基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》高分通關(guān)卷4單選題（共100題，共100分）(1.)若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)（江南博哥）按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為()。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000正確答案：C參考解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額÷（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=100000÷（1+1.0%）=99009.90（元）；認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額=100000-99009.90=990.10（元）；認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）÷基金份額面值=（99009.90+50）÷1=99059.90（份）。(2.)投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為()。Ⅰ.決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；Ⅱ.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念；Ⅲ.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；Ⅳ.審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過(guò)基金凈值某一比例里倉(cāng)個(gè)股的投資方案；Ⅴ.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況；Ⅵ.定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正確答案：D參考解析：投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為：1、決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；2、決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念；3、決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；4、審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過(guò)基金凈值某一比例里倉(cāng)個(gè)股的投資方案；5、審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況；6、定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。(3.)危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是()。Ⅰ.完備性原則、盡快恢復(fù)原則Ⅱ.預(yù)防為主的原則、積極溝通原則Ⅲ.及時(shí)報(bào)告原則Ⅳ.優(yōu)先性原則Ⅴ.相互協(xié)作原則、認(rèn)真總結(jié)的原則Ⅵ.催促他人盡快處理原則?A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正確答案：C參考解析：危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是：（l）完備性原則。盡可能充分考慮到運(yùn)作各個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的突發(fā)危機(jī)情況，清楚界定相關(guān)部門(mén)和崗位的責(zé)任，并準(zhǔn)備相應(yīng)的處理辦法。（2）預(yù)防為主的原則。應(yīng)對(duì)公司各業(yè)務(wù)流程和組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行全面分析，對(duì)危機(jī)隱患、發(fā)生概率、危害程度、影響范圍等做出識(shí)別和分析，預(yù)先制定應(yīng)對(duì)措施。（3）及時(shí)報(bào)告原則。當(dāng)危機(jī)發(fā)生時(shí)，公司任何知情人員都應(yīng)立即根據(jù)公司制度要求，履行報(bào)告義務(wù)。（4）優(yōu)先性原則。當(dāng)危機(jī)發(fā)生時(shí)，公司各項(xiàng)資源應(yīng)優(yōu)先滿(mǎn)足危機(jī)處理的需要，最大限度地降低危機(jī)的不利影響。（5）相互協(xié)作原則。在危機(jī)處理過(guò)程中，公司各部門(mén)和員工應(yīng)在公司危機(jī)處理委員會(huì)的統(tǒng)一指揮和協(xié)調(diào)下，相互配合、相互協(xié)作，盡快解決危機(jī)。（6）盡快恢復(fù)原則。危機(jī)處理完畢后，應(yīng)迅速恢復(fù)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)作。（7）積極溝通原則。在危機(jī)處理過(guò)程中，公司應(yīng)遵循真誠(chéng)、坦率的原則，在有利于處理危機(jī)的前提下，加強(qiáng)信息的交流，積極爭(zhēng)取監(jiān)管部門(mén)、公司客戶(hù)的信任。（8）認(rèn)真總結(jié)的原則。危機(jī)處理完畢后，公司及相關(guān)部門(mén)應(yīng)及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，采取預(yù)防措施，避免此類(lèi)危機(jī)冉次發(fā)生。(4.)關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告正確答案：C參考解析：選項(xiàng)C為合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)履行的基本職責(zé)。(5.)()是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國(guó)家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國(guó)際股票基金D.國(guó)內(nèi)股票基金正確答案：C參考解析：國(guó)外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國(guó)際股票基金三種類(lèi)型：①單一國(guó)家型股票基金以某一國(guó)家的股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，以期分享該國(guó)股票投資的較高收益，但會(huì)面臨較高的國(guó)家投資風(fēng)險(xiǎn)。②區(qū)域型股票基金以某一區(qū)域內(nèi)的國(guó)家組成的區(qū)域股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，以期分享該區(qū)域股票投資的較高收益，但會(huì)面臨較高的區(qū)域投資風(fēng)險(xiǎn)。③國(guó)際股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。(6.)根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以()。A.兼任其他基金公司董事會(huì)成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關(guān)會(huì)議正確答案：D參考解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。(7.)基金合同是約定基金管理人、()和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司正確答案：B參考解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。(8.)()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢(shì)型股票C.收益型股票D.藍(lán)籌股正確答案：B參考解析：逆勢(shì)型股票是指價(jià)值被低估或非市場(chǎng)熱點(diǎn)的一類(lèi)股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。(9.)對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)屬于()的功能。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)正確答案：C參考解析：后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能。(10.)基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股正確答案：B參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。(11.)從內(nèi)部控制的目標(biāo)來(lái)看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與()相聯(lián)系。A.經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的發(fā)展與完善B.確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制C.法律法規(guī)的頒布及實(shí)施D.公司規(guī)章制度的制定與實(shí)施正確答案：B參考解析：內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制相聯(lián)系。(12.)道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于()。A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強(qiáng)制手段正確答案：B參考解析：道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。(13.)目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%正確答案：A參考解析：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)1.5%。(14.)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)()，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。A.公平、公開(kāi)、公正B.客觀、全面、準(zhǔn)確C.及時(shí)、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀正確答案：B參考解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。(15.)()賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開(kāi)放式證券投資基金辦法》D.《證券法》正確答案：B參考解析：基金當(dāng)事人操縱證券市場(chǎng)等行為可能會(huì)引起證券市場(chǎng)價(jià)格的巨大波動(dòng)，如果任其繼續(xù)交易，極有可能破壞正常的證券市場(chǎng)交易秩序，損害投資者的合法權(quán)益。因此，《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)。(16.)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%正確答案：B參考解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。(17.)以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是()。A.買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍B.漲跌幅限制為5%C.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值D.T日買(mǎi)入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出正確答案：B參考解析：深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。(18.)欺詐的方式主要有虛假陳述和()A.舞弊行為B.重大遺漏C.涂改D.夸大利益正確答案：A參考解析：欺詐的方式主要有兩種，—是虛假陳述，二是舞弊行為。來(lái)源：91速過(guò)考試題庫(kù)(19.)基金()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管現(xiàn)，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。A.份額持有人B.托管人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。(20.)基金客戶(hù)服務(wù)的特點(diǎn)不包括()。A.專(zhuān)業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)應(yīng)該是時(shí)效性。(21.)封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別不包括()。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價(jià)格形成方式不同D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同正確答案：A參考解析：A項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。(22.)()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。(23.)基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人銷(xiāo)售不同()等級(jí)的產(chǎn)品。A.收益B.風(fēng)險(xiǎn)C.資金限制D.信用正確答案：B參考解析：基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。(24.)關(guān)于董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估B.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事D.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試與教育等正確答案：D參考解析：選項(xiàng)D為合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)履行的基本職責(zé)。(25.)基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則不包括()。A.真實(shí)性B.規(guī)范性C.易得性D.易解性正確答案：A參考解析：披露“內(nèi)容”應(yīng)遵循的原則有：真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平披露原則。披露“形式”應(yīng)遵循的原則有：規(guī)范性、易解性、易得性原則。(26.)關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是()。A.基金合同期限在5年以上B.基金份額持有人不少于10000人C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.基金募集金額不低于2億元人民幣正確答案：B參考解析：基金份額持有人不少于1000人。(27.)基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。A.董事會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.以上選項(xiàng)都正確正確答案：D參考解析：基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。(28.)基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要涉及的內(nèi)容包括()。A.基金份額的募集與客戶(hù)服務(wù)B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶(hù)服務(wù)D.基金份額投資管理與基金份額的登記正確答案：A參考解析：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要涉及的兩個(gè)內(nèi)容。(29.)貨幣市場(chǎng)基金是投資者進(jìn)行()的理想工具。A.長(zhǎng)期投資B.短期投資C.股票投資D.債券投資正確答案：B參考解析：與其他類(lèi)型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。(30.)法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。這屬于法律與道德的()。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.表現(xiàn)形式不同正確答案：C參考解析：道德與法律的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同表現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。(31.)基金信息披露的最根本、最重要的原則是()。A.真實(shí)性B.全面性C.重要性D.時(shí)效性正確答案：A參考解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。(32.)為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由()來(lái)保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人正確答案：D參考解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管。(33.)()主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場(chǎng)基金收益公告C.基金季度報(bào)告D.基金半年度報(bào)告正確答案：A參考解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。(34.)()是證券投資基金在美國(guó)的稱(chēng)謂。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金正確答案：A參考解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)投資基金的稱(chēng)謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱(chēng)為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱(chēng)為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱(chēng)為“證券投資信托基金”。(35.)目前，國(guó)內(nèi)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為()。A.直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)B.直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和包銷(xiāo)機(jī)構(gòu)C.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和包銷(xiāo)機(jī)構(gòu)D.營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)正確答案：A參考解析：目前，國(guó)內(nèi)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。(36.)對(duì)證券投資基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.是一種長(zhǎng)期投資工具B.投資收益低于股票C.主要功能是分散投資D.可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)說(shuō)法太絕對(duì)。(37.)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)()個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)?；鹉技坏贸^(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)?；鹉技坏贸^(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限。(38.)投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱(chēng)為基金的()。A.認(rèn)購(gòu)B.申購(gòu)C.贖回D.交易正確答案：B參考解析：投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱(chēng)為基金的申購(gòu)。在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱(chēng)為基金的認(rèn)購(gòu)。(39.)目前我國(guó)公募證券投資基金全部是()，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是()。A.債券基金；貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金正確答案：D參考解析：目前我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。(40.)()是以追求長(zhǎng)期的資本増值為目標(biāo)的基金類(lèi)型。A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金正確答案：C參考解析：股票基金是以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。(41.)以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法，不正確的是()。A.根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回C.封閉式基金和開(kāi)放式基金的交易場(chǎng)所不同D.封閉式基金的價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定正確答案：A參考解析：根據(jù)運(yùn)作方式不同，可將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。(42.)()是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。A.可測(cè)原則B.易入原則C.成長(zhǎng)原則D.利潤(rùn)原則正確答案：B參考解析：易入原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。(43.)如果基金募集期限屆滿(mǎn)后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30正確答案：D參考解析：如果基金募集期限屆滿(mǎn)后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。(44.)要求將信息向市場(chǎng)上所有投資者披露，而不是向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的()原則。A.規(guī)范性B.易得性C.公平性D.完整性正確答案：C參考解析：要求將信息向市場(chǎng)上所有投資者披露，而不是向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的公平性原則。(45.)()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.廉潔公正C.誠(chéng)實(shí)守信D.忠誠(chéng)敬業(yè)正確答案：C參考解析：誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠(chéng)實(shí)守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場(chǎng)和行業(yè)“無(wú)信不立”。(46.)基金年度報(bào)告披露的持有人信息不包括()。A.上市基金前20名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶(hù)數(shù)，戶(hù)均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例正確答案：A參考解析：基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例。（2）持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。（3）持有人戶(hù)數(shù)，戶(hù)均持有基金份額。(47.)基金管理公司變更持有()以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.3%B.5%C.10%D.15%正確答案：B參考解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)．應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。(48.)()是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。A.專(zhuān)業(yè)審慎B.客戶(hù)至上C.誠(chéng)實(shí)守信D.守法合規(guī)正確答案：B參考解析：客戶(hù)至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。(49.)基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，()。A.不必予以特別說(shuō)明B.應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明C.可以予以特別說(shuō)明D.不得予以特別說(shuō)明正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。(50.)基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了().A.完整性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.真實(shí)性原則正確答案：D參考解析：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。(51.)投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括()。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系D.建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系正確答案：D參考解析：D項(xiàng)屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。(52.)基金市場(chǎng)的參與主體不包括()。A.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.國(guó)定收益基金正確答案：D參考解析：基金市場(chǎng)的參與主體包括基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類(lèi)。(53.)封閉式基金份額上市交易應(yīng)具備()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.募集金額不少于3億元人民幣C.持有人不少于2000人D.募集金額不少于1億元人民幣正確答案：A參考解析：封閉式基金份額上市交易所上市應(yīng)具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。(54.)關(guān)于申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額的計(jì)算，錯(cuò)誤的是()。A.凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）B.申購(gòu)費(fèi)用=凈申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率C.申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值D.申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值正確答案：D參考解析：考察申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額的計(jì)算。(55.)封閉式基金份額申請(qǐng)上市交易，應(yīng)符合的條件中不包括()。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于2億人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件正確答案：A參考解析：封閉式基金份額申請(qǐng)上市交易的條件：1.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。(56.)開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以()為基礎(chǔ)。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值正確答案：B參考解析：開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。(57.)所謂(),簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。A.理財(cái)B.融資C.金融D.投資正確答案：C參考解析：考查金融的定義，所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。(58.)基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。A.基金管理人對(duì)基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管理對(duì)象給予公正待遇正確答案：D參考解析：公正原則的定義。(59.)()和()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。()A.金融市場(chǎng)；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.金融市場(chǎng)；企業(yè)集團(tuán)C.市場(chǎng)參與者；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.市場(chǎng)參與者；金融機(jī)構(gòu)正確答案：A參考解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。(60.)以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說(shuō)法不正確的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期不得超過(guò)6個(gè)月。C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前；任何人不得動(dòng)用正確答案：B參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月。(61.)報(bào)告期內(nèi)基金估值程序事項(xiàng)說(shuō)明屬于()的披露。A.基金投資組合報(bào)告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)D.管理人報(bào)告正確答案：D參考解析：管理人報(bào)告是基金管理人就報(bào)告期內(nèi)管理職責(zé)履行情況等事項(xiàng)向投資者進(jìn)行的匯報(bào)。具體內(nèi)容包括：管理人及基金經(jīng)理情況簡(jiǎn)介，報(bào)告期內(nèi)基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)公平交易情況說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)基金的投資策略和業(yè)績(jī)表現(xiàn)說(shuō)明，管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場(chǎng)及行業(yè)走勢(shì)的展望，管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況，報(bào)告期內(nèi)基金估值程序等事項(xiàng)說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)基金利潤(rùn)分配情況說(shuō)明及對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)報(bào)告所涉事項(xiàng)的說(shuō)明等。(62.)目前，我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A.發(fā)行債券的企業(yè)B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.發(fā)起人正確答案：A參考解析：基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。(63.)關(guān)于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開(kāi)化B.參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門(mén)執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門(mén)必須依法監(jiān)管正確答案：D參考解析：此題考察“公開(kāi)、公平、公正原則”的含義。(64.)關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法，正確的是()。Ⅰ．應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者Ⅱ．不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計(jì)劃Ⅴ．可以代替投資咨詢(xún)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：投資者教育不存在固定的模式，也不存在可以廣泛適用的投資者教育計(jì)劃，更不能等同于投資咨詢(xún)。(65.)我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的()。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》D.《證券投資基金法》正確答案：D參考解析：我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個(gè)層次。其中，《證券投資基金法》是我國(guó)法律對(duì)基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。(66.)基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括()。A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等募集申請(qǐng)材料B.在合同生效的次日，在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文正確答案：D參考解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。(67.)根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為()。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.契約型基金和公司型基金D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場(chǎng)基金等正確答案：B參考解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。(68.)以下關(guān)于股票基金說(shuō)法正確的是()。A.股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.投資股票基金時(shí)，可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評(píng)判D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金的價(jià)格每一交易日只有1個(gè)價(jià)格；股票基金份額凈值由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成，因此不可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評(píng)判，從風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源看，股票基金増加了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)。(69.)()是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。A.事項(xiàng)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.行為監(jiān)控正確答案：C參考解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。(70.)我國(guó)《證券投資基金法》于()開(kāi)始實(shí)施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日正確答案：C參考解析：我囯《證券投資基金法》于2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施。(71.)貨幣市場(chǎng)包括()等。Ⅰ.同業(yè)拆借市場(chǎng)Ⅱ.回購(gòu)市場(chǎng)Ⅲ.票據(jù)市場(chǎng)Ⅳ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：貨幣市場(chǎng)包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等。(72.)可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的債券基金稱(chēng)為()，即可以參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)股票的債券基金稱(chēng)為()。A.封閉式基金；開(kāi)放式基金B(yǎng).一級(jí)債基；二級(jí)債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金正確答案：B參考解析：普通債券型基金又可細(xì)分為兩類(lèi)：可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的稱(chēng)為“一級(jí)債基”；既可以參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)股票的稱(chēng)為“二級(jí)債基”。(73.)貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象包括()。A.股票B.1年以?xún)?nèi)的銀行定期與存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以上的債券正確答案：B參考解析：目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括:現(xiàn)金；1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行定期是存款、大額存單；剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券；期限在1年以?xún)?nèi)（含1年〕的債券券回購(gòu)，期限在1年以?xún)?nèi)（含1年〕的中央銀行票據(jù)，剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天〕的資產(chǎn)支持債券。貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具:股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過(guò)397天的債券；信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；流通受限的證券。言用評(píng)汲機(jī)寸屯評(píng)定的fi-(74.)關(guān)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意C.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種D.基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為各自精細(xì)制作的材料正確答案：D參考解析：基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。(75.)對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于()。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.需要事先向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)的事項(xiàng)D.法規(guī)許可的行為正確答案：A參考解析：對(duì)于證券投資基金，其投資領(lǐng)域橫跨資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)，投資范圍涉及債券、股票、貨幣市場(chǎng)工具等金融產(chǎn)品，基金的各類(lèi)投資標(biāo)的由于受發(fā)行主體經(jīng)營(yíng)隋況、市場(chǎng)漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風(fēng)險(xiǎn)收益變化存在一定程度的隨機(jī)性，因此，對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)水平進(jìn)行預(yù)測(cè)并不科學(xué)，應(yīng)予以禁止。(76.)我國(guó)封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行()交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2正確答案：A參考解析：我囯封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行T+1交割、交收(77.)開(kāi)放式基金合同生效后每()個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。A.3B.6C.1D.9正確答案：B參考解析：開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。(78.)基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。A.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。(79.)下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是()。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性正確答案：D參考解析：基金信息披露的形式性原則包括規(guī)范性、易解性、易得性。(80.)簡(jiǎn)單的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分類(lèi)不包括()。A.零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)正確答案：A參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。(81.)基金管理人應(yīng)將不低于申購(gòu)贖回費(fèi)用總額的()歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)將不低于申購(gòu)贖回費(fèi)用總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。(82.)()是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則B.股東誠(chéng)信與合作原則C.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則D.人員敬業(yè)原則正確答案：C參考解析：經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則。公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。(83.)公司內(nèi)部控制的核心是()，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A.成本控制B.人員控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.效益控制正確答案：C參考解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。(84.)美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867正確答案：A參考解析：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問(wèn)法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。(85.)目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在()日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶(hù)。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶(hù)，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出。(86.)()是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)正確答案：B參考解析：自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。(87.)基金主要投資比例應(yīng)符合()。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%B.對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，為了應(yīng)對(duì)日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以?xún)?nèi)的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱(chēng)顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容D.對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%正確答案：B參考解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；法規(guī)規(guī)定，法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱(chēng)顯示投資方向的，應(yīng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容；對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定,基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金，金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%。。(88.)我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金發(fā)起人正確答案：A參考解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收