廈門基金面試試題及答案姓名：____________________

一、選擇題（每題2分，共20分）

1.以下哪項(xiàng)不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

2.基金管理公司的主要職責(zé)是（）

A.投資決策

B.投資管理

C.資金募集

D.以上都是

3.基金份額凈值是指（）

A.基金單位資產(chǎn)凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金單位份額凈值

D.基金資產(chǎn)總額

4.以下哪個(gè)不是基金投資策略？（）

A.分散投資

B.價(jià)值投資

C.投機(jī)

D.長(zhǎng)期投資

5.基金托管人是指（）

A.基金管理人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金投資者

D.基金托管銀行

6.基金合同是指（）

A.基金管理人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B.基金管理人與基金投資者簽訂的協(xié)議

C.基金托管人與基金投資者簽訂的協(xié)議

D.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議

7.基金募集說明書是指（）

A.基金管理人向投資者披露基金信息的文件

B.基金托管人向投資者披露基金信息的文件

C.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者披露基金信息的文件

D.基金投資者向基金管理人披露基金信息的文件

8.基金份額持有人大會(huì)是指（）

A.基金管理人與基金托管人召開的大會(huì)

B.基金管理人與基金投資者召開的大會(huì)

C.基金托管人與基金投資者召開的大會(huì)

D.基金投資者之間召開的大會(huì)

9.以下哪個(gè)不是基金投資類型？（）

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.指數(shù)型基金

10.基金管理人的職責(zé)不包括（）

A.投資決策

B.投資管理

C.資金募集

D.基金信息披露

二、判斷題（每題2分，共10分）

1.基金投資收益與風(fēng)險(xiǎn)成正比。（）

2.基金份額凈值越高，基金投資風(fēng)險(xiǎn)越小。（）

3.基金托管銀行對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立托管，確?；鹳Y產(chǎn)安全。（）

4.基金份額持有人大會(huì)是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。（）

5.基金募集說明書是基金投資者了解基金的重要文件。（）

6.基金投資策略包括分散投資、價(jià)值投資、投機(jī)和長(zhǎng)期投資。（）

7.基金管理人的職責(zé)包括投資決策、投資管理、資金募集和基金信息披露。（）

8.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理。（）

9.基金合同是基金管理人與基金投資者簽訂的協(xié)議。（）

10.基金份額持有人大會(huì)是基金投資者之間召開的大會(huì)。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共15分）

1.簡(jiǎn)述基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)類型及其特點(diǎn)。

2.請(qǐng)簡(jiǎn)要說明基金托管人在基金運(yùn)作中的職責(zé)和作用。

3.解釋基金份額凈值的計(jì)算方法及其重要性。

五、論述題（每題10分，共10分）

論述基金投資中的道德風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。

六、案例分析題（每題10分，共10分）

某基金公司推出了一只以中小盤股票為主的股票型基金，請(qǐng)問以下哪種情況可能導(dǎo)致該基金的風(fēng)險(xiǎn)上升？

A.市場(chǎng)整體行情上漲

B.中小盤股票市場(chǎng)行情上漲

C.中小盤股票市場(chǎng)行情下跌

D.市場(chǎng)整體行情下跌

試卷答案如下：

一、選擇題答案及解析思路：

1.B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

解析思路：基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)。

2.D.以上都是

解析思路：基金管理公司負(fù)責(zé)投資決策、投資管理、資金募集和基金信息披露等工作。

3.A.基金單位資產(chǎn)凈值

解析思路：基金份額凈值是指基金單位資產(chǎn)凈值，即每份基金份額所代表的資產(chǎn)價(jià)值。

4.C.投機(jī)

解析思路：基金投資策略主要包括分散投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資等，投機(jī)不屬于基金投資策略。

5.D.基金托管銀行

解析思路：基金托管銀行負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的獨(dú)立托管，確?；鹳Y產(chǎn)安全。

6.B.基金管理人與基金投資者簽訂的協(xié)議

解析思路：基金合同是基金管理人與基金投資者簽訂的協(xié)議，明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)。

7.A.基金管理人向投資者披露基金信息的文件

解析思路：基金募集說明書是基金管理人向投資者披露基金信息的文件，以便投資者了解基金。

8.B.基金管理人與基金投資者召開的大會(huì)

解析思路：基金份額持有人大會(huì)是基金管理人與基金投資者召開的大會(huì)，討論決定基金的重大事項(xiàng)。

9.D.指數(shù)型基金

解析思路：基金投資類型包括股票型基金、債券型基金、混合型基金和指數(shù)型基金，指數(shù)型基金不屬于基金投資類型。

10.C.資金募集

解析思路：基金管理人的職責(zé)包括投資決策、投資管理、基金信息披露等，資金募集不屬于基金管理人的職責(zé)。

二、判斷題答案及解析思路：

1.×

解析思路：基金投資收益與風(fēng)險(xiǎn)不一定成正比，有時(shí)高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，也有時(shí)低風(fēng)險(xiǎn)帶來低收益。

2.×

解析思路：基金份額凈值越高，并不意味著基金投資風(fēng)險(xiǎn)越小，凈值高可能意味著基金漲幅較大，但風(fēng)險(xiǎn)也可能相應(yīng)增加。

3.√

解析思路：基金托管銀行對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立托管，確?；鹳Y產(chǎn)安全，是基金運(yùn)作中的重要職責(zé)。

4.√

解析思路：基金份額持有人大會(huì)是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)決定基金的重大事項(xiàng)。

5.√

解析思路：基金募集說明書是基金投資者了解基金的重要文件，其中包含了基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用等重要信息。

6.×

解析思路：基金投資策略包括分散投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資等，投機(jī)不屬于基金投資策略。

7.√

解析思路：基金管理人的職責(zé)包括投資決策、投資管理、基金信息披露等，確?；鸢凑找?guī)定運(yùn)作。

8.×

解析思路：基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的獨(dú)立托管，而非基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理。

9.√

解析思路：基金合同是基金管理人與基金投資者簽訂的協(xié)議，明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)。

10.×

解析思路：基金份額持有人大會(huì)是基金管理人與基金投資者召開的大會(huì)，而非基金投資者之間召開的大會(huì)。

四、簡(jiǎn)答題答案及解析思路：

1.答案：

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：指由于市場(chǎng)整體波動(dòng)導(dǎo)致基金凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)。

信用風(fēng)險(xiǎn)：指基金投資對(duì)象違約導(dǎo)致基金凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：指基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

操作風(fēng)險(xiǎn)：指基金運(yùn)作過程中由于人為或系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)。

特點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)類型多樣，相互關(guān)聯(lián)，難以完全避免。

2.答案：

基金托管人在基金運(yùn)作中的職責(zé)包括：

（1）保管基金資產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)安全；

（2）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確?；鹜顿Y符合規(guī)定；

（3）執(zhí)行基金管理人的指令，辦理基金份額的申購、贖回等業(yè)務(wù)；

（4）定期向投資者披露基金信息。

3.答案：

基金份額凈值是指基金單位資產(chǎn)凈值，計(jì)算方法為：

基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

重要性：基金份額凈值是投資者了解基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)，有助于投資者進(jìn)行投資決策。

五、論述題答案及解析思路：

答案：

道德風(fēng)險(xiǎn)是指在基金投資過程中，基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等可能出現(xiàn)的違反職業(yè)道德、損害投資者利益的行為。

防范措施：

（1）加強(qiáng)監(jiān)管，完善法律法規(guī)，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)厲處罰；

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