基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷14單選題（共100題，共100分）(1.)目前，我國證券投資基金的基本特征不包括()。A.（江南博哥）專業(yè)管理B.內(nèi)部運作C.組合投資D.獨立托管正確答案：B參考解析：證券投資基金的特點：①集合理財、專業(yè)管理②組合投資、分散風(fēng)險③利益共享、風(fēng)險共擔(dān)④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明⑤獨立托管、保障安全(2.)下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象正確答案：D參考解析：套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易和溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。故D項說法錯誤(3.)目前我國分開募集的分級基金僅限于()分級基金。A.股票型B.基金型C.債券型D.場外認(rèn)購型正確答案：C參考解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金。(4.)關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。A.必須以金額贖回方式進行B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價法正確答案：A參考解析：“金額申購、份額贖回”原則。(5.)基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容()。Ⅰ.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法Ⅲ.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法Ⅳ.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：（1）對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；（2）對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法；（3）對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；（4）對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。(6.)關(guān)于投資者教育基本原則的說法，正確的是()。Ⅰ．應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者Ⅱ．不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計劃Ⅴ．可以代替投資咨詢A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：投資者教育不存在固定的模式，也不存在可以廣泛適用的投資者教育計劃，更不能等同于投資咨詢。(7.)基金半年度報告的披露特點不包括()。A.半年度報告不要求審計B.管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C.財務(wù)報表附注的披露D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)正確答案：B參考解析：基金半年度報告的披露特點是半年度報告不要求審計，財務(wù)報表附注的披露，只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)。(8.)基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律正確答案：C參考解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。(9.)下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是()。A.前端收費模式在認(rèn)購基金份額時支付認(rèn)購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認(rèn)購費用C.前端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認(rèn)購費率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C參考解析：C項，后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費用。(10.)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責(zé)不包括()。A.及時辦理基金清算,交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值正確答案：A參考解析：基金管理人的職責(zé)主要有：1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中囯證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宣2.辦理基金備案手續(xù)；3.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬,進行證券投資；4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配改益；5.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；6.編制中期和年度基金報告；7.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；8.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；9.召集基金份額持有人大會；10(11.)根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是()。A.基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金D.基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金正確答案：A參考解析：基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為在全基金，基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。(12.)基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容()。Ⅰ.基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情況Ⅲ.基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要Ⅳ.基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限Ⅴ.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期；基金管理人、基金托管人的基本情況；基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱；出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所；基金管理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費用的提取、支付方式與比例；風(fēng)險警示內(nèi)容；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。(13.)相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上()。A.風(fēng)險共擔(dān)B.收益共享C.買者自慎D.買者自負(fù)正確答案：C參考解析：相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。(14.)現(xiàn)金替代的類型不包括()。A.禁止現(xiàn)金替代B.可以現(xiàn)金替代C.必須現(xiàn)金替代D.固定現(xiàn)金替代正確答案：D參考解析：現(xiàn)金替代的3種類型:禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代、和必須現(xiàn)金替代。(15.)下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是()。A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資B.辦理基金備案手續(xù)C.安全保管基金財產(chǎn)D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利正確答案：C參考解析：選項C屬于基金托管人的職責(zé)。(16.)以下不屬于我國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)的是()。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分正確答案：C參考解析：選項C屬于證券交易所的職責(zé)。(17.)如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險應(yīng)由該基金的()。A.基金持有人共同承擔(dān)B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金發(fā)起人承擔(dān)D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)正確答案：A參考解析：證券投資基金的特點之一是利益共享、風(fēng)險公擔(dān)。即投資人根據(jù)其持有基金份額的多少，分享基金投資的收益和承擔(dān)基金投資的風(fēng)險。(18.)基金與銀行儲蓄存款的差異不包括()。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同正確答案：C參考解析：基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在3個方面：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險持性不同、信息披露程度不同。(19.)下列屬于欺詐客戶行為的是()。A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。正確答案：C參考解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。(20.)基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰正確答案：D參考解析：D項的正確描述應(yīng)為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰?！?21.)同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過()年的，無須再次進行投資者風(fēng)險評估。A.1B.2C.3D.5正確答案：C參考解析：同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進行投資者風(fēng)險評估。(22.)基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C正確答案：C參考解析：基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。(23.)下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是()。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.崗前職業(yè)道德教育正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括：1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念；2深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范；3.積極參加基金職業(yè)道德實踐。(24.)()是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。A.職業(yè)道德B.道德C.職業(yè)道德教育D.職業(yè)道德修養(yǎng)正確答案：C參考解析：職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。(25.)開放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每季度B.每周C.每月D.每日正確答案：D參考解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書。(26.)基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由()指定臨時基金托管人。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.基金管理人正確答案：B參考解析：新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。(27.)ETF基金成熟是在()。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞正確答案：C參考解析：ETF最早產(chǎn)生于加拿大,基金成熟是在美國。(28.)道德和法律都是()，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行為規(guī)范B.自我約束C.功能互補D.相互促進正確答案：A參考解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)服務(wù)。(29.)根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為()。A.收入型基金、增長型基金和平衡型基金B(yǎng).主動型基金和被動型基金C.公司型基金和契約型基金D.在基金和離岸基金正確答案：A參考解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為收入型基金、增長型基金和平衡型基金3種類型。(30.)基金年度報告要披露：上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10正確答案：D參考解析：基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。(31.)目前,LOF的交易在()進行。A.指定代銷網(wǎng)點B.登記結(jié)算公司C.上海交易所D.深圳交易所正確答案：D參考解析：本題考查LOF份額的上市交易。(32.)ETF份額的申購和贖回參與券商可按照()的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%正確答案：C參考解析：ETF份額的投資者在申購和贖回基金份額時，申購和贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所，登記結(jié)算機構(gòu)等收取相關(guān)費用。(33.)基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的()按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債C.凈資產(chǎn)D.負(fù)債正確答案：B參考解析：基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程．(34.)按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在()以上。A.80%B.70%C.60%D.50%正確答案：A參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。(35.)以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。A.采取未知價法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進行D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出正確答案：C參考解析：目前，開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為：①“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；②“未知價”交易原則。(36.)下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是()。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度正確答案：B參考解析：本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。(37.)不屬于場內(nèi)交易方式的是()A.上海證券交易所B.鄭州商品交易所C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.銀行間債券市場正確答案：D參考解析：迄今為止，國務(wù)院批準(zhǔn)的證券及其他金融交易所有八家。包括上海證券交易所、深圳證券交易所、中國金融期貨交易所、上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)和上海黃金交易所。D選項，銀行間債券市場屬于場外交易方式。(38.)()是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠盡責(zé)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信正確答案：B參考解析：客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。題庫，是基于大數(shù)據(jù)的人工智能算法研發(fā)而成的考試題庫，專注于根據(jù)不同考試的考點、考頻、難度分布，提供考試真題解析、章節(jié)歷年考點考題、考前強化試題、高頻錯題，押題密卷等。查看實時更新，新版完整題庫、答案解析，考友筆記互動等更多考試資料，盡在考試軟件……(39.)對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正確答案：D參考解析：數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。(40.)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的()個月內(nèi)，向()報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會B.4；中國證監(jiān)會C.4；基金業(yè)協(xié)會D.5；基金業(yè)協(xié)會正確答案：C參考解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。(41.)根據(jù)法律形式可以將基金分為()。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數(shù)基金D.契約型基金和公司型基金正確答案：D參考解析：根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。(42.)基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務(wù)性正確答案：D參考解析：本題考查4Ps理論的服務(wù)性。(43.)()是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問正確答案：D參考解析：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。(44.)基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向()負(fù)責(zé)。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會正確答案：A參考解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。(45.)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括()。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.來源不可靠、模棱兩可的信息正確答案：D參考解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。(46.)隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性正確答案：C參考解析：道德具有繼承性。隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著。因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。(47.)封閉式基金價格主要受()的影響。A.二級市場供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值正確答案：A參考解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。(48.)下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是()。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金管理相關(guān)法規(guī)正確答案：D參考解析：基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議是基金募集期間的三大信息披露文件。(49.)基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的()。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結(jié)合機制正確答案：B參考解析：基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的分離機制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。(50.)()是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露正確答案：A參考解析：欺詐是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，最終做出錯誤的判斷。(51.)基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。Ⅰ．基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ．基金托管人對基金代理機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅳ．基金代理機構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ正確答案：B參考解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。(52.)基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指()。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的C.基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的D.地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的正確答案：C參考解析：基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：（1）普通會員?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會的，為普通會員。（2）聯(lián)席會員?；鸱?wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員。（3）特別會員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的，為特別會員。(53.)現(xiàn)階段，我國的保本基金由()對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司正確答案：B參考解析：根據(jù)現(xiàn)階段我國保本基金的保本保障機制的規(guī)定：由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。(54.)開放式基金主要通過投資者向()申購和贖回以實現(xiàn)流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易市場正確答案：B參考解析：開放式基金的申購是指投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為；開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點辦理。(55.)依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所正確答案：C參考解析：依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。(56.)基金反映的是一種()關(guān)系。A.所有權(quán)B.債券債務(wù)C.信托D.委托代理正確答案：C參考解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。(57.)基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過()。A.3個月B.6個月C.9個月D.1個月正確答案：A參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。(58.)一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于()日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后,投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。(59.)對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是()。A.不欺詐客戶B.堅持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D.與同行進行正當(dāng)競爭正確答案：B參考解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員：①不得欺詐客戶；②在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為；③對于同行不得進行不正當(dāng)競爭。(60.)基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為()。A.會員大會B.董事會C.監(jiān)事會D.股東大會正確答案：A參考解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。(61.)某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應(yīng)該屬于().A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金正確答案：B參考解析：根據(jù)基金合同的規(guī)定.基金投資中債券的配置比例不低于80%，因此應(yīng)該為債券型基金(62.)關(guān)于公司型基金的說法，錯誤的是()。A.基金不具有獨立法人地位B.基金股東大會是基金的最高權(quán)力機構(gòu)C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設(shè)立和營運的基本法律文件正確答案：A參考解析：A項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。(63.)()是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。A.產(chǎn)品審批委員會B.運營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發(fā)展委員會正確答案：C參考解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。(64.)下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是()。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測正確答案：D參考解析：作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有固定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測；投資風(fēng)險不同。(65.)開放式基金份額登記，是指()通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結(jié)算機構(gòu)C.證券交易所D.基金注冊登記機構(gòu)正確答案：D參考解析：開放式基金份額的登記是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊,確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。(66.)下列()不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記C.具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任正確答案：C參考解析：基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動。(67.)貨幣市場基金是指基金資產(chǎn)()投資于貨幣市場工具。A.60%B.80%C.90%D.100%正確答案：D參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。(68.)()是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨立運作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則正確答案：C參考解析：經(jīng)營運作公開、透明原則。公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。(69.)按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括()。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金正確答案：C參考解析：按投資市場的不同，股票型基金可分為國內(nèi)股票型基金、國外股票型基金和全球股票型基金三大類。(70.)()在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)D.監(jiān)控中心正確答案：C參考解析：中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導(dǎo)。(71.)股票基金按投資市場分類不包括()。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金正確答案：D參考解析：考察股票基金的分類。按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。(72.)基金管理公司變更持有()以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A.3%B.5%C.10%D.15%正確答案：B參考解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項．應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。(73.)基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形()。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；Ⅱ.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；Ⅲ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；Ⅳ.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；Ⅴ.登載單位或者個人的推薦性文字；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；登載單位或者個人的推薦性文字；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。(74.)契約型基金份額持有人享有()。A.基金投資決策權(quán)B.基金投資保管權(quán)C.基金投資管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)正確答案：D參考解析：契約型基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。(75.)契約型基金依據(jù)()成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會D.會員大會正確答案：A參考解析：契約型基金依據(jù)基金合同成立(76.)世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是()。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金正確答案：B參考解析：證券投資基金在美國被稱為“共同基金”。在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為、單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。(77.)我國基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于()億元人民幣。A.1B.2C.3D.5正確答案：A參考解析：我囯基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣。(78.)以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有()。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則正確答案：A參考解析：基金監(jiān)管原則：（一）保障投資人利益原則；（二）適度監(jiān)管原則（三）高效監(jiān)管原則（四）依法監(jiān)管原則；（五）審慎監(jiān)管原則；（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則。(79.)基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為()。A.聯(lián)席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員正確答案：D參考解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。(80.)基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報是()A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.公平對待原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則正確答案：B參考解析：公司獨立運作原則；基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。(81.)一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是()。A.臨時信息披露B.基金募集信息披露C.基金份額上市交易公告書D.基金季度報告正確答案：A參考解析：基金臨時信息披露主要指在基金存續(xù)期間，當(dāng)發(fā)生重大事件或市場上流傳誤導(dǎo)性信息，可能引致對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價格產(chǎn)生重大影響時，基金信息披露義務(wù)人依法對外披露臨時報告或澄清公告。它是不能提前預(yù)見披露時間的。(82.)()是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息溝通正確答案：B參考解析：風(fēng)險評估是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。(83.)基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在審定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質(zhì)量評價體系正確答案：B參考解析：基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的5個主要內(nèi)容，另外還有研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。B項屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。(84.)關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是()。A.有利于提高基金的投資業(yè)績B.加強基金信息披露可以防止信息濫用C.有利于投資的價值判斷D.有利于防止利益沖突與利益輸送正確答案：A參考解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。(85.)下列有關(guān)分級基金分類的表述，錯誤的是()。A.按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金B(yǎng).按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金C.按是否具有折算條款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金D.按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉(zhuǎn)債分級基金）和QDII分級基金正確答案：B參考解析：根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金。(86.)我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機構(gòu)D.基金發(fā)起人正確答案：A參考解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。(87.)封閉式基金份額申請上市交易，應(yīng)符合的條件中不包括()。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于2億人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件正確答案：A參考解析：封閉式基金份額申請上市交易的條件：1.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。(88.)基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的()。A.自我認(rèn)識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)正確答案：B參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。(89.)我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指()。A.影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)D.以上均不正確正確答案：B參考解析：考察對重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。(90.)督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注的事項不包括()。A.基金及公司的信息披露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題B.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況C.基金運營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度正確答案：D參考解析：公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度，屬于督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)關(guān)注的事項。(91.)一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于()年。A.1420B.1768C.1686D.1868正確答案：D參考解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。(92.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有()年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.5C.3D.10正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券