第八章國際金融組織8.1國際金融組織概述8.2國際清算銀行8.3世界銀行集團8.4國際貨幣基金組織8.5典型的區(qū)域性國際性金融機構(gòu)

8.1國際金融組織概述

8.1.1國際金融組織的含義和分類

1．全球性的國際金融組織

(1)國際貨幣基金組織(InternationalMonetaryFund，IMF)。

(2)世界銀行集團。

2．區(qū)域性國際金融機構(gòu)

1)國際清算銀行(BankforInternationalSettlements，BIS)

2)歐洲投資銀行(EuropeanInvestmentBank，EIB)

3)美洲開發(fā)銀行(Inter-AmericanDevelopmentBank，IADB)

4)非洲開發(fā)銀行(AfricanDevelopmentBank，F(xiàn)DB)

5)亞洲開發(fā)銀行(AsianDevelopmentBank，ADB)

8.1.2國際金融組織的形成和發(fā)展

第一次世界大戰(zhàn)以前，因為當(dāng)時實行金本位制，有自動調(diào)節(jié)機制，匯率穩(wěn)定，加上主要資本主義國家的國際收支多呈順差，貨幣信用和國際結(jié)算制度也未建立起來。因此，在當(dāng)時的情況下，國際金融機構(gòu)沒有產(chǎn)生的需要。第一次世界大戰(zhàn)的戰(zhàn)勝國集團為處理戰(zhàn)后德國賠款問題，1930年5月在瑞士巴塞爾成立了國際清算銀行，這是最早的國際金融機構(gòu)。第二次世界大戰(zhàn)后，為了結(jié)束國際金融秩序混亂的局面，世界各國普遍希望建立新的穩(wěn)定的國際金融秩序。為此，1944年7月1日，聯(lián)合國家和聯(lián)盟國家在美國的布雷頓森林舉行了一個聯(lián)合國家貨幣金融會議，簡稱布雷頓森林會議，并形成了《布雷頓森林協(xié)定》。根據(jù)協(xié)定，1945年12月國家復(fù)興開發(fā)銀行(又稱世界銀行)和國際貨幣基金組織正式宣布成立。1946年6月25日，世界銀行正式開始營業(yè)。1947年3月1日，國際貨幣基金組織正式開始辦理業(yè)務(wù)。

8.2國際清算銀行

8.2.1國際清算銀行的發(fā)展歷史

國際清算銀行成立于1930年，設(shè)立它的最初目的是為了處理第一次世界大戰(zhàn)后德國對協(xié)約國的戰(zhàn)爭賠款及相關(guān)業(yè)務(wù)。國際清算銀行成立不久，根據(jù)1931年8月的《關(guān)于德國停止付款的議定書》、1932年6月的《關(guān)于德國停止付款議定書的補充協(xié)定書》，德國戰(zhàn)爭賠款得以削減、延遲支付。這之后，德國賠款問題也不了了之。因此，國際清算銀行有關(guān)處理德國賠款的業(yè)務(wù)即告結(jié)束。8.2.2國際清算銀行的運作

1．宗旨與任務(wù)

國際清算銀行的宗旨是促進(jìn)各國中央銀行之間的合作，為國際金融運作提供額外的負(fù)擔(dān)外的便利，并作為國際清算的受讓人或代理人。擴大各國中央銀行之間的合作始終是促進(jìn)國際金融穩(wěn)定的重要因素之一。因此國際清算銀行還成為了各國中央銀行家的會晤場所，接受各中央銀行的委托開展各種業(yè)務(wù)。

2．服務(wù)對象

國際清算銀行以各國中央銀行、國際組織(如國際海事組織、國際電信聯(lián)盟、世界氣象組織、世界衛(wèi)生組織)為服務(wù)對象，不辦理私人業(yè)務(wù)。這對聯(lián)合國體系內(nèi)的國際貨幣金融機構(gòu)起著有益的補充作用?，F(xiàn)在世界各國的國際儲備約有1/10存放在國際清算銀行。各國中央銀行在該行存放的外匯儲備，貨幣種類可以轉(zhuǎn)換，并可以隨時提取而無需聲明理由。這對一些國家改變其外匯儲備的結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)多樣化提供了一個很好的途徑。

3．資金來源

國際清算銀行的資金主要來源于三個方面：

(1)成員國繳納的股金。該行建立時，法定資本為5億金法郎，1969年增至15億金法郎，以后幾度增資。該行股份的80％為各國中央銀行持有，其余20％為私人持有。

(2)借款。向各成員國中央銀行借款，補充該行自有資金的不足。

(3)吸收存款。接受各國中央銀行的黃金存款和商業(yè)銀行的存款。

4．主要業(yè)務(wù)

1)處理國際清算事務(wù)

2)辦理或代理有關(guān)銀行業(yè)務(wù)

3)定期舉辦中央銀行行長會議

5．組織機構(gòu)

國際清算銀行的組織機構(gòu)有：

(1)股東大會。

(2)董事會。

(3)行長。

(4)總經(jīng)理。

(5)辦事機構(gòu)。

(6)國際清算銀行常設(shè)委員會。

①巴塞爾銀行監(jiān)管委員會。

②全球金融系統(tǒng)委員會。

③支付與結(jié)算系統(tǒng)委員會。

④市場委員會。

⑤中央銀行反假幣工作組。

⑥金融穩(wěn)定論壇。

⑦國際保險監(jiān)督官協(xié)會。

⑧國際存款保險機構(gòu)協(xié)會。

8.3世界銀行集團

8.3.1國際復(fù)興開發(fā)銀行

1．發(fā)展歷史

國際復(fù)興開發(fā)銀行是世界銀行集團的第一個成員，成立于1945年，現(xiàn)有187個成員國(2011年5月)。

2．國際復(fù)興開發(fā)銀行的運作

1)宗旨

國際復(fù)興開發(fā)銀行的宗旨包括：

(1)通過對生產(chǎn)事業(yè)的投資，協(xié)助成員國經(jīng)濟的復(fù)興與建設(shè)，鼓勵不發(fā)達(dá)國家對資源的開發(fā)。

(2)通過擔(dān)?；騾⒓铀饺速J款及其他私人投資的方式，促進(jìn)私人對外投資，當(dāng)成員國不能在合理條件下獲得私人資本時，可運用該行自有資本或籌集的資金來補充私人投資的不足。

(3)鼓勵國際投資，協(xié)助成員國提高生產(chǎn)能力，促進(jìn)成員國國際貿(mào)易的平衡發(fā)展和國際收支狀況的改善。

(4)在提供貸款時，應(yīng)與其他方面的國際貸款配合，優(yōu)先安排有用和更迫切的項目。

2)主要業(yè)務(wù)

(1)資金來源。

(2)貸款種類。

①特定投資貸款。

②部門貸款。

③技術(shù)援助貸款。

④結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款。

⑤緊急復(fù)興貸款。

⑥聯(lián)合融資。

⑦“第三窗口”貸款。8.3.2國際金融公司

國際金融公司于1956年7月正式成立，總部設(shè)于華盛頓，是世界上首個將推動私營企業(yè)發(fā)展作為其主要目標(biāo)的政府間組織。它雖是世界銀行集團重要的組成部分，但它本身具有獨立的法人地位。

1．發(fā)展歷史

國際金融公司的成立也經(jīng)歷了一個漫長的過程。

2．宗旨和主要業(yè)務(wù)

1)宗旨

國際金融公司的宗旨是通過它鼓勵會員國，特別是欠發(fā)達(dá)國家(地區(qū))會員國生產(chǎn)性私人企業(yè)的增長，促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展，并以此補充國際復(fù)興開發(fā)銀行的各項活動。

2)主要業(yè)務(wù)

為實現(xiàn)這一宗旨，國際金融公司可從事以下活動：

(1)當(dāng)生產(chǎn)性私營企業(yè)不能以合理條件取得足夠私人資本時，國際金融公司可對這些企業(yè)的建立、改造和擴大生產(chǎn)提供資金(國際金融公司提供的資金無須由會員國政府擔(dān)保償還)。

(2)為私人企業(yè)提供技術(shù)管理經(jīng)驗、經(jīng)濟信息和法律咨詢，同時設(shè)法鼓勵并創(chuàng)造有利條件，使國內(nèi)外私人資本向國際金融公司的會員國提供生產(chǎn)性投資。

3．申請融資的條件

要向國際經(jīng)融公司申請融資必須滿足下列條件：

(1)國有股權(quán)小于50%的非國有企業(yè)，或鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、民營股份公司、三資企業(yè)。

(2)總資產(chǎn)在15000萬元人民幣以上，項目的總投資規(guī)模在8000萬元人民幣以上。

(3)企業(yè)的主營業(yè)務(wù)集中，在行業(yè)中居領(lǐng)先地位。

(4)企業(yè)有長期發(fā)展的戰(zhàn)略，愿意采用明晰的財務(wù)會計制度。

4．經(jīng)營原則

國際金融公司開展業(yè)務(wù)要遵循下列原則：

(1)貸款目標(biāo)明確。只有被資助的會員國在不能正常獲得外來資金的情況下，國際金融公司考慮向該國貸款，非會員國原則上不能得到國際金融公司的貸款。

(2)不干涉內(nèi)政。國際金融公司加強與貸款國的合作時，不得干涉該國的內(nèi)政事務(wù)。

(3)控制投資風(fēng)險。國際金融投資公司對它投資的企業(yè)不得承擔(dān)任何經(jīng)營管理的責(zé)任或其他目的責(zé)任。

(4)投資多樣化。國際金融公司的投資應(yīng)合理和多樣化。8.3.3國際開發(fā)協(xié)會

國際開發(fā)協(xié)會是一個旨在改善地球上貧困人口生活條件的基金，是世界銀行的附屬機構(gòu)，現(xiàn)有170個會員國(2011年5月)。它專門對低收入發(fā)展中國家提供低息或無息長期貸款，在支持世界銀行完成減輕貧困的使命中發(fā)揮著關(guān)鍵的作用。

1．發(fā)展歷史

國際開發(fā)協(xié)會是發(fā)展中國家和發(fā)達(dá)國家之間對立統(tǒng)一的產(chǎn)物。

2．會員國類型

按照經(jīng)濟狀況，會員國分為兩類：

第一類是經(jīng)濟上較發(fā)達(dá)或收入較高的國家，是協(xié)會資金的主要贊助國。

第二類基本上是協(xié)會信貸的接受國。

3．業(yè)務(wù)經(jīng)營

1)宗旨

國際開發(fā)協(xié)會提供資金的宗旨在于以較優(yōu)惠的條件向低收入發(fā)展中國家提供利息負(fù)擔(dān)較輕的長期貸款，以促進(jìn)發(fā)展中國家經(jīng)濟的發(fā)展、生產(chǎn)和生活水平的提高。

2)資金來源

(1)會員國認(rèn)繳的股本。

(2)補充資金。

(3)世界銀行從凈收益中撥給協(xié)會的資金。

(4)協(xié)會本身業(yè)務(wù)經(jīng)營的凈收入。

3)信貸

為了進(jìn)行區(qū)別，開發(fā)協(xié)會提供的資金或提供資金的行為稱信貸(Credit)，世界銀行提供的資金或提供資金的行為則稱貸款(Loan)。根據(jù)協(xié)會章程，信貸對象主要是低收入發(fā)展中國家。按1981年匯率計算，人均國民生產(chǎn)總值低于731美元的發(fā)展中國家政府或企業(yè)才有資格申請信貸。信貸不收利息，僅收0.75％的手續(xù)費，信貸期限長達(dá)50年，頭10年不必還本，從第二個10年起，每年還本1％，其余30年，每年還本3％，信貸可以全部或部分用本國貨幣償還。實際上，這是一種長期低利貸款，一般叫做軟貸款。8.3.4解決投資爭端國際中心

1．發(fā)展歷史

在國際投資實踐中，經(jīng)常出現(xiàn)各種各樣的投資爭端，如果投資爭端的雙方當(dāng)事人中一方是外國投資人，另一方卻是東道國政府或其各級行政機關(guān)，外國投資人除了可以在東道國境內(nèi)采取行政救濟手段或司法救濟手段，也可以要求將有關(guān)爭端提交到東道國境外的國際性仲裁庭。但是，在選擇仲裁機構(gòu)問題上，投資母國及其投資者和東道國經(jīng)常出現(xiàn)意見不一致的情況。

2．宗旨和任務(wù)

解決投資爭端國際中心的宗旨是為解決各締約國和其他締約國國民之間的投資爭端提供調(diào)解和仲裁的便利，以此增進(jìn)相互信任的氣氛；尤其要排除投資者母國政府的介入，使投資爭端解決非政治化，從而促進(jìn)私人投資的跨國流動。

3．爭端解決方式

解決投資爭端國際中心提供的投資爭端解決方式包括調(diào)解和仲裁兩種。8.3.5多邊投資擔(dān)保機構(gòu)

1．發(fā)展歷史

二戰(zhàn)結(jié)束后，許多殖民地國家相繼獨立。新獨立的國家對一些外國私人公司采取了征收和國有化措施，使得大量外國資本因為這種政治風(fēng)險望而卻步。

2．宗旨

多邊投資擔(dān)保機構(gòu)的宗旨是向外國私人投資者提供政治風(fēng)險擔(dān)保，包括征收風(fēng)險、貨幣轉(zhuǎn)移限制、違約、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂風(fēng)險擔(dān)保，并向成員國政府提供投資促進(jìn)服務(wù)，加強成員國吸引外資的能力，從而推動外商直接投資流入發(fā)展中國家。

3．擔(dān)保的內(nèi)容

一般來說，多邊投資擔(dān)保機構(gòu)只對以下幾種政治風(fēng)險產(chǎn)生的損失作擔(dān)保：

(1)貨幣匯兌險。

(2)征用險。

(3)違約險。

(4)戰(zhàn)爭內(nèi)亂險。

8.4國際貨幣基金組織

8.4.1國際貨幣基金組織的產(chǎn)生

1．產(chǎn)生過程

1944年，在美國新罕布什爾州的布雷頓森林，召開了有44個國家參加的聯(lián)合國家國際貨幣金融會議。會議以懷特計劃為基礎(chǔ)，通過了《布雷頓森林協(xié)定》。

2．發(fā)展

經(jīng)過50多年的發(fā)展，它的成員國已從最初的29個增加到目前的187個(截至2011年5月)，幾乎覆蓋了全世界；它的份額經(jīng)8次普遍增資和幾次特別增資，已從最初計劃的88億美元，增加到目前的2124億特別提款權(quán)(約合2800億美元)，其間基金組織維護(hù)匯率穩(wěn)定的基本手段發(fā)生了重大的變化。8.4.2國際貨幣基金組織的運作

1．宗旨

國際貨幣基金組織的宗旨是對成員國的匯率政策進(jìn)行監(jiān)督，確保國際體系的有效運作。

2．加入國際貨幣基金組織的條件

要成為國際貨幣基金組織的成員，申請國必須滿足如下條件：全額認(rèn)繳基金組織核準(zhǔn)并經(jīng)理事會批準(zhǔn)的份額，能夠并且準(zhǔn)備履行基金組織協(xié)定中所規(guī)定的成員國的各項義務(wù)。如果占85%投票權(quán)的成員國投票同意，則申請國即可成為基金組織的成員。

3．組織機構(gòu)

基金組織設(shè)立有理事會、執(zhí)行董事會、總裁職位和工作人員隊伍，在理事會以85%多數(shù)通過的情況下可以設(shè)立一個委員會。

4．職能

基金組織的工作性質(zhì)及其廣泛代表性決定了它在國際貨幣體系中的核心地位。當(dāng)前，基金組織的基本職能包括對成員國和全球經(jīng)濟的監(jiān)督及維護(hù)、加強國際金融體系、消除貧困和監(jiān)督匯兌安排等。

8.5典型的區(qū)域性國際性金融機構(gòu)

8.5.1亞洲開發(fā)銀行

1．發(fā)展歷史

1965年11月至12月，在馬尼拉由聯(lián)合國亞太經(jīng)社會主持召開的第二屆亞洲經(jīng)濟合作部長級會議通過了亞洲開發(fā)銀行章程。

2．亞行的宗旨與具體任務(wù)

建立亞行的宗旨是通過發(fā)展援助，幫助亞太地區(qū)的發(fā)展中會員國或地區(qū)成員消除貧困，提高人民生活水平，促進(jìn)亞太地區(qū)的經(jīng)濟和社會發(fā)展，最終實現(xiàn)“沒有貧困的亞太地區(qū)”這一終極目標(biāo)。

3．年會

亞行每年4至5月在總部或成員國輪流舉行年會。主要議題是探討亞太地區(qū)的經(jīng)濟金融形勢、發(fā)展趨勢和面臨的挑戰(zhàn)，推動亞行作為地區(qū)性開發(fā)機構(gòu)在促進(jìn)本地區(qū)社會經(jīng)濟發(fā)展方面發(fā)揮作用。同時會議還將對亞行年度業(yè)務(wù)進(jìn)行審議，并通過亞行年度報告、財務(wù)報告、外部審計報告、凈收入分配報告、預(yù)算報告等。

4．主要業(yè)務(wù)

亞行對發(fā)展中成員的援助業(yè)務(wù)主要采取四種形式：貸款、股本投資、技術(shù)援助、聯(lián)合融資和擔(dān)保。8.5.2美洲開發(fā)銀行

1.資金來源

資金由發(fā)達(dá)國家成員國分?jǐn)?，以及在世界金融市場和有關(guān)國家發(fā)放債券。

2．主要活動

美洲開