2019-2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)檢測(cè)試卷A卷附答案

單選題（共400題）1、基金財(cái)產(chǎn)可以用于()。A.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)【答案】C2、關(guān)于道德與法律的實(shí)施，以下表述錯(cuò)誤的是()A.道德主要靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力，因此主要依靠他律B.法律的實(shí)施主要靠國(guó)家強(qiáng)制力C.相比法律，道德約束是軟約束D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多【答案】A3、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，說(shuō)法正確的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、（2017年真題）某投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈值為1．020元，且10月25日為開(kāi)放日，遂投資1萬(wàn)元申購(gòu)該基金，該基金招募說(shuō)明書(shū)列明申購(gòu)費(fèi)率1．5％，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)為促進(jìn)銷售，四折申購(gòu)，開(kāi)放日單位凈值為1．025元。則可得到的基金份額是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】B5、監(jiān)事會(huì)可以依法行使下列哪些職權(quán)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B6、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C7、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)在監(jiān)測(cè)客戶款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應(yīng)在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向（）報(bào)告。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B8、關(guān)于基金宣傳推介材料的語(yǔ)言表述，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.允許預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)【答案】D9、基金公司的客戶又稱（）。A.基金客戶B.基金產(chǎn)品的投資人C.基金份額的持有人D.以上都是【答案】D10、下列不屬于道德特征的是（）。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性【答案】D11、下列關(guān)于證券交易所的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.是實(shí)行自律管理的法人B.享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)C.負(fù)責(zé)對(duì)基金在場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管D.設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為【答案】C12、關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益【答案】A13、下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)D.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B14、客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)C.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.普及基金相關(guān)法律知識(shí)【答案】B15、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A16、基金資產(chǎn)（）投資于股票為股票基金。A.60%以上B.70%以上C.80%以上D.90%以上【答案】C17、（2020年真題）某公基金管理人發(fā)行集合資管計(jì)劃，該計(jì)劃可以向一下哪個(gè)投資者募集？（）A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬(wàn)元的公司職員B.具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬(wàn)元的自由職業(yè)者C.具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生【答案】A18、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些因素?（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、證券投資基金由（）進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.證監(jiān)會(huì)【答案】B20、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求【答案】C21、基金股票投資組合報(bào)告中，重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額B.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)賣出股票的收入總額C.期末基金資產(chǎn)組合D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入，累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細(xì)【答案】C22、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法利益B.不得以任何方式承諾或保證投資收益C.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述D.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】D23、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用B.道德規(guī)范都會(huì)轉(zhuǎn)換為法律C.法律對(duì)道德傳播具有促進(jìn)作用D.道德與法律都是行為規(guī)范【答案】B24、(2017年)私募基金管理人推介其產(chǎn)品，下列做法合規(guī)的是（）。A.銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對(duì)一介紹公司新產(chǎn)品B.銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產(chǎn)品介紹C.銷售人員在五星級(jí)酒店前臺(tái)擺放介紹公司產(chǎn)品的易拉寶D.銷售人員在銀行高凈值客戶見(jiàn)面會(huì)上推介產(chǎn)品【答案】A25、以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）。A.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值B.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)C.從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方D.從收益特征來(lái)看，是有增值的特點(diǎn)【答案】D26、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定，應(yīng)在基金年度報(bào)告扉頁(yè)作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的責(zé)任B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的提示D.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則【答案】A27、(2017年)關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員B.協(xié)會(huì)章程需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為理事會(huì)D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織【答案】C29、下列不屬于危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.完備性原則B.時(shí)效性原則C.及時(shí)報(bào)告原則D.優(yōu)先性原則【答案】B30、目前，共有（）多個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立了不動(dòng)產(chǎn)投資基金（REITs）制度體系。A.10B.15C.20D.30【答案】D31、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金托管人【答案】D32、關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.必須以金額贖回方式進(jìn)行B.贖回申請(qǐng)的辦理開(kāi)放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價(jià)法【答案】A33、（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行査處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B34、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）A.準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則B.及時(shí)性、易得性、易解性和規(guī)范性原則C.完整性、及時(shí)性、易解性和公平性原則D.真實(shí)性、規(guī)范性、易解性和公平性原則【答案】A35、關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)B.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作【答案】A36、我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在()以下，貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整數(shù)倍D.1%；5元的整數(shù)倍【答案】B37、內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制的重要性D.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)【答案】C38、(2016年)基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C39、對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)屬于（）。A.基金客戶服務(wù)步驟B.基金客戶服務(wù)內(nèi)容C.基金客戶服務(wù)原則D.基金客戶服務(wù)意義【答案】B40、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A41、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A.成本控制B.人員控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.效益控制【答案】C42、（）是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。A.認(rèn)購(gòu)B.申購(gòu)C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】A43、(2017年)下列關(guān)于基金銷售工作的內(nèi)容的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.鼓勵(lì)銷售人員采取各種手段擴(kuò)大銷售量B.綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段C.建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系D.識(shí)別潛在客戶，找到市場(chǎng)機(jī)會(huì)【答案】A44、(2017年)下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)B.重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績(jī)C.在服務(wù)時(shí)必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則D.要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求【答案】B45、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的特別會(huì)員不包括（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.證券期貨交易所C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】A46、股票基金按投資市場(chǎng)分類不包括（）。A.國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng).國(guó)外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金【答案】D47、保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡基金【答案】C48、管理層會(huì)議的主席為（），主要就公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的重大事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估、管理和決策。A.總經(jīng)理B.董事長(zhǎng)C.督察長(zhǎng)D.監(jiān)事【答案】A49、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的D.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的【答案】D50、（2017年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括下列各項(xiàng)中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C51、（2016年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會(huì)關(guān)系C.獎(jiǎng)懲情況D.誠(chéng)信記錄【答案】B52、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.全面性B.相互制約C.健全性D.獨(dú)立性【答案】C53、（2019年真題）基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時(shí)，以下會(huì)計(jì)行為正確的是（）。A.為提高基金估值效率，對(duì)產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值B.建立復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)產(chǎn)生C.將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D.將基金資產(chǎn)計(jì)入公司凈資產(chǎn)【答案】B54、（2016年真題）基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D55、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。A.可測(cè)原則B.易入原則C.識(shí)別原則D.成長(zhǎng)原則【答案】B56、對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤(pán)股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值()以上的為大盤(pán)股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C57、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。A.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者B.社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者C.依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者D.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者【答案】A58、關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶，可以直接在基金銷售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開(kāi)立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶C.采取金額認(rèn)購(gòu)的方式D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開(kāi)立基金賬戶【答案】A59、基金管理人在合規(guī)管理的過(guò)程中，需要遵循（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A60、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】D61、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】D62、（2017年真題）證券投資基金公開(kāi)披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告B.基金份額持有人大會(huì)決議C.基金托管協(xié)議D.基金招募說(shuō)明書(shū)【答案】A63、基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】A64、下列選項(xiàng)不屬于私募基金一般風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.資金損失風(fēng)險(xiǎn)B.募集失敗風(fēng)險(xiǎn)C.未托管風(fēng)險(xiǎn)D.稅收風(fēng)險(xiǎn)【答案】C65、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。A.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念C.堅(jiān)決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐【答案】C66、（2016年真題）在季度報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C67、關(guān)于設(shè)立公募基金管理公司，以下符合設(shè)立要求的是（）。A.I、IIIB.II、IVC.II、IIID.I、IV【答案】A68、作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所（）。A.不是市場(chǎng)的管理者，沒(méi)有監(jiān)管權(quán)限B.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒(méi)有監(jiān)管權(quán)限C.是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限D(zhuǎn).是市場(chǎng)的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管【答案】C69、(2017年)關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的理解，下列表述正確的是（）。A.通過(guò)銷售基金產(chǎn)品賺取傭金B(yǎng).代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算C.接受投資人委托設(shè)計(jì)和管理基金產(chǎn)品D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議【答案】A70、（2016年真題）關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會(huì)C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金【答案】C71、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D72、（2021年真題）A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出判決。基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。A.承諾效應(yīng)B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導(dǎo)性陳述【答案】B73、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)B.基金里人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分輔C.基金管理人經(jīng)營(yíng)層對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》【答案】C74、(2016年)職業(yè)的形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的歷史過(guò)程，人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C75、基金客戶服務(wù)宣傳與推介具體工作內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)未來(lái)的業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)分析，并發(fā)布預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)B.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)C.遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息?；鸫N機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性的宣傳推介活動(dòng)和銷售政策【答案】A76、（）是基金客戶服務(wù)的宗旨。A.安全第一B.投資者利益優(yōu)先C.專業(yè)規(guī)范D.有效溝通【答案】B77、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層B.理事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；董事會(huì)【答案】D78、（）對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責(zé)任【答案】C79、封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定【答案】D80、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.被基金份額持有人大會(huì)解任B.被依法取消基金托管資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形【答案】D81、關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)，以下說(shuō)法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.不可以進(jìn)行套利交易D.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易【答案】C82、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā).A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】C83、關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng)，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A84、（2017年真題）某投資者在某ETF基金募集期間內(nèi)認(rèn)購(gòu)了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)價(jià)為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22【答案】A85、基金募集期間，投資者可以通過(guò)（）場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額。A.任何一個(gè)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部B.具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部C.基金管理人D.基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)【答案】B86、(2016年)下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×（1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例）B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)以外的原因影響【答案】D87、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品多以4Ps營(yíng)銷組合策略為指導(dǎo)，下列不屬于以4Ps為核心的營(yíng)銷組合策略的是（）。A.價(jià)格策略B.產(chǎn)品策略C.國(guó)際化策略D.促銷策略【答案】C88、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。A.法律形式B.資金募集方式C.投資對(duì)象D.運(yùn)作方式【答案】B89、ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提（）。A.管理費(fèi)B.申購(gòu)費(fèi)C.贖回費(fèi)D.以上都是【答案】A90、基金管理人合規(guī)管理的具體內(nèi)容不包括（）。A.審核各業(yè)務(wù)部門對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂B.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施C.檢查評(píng)估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中（銷售、投資、運(yùn)營(yíng)）各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)D.參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持【答案】B91、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C【答案】C92、關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)；B.投資組合都能應(yīng)付客戶贖回要求C.管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，要通過(guò)建立適時(shí)、合理、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；D.管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，要平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，建立流動(dòng)性預(yù)警機(jī)制，將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍之內(nèi)?！敬鸢浮緽93、(2016年)（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金自律組織C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A94、基金份額持有人享有的權(quán)利有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C95、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之()。A.不變B.上升C.下降D.沒(méi)有關(guān)系【答案】B96、公募基金的托管人以（）名義在中國(guó)登記結(jié)算公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶，用于基金場(chǎng)內(nèi)證券交易的資金交收。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】B97、以下不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分【答案】C98、在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包含（）。A.基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告B.托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告C.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)D.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告【答案】C99、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】C100、基金管理公司經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)提交（）審議。A.股東會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.總經(jīng)理辦公會(huì)【答案】B101、（）是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B102、關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開(kāi)化B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)法必須公正D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依法監(jiān)管【答案】D103、基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起()日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。A.60B.45C.30D.15【答案】B104、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資【答案】A105、開(kāi)放式基金份額登記，是指（）通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】D106、美國(guó)貨幣市場(chǎng)基金致力于維持穩(wěn)定的（）并提供良好的流動(dòng)性。A.基金凈值B.基金資產(chǎn)總值C.基金資產(chǎn)估值D.基金收入【答案】A107、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人【答案】D108、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密包括（）。Ⅰ.商業(yè)秘密Ⅱ.客戶資料Ⅲ.內(nèi)幕信息Ⅳ.已披露的信息A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D109、QDII是（）的首字母縮寫(xiě)。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.境外機(jī)構(gòu)投資者【答案】A110、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途，可以將基金分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.封閉式基金和開(kāi)放式基金D.在岸基金和離岸基金【答案】D111、基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的D.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)加入?yún)f(xié)會(huì)的【答案】C112、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日【答案】B113、某封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）A.折價(jià)，折價(jià)率約為13.6%B.溢價(jià)，溢價(jià)率約為13.6%C.溢價(jià)，溢價(jià)率為12.0%D.折價(jià)，折價(jià)率為12.0%【答案】B114、我國(guó)基金交易傭金征收的起點(diǎn)是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B115、以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）A.I、Ⅲ、IVB.I、II、Ⅲ、IVC.II、IVD.I、II、Ⅲ【答案】D116、《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理B.只能由基金管理人辦理C.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理D.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理【答案】C117、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B118、以下選項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營(yíng)銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌【答案】B119、（2017年真題）監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A120、投資者通過(guò)向（）申購(gòu)和贖回基金份額實(shí)現(xiàn)對(duì)開(kāi)放式基金的買賣。A.證券交易所B.商業(yè)銀行C.基金管理人的直銷中心D.基金托管人【答案】C121、中國(guó)證監(jiān)會(huì)（）發(fā)布《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定。A.2013年7月21日B.2013年8月21日C.2014年7月21日D.2014年8月21日【答案】D122、我國(guó)證券投資基金的萌芽期是指（）。A.1985—1997年B.1998—2002年C.2003—2007年D.2008—2014年【答案】A123、(2016年)關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用【答案】C124、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報(bào)告B.基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)C.基金資產(chǎn)凈值公告D.基金中期報(bào)告【答案】A125、(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.辦理基金清算B.辦理基金申購(gòu)C.辦理基金認(rèn)購(gòu)D.辦理基金贖回【答案】A126、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。A.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人B.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的C.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過(guò)投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值【答案】A127、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資【答案】A128、利率上行導(dǎo)致的債券價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)屬于基金管理公司所面臨的（）。A.道德風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B129、關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D130、關(guān)于投資者教育的表述中，以下說(shuō)法正確的是（）A.投資者教育工作與投資者咨詢業(yè)務(wù)基本相同B.因監(jiān)管目標(biāo)、投資者成熟度和可使用的資源不同，投資者教育并沒(méi)有一個(gè)固定的模式C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資者教育工作主要集中在銷售和投資者服務(wù)環(huán)節(jié)，并不需要納入所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中D.開(kāi)展投資者教育工作是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代【答案】B131、(2017年)下列關(guān)于基金管理人反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)以監(jiān)控現(xiàn)金支付為主，監(jiān)控銀行轉(zhuǎn)賬支付為輔B.基金管理人應(yīng)對(duì)客戶的身份證明材料予以保存C.基金管理人應(yīng)規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定D.基金管理人應(yīng)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)【答案】A132、投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開(kāi)放日，遂投資1萬(wàn)元至該基金，該基金招募說(shuō)明書(shū)列明申購(gòu)費(fèi)率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)為促進(jìn)鋸售，四折申購(gòu)，開(kāi)放日單位為1.025元，則可得到的基金份額是（A.9611.92B.9789.24C.9697.91D.9659.04【答案】C133、在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，—定要體現(xiàn)以下幾個(gè)原則（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D134、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A135、(2017年)ETF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D136、金融資產(chǎn)一般分為()。A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)D.證券類和股票類金融資產(chǎn)【答案】B137、證券投資基金在資本市場(chǎng)上發(fā)揮著重要作用，證券投資基金的作用不包括（）。A.拓寬了中小投資者的投資渠道B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展C.推動(dòng)股票指數(shù)持續(xù)上升D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)【答案】C138、積極型的投資者一般會(huì)選擇()。A.保本型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.債券型基金【答案】B139、下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.罰款【答案】D140、基金信息披露的作用不包括（）A.有利于消除證券市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止信息濫用【答案】A141、基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止的行為是（）。A.不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益B.不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)C.保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益D.在宣傳材料中，使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”的表述【答案】D142、需載明公募基金銷售費(fèi)用收取的項(xiàng)目、條件和方式的法律文件包括A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C143、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資【答案】A144、在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措SS等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.內(nèi)部控制大綱【答案】D145、當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的（）中予以說(shuō)明。A.定期報(bào)告B.基金合同C.托管協(xié)議D.招募說(shuō)明書(shū)【答案】D146、儲(chǔ)蓄的特征是其（）。A.保值性B.不確定性C.高風(fēng)險(xiǎn)性D.高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)性【答案】A147、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉(cāng)部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí):A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年開(kāi)展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對(duì)外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。A.信息披露違規(guī)B.利用末公開(kāi)信息交易C.竊取并買賣個(gè)人信息涉嫌侵權(quán)D.非法侵入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)【答案】A148、當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到（）以內(nèi)。A.0.20%B.0.50%C.0.40%D.0.25%【答案】B149、以下關(guān)于股票基金說(shuō)法正確的是（）。A.股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.投資股票基金時(shí)，可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評(píng)判D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)【答案】B150、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D151、下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”B.對(duì)沖基金是采取公開(kāi)募集方式以避開(kāi)管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B152、在保本基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20%B.50%C.80%D.100%【答案】D153、下列關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易的說(shuō)法中，正確的是（）。A.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說(shuō)明即可B.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報(bào)C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴(yán)禁關(guān)聯(lián)交易D.基金投資可以進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，但要防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益【答案】D154、2013年，（）專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開(kāi)放式證券投資基金管理辦法》D.《中華人民共和國(guó)證券法》【答案】B155、()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金自律組織C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A156、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.營(yíng)運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)?！敬鸢浮緿157、基金季度報(bào)告的主要內(nèi)容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D158、下列關(guān)于ETF份額要遵循的交易規(guī)則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出C.基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.01元【答案】D159、(2016年)下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】C160、基金會(huì)計(jì)和公司財(cái)務(wù)分別由（）和公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)。A.專戶理財(cái)部門B.基金交易部門C.基金投資部門D.基金運(yùn)營(yíng)部門【答案】D161、投資基金可以按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D162、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效【答案】C163、（2020年真題）某基金經(jīng)理的下列行為違反誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。A.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價(jià)較低，于是大量買入以待股價(jià)高漲B.在公開(kāi)論壇上，使用自己的微博大V賬號(hào)發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢(shì)分析C.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開(kāi)活動(dòng)，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開(kāi)訪談，依據(jù)收集的公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策D.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時(shí)，就打壓股價(jià)，等對(duì)方賣出時(shí)再低價(jià)買入【答案】D164、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則規(guī)定，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人募集資金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.委托有資質(zhì)的銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介其管理的基金B(yǎng).自行宣傳推介股權(quán)投資基金C.委托銷售機(jī)構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任D.委托銷售機(jī)構(gòu)推介基金應(yīng)當(dāng)建立遴選機(jī)制【答案】C165、（2017年真題）基金管理人必須在（）上披露貨幣市場(chǎng)基金的年報(bào)摘要。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)B.基金托管人的官網(wǎng)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊D.基金代銷機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)【答案】C166、（2017年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D167、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.采用問(wèn)卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式B.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)為投資者建立信息檔案，并對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理【答案】B168、某投資者贖回上市開(kāi)放式基金1.5萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C169、關(guān)于ETF的申購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是（）A.申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購(gòu)分為場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和場(chǎng)外申購(gòu)兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購(gòu)D.申購(gòu)贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂梢匀鲣N【答案】A170、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說(shuō)法正確的是（）A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循公平、公信、公正的三原則D.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域【答案】D171、（2016年真題）基金份額通常在（??）萬(wàn)份以上才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易。A.10B.20C.30D.50【答案】D172、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C173、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說(shuō)法，不正確的是（）。A.要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A174、崗位職業(yè)道德教育采取的方式包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C175、關(guān)于對(duì)基金從業(yè)人員"專業(yè)審慎"的職業(yè)道德要求,以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.客戶利益最大化C.持證上崗D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【答案】B176、關(guān)于私募基金基金合同，以下表述正確的是（）。A.法律規(guī)定私募基金合同的必備條款，有利于保護(hù)投資者利益B.主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)C.為保護(hù)基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益D.用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金托管人無(wú)關(guān)【答案】A177、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā).A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】C178、(2017年)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)需要考慮的因素包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D179、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.基金評(píng)價(jià)C.基金交易電子商務(wù)平臺(tái)D.基金估值【答案】C180、(2017年)基金份額持有人享有權(quán)利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A181、下列屬于股票、債券型開(kāi)放式基金申購(gòu)贖回原則的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A182、假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了100萬(wàn)份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值為966.45，則該投資者折算后的份額為（）萬(wàn)份。A.96.4B.96.8C.100D.106.8【答案】D183、關(guān)于基金信息披露應(yīng)用XBRL，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.對(duì)于基金管理人和托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)流程再造，促進(jìn)業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高B.對(duì)于分析評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開(kāi)信息C.XBRL是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)D.在我國(guó)，上市公司自2000年年底開(kāi)始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告【答案】D184、基金托管協(xié)議（）。A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B.用以明確當(dāng)事人在管理、托管基金財(cái)產(chǎn)方面權(quán)利、職責(zé)及義務(wù)的協(xié)議C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議D.經(jīng)基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議【答案】B185、（2016年真題）在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）開(kāi)始萌芽。A.法律B.社會(huì)道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C186、在渠道策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨(dú)立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C187、全球基金發(fā)展的趨勢(shì)和特點(diǎn)包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D188、以下關(guān)于基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的有（）。A.基金管理公司從事公開(kāi)募集基金業(yè)務(wù)，向特定對(duì)象募集資金累計(jì)不得超過(guò)200人B.基金管理公司通過(guò)設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以采取為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于2000萬(wàn)元人民幣D.為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于1000萬(wàn)元人民幣，但不得超過(guò)10億元人民幣【答案】B189、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書(shū)，基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.5C.1D.3【答案】D190、甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過(guò)程中，為提高基金募集規(guī)模，對(duì)其直銷客戶采用先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)向乙基金銷售展業(yè)費(fèi)的方式支付賬外費(fèi)用。關(guān)于上述行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.甲公司對(duì)直銷客戶變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)符合基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定B.甲公司應(yīng)當(dāng)制定銷售管理制度，規(guī)范銷售行為C.甲公司向乙機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費(fèi)用屬于商業(yè)賄賂D.甲公司應(yīng)當(dāng)對(duì)銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)各檢查【答案】A191、（2020年真題）下列適用于基金產(chǎn)品注冊(cè)普通程序的是（）。A.II、IVB.IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B192、關(guān)于內(nèi)部控制制度，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)的規(guī)定與基本管理制度不一致的，按照業(yè)務(wù)操作手冊(cè)的規(guī)定C.部門規(guī)章的規(guī)定不應(yīng)與基本管理制度的強(qiáng)制性規(guī)定矛盾D.內(nèi)部控制大綱是基本管理制度的綱要和總攬【答案】B193、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的信息披露，以下說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D194、（）是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)的證券投資基金。A.在岸基金B(yǎng).離岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】B195、基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成“四位一體”的監(jiān)管格局，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.政府監(jiān)管為核心B.行業(yè)自律為紐帶C.機(jī)構(gòu)內(nèi)控為主體D.社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充【答案】C196、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同B.在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)【答案】D197、（2016年真題）（）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體系C.基金監(jiān)管的原則D.基金監(jiān)管的內(nèi)容【答案】A198、（2017年真題）公開(kāi)募集基金的備案應(yīng)符合下列條件（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C199、ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式分為（）。A.現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和數(shù)量認(rèn)購(gòu)B.證券認(rèn)購(gòu)和份額認(rèn)購(gòu)C.現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)D.數(shù)量認(rèn)購(gòu)和份額認(rèn)購(gòu)【答案】C200、根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本90%的股東C.出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東【答案】A201、關(guān)于基金與股票所反應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金反映的是一種信托關(guān)系B.投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人C.投資者購(gòu)買股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系【答案】C202、投資基金按照運(yùn)作方式可分為（）。A.開(kāi)放式基金和封閉式基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和離岸基金【答案】A203、關(guān)于基金公司督察長(zhǎng)，以下表述正確的是（）A.督察長(zhǎng)經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案B.督察長(zhǎng)由總經(jīng)理聘任，對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)C.督察長(zhǎng)有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會(huì)D.為了保證投資活動(dòng)的合法合規(guī)性，投資決策委員會(huì)成員必須有督察長(zhǎng)【答案】C204、混合基金中（）的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高。A.偏股型基金B(yǎng).股票型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金【答案】A205、目前,我國(guó)貨幣市場(chǎng)工具不可以由（）發(fā)行。A.證券公司B.政府C.金融機(jī)構(gòu)D.信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)【答案】A206、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同分配而不按份額比例分配C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)D.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有【答案】D207、（2017年真題）關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場(chǎng)上各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過(guò)自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)B.基金托管人對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管【答案】C208、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。A.持有至到期投資B.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)C.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)【答案】C209、基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.要求投資者提供收入證明B.有義務(wù)向普通投資者說(shuō)明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明D.對(duì)投資者的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查【答案】B210、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.成本效益【答案】B211、基金業(yè)協(xié)會(huì)是（）。A.基金監(jiān)管主體B.基金行業(yè)自律組織C.基金市場(chǎng)的自律管理者D.以上都不是【答案】B212、董事會(huì)可以成立（），如審計(jì)、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會(huì)，作為董事會(huì)下設(shè)的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。A.投資委員會(huì)B.專業(yè)委員會(huì)C.智能部門D.監(jiān)察部門【答案】B213、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)B.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款C.在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買的貨幣市場(chǎng)基金，本金是安全的D.基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，購(gòu)買基金須謹(jǐn)慎【答案】C214、基金募集失敗，（）應(yīng)當(dāng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】A215、目前，我國(guó)債券基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%【答案】B216、股權(quán)投資基金募集過(guò)程中，以下行為不違反現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。A.向投資者承諾其本金不受損失B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過(guò)去五年實(shí)現(xiàn)的平均年化收益率C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益D.向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金【答案】D217、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1個(gè)月【答案】A218、(2017年)下列關(guān)于基金宣傳材料的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道C.基金宣傳冊(cè)材料應(yīng)避免夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性語(yǔ)言吸引投資者D.基金宣傳材料是基金對(duì)外展示的平臺(tái)【答案】A219、某投資者申購(gòu)了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對(duì)該投資者持有基金份額進(jìn)行確認(rèn)的是（）。A.證券交易所B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】D220、下列關(guān)于上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額可變C.ETF最早產(chǎn)生于美國(guó)D.有指數(shù)基金的特點(diǎn)【答案】C221、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】C222、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)C.只能用證券認(rèn)購(gòu)D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)【答案】B223、（）不屬于公募基金注冊(cè)申請(qǐng)需提供的文件。A.基金合同草案B.基金協(xié)議C.基金托管協(xié)議草案D.招募說(shuō)明書(shū)草案【答案】B224、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A.1B.2C.3D.5【答案】B225、我國(guó)基金管理人的主要職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集基金C.召集基金份額持有人大會(huì)D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D226、基金管理公司的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，以下做法正確的是()A.某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動(dòng)B.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入C.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時(shí)授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合D.某基金經(jīng)理用基金財(cái)產(chǎn)多次與固定交易對(duì)手進(jìn)行債券買賣，高買低賣【答案】C227、按交割期限，金融市場(chǎng)分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】D228、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購(gòu)資金中扣除C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)【答案】B229、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司【答案】B230、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告?A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.4個(gè)月【答案】D231、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過(guò)他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛增交易量來(lái)拉升股價(jià)的行為屬于（）。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場(chǎng)C.基于信息的操縱市場(chǎng)D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)【答案】B232、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)與證券交易所相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)【答案】D233、（2016年真題）關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是基金投資人的交易結(jié)算資金。在一定條件下不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金B(yǎng).是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金【答案】D234、為協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)有（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)B.股票投資風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)C.信用風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)D.以上都是【答案】D235、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購(gòu)及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開(kāi)戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理D.每個(gè)有效身份證件可以開(kāi)立多個(gè)基金賬戶【答案】C236、某基金管理公司成立不久，固定收益業(yè)務(wù)規(guī)模較小且交易很少，因此公司安排債券基金的基金經(jīng)理兼任債券交易員，關(guān)于該基金管理公司的做法，下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理公司的做法錯(cuò)誤，違反了崗位設(shè)置的獨(dú)立性原則B.基金管理公司的做法正確，符合崗位設(shè)置的成本效率原則C.基金管理公司的做法錯(cuò)誤，違反了崗位設(shè)置的不相容職責(zé)分離原則D.基金管理公司的做法正確，符合崗位設(shè)置的授權(quán)清晰原則【答案】C237、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A238、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額持有人大會(huì)權(quán)利的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A239、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是()。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】C240、關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是（）。A.都是所有權(quán)憑證B.反映的都是信托關(guān)系C.均為直接投資工具D.收益都具有不確定性【答案】D241、對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A.10日B.30日C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】D242、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A243、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。A.20%B.50%C.70%D.80%【答案】D244、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D245、（）是公司戰(zhàn)略的重要載體。A.業(yè)務(wù)范疇B.業(yè)務(wù)體系C.發(fā)展方向D.組織架構(gòu)【答案】D246、（2016年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會(huì)關(guān)系C.獎(jiǎng)懲情況D.誠(chéng)信記錄【答案】B247、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A.公平性、公開(kāi)性、公正性B.及時(shí)性、有效性、正確性C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性D.實(shí)用性、有效性、公開(kāi)性【答案】C248、按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中守法合規(guī)要求，基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A249、下列關(guān)于投資基金投資方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.組合投資B.分散經(jīng)營(yíng)C.利益共享D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【答案】B250、關(guān)于基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ【答案】A251、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.提議召開(kāi)董事會(huì)B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)【答案】A252、一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A253、投資者一般可以通過(guò)()方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D254、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表現(xiàn)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金份額持有人承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏脤⒒鹭?cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)C.基金管理人和托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人和托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷【答案】A255、（）主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立