guān)系。4.效率優(yōu)先原則：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高工作效率，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地處理。5.公平公正原則：在公司管理、業(yè)務(wù)操作、員工考核等方面，堅(jiān)持公平公正的原則，營造良好的工作環(huán)境。組織架構(gòu)與職責(zé)組織架構(gòu)貸款公司設(shè)立董事會、監(jiān)事會、高級管理層等治理機(jī)構(gòu)，并根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置相應(yīng)的職能部門，如信貸業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)部、行政人事部等。職責(zé)分工1.董事會：負(fù)責(zé)公司的戰(zhàn)略決策、重大事項(xiàng)審批等職責(zé)，對公司的經(jīng)營管理活動進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。2.監(jiān)事會：對公司財(cái)務(wù)、董事及高級管理人員的履職情況進(jìn)行監(jiān)督，確保公司運(yùn)營符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定。3.高級管理層：負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理工作，組織實(shí)施董事會的決策，制定并執(zhí)行公司的各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)流程。4.職能部門信貸業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的拓展、客戶營銷、貸款調(diào)查、評估、審批及貸后管理等工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測和控制，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施。財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理、會計(jì)核算、資金運(yùn)營、稅務(wù)申報(bào)等工作，確保公司財(cái)務(wù)狀況健康穩(wěn)定。行政人事部：負(fù)責(zé)人力資源管理、行政事務(wù)管理、后勤保障等工作，為公司運(yùn)營提供支持和服務(wù)。員工招聘與培訓(xùn)員工招聘1.招聘原則：遵循公開、公平、公正、擇優(yōu)的原則，選拔具備專業(yè)知識、技能和良好職業(yè)素養(yǎng)的人員加入公司。2.招聘流程需求分析：各部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出人員招聘需求，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批后確定招聘計(jì)劃。招聘信息發(fā)布：通過公司官網(wǎng)、招聘網(wǎng)站、社交媒體等渠道發(fā)布招聘信息，明確招聘崗位、職責(zé)、要求及薪資待遇等。簡歷篩選：對收到的簡歷進(jìn)行篩選，確定符合條件的候選人，并通知其參加面試。面試：采用多輪面試的方式，包括人力資源部門初面、用人部門專業(yè)面試等，全面評估候選人的綜合素質(zhì)和專業(yè)能力。背景調(diào)查：對擬錄用人員進(jìn)行背景調(diào)查，核實(shí)其學(xué)歷、工作經(jīng)歷、信用記錄等信息的真實(shí)性。錄用決策：根據(jù)面試和背景調(diào)查結(jié)果，確定最終錄用人員，發(fā)放錄用通知，并辦理入職手續(xù)。員工培訓(xùn)1.培訓(xùn)目的：提升員工的專業(yè)知識、業(yè)務(wù)技能和綜合素質(zhì)，適應(yīng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和市場變化的需求。2.培訓(xùn)體系：建立分層分類的培訓(xùn)體系，包括新員工入職培訓(xùn)、崗位技能培訓(xùn)、業(yè)務(wù)拓展培訓(xùn)、管理能力培訓(xùn)等。3.培訓(xùn)計(jì)劃制定：人力資源部門根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)需求和員工發(fā)展規(guī)劃，制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，并組織實(shí)施。4.培訓(xùn)方式：采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、實(shí)踐鍛煉等多種方式相結(jié)合，確保培訓(xùn)效果。5.培訓(xùn)考核：對員工參加培訓(xùn)的情況進(jìn)行考核，考核結(jié)果作為員工績效評估、晉升、薪酬調(diào)整的重要依據(jù)。薪酬福利與績效考核薪酬福利1.薪酬體系：建立以崗位價(jià)值為基礎(chǔ)，以績效為導(dǎo)向的薪酬體系，包括基本工資、績效工資、獎金、津貼等部分。2.薪酬調(diào)整：根據(jù)公司經(jīng)營業(yè)績、市場薪酬水平、員工績效表現(xiàn)等因素，定期或不定期對員工薪酬進(jìn)行調(diào)整。3.福利政策：為員工提供完善的福利保障，包括社會保險(xiǎn)、住房公積金、帶薪年假、節(jié)日福利、健康體檢等?？冃Э己?.考核原則：遵循客觀公正、全面準(zhǔn)確、注重實(shí)效的原則，對員工的工作業(yè)績、工作能力、工作態(tài)度等方面進(jìn)行綜合評價(jià)。2.考核周期：分為月度考核、季度考核和年度考核，以年度考核結(jié)果作為員工晉升、調(diào)薪、獎勵等的主要依據(jù)。3.考核指標(biāo)與方法：根據(jù)不同崗位的職責(zé)和要求，設(shè)定相應(yīng)的考核指標(biāo)，并采用目標(biāo)管理法、關(guān)鍵績效指標(biāo)法、360度評估法等多種考核方法進(jìn)行評估。4.考核結(jié)果應(yīng)用：考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級，與員工的薪酬調(diào)整、晉升、獎勵、培訓(xùn)等掛鉤，激勵員工積極工作，提高績效水平。信貸業(yè)務(wù)管理貸款業(yè)務(wù)流程1.客戶申請：客戶向公司提交貸款申請，填寫相關(guān)申請表，并提供身份證明、收入證明、資產(chǎn)證明等資料。2.受理與初審：信貸業(yè)務(wù)部對客戶申請進(jìn)行受理，對提交的資料進(jìn)行初步審查，核實(shí)其真實(shí)性和完整性。3.調(diào)查評估：信貸人員對客戶進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，了解客戶的基本情況、經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況等，對貸款項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。4.審批：根據(jù)調(diào)查評估結(jié)果，按照公司的審批權(quán)限和審批流程，對貸款申請進(jìn)行審批。審批通過的，簽訂貸款合同；審批不通過的，向客戶說明原因。5.發(fā)放貸款：貸款審批通過后，財(cái)務(wù)部按照貸款合同約定，將貸款資金發(fā)放至客戶指定的賬戶。6.貸后管理：信貸業(yè)務(wù)部對貸款進(jìn)行跟蹤管理，定期了解客戶的經(jīng)營狀況、還款情況等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題，防范貸款風(fēng)險(xiǎn)。貸款風(fēng)險(xiǎn)控制1.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估：風(fēng)險(xiǎn)管理部建立風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制，運(yùn)用定性和定量相結(jié)合的方法，對貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評估。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警：對貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果和預(yù)警情況，采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。4.不良貸款管理：對出現(xiàn)逾期、呆滯、呆賬等不良貸款的，及時(shí)進(jìn)行催收和處置，減少公司損失。財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理制度1.財(cái)務(wù)預(yù)算管理：建立財(cái)務(wù)預(yù)算管理制度，加強(qiáng)預(yù)算編制、執(zhí)行、控制和分析，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營活動在預(yù)算范圍內(nèi)進(jìn)行。2.會計(jì)核算管理：嚴(yán)格按照國家會計(jì)準(zhǔn)則和財(cái)務(wù)制度進(jìn)行會計(jì)核算，確保財(cái)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.資金管理：加強(qiáng)資金籌集、使用和調(diào)度管理，優(yōu)化資金配置，提高資金使用效率，確保公司資金安全。4.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理：識別、評估和控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，防范財(cái)務(wù)危機(jī)。財(cái)務(wù)審批流程1.費(fèi)用報(bào)銷審批：員工發(fā)生費(fèi)用支出后，填寫費(fèi)用報(bào)銷單，按照公司規(guī)定的審批流程進(jìn)行審批，審批通過后到財(cái)務(wù)部報(bào)銷。2.采購付款審批：采購部門根據(jù)采購合同和采購計(jì)劃，填寫付款申請單，經(jīng)相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)審批后，財(cái)務(wù)部辦理付款手續(xù)。3.重大資金支出審批：對于重大資金支出項(xiàng)目，如投資、融資、大額資產(chǎn)購置等，需經(jīng)公司董事會或相關(guān)決策機(jī)構(gòu)審批。行政辦公管理辦公環(huán)境管理1.辦公區(qū)域規(guī)劃：合理規(guī)劃辦公區(qū)域，劃分不同功能區(qū)域，確保辦公環(huán)境整潔、舒適、安全。2.環(huán)境衛(wèi)生管理：制定環(huán)境衛(wèi)生管理制度，定期進(jìn)行清潔消毒，保持辦公區(qū)域環(huán)境衛(wèi)生。3.安全管理：加強(qiáng)安全防范措施，配備必要的安全設(shè)施，確保公司人員和財(cái)產(chǎn)安全。辦公用品與設(shè)備管理1.辦公用品管理：建立辦公用品采購、領(lǐng)用、庫存管理制度，規(guī)范辦公用品的采購流程，合理控制辦公用品庫存。2.辦公設(shè)備管理：對辦公設(shè)備進(jìn)行登記、編號、維護(hù)和保養(yǎng)，定期進(jìn)行檢查和維修，確保設(shè)備正常運(yùn)行。會議與文件管理1.會議管理：規(guī)范會議組織、安排、記錄等流程，提高會議效率，確保會議決策得到有效執(zhí)行。2.文件管理：建立文件管