發(fā)展銀行國內保理業(yè)務操作規(guī)程

深圳進展銀行國內保理業(yè)務操作規(guī)程

（2006年版）

為規(guī)范我行國內保理業(yè)務操作，根據(jù)《深圳進展銀行國內保理業(yè)務管

理辦法》與帝關規(guī)定，制定本操作規(guī)程。

第一章業(yè)務受理

第一條各分支行開展保理業(yè)務時務必配備應收賬款管理崗，負責保

理業(yè)務的指導與管理。

第二條分支行同意賣方業(yè)務申請時，應要求賣方填寫《國內保理業(yè)

務申請書》（附件1）。我行對相應買方未核定買方額度的，還應同時填寫《國

內保理買方額度申請書》（附件2）。

第三條賣方提出申請時，除正常授信申請資料外，應同時提交下列

資料：

（一）與買方簽訂的商務合同；

（二）對買方的交貨記錄；

（三）買方的結算周期與付款記錄；

（四）如有遭買方退貨，須提供退貨原因與糾紛解決的情況說明及有

關證據(jù)；

（五）我行認為需要的其他材料。

第四條分支行應要求賣方協(xié)助提供能夠反映買方經(jīng)營狀況與財務狀

況的材料，賣方確實無法提供的，分支行務必通過其他合理途徑獲取買方

資料。

第五條分支行應在賣方提出的業(yè)務需求與買賣雙方的資信狀況進行

充分分析的基礎上，確定保理業(yè)務類型，并盡量保留我行對賣方的追索權。

第六條我行根據(jù)賣方提交的材料與有關情況對買賣雙方的資格與履

約能力進行審查。

（一）賣方資信審查：

審查內容包含：

1.賣方法定代表人與要緊管理人員的信用狀況；

2.賣方的履約記錄；

3.應收賬款的內容、結構與賬齡；

4.賣方確認應收賬款的會計原則、時間與條件；

5.應收賬款的壞賬率；

6.賣方近三年的經(jīng)營情況。

（二）買方資信審查

審查內容包含：

1.資產(chǎn)規(guī)模與財務狀況；

2.產(chǎn)品市場地位的現(xiàn)狀與前景；

3.買方在行業(yè)內的地位；

4.與上下游企業(yè)的購銷結算方式；

5.銷售收款期與采購付款期是否匹配；

6.資金余缺的財務安排；

7.賣方對其商業(yè)信用與履約能力的評價。

第二章額度核定

第七條辦理保理業(yè)務原則上應先行核定買方額度。

第八條為有多家買方的同一賣方核定保理額度時，需先行核定買方

額度，再行核定賣方針對該買方的保理額度C同一賣方對多家買方的所有

保理額度可在同一保理合同中表現(xiàn)，但應分別操縱，不得串用。

第三章簽訂合同

第九條分支行應在辦理保理業(yè)務之前，按照規(guī)定簽訂保理合同，明

確保理額度、期限、有無追索權、回款賬號、融資方式等基本內容。

第十條買方額度作為我行的內部操縱額度，不在保理合同中表達。

第十一條使用《深圳進展銀行國內保理業(yè)務管理辦法》“應收賬款池

融資”方式時，應根據(jù)我行確定的融資比例與授信額度的要求，確定最低

應收賬款的余額。同時務必按照有關授信使用方式填寫授信合同，并在授

信合同中增加下列條款：賣方轉讓與我行的應收賬款與存入的保證金總額

不足《國內保理業(yè)務合同》（編號為）約定的最低余額時，我

行視授信為提早到期，并收回全部或者部分授信。

第十二條使用俁理授信方式的，除應按照《深圳進展銀行國內保理

業(yè)務管理辦法》規(guī)定，確認有關應收賬款并履行完畢有關債權轉讓通知程

序，還務必按照有關授信使用方式的規(guī)定填寫有關單筆授信合同，并在該

授信合同中注明如下條款：“乙方同意將編號為的《應收賬款

轉讓申請核準書》項下的應收賬款轉讓給甲方，并以上述應收賬款項下的

債權與回籠的款項作為本合同項下債務的還款保障。在本合同項下債務未

完全清償完畢之前，乙方放棄因上述應收賬款轉讓而產(chǎn)生的對甲方的一切

權利，甲方有權在任何時點扣收上述應收賬款項下款項用于償還乙方在本

合同項下的債務J

第四章應收賬款收款賬戶的開立與通知

第十三條關于買方無法將對賣方應付款項直接付至以我行為戶名的

保理專戶的，在簽訂完畢我行與賣方的保理合同后，賣方應在我行單獨開

立保理收款專用賬戶（下列簡稱收款賬戶），該賬戶專門用于賣方在我行所

操作保理業(yè)務項下應收賬款的收取，不得作為其他用途。有關保理合同中

應規(guī)定賣方在應收賬款轉讓后，僅作為我行的委托人收取我行在已轉讓應

收賬款項下的款項。

第十四條任何進入收款賬戶的資金，未經(jīng)保理業(yè)務管理部門的審批

認可，只能轉至賣方在我行開立的保證金賬戶（當融資方式為保理授信時）

或者者直接用于償付賣方在我行的預支價金（當融資方式為預支價金時）。

第十五條保理業(yè)務管理部門僅在如下情況下，能夠將收款賬戶中的

款項支付給賣方使用：

1.非我行保理業(yè)務所指定的買方匯入的款項。

2.我行保理業(yè)務所指定買方匯入款項按照融資比例扣收后剩余的款項。

3.我行未給予融資的保理業(yè)務項下款項。

4.經(jīng)審批同意，賣方以新的應收賬款置換已到期應收賬款后的回收款項。

5.其他不影響我行授信安全的情形。

第十六條賣方在我行開立收款賬戶后，應立即書面通知買方。該書

面通知的樣式見附件8。

第十七條關于所有的保理融資業(yè)務（包含使用預付價金與保理授信

方式），原則上商務合同項下的賣方務必在我行保持兩個月以上，并至少兩

次的應收賬款結算記錄，且結算記錄良好。

第十八條關于在保理業(yè)務中，無法設立保理收款專用賬戶，而以通

常結算賬戶作為收款賬戶的，該經(jīng)營單位應確保能夠識別每一筆結算賬戶

項下收款是否為保理業(yè)務項下收款。

第五章辦理應收賬款受讓手續(xù)與通知買方手續(xù)

第十九條辦理應收賬款受讓手續(xù)

（一）分支行與賣方簽訂保理合同之后，應對受讓的具體應收賬款辦

理受讓手續(xù)。

（二）賣方應填制《應收賬款轉讓申請書》（附件3）,列明擬轉讓的應

收賬款明細內容，同時提交與申請書上列明的擬轉讓應收賬款相應的購銷

合同、貨運單據(jù)（自行發(fā)運的務必提交買方貨物收據(jù)）與增值稅發(fā)票（如

已出具增值稅發(fā)票），一并提交我行審理。

（三）我行經(jīng)審理將認可同意的應收賬款填制《應收賬款轉讓申請核

準書》（附件4）送達賣方，并留存所核準應收賬款的相應商務合同、貨運

單據(jù)（業(yè)已出具增值稅發(fā)票的，則留存增值稅發(fā)票復印件），未經(jīng)核準的應

收賬款的有關單據(jù)同改退還賣方。

第二十條辦理通知買方手續(xù)：

根據(jù)《深圳進展銀行國內保理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，我行可按照如

下債權轉讓通知方式辦理通知買方的手續(xù)：

（一）明示通知

1.由賣方與我行共同簽章或者者由賣方單獨簽章向買方發(fā)出《應收賬

款轉讓通知書》（見附件5,一式二份），但不管何種情況，均應由我行客戶

經(jīng)理與賣方共同辦理買方在該通知書上簽章確認的手續(xù)，并退回我行一份

作為留存。我行能夠同意的買方的簽章包含買方的行政公章、與商務合同

簽章一致的合同專用章、財務專用章或者者財務部門章。

2.由賣方在轉讓債權相對應的發(fā)票正面?zhèn)渥⒂嘘P債權轉讓的內容（“本

發(fā)票項下債權業(yè)已轉讓給深圳進展銀行分行一支行，請按照合同約

定將本發(fā)票項下款項支付至本公司在上述銀行的賬戶（賬戶號

為：）”。），并由我行指定人員陪同送至買方，買方出

具《發(fā)票收妥確認函》（見附件9,簽章要求同第一款）。我行指定人員應填

寫《核保確認書》（見附件10）o上述發(fā)票的復印件、《發(fā)票收妥確認函》、

與《核保確認書》應作為出賬資料統(tǒng)一保管。

3.買方以單方面書面證明或者者與我行簽訂有關協(xié)議的方式（簽約方

能夠為買方的財務部門），明確能夠以傳真、電文、電報、電子郵件方式傳

送有關應收賬款轉讓通知書，并明確買賣雙方與我行收發(fā)傳真、電文、電

報、電子郵件的有權簽發(fā)人、收發(fā)地址、傳真號碼或者電子郵件地址。我

行的傳真號碼、收發(fā)地址或者電子郵件地址應為應收賬款管理崗的行內地

址、傳真號碼或者電子郵件地址。有關往來傳真、電文、電報或者郵件應

在有關技術部門的協(xié)助之下，妥善儲存。

4.由賣方與我行共同簽章或者者由賣方單獨簽章向買方發(fā)出《應收賬

款轉讓通知書》，并由我行辦理通知書公證手續(xù)，委托公證機關負責送達該

通知書。公證機關（或者由其委托的第三方快遞公司、物流公司）在送達

并取得送達證據(jù)后，將有關公證文件與送達證據(jù)交存我行。

5.我行通過與買賣雙方的有關協(xié)議，明確規(guī)定有關應收賬款確認與通

知的方式與流程，并按照該協(xié)議的規(guī)定履行有關程序。

（二）默示通知

1.賣方與我行共同簽章或者者由賣方單獨簽章向買方發(fā)出《應收賬款

轉讓通知書》，且由我行客戶經(jīng)理與賣方共同辦理買方采購部門在該通知書

上簽章確認的手續(xù)，并退回我行一份作為留存。

2.賣方與我行共同簽章或者者由賣方單獨簽章向買方發(fā)出《應收賬款

轉讓通知書》由我行指定的物流公司或者者快遞公司等，負責將《應收賬

款轉讓通知書》送達買方，并取得買方簽收的證據(jù)，交存我行；同時，該

物流公司或者者快遞公司應與我行簽訂有關協(xié)議，對《應收賬款轉讓通知

書》的內容與送達承擔舉證責任。

第二十一條使用第二十條明示通知第一款以外其他通知方式的，經(jīng)

辦行務必認真核對有關債權文件，切實保證應收賬款的真實性。

第六章保理融資

第二十二條我行的保理融資使用兩種方式，包含預支價金方式與保

理授信方式。

第二十三條使用預支價金方式的，經(jīng)辦行在確認有關應收賬款并履

行完畢有關債權轉讓通知程序后，由賣方填寫《國內保理預支價金憑證》，

并經(jīng)有關出賬審批部門審批合格后，交會計部門發(fā)放融資?！秶鴥缺＠眍A支

價金憑證》上應載明融資金額、利率與期限，賣方在融資期限內還款，按

實際融資期限與約定利率計息，超出融資期限的，超出部分按逾期貸款利

率計息。

第二十四條使用保理授信方式的，經(jīng)辦行在確認有關應收賬款并履

行完畢有關債權轉讓通知程序后，按照本操作規(guī)程第十二條規(guī)定簽訂單筆

授信合同，并經(jīng)有關出賬審批部門審批合格后，交會計部門出賬。

第二十五條保理融資務必在保理額度有效期內發(fā)放，期限通常不超

過一年，到期日通常不超過應收賬款到期日后的三十個工作日，且不得超

過保理額度到期日后再加半年。

第七章應收賬款管理

第二十六條應收賬款受讓手續(xù)辦理完畢，應收賬款管理崗應逐筆登

記《應收賬款分戶賬》（附件13）與《國內保理業(yè)務買方額度臺賬》（附件

15）并存檔。當天營業(yè)日終了，應登記《應收賬款總賬》（附件14）。

第二十七條應收賬款受讓手續(xù)辦理完畢，我行應向賣方收取保理費。

如賣方同時提出融資申請的，可于融資發(fā)放時收取保理費。

第二十八條應收賬款管理崗應每日統(tǒng)計未來十個工作日到期的應收

賬款明細，登記應收賬款到期提示表，并通知經(jīng)辦客戶經(jīng)理與賣方及時通

知買方付款，或者者直接通知買方付款。

第二十九條應收賬款管理崗應每日查驗所有保理客戶的收款賬戶與

我行保理專戶的到款情況，并與本日到期的應收賬款明細進行核對，確定

已收回的應收賬款與尚未收回的應收賬款。

第三十條關于本日收回的應收賬款，應收賬款管理崗應查證該筆應

收賬款是否有融資，沒有融資的，經(jīng)保理業(yè)務管理部門審批，能夠劃至借

款人的結算賬戶。有俁理融資的，如使用預支價金方式，應通知會計部門

按照融資比例直接扣收我行融資款，并將剩余款項，經(jīng)保理業(yè)務管理部門

審批，劃至借款人的結算賬戶；如使用保理授信方式，則通知會計部門將

符合融資比例的款項劃至保證金賬戶或者者直接用于償還我行貸款。

收回的應收賬款到達收款賬戶后，須劃轉至保證金賬戶的，原則上應

要求客戶及時出具轉賬支票劃轉款項。若確實難以做到的，應要求客戶事

先出具授權委托書（詳見附件19）,授權我行直接從應收賬款收款賬戶扣劃

與我行授信資金相對應的款項至保證金賬戶。

第三十一條采取“應收賬款池”融資方式的，賣方能夠申請以合格

的未到期應收賬款置換到期應收賬款（金額應符合保理合同與授信合同的

規(guī)定）。在賣方新轉讓的應收賬款合格且有關轉讓手續(xù)符合規(guī)定的情況下，

經(jīng)保理業(yè)務管理部門的審核認可，賣方已置換出的應收賬款項下的回款能

夠劃至賣方的結算賬戶。

第三十二條應收賬款管理崗應隨時統(tǒng)計，確保買方額度沒有超額使

用。

第八章應收賬款催收

第三十三條關于應收賬款到期日我行未收回的應收賬款，如我行采

取明保理方式，則我行應向買方發(fā)出《應收賬款催收通知書》（附件11）;

若我行采取有追索權的暗保理方式，應同時要求賣方歸還預支價金或者者

保理授信。

第三十四條發(fā)出《應收賬款催收通知》的當日，我行應暫?；蛘呓K

止買方額度使用，其后十個工作日內，買方仍未履行付款義務又未提出拒

付理由的，我行對買方進入正式催收程序。

第三十五條如為有追索權的保理，買方未按期付款，我行應向賣方

行使追索權。賣方未融資的，我行以追索權沖銷付款義務；賣方已融資的,

我行應向賣方追討融資本金與利息，如導致我行發(fā)生保理墊款或者者授信

逾期的，還應按照保理合同的規(guī)定向賣方計收墊款/授信逾期利息與罰息。

賣方在我行賬戶有款項的，我行填寫《應收賬款扣款通知書》（附件12）通

知賣方，直接在賣方賬戶中扣還賣方應付我行的各項款項。

第三十六條如為無追索權的保理，我行仍應就已受讓的應收賬款對

賣方履行付款義務，支付的款項為扣除已融資的本金與利息部分。并根據(jù)

商務合同的約定向買方追收應收賬款及逾期利息。

第三十七條附有回購條件的無追索保理，應參照有追索權的保理業(yè)

務，要求賣方履行回購條款。

第三十八條我行如收到買方爭議通知，應即刻通知賣方，將受讓的

應收賬款退還賣方，由賣方自行處理。賣方已融資的，應向賣方追討融資

本金與利息。賣方超出融資期限未歸還我行款項，我行應向其追討罰息。

第九章保理業(yè)務檢查

第三十九條保坦業(yè)務發(fā)生后，客戶經(jīng)埋與應收賬款管理崗應定期檢

查買賣雙方情況并撰寫檢查報告。發(fā)現(xiàn)特殊情況的，應通知經(jīng)辦行及時采

取措施。檢查重點包含：

（一）商務合同執(zhí)行情況與應收賬款回收情況；

（二）買賣雙方的生產(chǎn)、經(jīng)營、管理情況是否正常；

（三）賣方是否依照保理合同的規(guī)定履行義務；

（四）保理費與融資費收取是否正常等。

第十章保理融資、收費及融資款處理

第四十條我行辦理完畢應收賬款受讓手續(xù)，可同意賣方的融資申請。

第四十一條發(fā)放保理融資時應與賣方約定明確的融資到期日與利

率，記載于出賬憑證上。

第四十一條融資發(fā)放當日，應及時登記《國內保理業(yè)務賣方融資臺

賬》（附件16）。

第四十三條使用預支價金作為保理融資方式的，對預支價金利息的

收取，可從向賣方支付的預支價金中一次性扣除或者參照流淌資金貸款計

息方式執(zhí)行，保理費的收取按照保理合同執(zhí)行；使用保理授信作為保理融

資方式的，按照保理合同與授信合同收取利息及費用。

第四十四條保理融資的缺失準備按我行有關貸款缺失準備的規(guī)定處

理。

第四十五條確認無法收回的墊款，按我行有關貸款缺失核銷的規(guī)定

處理。

第十一章附則

第四十六條分支行如因具體業(yè)務需要務必改動《國內保理業(yè)務合同》

或者其他附件的，應報分行信貸管理部門及法律部門審批，并向總行公司

產(chǎn)品開發(fā)部、信貸管理部與資產(chǎn)保全部報備。

第四十七條本操作規(guī)程未盡事宜，參照我行其他有關辦法與制度辦

理。

第四十八條本操作規(guī)程由總行公司產(chǎn)品開發(fā)部負責解釋。

第四十九條本操作規(guī)程自公布之日起生效，原《深圳進展銀行國內

保理業(yè)務操作規(guī)程》同時廢止。

附件：1.國內保理業(yè)務申請書

2.國內保理業(yè)務買方額度申請書

3.應收賬款轉讓申請書

4.應收賬款轉讓申請核準書

5.應收賬款轉讓通知書

6.國內保理額度變更/取消申請書

7.國內保理額度變更/取消通知書

8.賬戶更換通知書

9.發(fā)票收妥確認函

10.核保確認書

11.應收賬款催收通知書

12.應收賬款扣款通知書

13.應收賬款分戶賬

14.應收賬款總賬

15.國內保理業(yè)務買方額度臺賬

16.國內保理業(yè)務賣方融資臺賬

17.國內保理業(yè)務十日內應收賬款提示表

18.國內保理預支價金憑證

19.授權委托書

附件3?1

國內保理業(yè)務申請書

致：深圳進展銀行分（支）行：

因我司擬向貴行申請敘做國內保理業(yè)務，有關資料如下:

單位：萬元

（一）我司（賣方）資料

申請人全稱

經(jīng)營地址成立時間

經(jīng)營范圍企業(yè)性質

法定代表人財務負責人聯(lián)系電話

營業(yè)執(zhí)照號注冊資本實收資本

開戶時間開戶銀行銀行賬號

年銷售流淌資金應收賬款

申請年度總資產(chǎn)年利潤

人前收入平均占用周轉速度

三年

經(jīng)營

指標

完成i年以上未收回的估計卜,華銷售額

情況應收賬款總額估計下年賒銷金額

占總銷要緊貿易其中賒銷應收賬款逾期應收

要緊客戶名稱上年銷售額結算方式

售額比例條件比例余額款余額

主產(chǎn)品品名產(chǎn)品年銷售額占總銷售額比例產(chǎn)品瑕疵比例產(chǎn)品退貨率

營

產(chǎn)

品

或

者

服

務

（二）債務人（買方）資料

買方全稱地址

聯(lián)系人聯(lián)系電話開戶行賬號

有否折扣寬限期/優(yōu)惠期：是（）否（），如有，請列明方式：

年度總購買額其中賒購金額要緊購買產(chǎn)品品名有無逾期付款記錄

近二年

雙方交

易情況

申請額度

□循環(huán)額度金額：期限：

□單筆非循環(huán)額度金額：期限：

買方全稱地址

聯(lián)系人聯(lián)系電話開戶行賬號

有否折扣寬限期/優(yōu)惠期：是（）否（），如有，請列明方式：

年度總購買額其中賒購金額要緊購買產(chǎn)品品名有無逾期付款記錄

近三年

雙方交

易情況

申請額度

□循環(huán)額度金額：期限：

□單筆非循環(huán)額度金額：期限：

買方全稱地址

聯(lián)系人聯(lián)系電話開戶行賬號

有否折扣寬限期/優(yōu)惠期：是（）否（），如有，請列明方式：

年度總購買額其中賒購金額要緊購買產(chǎn)品品名有無逾期付款記錄

近三年

雙方交

易情況

申請額度

□循環(huán)額度金額：期限：

□單筆非循環(huán)額度金額：期限：

申請人保證申請書所陳述的各項內容及所提供的資料的真實性。

申請人蓋章：法定代表人或者委托代理人簽字:

年月日

附件3-2

國內保理業(yè)務買方額度申請書

編號?

致：深圳進展銀行分行支行：

根據(jù)貴行與我司達成協(xié)助我司加快應收賬款回收的意向，我司擬使用保理業(yè)務方式向（買

方名稱）賒銷（貨物名稱），特向貴行申請為上述買方核定額度，請審批。

買方資料

買方全稱地址

聯(lián)系人聯(lián)系電話開戶行賬號

有否折扣寬限期/優(yōu)惠期：是（）否（），如有，請列明方式：

年度總購買額其中賒購金額要緊購買產(chǎn)品品名有無逾期付款記錄

近二年

雙方交

易情況

申請額度

□循環(huán)額度金額：期限：

□單筆非循環(huán)額度金額：期限：

特此申請。

_______________________（公司名稱）

年月日

（簽字蓋章）

附件3-3

應收賬款轉讓申請書

編號：__________

致：深圳進展銀行分行支行：

根據(jù)貴我雙方于年月日簽署的第號《國內保理業(yè)務合同》，我公司

現(xiàn)請求貴行將附表所列的我公司銷售所產(chǎn)生的合格應收賬款轉讓。以上經(jīng)我公司同意轉讓的應收賬

款項的所有權益全部轉讓給貨行。

一、申請貴行購買的應收賬款明細如下:

傭金及

合同合同金已付款預付款應收賬款合同付款方式合同備

序號付款人名稱折讓金

號額金額金額金額及賬號到期日注

額

合計

二、申請貴行購買的應收賬款占用貴行在上述合同項下為買方核定的額度。

三、我方保證嚴格遵守（編號）《國內保理業(yè)務合同》的幺勺定。

我公司鄭重聲明：

□以上應收賬款中所列明的債務人名稱與到期日記載正確。

□有關應收賬款到期FI后五個銀行工作日內，若發(fā)生上述《國內保理業(yè)務合同》提及的情形

致使貴行不能按期收回該等款項，貴行有權從我司在貴行開立的賬戶（賬號為：

）中主動扣款或者采取其它辦法強行收款，直至全部收回貴行的融資本金、

利息及有關費用為止（我公司的賬號為：）。

四、我司擬憑上述受核準的應收賬款向貴行申請?zhí)峁┵Y金融通。我司保證將按貴行要求支付融

資利息及費用。

特此申請，敬請貴行對我方申請予以核準。

申請人：（公章）

法定代表人（負責人）或者授權委托人（簽字）：

申請日期:年月日

附件3-4

應收賬款轉讓申請核準書（有追索權型）

編號：__________

致：（賣方全稱）

經(jīng)我行審核，同意受讓員方下列應收賬款。

□我行同意購買的應收贓款明細如下：

合同付款應支合司

付款人合同已付款預付款傭金應收賬款

序號合同號方式及賬付購到期備注

名稱金額金額金額及折讓金額金額

號買款日

合計

□我行給予貴方的融資為:

口預支價金：（幣種）萬元。融資起始日為年

月日，融資到期日為年月日。融資費率為。

口承兌貴方開出的總額不超過________（幣種）萬元的銀行承兌匯票。

具體內容見編號為的《》。

口貼現(xiàn)貴方為申請人/承兌人/背書人的商業(yè)承兌匯票/銀行承兌匯票，具體內容見編號為

的《沆

□同意貴方申請對貴方為申請人/承兌人/背書人的商業(yè)承兌匯票出具保貼函，具體內容見

編號為的《》。

口同意貴方申請開立總額不超過________（幣種）萬元的不可撤銷的

跟單信用證/保函。具體內容見編號為的《》。

□我行保留對貴公司的追索權。

□保理費用共計元。

受讓人（公章）

法定代表人（負責人）或者授權委托人（簽字）：

年月日

賣方確認：我方已收到（編號）《應收賬款轉讓申請核準書》，對上述內容同意，并

保證按號《國內保理業(yè)務合同》履行有關義務。

賣方（公章）：

法定代表人（負賁人）或者授權委托人（簽字）：

年月日

附件3-5

應收賬款轉讓申請核準書（無追索權型）

編*7|nJ號J?

致：（賣方全稱）

經(jīng)我行審核，同意受讓貴方下列應收賬款。

□我行同意購買的應收賬款明細如下：

合同付款應支合同

付款人合同已付款預付款傭金及應收賬款

序號合同號方式及賬付購到期備注

名稱金額金額金額折讓金額金額

號買款B

合計

□我行給予貴方的融資為:

口預支價金：（幣種）萬元。融資起始日為年

月______日，融資到期口為年月日。融資費率為。

□承兌貴方開出的總額不超過______（幣種）萬元的銀行承兌匯票。

具體內容見編號為的《九

口貼現(xiàn)貴方為申請人/承兌人/背書人的商業(yè)承兌匯票/銀行承兌匯票，具體內容見編號為

的《》。

□同意貴方申請對貴方為申請人/承兌人/背書人的商業(yè)承兌匯票出具保貼函，具體內容見

編號為的《》。

□同意貴方申請開立總額不超過_______（幣種）萬元的不可撤銷的

跟單信用證/保函。具體內容見編號為的《》。

□我行放棄對貴公司的追索權。

□保理費用共計元。

受讓人（公章）

法定代表人（負責人）或者授權委托人（簽字）：

年月日

賣方確認：我方已收到（編號）《應收賬款轉讓申請核準書》，對上述內容同意，并

保證按號《國內保理業(yè)務合同》履行有關義務。

賣方（公章）：

法定代表人（負責人）或者授權委托人（簽字）:

年月日

附件3-5

應收賬款轉讓通知書

編號：___________

__________________________________：（買方全稱）

根據(jù)我司與深圳進展銀行分行支行（下稱受讓人）簽訂的號《國內保

理業(yè)務合同》，于年一月日將與貴公司簽署的下述合同項下的總計（幣種金

額）的應收賬款（詳見應收賬款轉讓明細）與就該部分應收賬款所享有的權利轉讓給受讓人。遵照

該應收賬款債權轉讓條款與條件轉讓我司與貴司債權卜.的所有權利與權益。根據(jù)合同條款，除非取

得受讓人事先書面同意外，否則我司不得從貴司收取該債權下的任何金額或者者取得清償。

本通知未經(jīng)受讓人同意不得撤消與更換。請貴公司向受讓人履行上述應收賬款項下的義務，并

將應收賬款直接付至下述賬號：

戶名：____________________________________

賬號：____________________________________

并請在付款憑證回單聯(lián)上注明合同號與發(fā)票號。

我司茲指示貿?司：

一、根據(jù)受讓人發(fā)出的指示，向其支付債權下的所有款額；

二、應向受讓人披露有關應收賬款的資料；

三、該債權發(fā)生任何的變更，務必事先征得受讓人的書面同意。

我司同意，未經(jīng)受讓人事先書面同意，上述指示均不得撤消或者更換。請依隨本通知書簽署《應

收賬款轉讓通知確認書》，并籽簽署后的確認書交回受讓人。

特此通知。

應收賬款轉讓明細如下:

（賣方公章）

法定代表人或者委托代理人簽字：

年月日

深圳進展銀行分行支行（保理商公章）

法定代表人或者委托代理人簽字：

年月日

本通知書一式三份，一份交貴司，一份交受讓人，一份我司留存。

本公司業(yè)已知曉并確認上述內容，并按照上述內容執(zhí)行。

買方公司蓋章：

簽字：

年月日

附件3-6

國內保理額度變更/取消申請書

編號:__________

致：深圳進展銀行分行支行

貴行曾以第號《國內保理業(yè)務額度核準通知書》通知我司對（買方名稱）核

準的保理額度。現(xiàn)我司要求對該保理額度予以變更，有關變更細節(jié)詳見下表：

額度金額有效期付款條件

變更前

變更后

申請變更的理由：

請你行協(xié)助聯(lián)系買方，請其盡快給予答復。

感謝你行的大力協(xié)助。

公司

（簽字蓋章）

年月日

附件3-7

國內保理額度變更/取消通知書

編號：

致：公司

我行已于年—月一日以第（）號《國內保理業(yè)務額度核準通知書》通知你司有

關核定（買方名稱）保理額度的全面情況?，F(xiàn)根據(jù)你司申請，作如下變更：

核準保理額度額度有效期保理費率付款條件

變更前

變更后

特此通知。

年月日

深圳進展銀行分行支行

（簽字蓋章）

附件3-8

賬戶更換通知書

至：（買方）

自年月日起，貴方支付給我公司的張戶更換為：

戶名：

開戶行：深圳進展銀行支行

賬號：

上述賬號，非經(jīng)我方與深圳進展銀行—分行的共同書面通知不得更換。

請貴方更換付款賬戶記錄，并自上述指定日期后，所有對本公司的付款，皆付至上述賬號。

特此通知。

公司印鑒：

財務負責人簽字：

年月日

本通知一式二份，買方留存一份，我公司留存一份。

本公司確認收到上述通知，并按照該通知的內容執(zhí)行。

印鑒：

有關人員簽字：

年月日

附件3-9

發(fā)票收妥確認函

致：_____________________

本公司于年月日至_____年月日共計收到貴公司銷售的貨物價值

萬元，我公司尚未付款?，F(xiàn)本公司收到如下發(fā)票：

序號發(fā)票號碼發(fā)票金額

1

2

3

4

5

6

本公司將按照有關約定付款，并將款項付至如下賬戶：

賬戶名：

開戶行：深圳進展銀行支行

賬號：

印鑒：

有關人員簽字：

年月日

附件3?10

核保確認書

本人確認：

本人于—年—月日由公司人員陪同將如下（見下表）發(fā)票原件

交付給（買方名稱）。

序號發(fā)票號碼發(fā)票金額

I

2

3

4

5

6

特此確認。

我行經(jīng)辦人員簽字：

年月日

附件3?11

應收賬款催款通知書

編號：__________

____________________公司：

根據(jù)我行與（賣方名稱）簽訂的第一號《國內保理額度合同》，

（賣方名稱）將項下應收賬款轉讓給我行，并業(yè)已通知貴方，（具體見

編號為號的《應收賬款轉讓通知確認書》/編號為的發(fā)票）。按合同規(guī)定，該應收賬

款已于年一月一日到期。請貨公司務必于本通知書送達之日起個工作日內將款項匯付

我行（戶名：,賬號：）,并務必在“匯款用途欄”注明支

付“公司已轉讓第一號應收賬款”字樣。

深圳進展銀行分行支行

（簽字蓋章）

年月日

應收賬款催款通知確認欄

深圳進展銀行分行支行：

貴行號應收賬款催款通知書已送達我司，該通知書涉及應收賬款金額元

人民幣，具體內容與編號為號的《應收賬款轉讓通知確認書》/編號為的

發(fā)票一致，特此確認。

_______________________公司

簽章:

日期:

附件3?12

應收賬款扣款通知書

編號：____________

____________________公司：（賣方名稱）

根據(jù)我行貴司簽訂的第號《國內保理業(yè)務合同》，貴公司將

項下應收賬款轉讓給我行。按合同約定，該融資款已經(jīng)于年—月一日到

期?，F(xiàn)買方依然沒有付款，我行按照合同約定需從貴公司賬戶上扣款（賬號為：）,

用于歸還融資款。

深圳進展銀行分行支行

（簽字蓋章）

年月日

應收賬款扣款通知確認欄

深圳進展銀行分行支行

貴行號應收賬款扣款通知書已送達，扣款金額元，該通知書內容與我司與

貴行簽署的號《國內保理業(yè)務合同》一致，特此確認。

__________________公司

簽章：

日期：

附件3/3

應收賬款分戶賬

賣方全稱:買方全稱:分戶賬編號:單位：元

商品出應收賬款應收賬款付款付款貸記貸記收款收款收款收款憑應收賬

序號日期商品名稱合同號發(fā)票號發(fā)票金額記賬復核

售數(shù)量金額到期日條件方式時間金額時間金額方式證號碼款余額

附件3/4

應收賬款融資總賬

賣方全務買方全稱：分戶賬編號：單位：元

序號發(fā)生日期買方名稱應收賬款發(fā)生額收回日期收款金額應收款余額記賬復核

附件3/5

國內保理業(yè)務買方額度臺賬

買方全稱：買方額度：額度期限:

應收賬款分額度歸還催收通知

序號日期