并購貸款合作協(xié)議合同編號(hào)：__________并購貸款合作協(xié)議地址：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：地址：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：鑒于：1.貸款方愿意向借款方提供并購貸款，以支持借款方進(jìn)行并購活動(dòng)；2.借款方愿意申請(qǐng)并購貸款，并同意按照本協(xié)議的約定使用貸款資金；3.雙方本著平等、自愿、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成本協(xié)議。第一條貸款金額與用途1.1本貸款的貸款金額為人民幣（大寫）：__________元整（小寫）：__________元。1.2借款方同意將貸款資金主要用于并購目標(biāo)公司的股權(quán)或其他資產(chǎn)。第二條貸款期限2.1本貸款的貸款期限為____年，自貸款資金實(shí)際發(fā)放之日起計(jì)算。2.2貸款方同意在貸款期限屆滿前，按照本協(xié)議的約定提前還款的，不受貸款期限的限制。第三條貸款利率3.1本貸款的貸款利率為____%。3.2貸款方同意在貸款期限內(nèi)，如遇中國人民銀行調(diào)整基準(zhǔn)利率，本貸款的利率相應(yīng)調(diào)整。第四條還款方式4.1借款方同意按照下列第4.2條和第4.3條的約定還款。4.2還款方式為等額本息還款法，每月還款金額為：人民幣（大寫）：__________元整（小寫）：__________元。4.3還款期限為____個(gè)月，自貸款資金實(shí)際發(fā)放之日起計(jì)算。第五條擔(dān)保措施5.1借款方同意以其自身的資產(chǎn)提供抵押擔(dān)保，具體抵押物清單見附件。5.2貸款方同意在貸款期限內(nèi)，對(duì)借款方的抵押物進(jìn)行監(jiān)管，確保抵押物的價(jià)值與貸款金額相匹配。5.3借款方同意在發(fā)生違約情況時(shí)，貸款方有權(quán)優(yōu)先受償。第六條違約責(zé)任6.1借款方如未按照本協(xié)議的約定按時(shí)還款，視為違約。（1）要求借款方立即償還全部未償還的貸款本金及利息；（2）依法行使抵押權(quán)，處置抵押物以償還貸款本金及利息；（3）向借款方追償因違約產(chǎn)生的其他費(fèi)用，包括但不限于律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等。第七條爭(zhēng)議解決7.1本協(xié)議項(xiàng)下發(fā)生的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。第八條其他約定8.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式兩份，雙方各執(zhí)一份。8.2本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。甲方（貸款方）：__________乙方（借款方）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.抵押物清單2.并購目標(biāo)公司股權(quán)證明3.并購協(xié)議4.貸款申請(qǐng)文件5.貸款審批文件6.貸款發(fā)放憑證7.還款計(jì)劃表二、違約行為及認(rèn)定：1.未按約定時(shí)間還款：借款方未按照本協(xié)議約定的還款計(jì)劃按時(shí)還款。2.未按約定用途使用貸款：借款方未按照本協(xié)議約定的用途使用貸款資金。3.抵押物價(jià)值不足：借款方提供的抵押物價(jià)值不足以覆蓋貸款金額。4.未經(jīng)貸款方同意處置抵押物：借款方在未經(jīng)貸款方同意的情況下，處置抵押物。5.提供虛假信息：借款方在申請(qǐng)貸款過程中提供虛假信息。三、法律名詞及解釋：1.并購貸款：指貸款方為借款方提供專門用于并購的貸款資金。2.等額本息還款法：指借款方在貸款期限內(nèi)，每月償還相等的金額，包括一部分本金和一部分利息。3.抵押擔(dān)保：指借款方以其自身資產(chǎn)提供擔(dān)保，貸款方有權(quán)在借款方違約時(shí)優(yōu)先受償。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：借款方未按約定時(shí)間還款。解決辦法：貸款方應(yīng)及時(shí)與借款方溝通，督促其按約定時(shí)間還款，必要時(shí)可依法采取措施追討欠款。2.問題：借款方未按約定用途使用貸款。解決辦法：貸款方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)貸款資金使用的監(jiān)管，如發(fā)現(xiàn)借款方未按約定用途使用貸款，應(yīng)及時(shí)制止并追究其責(zé)任。3.問題：抵押物價(jià)值不足。解決辦法：貸款方應(yīng)在簽訂合同時(shí)充分評(píng)估抵押物的價(jià)值，確保抵押物價(jià)值與貸款金額相匹配。4.問題：未經(jīng)貸款方同意處置抵押物。解決辦法：貸款方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)抵押物的監(jiān)管，如發(fā)現(xiàn)借款方未經(jīng)同意處置抵押物，應(yīng)及時(shí)制止并追究其責(zé)任。5.問題：提供虛假信息。解決辦法：貸款方在審批貸款時(shí)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)借款方提供的信息的審核，如發(fā)現(xiàn)虛假信息，應(yīng)及時(shí)制止并追究其責(zé)任。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.企業(yè)并購：借款方為實(shí)現(xiàn)企業(yè)擴(kuò)張或優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，向貸款方申請(qǐng)并購貸款。2.資產(chǎn)重組：借款方為實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)重組，向貸款方申請(qǐng)并購貸款。3.項(xiàng)目投資：借款方為投資具有良