特許金融分析師考試重要知識點及試題答案姓名：____________________

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪些是金融資產(chǎn)的基本特征？（）

A.流動性

B.風(fēng)險性

C.收益性

D.期限性

2.在金融市場中，以下哪項屬于直接融資工具？（）

A.國債

B.企業(yè)債券

C.銀行承兌匯票

D.存款

3.以下哪項不屬于金融衍生品？（）

A.期權(quán)

B.期貨

C.股票

D.普通債券

4.以下哪項屬于金融風(fēng)險管理的方法？（）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險對沖

D.風(fēng)險承受

5.以下哪項不屬于金融監(jiān)管的目標(biāo)？（）

A.維護市場公平

B.保障投資者利益

C.促進金融創(chuàng)新

D.穩(wěn)定金融市場

6.以下哪項屬于金融監(jiān)管機構(gòu)？（）

A.中國人民銀行

B.證監(jiān)會

C.保監(jiān)會

D.商務(wù)部

7.以下哪項不屬于金融監(jiān)管的方法？（）

A.法律法規(guī)監(jiān)管

B.行政監(jiān)管

C.市場監(jiān)管

D.企業(yè)自我監(jiān)管

8.以下哪項屬于金融市場的參與者？（）

A.企業(yè)

B.個人

C.政府機構(gòu)

D.金融機構(gòu)

9.以下哪項不屬于金融市場的功能？（）

A.資金配置

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.信息傳遞

D.風(fēng)險控制

10.以下哪項屬于金融市場的分類？（）

A.貨幣市場

B.資本市場

C.保險市場

D.期貨市場

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.金融資產(chǎn)的投資收益與風(fēng)險成正比。（）

2.金融市場的有效性假設(shè)是指市場價格能夠反映所有可用信息。（）

3.金融衍生品的風(fēng)險主要來自于其杠桿效應(yīng)。（）

4.金融監(jiān)管的目標(biāo)之一是維護金融市場的穩(wěn)定。（）

5.金融機構(gòu)的內(nèi)部控制制度是為了防止內(nèi)部欺詐和錯誤。（）

6.風(fēng)險偏好是指個人或企業(yè)在面對風(fēng)險時的承受能力。（）

7.金融市場的效率是指市場信息傳遞的速度和準(zhǔn)確性。（）

8.金融監(jiān)管機構(gòu)的主要職責(zé)是審批金融機構(gòu)的設(shè)立和業(yè)務(wù)范圍。（）

9.金融市場中的交易對手方風(fēng)險是指交易一方違約導(dǎo)致另一方損失的風(fēng)險。（）

10.金融市場的波動性越高，金融產(chǎn)品的風(fēng)險也就越高。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述金融市場的基本功能。

2.解釋什么是資本資產(chǎn)定價模型（CAPM），并說明其應(yīng)用。

3.簡述金融風(fēng)險管理中的VaR方法。

4.介紹金融監(jiān)管中的“三性原則”。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述金融危機的成因及防范措施。

2.結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟形勢，分析我國金融市場的發(fā)展趨勢及其對金融分析師的影響。

五、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.金融市場的核心功能是（）。

A.價格發(fā)現(xiàn)

B.資金配置

C.信息傳遞

D.風(fēng)險分散

2.以下哪種金融工具屬于固定收益類投資？（）

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.期貨

3.金融衍生品的價格通?；冢ǎ?。

A.原生資產(chǎn)的價格

B.市場利率

C.市場供求關(guān)系

D.政策法規(guī)

4.以下哪種風(fēng)險管理方法是通過購買保險來轉(zhuǎn)移風(fēng)險？（）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險對沖

D.風(fēng)險接受

5.金融監(jiān)管的基本原則不包括（）。

A.法治原則

B.公開原則

C.市場原則

D.獨立原則

6.金融市場的參與者中，以下哪項屬于機構(gòu)投資者？（）

A.個人投資者

B.銀行

C.企業(yè)

D.保險公司

7.以下哪種金融產(chǎn)品屬于金融創(chuàng)新？（）

A.存款

B.股票

C.信用卡

D.貨幣市場工具

8.以下哪項不是金融監(jiān)管的常見手段？（）

A.信息披露要求

B.信用評級

C.資本充足率要求

D.利率管制

9.以下哪項不是金融市場的分類？（）

A.貨幣市場

B.資本市場

C.保險市場

D.金融市場

10.以下哪項不是金融分析師的職責(zé)？（）

A.進行市場分析

B.提供投資建議

C.設(shè)計金融產(chǎn)品

D.管理公司財務(wù)

試卷答案如下：

一、多項選擇題答案及解析思路：

1.ABCD（解析思路：金融資產(chǎn)的基本特征包括流動性、風(fēng)險性、收益性和期限性。）

2.ABC（解析思路：直接融資工具包括國債、企業(yè)債券和銀行承兌匯票。存款屬于間接融資。）

3.C（解析思路：金融衍生品包括期權(quán)、期貨等，普通債券不屬于衍生品。）

4.ABC（解析思路：金融風(fēng)險管理的方法包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險對沖。）

5.C（解析思路：金融監(jiān)管的目標(biāo)包括維護市場公平、保障投資者利益和穩(wěn)定金融市場，促進金融創(chuàng)新不屬于目標(biāo)。）

6.ABC（解析思路：中國人民銀行、證監(jiān)會和保監(jiān)會都屬于金融監(jiān)管機構(gòu)。）

7.D（解析思路：金融監(jiān)管的方法包括法律法規(guī)監(jiān)管、行政監(jiān)管和市場監(jiān)管，企業(yè)自我監(jiān)管不屬于監(jiān)管方法。）

8.ABCD（解析思路：金融市場的參與者包括企業(yè)、個人、政府機構(gòu)和金融機構(gòu)。）

9.D（解析思路：金融市場的功能包括資金配置、價格發(fā)現(xiàn)、信息傳遞和風(fēng)險控制，風(fēng)險控制不屬于功能。）

10.ABCD（解析思路：金融市場可以按照不同的標(biāo)準(zhǔn)進行分類，包括貨幣市場、資本市場、保險市場和期貨市場。）

二、判斷題答案及解析思路：

1.正確（解析思路：金融資產(chǎn)的投資收益通常與風(fēng)險成正比。）

2.正確（解析思路：有效性假設(shè)認(rèn)為市場價格能夠反映所有可用信息。）

3.正確（解析思路：金融衍生品的高杠桿性放大了風(fēng)險。）

4.正確（解析思路：金融監(jiān)管的目標(biāo)之一是維護金融市場的穩(wěn)定。）

5.正確（解析思路：內(nèi)部控制制度旨在防止內(nèi)部欺詐和錯誤。）

6.正確（解析思路：風(fēng)險偏好是指個人或企業(yè)在面對風(fēng)險時的承受能力。）

7.正確（解析思路：金融市場的效率體現(xiàn)在信息傳遞的速度和準(zhǔn)確性。）

8.錯誤（解析思路：金融監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)不包括審批金融機構(gòu)的設(shè)立和業(yè)務(wù)范圍。）

9.正確（解析思路：交易對手方風(fēng)險是指交易一方違約導(dǎo)致另一方損失的風(fēng)險。）

10.正確（解析思路：金融市場的波動性越高，金融產(chǎn)品的風(fēng)險通常也越高。）

三、簡答題答案及解析思路：

1.金融市場的基本功能包括資金配置、價格發(fā)現(xiàn)、信息傳遞和風(fēng)險分散。

2.資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）是一個用于估算股票預(yù)期收益的模型，它表明股票的預(yù)期收益率與其風(fēng)險程度成正比。

3.VaR（ValueatRisk）是一種風(fēng)險管理工具，用于衡量在特定時間內(nèi)，特定投資組合可能遭受的最大損失。

4.“三性原則”是指金融監(jiān)管中的獨立性、公正性和專業(yè)性原則。

四、論述題答案及解析思路：

1.金融危機的成因包括金融體系