軟件公司融資管理制度?一、總則（一）目的本制度旨在規(guī)范軟件公司的融資活動，確保融資工作的順利進行，提高融資效率，降低融資成本，保障公司的資金需求，支持公司的戰(zhàn)略發(fā)展和業(yè)務運營。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部所有涉及融資相關的活動和人員，包括但不限于融資決策、融資渠道選擇、融資文件準備、融資談判、資金管理等環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.合法性原則：融資活動必須遵守國家法律法規(guī)和相關政策的規(guī)定，確保融資行為的合法性和合規(guī)性。2.風險可控原則：在融資過程中，充分評估融資風險，采取有效的風險控制措施，確保公司的財務安全和穩(wěn)定。3.成本效益原則：綜合考慮融資成本、融資期限、融資方式等因素，選擇最優(yōu)的融資方案，降低融資成本，提高資金使用效益。4.戰(zhàn)略導向原則：融資活動應緊密圍繞公司的戰(zhàn)略目標和業(yè)務發(fā)展需求，合理安排融資規(guī)模和融資結(jié)構(gòu)，支持公司的可持續(xù)發(fā)展。二、融資決策管理（一）融資決策機構(gòu)1.董事會：作為公司的最高決策機構(gòu)，負責審議和批準公司的融資戰(zhàn)略、融資計劃、重大融資項目等事項。2.股東大會：對公司的重大融資決策事項進行最終決策，如發(fā)行股票、債券等。（二）融資決策流程1.融資需求分析各業(yè)務部門根據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務發(fā)展計劃，結(jié)合市場情況和自身業(yè)務需求，提出融資需求申請。財務部門對各業(yè)務部門的融資需求進行匯總、分析和評估，結(jié)合公司的財務狀況和資金需求預測，編制融資需求報告。2.融資方案制定財務部門根據(jù)融資需求報告，會同相關部門研究制定融資方案，包括融資方式、融資規(guī)模、融資期限、融資成本、還款計劃等。融資方案應進行多方案比較和分析，選擇最優(yōu)的融資方案，并提交董事會審議。3.董事會審議董事會對融資方案進行審議，重點關注融資的必要性、可行性、風險可控性等方面。董事會成員應充分發(fā)表意見，對融資方案進行表決，形成董事會決議。4.股東大會決策對于重大融資決策事項，如發(fā)行股票、債券等，需提交股東大會審議。股東大會對融資方案進行審議和表決，形成股東大會決議。（三）融資決策評估1.風險評估在融資決策過程中，應對融資方案進行風險評估，包括市場風險、信用風險、利率風險、匯率風險等。風險評估應采用定性和定量相結(jié)合的方法，對風險發(fā)生的可能性和影響程度進行評估，并提出相應的風險應對措施。2.收益評估對融資方案的收益進行評估，包括融資成本、資金使用效益、對公司業(yè)績的影響等。收益評估應綜合考慮公司的財務狀況、市場環(huán)境、行業(yè)競爭等因素，確保融資方案能夠為公司帶來合理的收益。三、融資渠道管理（一）內(nèi)部融資渠道1.留存收益：公司將實現(xiàn)的利潤留存于企業(yè)內(nèi)部，用于滿足公司的資金需求，包括盈余公積和未分配利潤。2.折舊基金：公司按照規(guī)定計提的固定資產(chǎn)折舊，形成折舊基金，可用于固定資產(chǎn)的更新改造或其他資金用途。（二）外部融資渠道1.股權(quán)融資吸收直接投資：公司按照"共同投資、共同經(jīng)營、共擔風險、共享利潤"的原則，直接吸收國家、法人、個人和外商投入資金的一種融資方式。發(fā)行股票：公司通過發(fā)行股票的方式籌集資金，包括普通股和優(yōu)先股。普通股股東享有公司的經(jīng)營管理權(quán)、利潤分配權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)；優(yōu)先股股東享有優(yōu)先分配利潤和剩余財產(chǎn)的權(quán)利，但一般不享有公司的經(jīng)營管理權(quán)。2.債務融資銀行貸款：公司向銀行等金融機構(gòu)申請貸款，按照約定的利率和期限償還本金和利息。銀行貸款是公司最常用的債務融資方式之一，具有融資成本較低、融資期限靈活等優(yōu)點。發(fā)行債券：公司通過發(fā)行債券的方式籌集資金，債券是發(fā)行人向投資者發(fā)行的一種有價證券，承諾在一定期限內(nèi)支付利息并償還本金。發(fā)行債券的融資成本相對較高，但融資規(guī)模較大，適用于大型企業(yè)的融資需求。融資租賃：公司通過租賃公司租賃設備等資產(chǎn)，按照約定的租金支付方式使用資產(chǎn)，租賃期滿后可選擇購買或續(xù)租資產(chǎn)。融資租賃具有融資速度快、融資風險低等優(yōu)點，適用于企業(yè)對設備等資產(chǎn)的融資需求。3.其他融資渠道風險投資：風險投資機構(gòu)對具有高增長潛力的初創(chuàng)企業(yè)進行投資，以獲取股權(quán)收益為目的的一種融資方式。風險投資適用于科技型企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)等的早期融資需求。私募股權(quán)融資：公司通過向特定的投資者非公開發(fā)行股票的方式籌集資金，投資者一般為機構(gòu)投資者或高凈值個人。私募股權(quán)融資具有融資規(guī)模較大、融資期限較長等優(yōu)點，適用于企業(yè)的成長期和擴張期融資需求。政府扶持資金：政府為支持企業(yè)發(fā)展，設立了各種扶持資金，如科技專項資金、創(chuàng)業(yè)扶持資金等。公司可根據(jù)自身情況申請政府扶持資金，以獲得資金支持。四、融資文件管理（一）融資文件的種類1.融資申請書：公司向金融機構(gòu)或投資者提交的融資申請文件，包括公司基本情況、融資需求、融資用途、還款計劃等內(nèi)容。2.融資計劃書：詳細說明公司融資方案的文件，包括融資背景、融資目標、融資方式、融資規(guī)模、融資期限、融資成本、還款計劃、風險評估及應對措施等內(nèi)容。3.盡職調(diào)查報告：金融機構(gòu)或投資者在對公司進行盡職調(diào)查后形成的報告，包括公司的財務狀況、經(jīng)營情況、市場競爭力、法律合規(guī)情況等內(nèi)容。4.融資合同：公司與金融機構(gòu)或投資者簽訂的融資合同，明確雙方的權(quán)利和義務，包括融資金額、融資期限、融資利率、還款方式、擔保條款等內(nèi)容。5.其他相關文件：如公司章程、營業(yè)執(zhí)照、財務報表、審計報告、法律意見書等文件，作為融資文件的補充和支持材料。（二）融資文件的準備1.明確文件要求：根據(jù)融資渠道和融資方式的不同，明確融資文件的具體要求和內(nèi)容。2.收集相關資料：組織相關部門和人員收集、整理公司的基本情況、財務狀況、經(jīng)營情況、市場競爭力等資料，確保資料的真實性、完整性和準確性。3.編制融資文件：由財務部門牽頭，會同相關部門和人員編制融資文件，確保文件內(nèi)容符合要求，邏輯清晰，表述準確。4.審核與修改：對編制完成的融資文件進行審核，由財務部門負責人、法律合規(guī)部門負責人、分管領導等進行審核，提出修改意見，確保文件的質(zhì)量和合規(guī)性。（三）融資文件的存檔與保管1.建立融資文件檔案：對融資過程中形成的各類文件進行分類、編號，建立融資文件檔案，確保文件的完整性和可追溯性。2.指定專人保管：指定專人負責融資文件的保管，確保文件的安全和保密。3.定期備份：定期對融資文件進行備份，防止文件丟失或損壞。4.借閱與查閱管理：嚴格控制融資文件的借閱與查閱權(quán)限，建立借閱與查閱登記制度，確保文件的使用安全。五、融資談判管理（一）談判團隊組建1.談判負責人：由公司高層管理人員擔任談判負責人，負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)談判工作，制定談判策略和目標。2.財務人員：參與談判，負責對融資方案的財務條款進行分析和解釋，提供財務數(shù)據(jù)支持。3.法律合規(guī)人員：參與談判，負責對融資合同的法律條款進行審核和把關，確保合同的合法性和合規(guī)性。4.業(yè)務人員：根據(jù)談判需要，參與談判，負責對公司的業(yè)務情況進行介紹和說明，協(xié)助談判負責人進行溝通和協(xié)商。（二）談判策略制定1.了解對方需求：在談判前，充分了解金融機構(gòu)或投資者的需求和關注點，分析對方的談判底線和可能的談判策略。2.明確自身目標：根據(jù)公司的融資需求和戰(zhàn)略目標，明確談判的目標和底線，確定談判的重點和優(yōu)先事項。3.制定談判策略：根據(jù)了解到的對方需求和自身目標，制定談判策略，包括談判方式、談判節(jié)奏、談判技巧等。談判策略應靈活多變，根據(jù)談判進展情況及時調(diào)整。（三）談判過程管理1.開場陳述：談判負責人在開場時，應簡要介紹公司的基本情況、融資需求和談判目的，為談判營造良好的氛圍。2.實質(zhì)性談判：雙方就融資方案的各項條款進行實質(zhì)性談判，包括融資金額、融資期限、融資利率、還款方式、擔保條款等。在談判過程中，雙方應充分溝通，協(xié)商一致，尋求最佳的解決方案。3.妥協(xié)與讓步：在談判過程中，雙方可能需要做出妥協(xié)和讓步，以達成共識。妥協(xié)與讓步應遵循合理、適度的原則，確保公司的利益不受損害。4.達成協(xié)議：經(jīng)過充分的談判和協(xié)商，雙方就融資方案的各項條款達成一致意見，簽訂融資合同。在簽訂合同前，應對合同條款進行仔細審核，確保合同的合法性和合規(guī)性。六、融資資金管理（一）資金到位管理1.跟蹤資金進度：在融資合同簽訂后，安排專人跟蹤資金到位情況，及時與金融機構(gòu)或投資者溝通協(xié)調(diào)，確保資金按時足額到位。2.辦理資金入賬手續(xù)：資金到位后，及時辦理資金入賬手續(xù)，確保資金安全、準確地進入公司賬戶。3.核對資金金額：對入賬的資金金額進行核對，確保與融資合同約定的金額一致。如發(fā)現(xiàn)差異，應及時查明原因，并與相關方進行溝通協(xié)調(diào)。（二）資金使用管理1.制定資金使用計劃：根據(jù)公司的業(yè)務發(fā)展計劃和融資用途，制定資金使用計劃，明確資金的使用方向、金額和時間安排。2.嚴格資金審批流程：建立嚴格的資金審批流程，對資金的使用進行審批管理。資金使用申請應提交相關部門和領導審批，確保資金使用的合理性和合規(guī)性。3.監(jiān)控資金使用情況：定期對資金的使用情況進行監(jiān)控，及時掌握資金的流向和使用效果。如發(fā)現(xiàn)資金使用存在問題，應及時采取措施進行調(diào)整和糾正。（三）資金風險管理1.風險識別與評估：對融資資金可能面臨的風險進行識別和評估，包括市場風險、信用風險、利率風險、匯率風險等。2.風險應對措施：根據(jù)風險評估結(jié)果，制定相應的風險應對措施，如套期保值、信用擔保、利率互換等。3.風險監(jiān)控與預警：建立風險監(jiān)控機制，對融資資金的風險狀況進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)風險變化情況，并發(fā)出預警信號。七、融資后管理（一）定期報告1.財務報告：定期向金融機構(gòu)或投資者提供公司的財務報告，包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，反映公司的財務狀況和經(jīng)營成果。2.經(jīng)營報告：定期向金融機構(gòu)或投資者提供公司的經(jīng)營報告，包括業(yè)務發(fā)展情況、市場份額變化、新產(chǎn)品研發(fā)進展等，反映公司的經(jīng)營情況和發(fā)展趨勢。3.融資資金使用報告：定期向金融機構(gòu)或投資者提供融資資金使用報告，包括資金使用情況、資金使用效果、資金使用合規(guī)性等，反映融資資金的使用情況和管理情況。（二）信息披露1.按照法律法規(guī)要求披露：按照國家法律法規(guī)和相關監(jiān)管要求，及時、準確地披露公司的融資信息和經(jīng)營信息，確保信息披露的真實性、完整性和及時性。2.向投資者披露：根據(jù)融資合同的約定，向金融機構(gòu)或投資者披露公司的相關信息，滿足投資者的知情權(quán)。3.信息披露渠道：通過公司官網(wǎng)、公告、新聞媒體等渠道進行信息披露，確保信息能夠及時傳達給投資者和社會公眾。（三）后續(xù)融資安排1.根據(jù)公司發(fā)展需求規(guī)劃：根據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務發(fā)展需求，合理規(guī)劃后續(xù)融資安排，確保公司的資金需求得到持續(xù)滿足。