課程名稱(chēng)：《高效理財(cái)經(jīng)理的一天》主講：張瀚老師6課時(shí)課程背景：隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展與日益劇增的客戶需求，理財(cái)經(jīng)理成為一線業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的中堅(jiān)力量，各大銀行理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的水平在某種程度上決定了其客戶的質(zhì)量好壞、客戶服務(wù)水平高低、市場(chǎng)專(zhuān)業(yè)占有率多少等因素；所以建設(shè)一直高素質(zhì)水平的理財(cái)隊(duì)伍成為了各大銀行的重要方向，而在投資環(huán)境越發(fā)復(fù)雜化、客戶需求多元化、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)內(nèi)卷化的今天，如何提高理財(cái)經(jīng)理的工作效率，在眾多業(yè)績(jī)壓力下能夠更好的完成各項(xiàng)工作成為了理財(cái)經(jīng)理最大的困難點(diǎn)，如何在繁雜瑣碎的工作中抓住重點(diǎn)，達(dá)到想要的效果？如何利用有限的時(shí)間里，更好的維護(hù)營(yíng)銷(xiāo)客戶？如何真正有效果的做好每一天，是理財(cái)經(jīng)理需要掌握的必備技能。課程收益：了解無(wú)效工作的阻礙原因，掌握高效工作的核心因素與時(shí)間管理的方法，明確理財(cái)經(jīng)理一天的工作流程學(xué)習(xí)并掌握制定計(jì)劃、善用晨夕會(huì)、做好客戶邀約、加強(qiáng)客戶需求挖掘、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)及異議處理等技巧學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置組合及各大類(lèi)資產(chǎn)配置的底層邏輯，掌握資產(chǎn)配置的營(yíng)銷(xiāo)流程課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理課程方式：講授+案例分析+小組互動(dòng)+場(chǎng)景演練課程大綱第一講：高效工作的核心要素理財(cái)經(jīng)理為什么總是很忙，但忙的卻沒(méi)有結(jié)果？無(wú)效工作的五大痛點(diǎn)缺乏計(jì)劃與目標(biāo)太多的任務(wù)沒(méi)有優(yōu)先級(jí)專(zhuān)注力不夠缺乏時(shí)間管理理財(cái)經(jīng)理的時(shí)間管理時(shí)間管理的四象限如何管理好自己的時(shí)間？理財(cái)經(jīng)理的工作流程之會(huì)議管理旭日東升：善用晨會(huì)是一天的開(kāi)始晨會(huì)整體流程晨會(huì)核心三要素財(cái)經(jīng)分享之三段論善始善終：夕會(huì)復(fù)盤(pán)是提升的必要選項(xiàng)夕會(huì)整體流程問(wèn)題解決或成功經(jīng)驗(yàn)萃取明日準(zhǔn)備第二講：理財(cái)經(jīng)理如何制定目標(biāo)計(jì)劃計(jì)劃的重要性如何制定工作計(jì)劃及計(jì)劃?rùn)z視存量客戶資源執(zhí)行計(jì)劃客戶經(jīng)營(yíng)地圖寶藏客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略養(yǎng)成客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略專(zhuān)情客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略冰山客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略質(zhì)檢客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略盲盒客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略提檔客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略第三講：客戶電話邀約與面訪技巧電話邀約失敗的那些事邀約客戶的六大方向電話邀約PBC法則每日備辦電話核心話術(shù)首訪電話話術(shù)閑置資金話術(shù)資金異動(dòng)話術(shù)產(chǎn)品到期話術(shù)案例：產(chǎn)品到期電話案例參考電話異議處理流程每日經(jīng)營(yíng)電話四大類(lèi)型（建聯(lián)類(lèi)、維護(hù)類(lèi)、營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)、MGM類(lèi)）客戶面談營(yíng)銷(xiāo)客戶KYC的四大方向及話術(shù)（家庭、工作、休閑、金錢(qián)）客戶需求的正確理解如何調(diào)動(dòng)客戶需求客戶需求三步走產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧及異議處理第四講：新趨勢(shì)下的資產(chǎn)配置能力資產(chǎn)配置的核心資產(chǎn)配置的常見(jiàn)組合永久組合股債平衡組合全天候資產(chǎn)組合斯文森組合國(guó)內(nèi)資產(chǎn)大類(lèi)的配置邏輯固收類(lèi)配置邏輯資管新規(guī)后理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)變化債券的底層邏輯與風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)策略權(quán)益類(lèi)配置邏輯（崛起因素：國(guó)家轉(zhuǎn)型、市場(chǎng)改革、投資轉(zhuǎn)變）保障類(lèi)配置邏輯客戶需求下的資產(chǎn)配置參考客戶+1資產(chǎn)配置策略客戶資產(chǎn)配置全