2024版家庭理財協(xié)議書模板合同編號：__________甲方（出資方）：__________乙方（受托方）：__________根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國信托法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎(chǔ)上，就甲方委托乙方進(jìn)行家庭理財事宜，達(dá)成如下協(xié)議：一、理財目標(biāo)1.1甲方希望通過乙方專業(yè)的理財服務(wù)，實現(xiàn)家庭資產(chǎn)的保值增值；1.2甲方希望乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、財務(wù)狀況、家庭需求等因素，制定合適的理財計劃；1.3甲方希望乙方在確保資金安全的前提下，實現(xiàn)收益最大化。二、理財范圍2.1乙方負(fù)責(zé)甲方家庭資產(chǎn)的全面管理，包括但不限于存款、股票、基金、債券、保險、房產(chǎn)、珠寶等；2.2乙方有權(quán)根據(jù)市場情況和甲方需求，調(diào)整投資組合，進(jìn)行資產(chǎn)配置；2.3乙方不得將甲方資產(chǎn)用于非法用途，不得挪用甲方資產(chǎn)。三、理財期限3.1本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，有效期為____年；3.2乙方應(yīng)在協(xié)議有效期內(nèi)，按照約定的理財目標(biāo)和范圍，為甲方提供理財服務(wù)；3.3協(xié)議期滿后，如甲方繼續(xù)委托乙方進(jìn)行理財，雙方可簽訂新的協(xié)議。四、理財收益4.1乙方應(yīng)確保甲方資產(chǎn)的收益最大化，同時注意風(fēng)險控制；4.2乙方應(yīng)定期向甲方報告理財成果，如遇重大事項，應(yīng)及時通知甲方；4.3理財收益分配方式如下：4.3.1利息收入：按銀行同期存款利率支付；4.3.2投資收益：扣除相關(guān)費用后，按甲乙雙方約定比例分配。五、費用及支付方式5.1乙方應(yīng)向甲方收取一定的理財服務(wù)費用，具體費用及支付方式如下：5.1.1乙方每年向甲方收取理財服務(wù)費，費率為甲方委托資產(chǎn)凈值的1%；5.1.2乙方應(yīng)在每個理財年度結(jié)束時，向甲方開具正規(guī)發(fā)票；5.1.3甲方應(yīng)按照乙方提供的支付方式，及時足額支付服務(wù)費用。六、違約責(zé)任6.1乙方違反本協(xié)議約定，導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；6.2甲方未按約定支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)解除本協(xié)議；6.3雙方因履行本協(xié)議發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他約定7.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份；7.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效；7.3本協(xié)議未盡事宜，可由甲乙雙方另行簽訂補充協(xié)議。甲方（出資方）：__________乙方（受托方）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：

1.甲方（出資方）身份證復(fù)印件

2.乙方（受托方）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

3.甲方家庭資產(chǎn)清單

4.乙方理財計劃書

5.投資產(chǎn)品說明書

6.風(fēng)險評估報告

7.理財服務(wù)費用支付憑證

8.理財收益分配明細(xì)表

9.合同解除或終止協(xié)議

10.補充協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：

1.乙方違反約定，導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失的，屬于違約行為。

2.甲方未按約定支付服務(wù)費用，屬于違約行為。

3.乙方未按約定提供理財服務(wù)，或服務(wù)未達(dá)到約定標(biāo)準(zhǔn)的，屬于違約行為。

4.未經(jīng)甲方同意，乙方擅自改變投資組合或資產(chǎn)配置的，屬于違約行為。

5.乙方挪用甲方資產(chǎn)或?qū)①Y產(chǎn)用于非法用途的，屬于違約行為。三、法律名詞及解釋：

1.合同法：是指調(diào)整平等主體之間合同關(guān)系的法律規(guī)范總稱。

2.信托法：是指調(diào)整信托關(guān)系，規(guī)范信托行為的一系列法律規(guī)范。

3.理財服務(wù)：是指乙方為甲方提供資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險控制等服務(wù)，以實現(xiàn)甲方資產(chǎn)增值的行為。

4.資產(chǎn)凈值：是指甲方委托乙方的資產(chǎn)總額減去相關(guān)負(fù)債后的余額。

5.理財收益：是指甲方資產(chǎn)在理財期限內(nèi)產(chǎn)生的利息收入、投資收益等。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：

1.問題：甲方對乙方的理財服務(wù)不滿，想要解除合同。

解決辦法：甲方可以按照合同約定的解除條件，向乙方提出解除合同的請求，雙方協(xié)商解決。2.問題：乙方因市場波動導(dǎo)致投資損失，甲方要求賠償。

解決辦法：乙方應(yīng)按照合同約定的違約責(zé)任條款，對甲方進(jìn)行賠償。3.問題：甲方未能按時支付理財服務(wù)費用。

解決辦法：甲方應(yīng)及時支付費用，否則乙方有權(quán)解除合同。4.問題：乙方在未經(jīng)甲方同意的情況下，改變投資組合。

解決辦法：乙方應(yīng)立即恢復(fù)原投資組合，并向甲方解釋原因。五、所有應(yīng)用場景：

1.家庭資產(chǎn)配置：適用于家庭財產(chǎn)較為豐富，希望進(jìn)行合理配置以保值增值的情況。

2.退休規(guī)劃：適用于即將或已經(jīng)退休的人士，希望通過理財保障退休生活。

3.子女教育基金