PAGEPAGE12025《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》基金從業(yè)資格考前沖刺必會(huì)300題_含詳解一、單選題1.(2016年)在證券市場(chǎng)交易中，（）是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。A、投資需求B、信息不對(duì)稱(chēng)C、投機(jī)需求D、風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B解析：信息不對(duì)稱(chēng)指交易雙方擁有不同信息，影響決策與價(jià)格形成。證券市場(chǎng)依賴(lài)價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制，不同信息促使買(mǎi)賣(mài)雙方交易，推動(dòng)市場(chǎng)流動(dòng)性。若信息完全對(duì)稱(chēng)，價(jià)格即時(shí)反映所有信息，交易動(dòng)機(jī)減弱，市場(chǎng)活躍度下降。阿克洛夫的檸檬市場(chǎng)理論表明信息不對(duì)稱(chēng)可導(dǎo)致市場(chǎng)失靈，但現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)中，信息差異驅(qū)動(dòng)交易需求，中介、分析師等角色幫助緩解不對(duì)稱(chēng)，維持市場(chǎng)運(yùn)行。投資需求、投機(jī)需求及風(fēng)險(xiǎn)管理均為市場(chǎng)功能或參與動(dòng)機(jī)，而非根本基礎(chǔ)。2.商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，需向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)注冊(cè)并獲資格。這能使其接受有效監(jiān)管，保障基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合規(guī)安全，也符合相關(guān)法規(guī)對(duì)規(guī)范商業(yè)銀行基金銷(xiāo)售行為的要求。3.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資是（）。A、上市交易的股票B、承銷(xiāo)證券C、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D、向基金管理人、基金托管人出資答案：A解析：基金投資范圍在《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第七十三條中有明確規(guī)定。選項(xiàng)A上市交易的股票屬于允許投資的公開(kāi)市場(chǎng)品種；選項(xiàng)B承銷(xiāo)證券可能導(dǎo)致利益沖突；選項(xiàng)C無(wú)限責(zé)任投資違反基金財(cái)產(chǎn)的有限責(zé)任原則；選項(xiàng)D涉及基金管理人、托管人出資，存在關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。該法條明確禁止后三項(xiàng)行為，僅允許合規(guī)的證券投資。4.基金管理公司為單一客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A、1000B、1500C、2000D、3000答案：D解析：《證券投資基金法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定明確，基金管理公司辦理單一客戶(hù)特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)最低限額為3000萬(wàn)元?！蛾P(guān)于實(shí)施〈基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法〉有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》進(jìn)一步細(xì)化要求，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)特別規(guī)定的情形外，單一客戶(hù)初始委托資產(chǎn)不得低于該標(biāo)準(zhǔn)。選項(xiàng)D對(duì)應(yīng)3000萬(wàn)元，符合上述規(guī)定。5.(2016年)在開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶(hù)時(shí)，有違基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A、承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B、承諾通過(guò)財(cái)務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C、承諾及時(shí)地將公開(kāi)的信息與其溝通D、承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告答案：B解析：《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》明確規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段，包括承諾通過(guò)財(cái)務(wù)處理等方式違規(guī)降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。選項(xiàng)B屬于利用財(cái)務(wù)手段變相降低費(fèi)用，擾亂市場(chǎng)秩序，違反公平競(jìng)爭(zhēng)原則。選項(xiàng)A、C、D屬于正?？蛻?hù)服務(wù)范疇，未涉及違規(guī)承諾或利益輸送。該規(guī)定旨在規(guī)范銷(xiāo)售行為，維護(hù)市場(chǎng)公平。6.（）是指公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A、健全性原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、相互制約原則答案：D解析：公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置需確保權(quán)責(zé)清晰、形成制衡，這一要求對(duì)應(yīng)內(nèi)部控制中的相互制約原則?！镀髽I(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》明確，相互制約原則強(qiáng)調(diào)不同部門(mén)或崗位之間通過(guò)職責(zé)分離、權(quán)限分配形成監(jiān)督與約束機(jī)制。選項(xiàng)A健全性原則關(guān)注內(nèi)部控制覆蓋全面性，B有效性原則側(cè)重執(zhí)行效果，C獨(dú)立性原則強(qiáng)調(diào)不受外部干預(yù)，均未直接指向內(nèi)部制衡關(guān)系。選項(xiàng)D直接體現(xiàn)權(quán)責(zé)分配中的制衡要求，符合題干描述。7.(2017年)基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括（）。A、語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌B、穩(wěn)重大方C、熱情誠(chéng)懇D、統(tǒng)一著裝答案：D解析：基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范中，與投資者交往的禮儀要求主要涉及態(tài)度、舉止等職業(yè)素養(yǎng)。根據(jù)《基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》及相關(guān)自律規(guī)則，禮儀規(guī)范強(qiáng)調(diào)專(zhuān)業(yè)、尊重、誠(chéng)信的服務(wù)原則。選項(xiàng)D不屬于禮儀要求范疇，因統(tǒng)一著裝更多涉及機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理而非禮儀本身。其他選項(xiàng)（語(yǔ)言行為文明、穩(wěn)重大方、熱情誠(chéng)懇）均直接體現(xiàn)禮儀要求。8.目前基金公司的產(chǎn)品都為（）。A、債券型B、股票型C、公司型D、契約型答案：D解析：目前基金公司的產(chǎn)品都為契約型，相關(guān)法律法規(guī)在基金公司治理結(jié)構(gòu)上建立了獨(dú)立董事制度，要求獨(dú)立董事獨(dú)立履行職責(zé)，以基金份額持有人利益和其他資產(chǎn)委托人的利益最大化為出發(fā)點(diǎn)，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)作等事項(xiàng)獨(dú)立做出客觀(guān)、公正的專(zhuān)業(yè)判斷，不得服從于某一股東、董事和他人的意志。9.個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者的不同點(diǎn)不包括（）。A、投資來(lái)源B、投資目標(biāo)C、投資方向D、投資本質(zhì)答案：D解析：機(jī)構(gòu)投資者的性質(zhì)與個(gè)人投資者不同，在投資來(lái)源、投資目標(biāo)、投資方向等方面都與個(gè)人投資者有很大差別。10.(2016年)（）年，美國(guó)《證券法》要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說(shuō)明書(shū)，對(duì)基金進(jìn)行描述。A、1933B、1987C、2003D、1998答案：A解析：美國(guó)1933年《證券法》確立了證券發(fā)行信息披露制度，核心要求募集文件必須包含招募說(shuō)明書(shū)以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)透明化，該法作為現(xiàn)代證券監(jiān)管基石直接規(guī)范基金募集行為。選項(xiàng)中僅1933年對(duì)應(yīng)這一標(biāo)志性立法節(jié)點(diǎn)。11.開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。A、20B、5C、10D、30答案：A解析：基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。12.普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者相互轉(zhuǎn)換需要通過(guò)（）形式告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。A、口頭B、書(shū)面C、電話(huà)D、網(wǎng)絡(luò)答案：B解析：基金銷(xiāo)售相關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，投資者類(lèi)型轉(zhuǎn)換需以書(shū)面形式告知銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)?！蹲C券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》要求投資者進(jìn)行類(lèi)型轉(zhuǎn)換時(shí)，必須提交書(shū)面申請(qǐng)材料，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)審核確認(rèn)?？陬^、電話(huà)或網(wǎng)絡(luò)方式缺乏法律效力和可追溯性，無(wú)法滿(mǎn)足監(jiān)管對(duì)程序合規(guī)性的要求。書(shū)面文件能清晰記錄雙方意愿，便于存檔備查。13.下列選項(xiàng)中，（）是基金公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要負(fù)責(zé)人。A、員工B、部門(mén)負(fù)責(zé)人C、業(yè)務(wù)經(jīng)理D、董事會(huì)答案：D解析：基金公司董事會(huì)作為最高決策機(jī)構(gòu)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)首要責(zé)任，因其涉及公司戰(zhàn)略方向、經(jīng)營(yíng)模式調(diào)整及重大風(fēng)險(xiǎn)決策?！蹲C券投資基金法》明確公司治理中董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理核心地位，選項(xiàng)D體現(xiàn)戰(zhàn)略層級(jí)責(zé)任，其余選項(xiàng)均為具體業(yè)務(wù)執(zhí)行層面。14.投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。①?zèng)Q定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則②決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念③決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案④審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過(guò)基金凈值某一比例重倉(cāng)個(gè)股的投資方案⑤審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況A、①③④B、②③④C、①②③④D、①②③④⑤答案：D解析：投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為：①?zèng)Q定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；②決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念；③決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；④審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過(guò)基金凈值某一比例重倉(cāng)個(gè)股的投資方案；⑤審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況；⑥定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。15.(2017年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)議事規(guī)則的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)B、持有人大會(huì)召開(kāi)過(guò)程中，經(jīng)全體參會(huì)的基金份額持有人申請(qǐng)，可就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)表決C、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)有關(guān)事項(xiàng)D、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)答案：C解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十七條規(guī)定，召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告會(huì)議時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。選項(xiàng)C符合該條文規(guī)定。選項(xiàng)A中“2/3以上”應(yīng)為“1/2以上”；選項(xiàng)B中未經(jīng)公告的事項(xiàng)臨時(shí)表決違反程序要求；選項(xiàng)D錯(cuò)誤，因法律允許非現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)。16.貨幣市場(chǎng)工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券，其中短期通常指（）以?xún)?nèi)。A、1個(gè)月B、6個(gè)月C、12個(gè)月D、3個(gè)月答案：C解析：貨幣市場(chǎng)工具定義為短期債務(wù)工具，通常流動(dòng)性高、風(fēng)險(xiǎn)低。國(guó)際金融市場(chǎng)中普遍將“短期”界定為不超過(guò)1年，涵蓋國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)等。選項(xiàng)A、B、D的時(shí)間范圍均在12個(gè)月以?xún)?nèi)，但12個(gè)月是多數(shù)金融標(biāo)準(zhǔn)中“短期”的最長(zhǎng)上限。例如，《證券從業(yè)資格考試教材》明確貨幣市場(chǎng)工具的期限在1年以下。17.(2017年)下列不符合專(zhuān)業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A、基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)、觀(guān)點(diǎn)和假設(shè)B、基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時(shí)，保持獨(dú)立性與客觀(guān)性C、基金從業(yè)人員在向客戶(hù)預(yù)測(cè)所推介產(chǎn)品的未來(lái)收益時(shí)，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)D、基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)答案：C解析：專(zhuān)業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求從業(yè)人員保持客觀(guān)、獨(dú)立和嚴(yán)謹(jǐn)，避免誤導(dǎo)客戶(hù)或承諾收益。根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金從業(yè)人員不得利用歷史業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)未來(lái)收益。選項(xiàng)C中僅依據(jù)產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)未來(lái)收益，忽視了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與未來(lái)不確定性的影響，可能構(gòu)成對(duì)客戶(hù)的不當(dāng)引導(dǎo)，違反專(zhuān)業(yè)審慎原則。其他選項(xiàng)均體現(xiàn)了區(qū)分事實(shí)與觀(guān)點(diǎn)、獨(dú)立性、風(fēng)險(xiǎn)控制等審慎要求。18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于系統(tǒng)數(shù)據(jù)保存說(shuō)法正確的是（）A、隨時(shí)保存，本地存放B、逐日備份，異地存放C、逐日備份，本地存放D、隨時(shí)保存，異地存放答案：B解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)數(shù)據(jù)保存的規(guī)定中，備份頻率和存放地點(diǎn)需符合特定要求。根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需采取逐日備份的方式，并將備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在異地以防止本地災(zāi)難導(dǎo)致的數(shù)據(jù)丟失。選項(xiàng)A“隨時(shí)保存，本地存放”未明確備份周期和異地要求；選項(xiàng)C“逐日備份，本地存放”雖滿(mǎn)足備份頻率但存放地點(diǎn)不安全；選項(xiàng)D“隨時(shí)保存，異地存放”備份頻率不規(guī)范。選項(xiàng)B“逐日備份，異地存放”同時(shí)滿(mǎn)足備份頻率和存放安全性的要求，符合監(jiān)管規(guī)定。19.關(guān)于原則性要求，下來(lái)說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A、募集結(jié)算資金從投資者資金賬戶(hù)劃出，到達(dá)私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)或托管資金賬戶(hù)之前，屬于投資者的合法財(cái)產(chǎn)B、取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，不能在同—私募基金的募集過(guò)程中同時(shí)作為募集機(jī)構(gòu)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)C、監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員D、私募基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)答案：B解析：本題考察私募基金募集結(jié)算核心原則。根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，募集結(jié)算資金在劃入基金賬戶(hù)前始終歸屬投資者（A正確），且不得作為破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)（D正確）；監(jiān)督機(jī)構(gòu)需具備基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員資格（C正確）。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因取得基金銷(xiāo)售資格的商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)若建立有效監(jiān)督制衡機(jī)制，可同時(shí)擔(dān)任募集機(jī)構(gòu)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)，此規(guī)定體現(xiàn)資金安全與操作效率的平衡。20.估值委員會(huì)定期會(huì)議（）召開(kāi)一次。A、每周B、每個(gè)月C、每季度D、每半年答案：C解析：《證券投資基金估值業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，估值委員會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每季度召開(kāi)一次定期會(huì)議。每周召開(kāi)頻率過(guò)高，不符合實(shí)際操作需求；每月召開(kāi)雖較頻繁，但未達(dá)到最低監(jiān)管要求。每半年的間隔時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，可能影響估值工作的及時(shí)性和有效性。該條款明確了季度為最低召開(kāi)頻率。21.下列選項(xiàng)不屬于公募另類(lèi)投資基金的是（）。A、商品基金B(yǎng)、非上市股權(quán)基金C、房地產(chǎn)基金D、混合基金答案：D解析：另類(lèi)投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金，范圍十分廣泛。我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金主要有商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金。22.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A、1B、3C、5D、10答案：C解析：基金管理人的基金宣傳推介材料需在向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。這一規(guī)定出自《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》。選項(xiàng)C對(duì)應(yīng)的5個(gè)工作日符合法規(guī)要求，其他選項(xiàng)不符合備案時(shí)限。23.下列選項(xiàng)不屬于私募基金一般風(fēng)險(xiǎn)的是（）A、資金損失風(fēng)險(xiǎn)B、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)C、未托管風(fēng)險(xiǎn)D、稅收風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：私募基金一般風(fēng)險(xiǎn)涵蓋資金損失、市場(chǎng)波動(dòng)等常規(guī)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，募集失敗風(fēng)險(xiǎn)（B）屬于基金設(shè)立階段特定情形，稅收風(fēng)險(xiǎn)（D）涉及投資損益分配，均屬常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)范疇。未托管風(fēng)險(xiǎn)（C）雖需特別披露，但屬于基金合同約定事項(xiàng)的特殊風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別，不納入一般風(fēng)險(xiǎn)體系。24.（）要求管理人應(yīng)當(dāng)以實(shí)現(xiàn)投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善置于投資人利益之下，不得與投資人利益發(fā)生沖突。A、忠誠(chéng)義務(wù)B、誠(chéng)信義務(wù)C、公開(kāi)義務(wù)D、專(zhuān)業(yè)義務(wù)答案：A解析：本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中管理人的核心義務(wù)。忠誠(chéng)義務(wù)作為受托人職責(zé)的核心，明確要求管理人必須優(yōu)先保障投資者利益，嚴(yán)格防范利益沖突，典型體現(xiàn)在《證券投資基金法》對(duì)受托責(zé)任的界定。四個(gè)選項(xiàng)中僅A項(xiàng)精準(zhǔn)對(duì)應(yīng)"將自身利益置于投資人之下"的核心特征，誠(chéng)信義務(wù)側(cè)重于信息披露真實(shí)性，與本題強(qiáng)調(diào)的利益沖突管理存在本質(zhì)區(qū)別。25.（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A、獨(dú)立性原則B、全面性原則C、審慎性原則D、連貫性原則答案：A解析：獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。26.關(guān)于私募股權(quán)基金特定對(duì)象確定，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A、私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過(guò)合法途徑公開(kāi)宣傳私募基金管理人的投資策略、管理團(tuán)隊(duì)等B、未經(jīng)特定對(duì)象確定程序，不得問(wèn)任何人宣傳推介私募基金；C、募集機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線(xiàn)直接向投資者推介私募基金；D、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶(hù)的注冊(cè)信息，屬于在線(xiàn)特定對(duì)象確定程序之一；答案：C解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，募集機(jī)構(gòu)不得通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介直接向不特定對(duì)象推介私募基金。選項(xiàng)C中“在線(xiàn)直接向投資者推介私募基金”不符合該規(guī)定。選項(xiàng)A、B、D均符合辦法中對(duì)特定對(duì)象確定程序、宣傳范圍及在線(xiàn)核實(shí)用戶(hù)信息的要求。27.(2016年)ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的不包括（）。A、跟蹤同一指數(shù)的綜合證券B、跟蹤同一指數(shù)的組合證券C、標(biāo)的指數(shù)的成分股D、標(biāo)的指數(shù)的備選成分股答案：A解析：《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)——基金中基金指引》規(guī)定，ETF聯(lián)接基金需將不低于基金資產(chǎn)凈值90%的部分投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的目標(biāo)ETF，其余部分可投資于標(biāo)的指數(shù)成份股、備選成份股。選項(xiàng)A中的綜合證券不屬于上述允許范圍，而選項(xiàng)B的目標(biāo)ETF組合證券、選項(xiàng)C和D的成份股及備選成份股均屬于合規(guī)投資標(biāo)的。28.(2016年)當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A、10B、20C、30D、40答案：C解析：本題目涉及基金托管人披露臨時(shí)公告的情形。根據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》，基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%屬于重大事件，需在2日內(nèi)披露。選項(xiàng)C對(duì)應(yīng)30%，符合規(guī)定。其他選項(xiàng)不符該比例要求。29.下列關(guān)于美國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的產(chǎn)生和發(fā)展說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、20世紀(jì)70年代后期，由于連續(xù)幾年的通貨膨脹導(dǎo)致市場(chǎng)利率劇增，貨幣市場(chǎng)工具遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于儲(chǔ)蓄存款利率上限B、美國(guó)貨幣市場(chǎng)基金致力于維持穩(wěn)定的基金凈值并提供良好的流動(dòng)性C、投資者不僅可以獲得貨幣市場(chǎng)工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票D、貨幣市場(chǎng)工具采用固定利率答案：D解析：美國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的相關(guān)知識(shí)中，貨幣市場(chǎng)工具的利率并非固定。根據(jù)金融學(xué)理論和實(shí)務(wù)，貨幣市場(chǎng)工具（如國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)等）通常采用浮動(dòng)利率或貼現(xiàn)發(fā)行機(jī)制，其收益率隨市場(chǎng)供求關(guān)系波動(dòng)。選項(xiàng)D的描述與這一特性相悖。其他選項(xiàng)中，A、B、C均符合歷史事實(shí)或貨幣市場(chǎng)基金的基本特征：A反映了20世紀(jì)70年代美國(guó)利率市場(chǎng)化背景；B描述了基金凈值穩(wěn)定和流動(dòng)性的核心特點(diǎn)；C指出貨幣市場(chǎng)基金兼具收益性和支付功能。錯(cuò)誤選項(xiàng)D源于對(duì)貨幣市場(chǎng)工具利率特性的誤解。30.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容有（）。Ⅰ．培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀(guān)念Ⅱ．灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅲ．樹(shù)立基金職業(yè)道德典型Ⅳ．提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容在于基礎(chǔ)觀(guān)念和規(guī)范的形成。根據(jù)基金從業(yè)資格考試大綱，職業(yè)道德教育主要涉及職業(yè)道德觀(guān)念的培養(yǎng)以及職業(yè)道德規(guī)范的灌輸，屬于基礎(chǔ)理論層面。樹(shù)立典型屬于實(shí)踐層面的激勵(lì)措施，提升素養(yǎng)則是長(zhǎng)期自我修養(yǎng)的結(jié)果。選項(xiàng)Ⅰ和Ⅱ直接對(duì)應(yīng)教育內(nèi)容，Ⅲ和Ⅳ屬于后續(xù)延伸。參考《基金從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材（2020）》第三章第二節(jié)“職業(yè)道德教育與修養(yǎng)”。選項(xiàng)B涵蓋上述兩點(diǎn)基礎(chǔ)內(nèi)容。31.(2016年)制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程，規(guī)范對(duì)客戶(hù)的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，妥善保存客戶(hù)身份資料。題干中涉及客戶(hù)身份認(rèn)證、授權(quán)資格認(rèn)定及身份證明材料保存，屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注投資行為是否符合法律法規(guī)，銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及產(chǎn)品銷(xiāo)售流程的規(guī)范性，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)信息披露的真實(shí)性、完整性，三者均與題干措施無(wú)直接關(guān)聯(lián)。反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的核心要求即為客戶(hù)身份識(shí)別及資料保存，與題干內(nèi)容完全對(duì)應(yīng)。32.(2017年)確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。A、中央結(jié)算公司B、基金托管人C、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)答案：C解析：基金交易確認(rèn)的核心職責(zé)在于核實(shí)交易有效性及份額變動(dòng)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)份額登記、過(guò)戶(hù)及交易確認(rèn)等事宜?；鹜泄苋酥饕男匈Y產(chǎn)保管與投資監(jiān)督職能，中央結(jié)算公司聚焦債券類(lèi)資產(chǎn)清算，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)僅承擔(dān)產(chǎn)品推介職責(zé)，唯有C選項(xiàng)準(zhǔn)確對(duì)應(yīng)交易確認(rèn)的法定主體。33.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。A、應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程序。B、應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過(guò)會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。C、應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。D、應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，直接完成基金清算，確保基金資產(chǎn)的安全。答案：D解析：《證券投資基金法》、《基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)基金會(huì)計(jì)控制作出規(guī)定，要求規(guī)范基金清算交割流程，必須嚴(yán)格遵守授權(quán)制度，執(zhí)行崗位分離原則。選項(xiàng)D中“直接完成基金清算”不符合基金資產(chǎn)清算應(yīng)遵循的相互制約機(jī)制，存在操作風(fēng)險(xiǎn)。A、B、C選項(xiàng)均對(duì)應(yīng)基金會(huì)計(jì)核算制度、復(fù)核制度、成本控制監(jiān)督等具體要求。34.(2016年)以下選項(xiàng)中不屬于QDII基金臨時(shí)公告中的特殊披露要求中的是（）。A、匯率變動(dòng)B、變更投資顧問(wèn)C、變更境外托管人D、境外訴訟答案：A解析：QDII基金臨時(shí)公告的特殊披露要求主要涉及可能影響基金運(yùn)作或投資者權(quán)益的重大事件?！蹲C券投資基金》教材中指出，變更投資顧問(wèn)（選項(xiàng)B）、變更境外托管人（選項(xiàng)C）、境外訴訟（選項(xiàng)D）均屬于需臨時(shí)披露的重大事項(xiàng)。匯率變動(dòng)（選項(xiàng)A）屬于市場(chǎng)常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，通常以定期報(bào)告形式披露，無(wú)需臨時(shí)公告。35.公開(kāi)披露的基金信息不包括（）。A、基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo)、基金合同C、涉及基金財(cái)產(chǎn)的訴訟或者仲裁D、證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)報(bào)告答案：D解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書(shū)；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。D項(xiàng)的說(shuō)法明顯不符合上述規(guī)定，因此D選項(xiàng)是正確的。36.關(guān)于非公開(kāi)募集基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A、非公開(kāi)募集基金，也稱(chēng)為私募基金B(yǎng)、與公開(kāi)募集基金相比，私募基金投資運(yùn)作形式靈活，具有外部性。C、我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管，堅(jiān)持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則D、在基金管理人市場(chǎng)準(zhǔn)入、基金募集、產(chǎn)品管理、基金運(yùn)作等方面進(jìn)行適度監(jiān)管答案：B解析：與公開(kāi)募集基金相比，私募基金投資人人數(shù)較少，運(yùn)作形式靈活，不具有外部性和公眾性。37.同一資產(chǎn)管理人為單一融資項(xiàng)目設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，投資者人數(shù)應(yīng)（）計(jì)算。A、合并B、分離C、單獨(dú)D、加權(quán)答案：A解析：合并計(jì)算可防止變相突破合格投資者人數(shù)限制。相關(guān)規(guī)定見(jiàn)于《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》。同一融資項(xiàng)目對(duì)應(yīng)多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，若允許分離或單獨(dú)計(jì)算，可能通過(guò)分拆計(jì)劃規(guī)避投資者適當(dāng)性管理要求。加權(quán)計(jì)算不符合監(jiān)管實(shí)踐中對(duì)人數(shù)認(rèn)定的通行標(biāo)準(zhǔn)。38.(2017年)基金銷(xiāo)售人員就基金業(yè)績(jī)進(jìn)行宣傳時(shí)，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、客觀(guān)、全面、準(zhǔn)確展示業(yè)績(jī)B、提供業(yè)績(jī)信息的原始出處C、說(shuō)明基金的過(guò)往業(yè)績(jī)是其未來(lái)表現(xiàn)的基礎(chǔ)D、說(shuō)明同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)推介基金業(yè)績(jī)的保證答案：C解析：《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)，禁止使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”等模糊表述。選項(xiàng)C提及“過(guò)往業(yè)績(jī)是未來(lái)表現(xiàn)的基礎(chǔ)”，暗示歷史業(yè)績(jī)可預(yù)示未來(lái)收益，違反上述規(guī)定。選項(xiàng)A、B、D均符合法規(guī)要求。39.股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)（）A、決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃B、修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改C、選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)D、以上都是答案：D解析：一般來(lái)說(shuō)，股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括：（1）決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃。（2）選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。（3）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。（4）對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本或注冊(cè)資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對(duì)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購(gòu)或處置公司在中國(guó)境內(nèi)外的任何子公司；對(duì)公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。（5）修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改。40.(2016年)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將以（）為基礎(chǔ)收取。A、凈認(rèn)購(gòu)份額B、認(rèn)購(gòu)金額C、認(rèn)購(gòu)份額D、凈認(rèn)購(gòu)金額答案：D解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金銷(xiāo)售相關(guān)法規(guī)中明確規(guī)定了基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)的計(jì)算方式。根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及配套規(guī)則，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率采取的是按凈認(rèn)購(gòu)金額作為基數(shù)收取的模式。選項(xiàng)B的“認(rèn)購(gòu)金額”包含認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，而凈認(rèn)購(gòu)金額是扣除認(rèn)購(gòu)費(fèi)用后的實(shí)際用于購(gòu)買(mǎi)基金的金額。選項(xiàng)D符合監(jiān)管部門(mén)的要求，其他選項(xiàng)未準(zhǔn)確反映基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)計(jì)提的基準(zhǔn)。41.下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、經(jīng)理層人員在職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)B、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)C、經(jīng)理層人員不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)D、在單一股東情況下，經(jīng)理層人員可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示答案：D解析：基金管理人經(jīng)理層人員須嚴(yán)格遵循公司治理規(guī)范，核心要求包括獨(dú)立行使職權(quán)（A）、公平對(duì)待不同基金及客戶(hù)資產(chǎn)（B）、禁止越權(quán)干預(yù)業(yè)務(wù)活動(dòng)（C）。根據(jù)《證券投資基金法》及監(jiān)管規(guī)則，無(wú)論股權(quán)結(jié)構(gòu)如何，經(jīng)理層均不得接受股東超越法定程序的指示，D選項(xiàng)中允許單一股東情形下接受越權(quán)干預(yù)的行為直接違反獨(dú)立性原則及合規(guī)要求。42.下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金管理人登記的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開(kāi)募集基金管理人進(jìn)行的統(tǒng)一監(jiān)管B、降低了非公開(kāi)募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本C、體現(xiàn)了國(guó)家公開(kāi)募集基金和非公開(kāi)募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D、有利于非公開(kāi)募集基金的靈活運(yùn)作答案：A解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。43.某投資人認(rèn)購(gòu)1000000元的基金份額，基金份額面值為1．00元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A、990102B、990099C、1000003D、990399答案：A解析：基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算通常涉及認(rèn)購(gòu)費(fèi)用、凈認(rèn)購(gòu)金額及利息折算。根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用采用內(nèi)扣法計(jì)算，公式為：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)。將1000000元代入計(jì)算，凈認(rèn)購(gòu)金額約為990099.01元。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為1000000-990099.01≈9900.99元。利息3元按面值折算為3份，總份額為990099.01+3≈990102.01，四舍五入取整數(shù)為990102份。選項(xiàng)A的數(shù)值與此結(jié)果一致。44.對(duì)基金公司合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A、股東會(huì)B、董事會(huì)C、經(jīng)理層D、督察長(zhǎng)答案：B解析：基金公司合規(guī)管理有效性的最終責(zé)任主體取決于公司治理結(jié)構(gòu)核心分工。根據(jù)《證券投資基金法》及合規(guī)管理指引，董事會(huì)作為公司決策機(jī)構(gòu)，依法承擔(dān)設(shè)定合規(guī)目標(biāo)、審核監(jiān)督風(fēng)控制度有效性的最終責(zé)任，而督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)具體合規(guī)管理運(yùn)作，經(jīng)理層執(zhí)行日常經(jīng)營(yíng)，股東會(huì)不直接參與合規(guī)事務(wù)監(jiān)督。45.（）是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回的活動(dòng)。A、基金宣傳B、基金銷(xiāo)售C、基金推廣D、基金發(fā)行答案：B解析：基金銷(xiāo)售，是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回的活動(dòng)。46.下列選項(xiàng)不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)主要披露事項(xiàng)的是（）。A、基金的投資目標(biāo)B、基金資產(chǎn)的估值C、招募說(shuō)明書(shū)摘要D、基金財(cái)產(chǎn)保管答案：D解析：《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，基金招募說(shuō)明書(shū)需披露基金投資目標(biāo)、估值方法等內(nèi)容，并包含摘要。基金財(cái)產(chǎn)保管涉及托管人職責(zé)，通常在托管協(xié)議中約定，不屬于招募說(shuō)明書(shū)需主要披露的事項(xiàng)。47.(2017年)下列屬于貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)贖回原則的是（）。Ⅰ．未知價(jià)原則Ⅱ．確定價(jià)原則Ⅲ．份額申購(gòu)、份額贖回原則Ⅳ．金額申購(gòu)、份額贖回原則A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)贖回的相關(guān)規(guī)定中，采用確定價(jià)原則（按固定凈值計(jì)算）和金額申購(gòu)、份額贖回方式?！豆_(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)贖回價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行。選項(xiàng)Ⅱ（確定價(jià)）符合貨幣基金計(jì)價(jià)規(guī)則，排除未知價(jià)原則；選項(xiàng)Ⅳ（金額申購(gòu)、份額贖回）對(duì)應(yīng)實(shí)際操作流程，而非份額申購(gòu)。選項(xiàng)Ⅰ、Ⅲ與貨幣基金特性不符。48.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)主要包含（）。Ⅰ．建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系Ⅱ．有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)Ⅳ．確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。49.下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是（）。A、證券交易所屬于基金自律組織B、證券交易所以營(yíng)利為目的C、證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施D、證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線(xiàn)監(jiān)控職責(zé)答案：B解析：證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。它屬于基金自律組織，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，并對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)重要的一線(xiàn)監(jiān)控職責(zé)。然而，證券交易所作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，其設(shè)立的主要目的是為證券的集中交易提供一個(gè)公平、公正、公開(kāi)的平臺(tái)，維護(hù)市場(chǎng)的秩序和穩(wěn)定，而非單純以營(yíng)利為目的。50.養(yǎng)老基金投資具有（）等特點(diǎn)。Ⅰ．強(qiáng)制“儲(chǔ)蓄”Ⅱ．定期定額投資Ⅲ．長(zhǎng)期投資Ⅳ．收益高A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：答案解析：養(yǎng)老基金投資的核心特征體現(xiàn)在制度強(qiáng)制性和運(yùn)作模式。根據(jù)養(yǎng)老保險(xiǎn)立法規(guī)定，基金通過(guò)法定繳費(fèi)形成強(qiáng)制性?xún)?chǔ)蓄機(jī)制，繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及周期由國(guó)家統(tǒng)一設(shè)定形成定期定額特性；基金運(yùn)營(yíng)需遵循長(zhǎng)期性要求，通過(guò)規(guī)范化管理實(shí)現(xiàn)跨周期收支平衡。收益水平并非固有屬性，而是受投資策略和市場(chǎng)環(huán)境影響，故不構(gòu)成制度本質(zhì)特征。51.公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度是指中國(guó)人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者作為()的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易。A、財(cái)政部B、中央結(jié)算公司C、上海清算所D、中國(guó)人民銀行答案：D解析：公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度涉及中國(guó)人民銀行在公開(kāi)市場(chǎng)操作中遴選特定機(jī)構(gòu)作為交易對(duì)手方。根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》及公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，中國(guó)人民銀行作為貨幣政策執(zhí)行主體，直接與一級(jí)交易商進(jìn)行債券交易。選項(xiàng)D對(duì)應(yīng)中國(guó)人民銀行，符合該制度定義；選項(xiàng)A為財(cái)政部門(mén)，選項(xiàng)B、C為債券市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)，均非公開(kāi)市場(chǎng)操作直接交易對(duì)手方。52.自然人作為基金公司主要股東的條件是個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A、1000萬(wàn)元B、3000萬(wàn)元C、5000萬(wàn)元D、1億元答案：B解析：根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》（國(guó)函〔2013〕132號(hào)），自然人作為基金公司主要股東的條件是個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。因此，選項(xiàng)B是正確的答案。53.基金管理公司需要在每年結(jié)束后()內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。A、60個(gè)工作日B、90個(gè)工作日C、90個(gè)自然日D、60個(gè)自然日答案：C解析：《證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定，基金管理公司應(yīng)在年度結(jié)束之日起90日內(nèi)披露基金年度報(bào)告。自然日與工作日的區(qū)別在于是否排除法定節(jié)假日，此處法規(guī)明確使用自然日計(jì)算。選項(xiàng)C符合規(guī)定的時(shí)間要求，其他選項(xiàng)或時(shí)間不符，或計(jì)算方式錯(cuò)誤。54.私募基金相關(guān)資料保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）。A、5年B、10年C、15年D、20年答案：B解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。55.下列選項(xiàng)不是道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A、善與惡B、是與非C、正與邪D、法與規(guī)答案：D解析：道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)通常涉及對(duì)行為、品質(zhì)或動(dòng)機(jī)的善惡、是非、正邪的判斷。這些標(biāo)準(zhǔn)通?；谏鐣?huì)、文化、宗教或哲學(xué)等層面的共識(shí)和認(rèn)知。A項(xiàng)“善與惡”是道德評(píng)價(jià)的核心標(biāo)準(zhǔn)之一，用以判斷行為或品質(zhì)的道德價(jià)值。B項(xiàng)“是與非”同樣屬于道德評(píng)價(jià)的基本范疇，用于區(qū)分道德上正確與錯(cuò)誤的行為或觀(guān)念。C項(xiàng)“正與邪”也是道德評(píng)價(jià)中常用的對(duì)立概念，用于界定道德上的正直與邪惡。而D項(xiàng)“法與規(guī)”則更多與法律、規(guī)章、制度等相關(guān)，它們雖然對(duì)行為有約束和引導(dǎo)作用，但并非道德評(píng)價(jià)的直接標(biāo)準(zhǔn)。法律和規(guī)章通常是對(duì)道德標(biāo)準(zhǔn)的具體化或補(bǔ)充，其目的在于確保社會(huì)秩序和公共利益，但它們并不能完全替代道德評(píng)價(jià)。因此，根據(jù)道德評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的定義和內(nèi)涵，選項(xiàng)D“法與規(guī)”不是道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，正確答案是D。56.(2017年)基金管理人自收到基金核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)未開(kāi)始發(fā)售，但原注冊(cè)事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)變化的，應(yīng)該報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、核準(zhǔn)B、重新注冊(cè)C、審批D、備案答案：D解析：《證券投資基金法》第五十七條規(guī)定：基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的百分之八十以上，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起十日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起十日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。因此，在這種情況下，基金管理人應(yīng)該報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，選擇選項(xiàng)D。57.督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)（）向全體董事報(bào)送工作報(bào)告。A、每個(gè)月B、每個(gè)季度C、不定期D、定期或不定期答案：D解析：督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。58.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的（）。A、教育背景B、投資規(guī)模C、風(fēng)險(xiǎn)偏好D、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求答案：A解析：在基金銷(xiāo)售中，分析投資者需求主要圍繞財(cái)務(wù)特征及投資行為展開(kāi)，涉及投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資金流動(dòng)性及安全性等要素。教育背景屬于個(gè)人基本信息范疇，不直接影響投資需求分析。這一知識(shí)點(diǎn)與《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》中對(duì)投資者適當(dāng)性管理的要求相關(guān)。選項(xiàng)B、C、D均為投資者需求分析的核心內(nèi)容，選項(xiàng)A不在此列。59.基金管理人（）設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A、股東會(huì)B、董事會(huì)C、經(jīng)理層D、督察長(zhǎng)答案：B解析：《證券投資基金法》規(guī)定，董事會(huì)負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理目標(biāo)的設(shè)定及監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)控制制度執(zhí)行。股東會(huì)是最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，不直接參與具體管理；經(jīng)理層負(fù)責(zé)日常經(jīng)營(yíng)管理；督察長(zhǎng)在管理層領(lǐng)導(dǎo)下處理合規(guī)事務(wù)。選項(xiàng)B符合董事會(huì)職責(zé)定位。60.關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、交易與清算的分離B、基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離C、投資與交易的分離D、清算與核算的分離答案：D解析：基金管理公司崗位分離制度要求各關(guān)鍵職能相互獨(dú)立，以防范利益沖突和操作風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》，交易與清算分離（A）確保交易執(zhí)行與資金交收由不同人員處理；基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)分離（B）保證基金資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)分開(kāi)核算；投資與交易分離（C）避免投資決策與下單操作由同一人執(zhí)行。清算與核算在實(shí)際操作中均由基金會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)，二者屬于同一職能鏈條的不同環(huán)節(jié)，無(wú)需分離，故（D）不符合制度要求。61.督察長(zhǎng)的職責(zé)包括（）。Ⅰ.組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門(mén)及其下屬機(jī)構(gòu)實(shí)施Ⅱ.對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書(shū)面的合規(guī)審查意見(jiàn)Ⅲ.對(duì)基金公司及其工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查Ⅳ.向董事會(huì)、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開(kāi)展情況Ⅴ.及時(shí)處理臨管部門(mén)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)，配合監(jiān)管部門(mén)和自律組織對(duì)公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況Ⅵ.保存履行職責(zé)的相關(guān)文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見(jiàn)、合規(guī)咨詢(xún)意見(jiàn)、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿和履職記錄等，以備審查。A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：C解析：督察長(zhǎng)職責(zé)主要包括合規(guī)管理制度的擬定與實(shí)施督導(dǎo)、合規(guī)審查、監(jiān)督檢查、匯報(bào)合規(guī)情況、處理監(jiān)管事項(xiàng)及保存履職文件。《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》明確，督察長(zhǎng)需全面負(fù)責(zé)合規(guī)管理，確保公司運(yùn)營(yíng)符合法律法規(guī)。選項(xiàng)Ⅰ涉及制度建立與督導(dǎo)，Ⅱ?yàn)楹弦?guī)審查，Ⅲ屬監(jiān)督檢查，Ⅳ為匯報(bào)職責(zé)，Ⅴ涉及監(jiān)管配合，Ⅵ為文件保存，均符合規(guī)定，故所有選項(xiàng)正確。62.下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金上市交易特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化B、基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式D、不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法接受申購(gòu)和贖回，基金管理人可以暫停接受投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)答案：B解析：ETF上市交易規(guī)則中，漲跌幅限制通常與所跟蹤的標(biāo)的指數(shù)相關(guān)。在中國(guó)A股市場(chǎng)，股票型ETF的漲跌幅一般為10%，與主板股票一致。對(duì)于跟蹤創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板指數(shù)的ETF，漲跌幅限制為20%。選項(xiàng)B提到的5%不符合實(shí)際規(guī)定。其他選項(xiàng)均符合ETF運(yùn)作機(jī)制：份額折算不改變持有比例（A正確）；場(chǎng)內(nèi)申贖以份額為單位（C正確）；不可抗力可暫停申贖（D正確）。參考《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及交易所ETF業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則。63.關(guān)于適用性的實(shí)施保障，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪(fǎng)制度B、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系,準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容C、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)每年開(kāi)展一次投資者適當(dāng)性管理自查。D、對(duì)匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等保存期限不得少于20年。答案：C解析：該題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理實(shí)施要求的核心義務(wù)。根據(jù)投資者適當(dāng)性管理規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需每半年開(kāi)展一次適當(dāng)性管理自查（C選項(xiàng)錯(cuò)誤，將周期表述為"每年"），同時(shí)普通投資者回訪(fǎng)制度（A）、投訴記錄完整性（B）、匹配方案及自查報(bào)告保存20年（D）均為合規(guī)要求，其中自查頻率系區(qū)別于其他持續(xù)性義務(wù)的專(zhuān)項(xiàng)周期性義務(wù)，構(gòu)成選項(xiàng)核心辨識(shí)點(diǎn)。64.(2017年)下列關(guān)于客戶(hù)至上的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)客戶(hù)的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿(mǎn)足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶(hù)利益，最后是個(gè)人利益B、客戶(hù)至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶(hù)利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶(hù)C、當(dāng)不同客戶(hù)之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶(hù)的利益D、客戶(hù)至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范答案：A解析：《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中將客戶(hù)利益置于首位。選項(xiàng)A錯(cuò)誤，因客戶(hù)利益應(yīng)優(yōu)先于機(jī)構(gòu)和個(gè)人利益。選項(xiàng)B正確，客戶(hù)利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶(hù)是客戶(hù)至上的核心內(nèi)容。選項(xiàng)C符合公平對(duì)待客戶(hù)的要求。選項(xiàng)D準(zhǔn)確描述了客戶(hù)至上的調(diào)整對(duì)象。錯(cuò)誤之處在于選項(xiàng)A顛倒了利益優(yōu)先順序。65.(2017年)對(duì)投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準(zhǔn)確的是（）。Ⅰ．資產(chǎn)配置教育主要關(guān)注投資者具體的投資行為Ⅱ．資產(chǎn)配置教育的內(nèi)容是關(guān)于如何開(kāi)展證券投資的Ⅲ．資產(chǎn)配置教育是關(guān)于如何指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制的Ⅳ．投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)投資決策和策略帶來(lái)重大影響，因此資產(chǎn)配置教育應(yīng)該超越具體的投資行為A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：資產(chǎn)配置教育是投資者教育的重要組成部分，其核心在于指導(dǎo)投資者科學(xué)規(guī)劃和管理個(gè)人資產(chǎn)，而非僅限于具體投資操作。Ⅲ強(qiáng)調(diào)資產(chǎn)配置涉及對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的系統(tǒng)性計(jì)劃和控制，符合其戰(zhàn)略屬性；Ⅳ指出個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃對(duì)投資決策的影響，強(qiáng)調(diào)超越具體投資行為，關(guān)注整體財(cái)務(wù)規(guī)劃。Ⅰ錯(cuò)誤，因資產(chǎn)配置并非主要關(guān)注具體投資行為；Ⅱ錯(cuò)誤，因證券投資屬于投資策略教育范疇。根據(jù)《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》（中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組編），資產(chǎn)配置教育更側(cè)重長(zhǎng)期財(cái)務(wù)規(guī)劃與風(fēng)險(xiǎn)管理，而非具體投資操作。66.(2016年)與普通的開(kāi)放式基金不同，ETF份額（）。A、只能以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B、只能以證券認(rèn)購(gòu)C、既可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)D、既不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)答案：C解析：ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式區(qū)別于普通開(kāi)放式基金的特點(diǎn)在于其多樣性。普通開(kāi)放式基金通常僅允許現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，而ETF由于采用實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制，在募集階段投資者既可以選擇現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以使用符合要求的證券進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。這一機(jī)制設(shè)計(jì)使得ETF能夠更高效地跟蹤標(biāo)的指數(shù)，減少現(xiàn)金拖累?！蹲C券投資基金運(yùn)作管理辦法》及相關(guān)業(yè)務(wù)指引中明確規(guī)定了ETF可采用現(xiàn)金和證券組合的方式進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。選項(xiàng)A和B僅涵蓋單一方式，與ETF特性不符。選項(xiàng)D完全否定認(rèn)購(gòu)可能性，錯(cuò)誤。選項(xiàng)C準(zhǔn)確反映了ETF認(rèn)購(gòu)的雙重途徑。67.對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A、3B、5C、7D、9答案：C解析：本題考查開(kāi)放式基金贖回時(shí)限，核心依據(jù)為《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十條。該條款明確規(guī)定基金管理人需在受理有效贖回申請(qǐng)后7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)，此為普通基金贖回業(yè)務(wù)的法定時(shí)限。選項(xiàng)C對(duì)應(yīng)7個(gè)工作日，符合法規(guī)要求；其余選項(xiàng)A(3天)、B(5天)、D(9天)均與法定標(biāo)準(zhǔn)存在偏差。68.合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性包含的要素有（）。Ⅰ．合規(guī)管理部門(mén)在公司內(nèi)部享有正式的地位Ⅱ．有一名負(fù)責(zé)合規(guī)公司高管Ⅲ．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)員工的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不存在的利益沖突Ⅳ．合規(guī)管理部門(mén)員工為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性要素包括：合規(guī)管理部門(mén)在公司內(nèi)部需有正式地位，確保其權(quán)威性；有專(zhuān)職高管負(fù)責(zé)合規(guī)工作，強(qiáng)化高層重視；合規(guī)部門(mén)員工職責(zé)需與其他職責(zé)隔離，避免利益沖突；員工需具備獲取必要信息和人員的權(quán)限，保障履職能力。這些要素均來(lái)源于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)管理的基本要求，如巴塞爾委員會(huì)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》原則。選項(xiàng)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合相關(guān)規(guī)定。69.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取()等措施。A、取消資格B、沒(méi)收違法所得C、罰款D、電話(huà)提示、警告答案：D解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話(huà)提示、警告、約見(jiàn)談話(huà)、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。70.(2017年)下列選項(xiàng)中，對(duì)于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A、在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資人B、投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資人數(shù)應(yīng)不超過(guò)300人C、私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過(guò)100人D、以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查答案：A解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第13條規(guī)定，投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員視為合格投資者。選項(xiàng)A符合該規(guī)定，正確。私募基金份額轉(zhuǎn)讓后投資者人數(shù)不得超過(guò)200人（選項(xiàng)B錯(cuò)誤）；合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）；以合伙企業(yè)形式匯集資金應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者（選項(xiàng)D錯(cuò)誤）。71.下列關(guān)于基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東或?qū)嶋H控制人的說(shuō)法中，正確的是（）。A、變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)B、變更持有5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)C、變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案D、變更持有5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案答案：A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條規(guī)定，基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。因此，選項(xiàng)A正確，選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤。72.金融資產(chǎn)分為（）。①貨幣類(lèi)金融資產(chǎn)②股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)③債券類(lèi)金融資產(chǎn)④債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)A、①②B、①③C、②③D、③④答案：C解析：金融資產(chǎn)的分類(lèi)在金融市場(chǎng)中通常依據(jù)權(quán)益和債務(wù)性質(zhì)劃分。股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)代表所有權(quán)，如股票；債券類(lèi)屬于債務(wù)工具，如國(guó)債、企業(yè)債。選項(xiàng)②③分別對(duì)應(yīng)這兩種類(lèi)型，符合常見(jiàn)分類(lèi)方式。貨幣類(lèi)（①）和債權(quán)類(lèi)（④）未作為本題正確選項(xiàng)。參考《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》對(duì)金融資產(chǎn)的劃分標(biāo)準(zhǔn)，選項(xiàng)C對(duì)應(yīng)股權(quán)類(lèi)和債券類(lèi)。73.(2016年)關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、法律通常以文字作為載體，而道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式B、一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容D、法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力答案：B解析：法律和道德都是社會(huì)規(guī)范，但二者調(diào)整范圍不同。法律主要調(diào)整那些對(duì)社會(huì)有重大影響或嚴(yán)重違反道德的行為，而道德涉及人們生活的方方面面，包括個(gè)人品德、家庭倫理、社會(huì)公德等。因此，道德的調(diào)整范圍實(shí)際上比法律更為廣泛，而非法律調(diào)整的范圍比道德更廣泛。74.自2012年起，分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類(lèi)份額單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于()萬(wàn)元。A、1B、2C、3D、5答案：D解析：自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類(lèi)份額單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。75.(2016年)下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是（）。A、違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息B、不允許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C、違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D、挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B解析：《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德，禁止泄露未公開(kāi)信息、接受全權(quán)委托、挪用客戶(hù)資金等行為。選項(xiàng)B中“不允許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)”是合規(guī)要求，屬于正當(dāng)履職行為，而非禁止性情形。其他選項(xiàng)均明確違反基金銷(xiāo)售相關(guān)法規(guī)。76.下列屬于投資部按客戶(hù)來(lái)源分類(lèi)的是（）。A、宏觀(guān)研究部和個(gè)股研究部B、權(quán)益部和債券部C、衍生投資部和國(guó)際投資部D、公募基金投資部和專(zhuān)戶(hù)投資部答案：D解析：投資部門(mén)分類(lèi)依據(jù)不同維度，客戶(hù)來(lái)源指資金募集方式和投資者類(lèi)型不同。公募基金面向不特定公眾投資者，專(zhuān)戶(hù)投資面向特定客戶(hù)或機(jī)構(gòu)，如企業(yè)年金、高凈值個(gè)人等，兩者資金來(lái)源和客戶(hù)群體有明顯差異。選項(xiàng)A按研究領(lǐng)域劃分，B按資產(chǎn)類(lèi)別，C按投資工具或市場(chǎng)區(qū)域，均不屬于客戶(hù)來(lái)源維度。77.為確?；鸸拘畔⒓夹g(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括()。A、投資管理制度B、授權(quán)制度C、門(mén)禁制度D、內(nèi)外網(wǎng)分離制度答案：A解析：基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)作涉及物理安全、權(quán)限管理及網(wǎng)絡(luò)防護(hù)。門(mén)禁制度（C）規(guī)范物理訪(fǎng)問(wèn)，授權(quán)制度（B）管理操作權(quán)限，內(nèi)外網(wǎng)分離制度（D）隔離網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)，均屬于信息技術(shù)安全范疇。而投資管理制度（A）主要規(guī)范資金運(yùn)作流程，與系統(tǒng)安全無(wú)直接關(guān)聯(lián)。根據(jù)《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，信息安全制度不涵蓋投資管理內(nèi)容。78.（）是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。A、基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo)、基金定期公告C、基金合同D、基金年度報(bào)告答案：D解析：基金存續(xù)期信息披露的核心文件包括定期報(bào)告和臨時(shí)公告。其中，基金年度報(bào)告的內(nèi)容涵蓋基金全年運(yùn)作情況、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、投資組合明細(xì)、管理人及托管人報(bào)告、審計(jì)意見(jiàn)等，涉及法規(guī)要求的所有核心要素?！豆_(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定年度報(bào)告需全面披露基金運(yùn)作細(xì)節(jié)，內(nèi)容詳實(shí)程度遠(yuǎn)超季度報(bào)告和中期報(bào)告。招募說(shuō)明書(shū)側(cè)重基金設(shè)立階段的募集信息，基金合同屬于法律文件而非持續(xù)披露內(nèi)容。定期公告一般指季度報(bào)告或中期報(bào)告，內(nèi)容相對(duì)簡(jiǎn)略。選項(xiàng)D符合基金存續(xù)期內(nèi)披露頻率與信息量的綜合要求。79.號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益的投資者教育屬于()。A、投資決策教育B、資產(chǎn)配置教育C、權(quán)益保護(hù)教育D、風(fēng)險(xiǎn)防范教育答案：C解析：投資者教育主要分為不同類(lèi)別，題干中的關(guān)鍵詞為“主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益”，強(qiáng)調(diào)投資者在維護(hù)自身權(quán)利、改善市場(chǎng)環(huán)境中的行動(dòng)。權(quán)益保護(hù)教育側(cè)重于引導(dǎo)投資者了解法定權(quán)益、維權(quán)途徑及參與市場(chǎng)監(jiān)督，貼合題干描述。其他選項(xiàng)中，投資決策教育關(guān)注具體投資方法，資產(chǎn)配置教育涉及資金分配策略，風(fēng)險(xiǎn)防范教育聚焦風(fēng)險(xiǎn)管理，均不直接對(duì)應(yīng)主動(dòng)維權(quán)的核心內(nèi)容。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》相關(guān)分類(lèi)，此類(lèi)教育屬于權(quán)益保護(hù)范疇。答案選C。80.(2016年)基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A、基金管理人和基金托管人B、基金管理人和基金份額持有人C、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D、基金托管和基金份額持有人答案：C解析：基金合同屬于基金設(shè)立的核心法律文件，其內(nèi)容需明確管理人、托管人及持有人三方主體間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，基金合同由基金管理人、基金托管人、基金份額持有人共同訂立。選項(xiàng)A缺少基金份額持有人，選項(xiàng)B缺少基金托管人，選項(xiàng)D缺少基金管理人，均不完整。選項(xiàng)C涵蓋三方，符合基金合同的法律定義及功能。81.關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說(shuō)法正確的有（）。A、只要抓好領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)道德建設(shè)就可以了B、職業(yè)道德建設(shè)不需要社會(huì)各界的監(jiān)督C、政府要建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制D、職業(yè)道德建設(shè)要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機(jī)制相結(jié)合答案：D解析：基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對(duì)基金從業(yè)人員開(kāi)展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內(nèi)容的教育；B項(xiàng)，社會(huì)各界的監(jiān)督，不僅是對(duì)基金職業(yè)道德教育成果的檢驗(yàn)環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分；C項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。本題考察基金職業(yè)道德教育82.基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是（）。A、委托關(guān)系B、信托關(guān)系C、代理關(guān)系D、雇傭關(guān)系答案：B解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。83.（）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。A、不動(dòng)產(chǎn)投資基金B(yǎng)、股權(quán)投資基金C、另類(lèi)投資基金D、證券投資基金答案：D解析：證券投資基金的主要特征是將眾多投資者的資金集中形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金管理人投資運(yùn)作、托管人托管，投資者共享收益與風(fēng)險(xiǎn)。其他選項(xiàng)中，股權(quán)投資基金主要投向非上市公司股權(quán)，不動(dòng)產(chǎn)投資基金專(zhuān)注于房地產(chǎn)等不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)，另類(lèi)投資基金涉及對(duì)沖基金、私募股權(quán)等非傳統(tǒng)資產(chǎn)。題目所述運(yùn)作方式與《證券投資基金法》中關(guān)于證券投資基金的定義一致，突出公開(kāi)募集、專(zhuān)業(yè)化管理及風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)等特點(diǎn)。選項(xiàng)D符合題干描述。84.(2016年)封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A、50B、100C、200D、300答案：C解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上?；鹉技谙迣脻M(mǎn)，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。因此，選項(xiàng)C正確。85.（）是指較高價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)。A、價(jià)格優(yōu)先B、買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出C、買(mǎi)低高拋D、時(shí)間優(yōu)先答案：A解析：證券交易中，買(mǎi)賣(mài)申報(bào)的優(yōu)先順序規(guī)則決定了成交次序。題干描述的情形符合價(jià)格優(yōu)先原則，即高價(jià)買(mǎi)入和低價(jià)賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于其他價(jià)格。該原則來(lái)源于證券交易競(jìng)價(jià)規(guī)則的基本規(guī)定，旨在確保市場(chǎng)公平和效率。選項(xiàng)A對(duì)應(yīng)價(jià)格優(yōu)先的概念，選項(xiàng)D涉及時(shí)間順序，選項(xiàng)B、C不符合交易規(guī)則中的標(biāo)準(zhǔn)術(shù)語(yǔ)。86.避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是（）。A、由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B、其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入保本保障機(jī)制C、保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失D、保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利答案：B解析：避險(xiǎn)策略基金，又稱(chēng)為保本基金，其最大特點(diǎn)是在招募說(shuō)明書(shū)中明確引入保本保障機(jī)制。這種機(jī)制旨在保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以取回投資本金。該機(jī)制通過(guò)特定的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制措施來(lái)實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)，而不是由基金管理人或保本義務(wù)人直接承擔(dān)保本清償義務(wù)。在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，保本義務(wù)人負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失，但保本義務(wù)人償付損失后，通常有權(quán)向基金管理人追償，除非另有約定。因此，選項(xiàng)B正確描述了避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)。87.下列關(guān)于分級(jí)基金份額的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、分開(kāi)募集的分級(jí)基金，僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回B、分級(jí)基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)更大C、登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請(qǐng)贖回D、自2012年起，合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元答案：C解析：分級(jí)基金份額的相關(guān)規(guī)定中，登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)的基金份額通常為上市份額，可上市交易而非僅能贖回。而登記在注冊(cè)登記系統(tǒng)的基金份額可通過(guò)柜臺(tái)辦理贖回。選項(xiàng)C的描述與實(shí)際情況不符。根據(jù)《分級(jí)基金產(chǎn)品審核指引》等規(guī)定，分級(jí)基金子份額上市交易，母基金一般不上市。分開(kāi)募集的分級(jí)基金子份額上市交易，合并募集的分級(jí)基金存在不同募集方式和門(mén)檻。88.（）是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A、獨(dú)立性原則B、客觀(guān)性原則C、公正性原則D、全面性原則答案：C解析：本題核心考查合規(guī)管理中的公正性原則，該原則要求核查時(shí)公平對(duì)待所有對(duì)象，用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估和報(bào)告違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)C強(qiáng)調(diào)標(biāo)準(zhǔn)一致性，直接對(duì)應(yīng)題干中"統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)"的關(guān)鍵要件，而獨(dú)立性（A）側(cè)重職權(quán)不受干預(yù)，客觀(guān)性（B）強(qiáng)調(diào)事實(shí)依據(jù)，全面性（D）覆蓋范圍廣度，均未直接指向標(biāo)準(zhǔn)化評(píng)估的核心特征。89.申請(qǐng)公開(kāi)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A、基金募集申請(qǐng)報(bào)告B、招募說(shuō)明書(shū)草案C、基金合同草案D、主要股東或者合伙人名單答案：D解析：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。90.(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于監(jiān)事會(huì)的職權(quán)（）A、檢查公司的財(cái)務(wù)B、提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)C、編制年度報(bào)告D、列席董事會(huì)會(huì)議答案：C解析：監(jiān)事會(huì)職權(quán)由《公司法》規(guī)定。根據(jù)《公司法》第五十三條、第五十四條，監(jiān)事會(huì)職權(quán)包括檢查公司財(cái)務(wù)、提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)、列席董事會(huì)會(huì)議等。編制年度報(bào)告屬于董事會(huì)及管理層職責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職能是監(jiān)督而非直接參與經(jīng)營(yíng)管理操作。選項(xiàng)C不在監(jiān)事會(huì)職權(quán)范圍。91.以下關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。A、應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用C、基金的申購(gòu)費(fèi)必須在申購(gòu)時(shí)收取D、對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金答案：A解析：B項(xiàng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用，未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率；C項(xiàng)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式；D項(xiàng)，收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。本題考察基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體規(guī)范92.證券投資基金的主要投資方向是（）。A、實(shí)業(yè)B、上市公司的投資項(xiàng)目C、信貸D、有價(jià)證券答案：D解析：證券投資基金通過(guò)募集資金集中投資，其運(yùn)作方式?jīng)Q定了投資標(biāo)的需具備高流動(dòng)性和公開(kāi)交易特性。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)主要用于買(mǎi)賣(mài)股票、債券等有價(jià)證券。實(shí)業(yè)投資需要直接參與企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理，流動(dòng)性較低，不符合基金運(yùn)作需求。上市公司的投資項(xiàng)目屬于企業(yè)具體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，基金通常不直接參與。信貸業(yè)務(wù)涉及債權(quán)債務(wù)關(guān)系，屬于銀行等金融機(jī)構(gòu)的主營(yíng)范圍。有價(jià)證券（如股票、債券）具有標(biāo)準(zhǔn)化、可公開(kāi)交易的特點(diǎn)，符合證券投資基金分散投資、專(zhuān)業(yè)管理、流動(dòng)性管理的特征。93.(2016年)關(guān)于基金公司督察長(zhǎng)履行的職責(zé)，下列說(shuō)法正確的是（）。A、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題并報(bào)告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理不整改的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告董事長(zhǎng)B、督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等各種會(huì)議C、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令公司董事長(zhǎng)進(jìn)行整改D、經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，督察長(zhǎng)可以調(diào)閱基金投資明細(xì)答案：B解析：督察長(zhǎng)核心職責(zé)包括獨(dú)立行使合規(guī)監(jiān)督權(quán)，根據(jù)《證券投資基金法》及監(jiān)管規(guī)定，其有權(quán)參加或列席公司各類(lèi)決策會(huì)議（如業(yè)務(wù)、投資、風(fēng)控），以確保全面掌握運(yùn)營(yíng)信息并履行監(jiān)督職能。選項(xiàng)B直接對(duì)應(yīng)這一職權(quán)；選項(xiàng)A未體現(xiàn)同時(shí)向董事長(zhǎng)報(bào)告的義務(wù)，選項(xiàng)C混淆了內(nèi)部報(bào)告與直接向證監(jiān)會(huì)報(bào)告的程序，選項(xiàng)D錯(cuò)誤在于調(diào)閱投資明細(xì)無(wú)需總經(jīng)理審批，督察長(zhǎng)具有獨(dú)立調(diào)查權(quán)限。94.對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管的主體是（）。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部B、分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局C、母機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局D、以上都是答案：B解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管的主體是分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局。這是因?yàn)榉种C(jī)構(gòu)作為基金管理公司在異地的運(yùn)營(yíng)實(shí)體，其日常運(yùn)營(yíng)活動(dòng)需要受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理，以確保其合規(guī)運(yùn)營(yíng)并保護(hù)投資者的利益。因此，選項(xiàng)B“分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局”是正確答案。95.封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。A、證券公司B、證券交易所C、基金管理人D、商業(yè)銀行答案：B解析：封閉式基金的發(fā)行方式分為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。網(wǎng)上發(fā)售主要依托全國(guó)性證券交易所的交易系統(tǒng)完成。根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金銷(xiāo)售渠道中，證券交易所負(fù)責(zé)為基金份額的發(fā)行、交易提供集中化交易平臺(tái)。選項(xiàng)B“證券交易所”直接對(duì)應(yīng)題干中“與交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)”的描述，其余選項(xiàng)（證券公司、基金管理人、商業(yè)銀行）均屬于基金銷(xiāo)售或管理的參與方，但并非題干所指的全國(guó)性交易系統(tǒng)提供方。96.(2016年)基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A、崗前職業(yè)道德教育B、崗位職業(yè)道德教育C、后續(xù)職業(yè)道德教育D、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律答案：C解析：基金職業(yè)道德教育的主要途徑涵蓋崗前教育、崗位教育以及持續(xù)性的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)自律管理屬于行業(yè)監(jiān)管措施，而非教育途徑?！蹲C券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等規(guī)范明確職業(yè)道德的培養(yǎng)方式。選項(xiàng)C所指的后續(xù)教育通常被納入持續(xù)性職業(yè)發(fā)展體系，并非獨(dú)立的教育途徑類(lèi)別。97.下列不屬于我國(guó)基金監(jiān)管所依據(jù)的部門(mén)規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。A、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》B、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》C、《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》D、《證券投資基金管理公司管理辦法》答案：C解析：我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)主要依據(jù)的部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。98.基金客戶(hù)服務(wù)的宗旨是（）。A、投資者利益優(yōu)先B、有效溝通C、安全第一性D、獲得雙贏(yíng)答案：A解析：基金客戶(hù)服務(wù)以維護(hù)投資者權(quán)益為核心，行業(yè)監(jiān)管規(guī)定明確要求基金管理機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員必須將客戶(hù)利益置于首位。這一原則在基金法律法規(guī)及職業(yè)道德準(zhǔn)則中有具體體現(xiàn)，如《證券投資基金法》強(qiáng)調(diào)了保護(hù)投資人合法權(quán)益的基本出發(fā)點(diǎn)。其他選項(xiàng)雖然涉及服務(wù)過(guò)程中的重要方面，但均屬于具體方法或結(jié)果，不屬于宗旨層面的內(nèi)容。99.下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上Ⅱ．開(kāi)放式基金的制度安排和運(yùn)作機(jī)制更加市場(chǎng)化Ⅲ．開(kāi)放式基金的客戶(hù)服務(wù)更加全面Ⅳ．開(kāi)放式基金的信息披露更加充分A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。探究其中的原因，開(kāi)放式基金更加市場(chǎng)化的運(yùn)作機(jī)制和制度安排是非常重要的因素之一。事實(shí)證明，開(kāi)放式基金更加全面的客戶(hù)服務(wù)和更加充分的信息披露，已經(jīng)獲得了基金投資者的廣泛青睞。100.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范不包括（）。A、簽訂銷(xiāo)售協(xié)議B、建立相關(guān)制度C、書(shū)面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)D、嚴(yán)格賬戶(hù)管理答案：C解析：《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及配套規(guī)定明確了基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)范圍。其中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需履行簽訂銷(xiāo)售協(xié)議、建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度等內(nèi)部控制機(jī)制、嚴(yán)格管理銷(xiāo)售賬戶(hù)等義務(wù)。對(duì)于委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的行為，《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第二十四條明確要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)或通過(guò)其他機(jī)構(gòu)代辦形式進(jìn)行基金銷(xiāo)售，但允許在合規(guī)前提下委托第三方機(jī)構(gòu)提供技術(shù)或輔助性服務(wù)。選項(xiàng)C所述行為違反了這一禁止性規(guī)定，故未被包含在職責(zé)規(guī)范中。101.(2016年)職業(yè)的形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的歷史過(guò)程，人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A、傳承性B、連續(xù)性C、繼承性D、特殊性答案：C解析：職業(yè)道德特征中，繼承性指職業(yè)作風(fēng)、習(xí)慣等在代際間延續(xù)。題干中“世代傳承”體現(xiàn)后代繼承前代的職業(yè)傳統(tǒng)，與繼承性相符。選項(xiàng)C正確?！堵殬I(yè)道德與法律》教材明確職業(yè)道德繼承性為世代相傳的職業(yè)心理、習(xí)慣傳承。其他選項(xiàng)：傳承性側(cè)重傳遞行為，連續(xù)性強(qiáng)調(diào)無(wú)間斷發(fā)展，特殊性指職業(yè)間差異，均不符題干核心。102.下列不可以視為合格投資者的是（）。A、職工福利等補(bǔ)貼B、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金C、依法設(shè)立并在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃D、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員答案：A解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十七條規(guī)定，合格投資者是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人。合格投資者的具體標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十三條規(guī)定，下列投資者視為合格投資者：1.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；2.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；3.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。職工福利等補(bǔ)貼并不滿(mǎn)足合格投資者的條件。因此，答案為A選項(xiàng)。103.下列關(guān)于基金巨額贖回的說(shuō)法不正確的是（）。A、單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。B、出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延遲贖回C、基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)D、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，可以對(duì)所有贖回申請(qǐng)延期辦理答案：D解析：《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十三條規(guī)定，單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)總份額10%為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，管理人可接受全額贖回或部分延期贖回。連續(xù)發(fā)生巨額贖回情況下，管理人可暫停接受贖回。選項(xiàng)D錯(cuò)誤在于，基金管理人不得對(duì)所有贖回申請(qǐng)采取延期措施，只能對(duì)超過(guò)基金總份額10%的部分進(jìn)行延期處理。104.(2017年)下列關(guān)于QDII基金的特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、QDII基金的管理人須有合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格B、QDII基金可以在境外募集資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資C、QDII基金與境內(nèi)證券市場(chǎng)的相關(guān)性較低D、QDII基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣答案：B解析：QDII基金是指在中國(guó)境內(nèi)募集資金，投資于境外證券市場(chǎng)的基金。根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，QDII基金的資金募集和投資方向均限定在境內(nèi)募集、境外投資。選項(xiàng)B中提到的“境外募集資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資”與QDII基金的定義相悖，混淆了QDII（境內(nèi)募集，境外投資）與QFII（境外募集，境內(nèi)投資）的區(qū)別。選項(xiàng)A、C、D分別涉及管理人資格、投資相關(guān)性、計(jì)價(jià)貨幣，均與實(shí)際規(guī)定相符。105.“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A、健全性原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、成本效益原則答案：D解析：成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本