私人理財委托協(xié)議書?甲方（委托人）：姓名：__________________性別：__________________身份證號：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（受托人）：名稱：__________________統(tǒng)一社會信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方有投資理財需求，乙方具備專業(yè)的理財服務能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進行私人理財事宜達成如下協(xié)議：一、委托事項及標的物或服務具體描述1.委托事項甲方委托乙方為其提供私人理財服務，乙方接受甲方委托，運用專業(yè)知識和技能，根據(jù)甲方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，為甲方制定個性化的理財規(guī)劃，并管理甲方的投資資產(chǎn)，以實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。2.投資資產(chǎn)范圍甲方委托乙方管理的投資資產(chǎn)包括但不限于現(xiàn)金、銀行存款、股票、基金、債券、理財產(chǎn)品等甲方合法擁有的各類資產(chǎn)（以下統(tǒng)稱"資產(chǎn)"），具體資產(chǎn)清單以雙方另行簽署的《資產(chǎn)清單確認書》為準。3.理財目標乙方應根據(jù)甲方的要求和實際情況，制定合理的理財目標，包括但不限于在一定期限內實現(xiàn)資產(chǎn)的[X]%增長、獲取穩(wěn)定的投資收益等。理財目標的具體設定將在理財規(guī)劃書中詳細闡述，并經(jīng)雙方確認。4.理財服務內容理財規(guī)劃制定：乙方將對甲方的財務狀況進行全面評估，包括收入、支出、資產(chǎn)、負債等情況，結合甲方的投資目標和風險承受能力，為甲方制定詳細的理財規(guī)劃書，明確投資策略、資產(chǎn)配置方案、投資期限、預期收益等內容。投資組合管理：乙方根據(jù)理財規(guī)劃書，負責構建和調整甲方的投資組合，選擇合適的投資產(chǎn)品進行投資，并對投資組合進行日常監(jiān)控和管理，確保投資組合符合理財規(guī)劃的要求。市場分析與研究：乙方將密切關注宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場動態(tài)等信息，定期向甲方提供市場分析報告和投資建議，為甲方的投資決策提供參考依據(jù)。風險管理：乙方將對甲方的投資風險進行評估和監(jiān)控，制定相應的風險控制措施，確保投資資產(chǎn)的安全。如市場出現(xiàn)重大變化或投資組合面臨風險時，乙方應及時通知甲方，并采取必要的措施進行調整。財務咨詢服務：乙方將為甲方提供與理財相關的財務咨詢服務，包括但不限于稅收籌劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃等方面的建議。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權了解乙方的理財服務內容、投資策略、資產(chǎn)配置方案等相關信息。有權對乙方的理財服務工作進行監(jiān)督和檢查，提出意見和建議。有權按照本協(xié)議的約定獲取投資收益。有權在符合本協(xié)議約定的情況下，提前終止本協(xié)議。2.義務向乙方提供真實、準確、完整的個人財務信息和投資需求，包括但不限于收入情況、資產(chǎn)狀況、負債情況、投資目標、風險承受能力等。如因甲方提供信息不實導致的任何損失，由甲方自行承擔。按照本協(xié)議的約定及時、足額向乙方支付理財服務費用。配合乙方完成理財規(guī)劃制定、投資組合管理等工作，按照乙方的要求提供必要的文件和資料。未經(jīng)乙方書面同意，不得擅自變更投資資產(chǎn)的范圍和比例。在理財服務期間，不得從事任何可能影響乙方理財服務工作正常開展或損害投資資產(chǎn)安全的行為。（二）乙方權利與義務1.權利有權按照本協(xié)議的約定收取理財服務費用。有權根據(jù)理財規(guī)劃書和市場情況，自主決定投資組合的構建和調整，但應符合法律法規(guī)的規(guī)定和本協(xié)議的約定。有權要求甲方配合提供必要的文件和資料，以開展理財服務工作。在甲方違反本協(xié)議約定的情況下，有權暫?；蚪K止理財服務，并要求甲方承擔相應的違約責任。2.義務按照國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，為甲方提供專業(yè)、優(yōu)質、誠信的理財服務。嚴格遵守本協(xié)議的約定，按照理財規(guī)劃書進行投資組合管理，確保投資資產(chǎn)的安全和增值。定期向甲方提供理財服務報告，包括投資組合的收益情況、資產(chǎn)變動情況、市場分析報告等，及時向甲方披露投資信息。對甲方的個人財務信息和投資情況予以保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。在理財服務過程中，如發(fā)現(xiàn)甲方的財務狀況或投資目標發(fā)生重大變化，應及時與甲方溝通，并根據(jù)實際情況調整理財規(guī)劃書。三、理財服務費用及支付方式1.理財服務費用甲方應按照以下方式向乙方支付理財服務費用：固定費用：甲方每月向乙方支付固定理財服務費用人民幣[X]元。該費用涵蓋乙方為甲方提供理財規(guī)劃制定、日常咨詢服務等基礎服務內容。業(yè)績報酬：乙方按照甲方投資資產(chǎn)的年度收益情況收取業(yè)績報酬。具體計算方式為：當年度投資資產(chǎn)收益率超過[X]%時，乙方按照超過部分的[X]%收取業(yè)績報酬。業(yè)績報酬在每個自然年度結束后，根據(jù)投資資產(chǎn)的實際收益情況進行結算。2.支付方式甲方應在每月的[具體日期]前，將當月的理財服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶。業(yè)績報酬在年度結束后的[X]個工作日內，由甲方支付至乙方指定賬戶。乙方應在收到費用后向甲方出具合法有效的發(fā)票。四、投資收益與風險承擔1.投資收益投資收益歸甲方所有。乙方應按照理財規(guī)劃書的要求，努力實現(xiàn)投資資產(chǎn)的保值增值，確保甲方獲得合理的投資收益。投資收益的計算以實際到賬金額為準。2.風險承擔投資具有風險，甲方應充分認識到投資風險，并自行承擔投資資產(chǎn)的風險。乙方將根據(jù)甲方的風險承受能力和理財目標，合理構建投資組合，但不保證投資資產(chǎn)不受損失或取得預期收益。如因市場波動、不可抗力等原因導致投資資產(chǎn)出現(xiàn)損失，由甲方自行承擔。五、投資資產(chǎn)的管理與處置1.資產(chǎn)保管甲方委托乙方管理的投資資產(chǎn)，乙方應確保資產(chǎn)的安全和獨立核算。乙方應選擇具有良好信譽和資質的金融機構作為資產(chǎn)托管方，對投資資產(chǎn)進行托管。資產(chǎn)托管方應按照法律法規(guī)和托管協(xié)議的要求，對投資資產(chǎn)進行保管、清算、核算等工作，確保投資資產(chǎn)的安全和完整。2.資產(chǎn)處置未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得擅自處置甲方的投資資產(chǎn)。在符合理財規(guī)劃書和市場情況的前提下，乙方有權根據(jù)投資策略和風險控制的需要，對投資資產(chǎn)進行買賣、贖回、轉換等操作。如因處置投資資產(chǎn)導致甲方收益減少或損失的，乙方應承擔相應的賠償責任，但因市場波動等不可抗力因素導致的除外。六、保密條款雙方應對在履行本協(xié)議過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用該等信息。本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起[X]年。七、違約責任1.若甲方未按照本協(xié)議的約定支付理財服務費用或其他應付款項，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權暫停理財服務，并要求甲方支付全部未付費用及違約金。2.若乙方未按照本協(xié)議的約定履行理財服務義務，導致甲方投資資產(chǎn)損失或未達到理財目標的，乙方應承擔相應的賠償責任。賠償金額以甲方因乙方違約行為遭受的實際損失為限，但最高不超過甲方已支付的理財服務費用總額。3.若一方違反保密條款的約定，應向對方支付違約金人民幣[X]元，并賠償對方因此遭受的全部損失。如違約行為給對方造成重大損失的，違約方還應承擔相應的法律責任。4.任何一方違反本協(xié)議的其他條款約定，應承擔違約責任，賠償對方因此遭受的全部損失。八、協(xié)議的變更、解除與終止1.協(xié)議變更本協(xié)議的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.協(xié)議解除經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以書面形式解除本協(xié)議。若一方嚴重違反本協(xié)議的約定，另一方有權書面通知對方解除本協(xié)議，并要求違約方承擔違約責任。在理財服務期限屆滿前，若甲方提前終止本協(xié)議，應按照本協(xié)議約定支付乙方已完成服務期間的理財服務費用，并按照未履行期限對應的理財服務費用總額的[X]%向乙方支付違約金。3.協(xié)議終止本協(xié)議約定的理財服務期限屆滿，本協(xié)議自動終止。因不可抗力等原因導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，本協(xié)議終止。雙方應按照法律法規(guī)的規(guī)定和公平合理的原則，處理協(xié)議終止后的相關事宜。九、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。十、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則本協(xié)議