WorkSummaryBUSINESS2024年/校/園/反/洗/錢/主/題/學/習/活/動了解反洗錢知識防范洗錢風險Youcanalsoformattheappropriatetextandadjustthelinespacingofthetext.抵制洗錢行為︱維護校園安全主講:XXX時間：202XCONTENTS目錄0102030405洗錢的危害反洗錢案例洗錢和反洗錢洗錢的手段和階段保護自己遠離洗錢FORESTFIRE反洗錢案例LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincePART01抵制洗錢行為︱維護校園安全2023年6月初，澄碧湖派出所民警接到線索稱，轄區(qū)一高校內(nèi)有4名大學生銀行卡流水出現(xiàn)異常，可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪。警方介入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，胡某等4人均系該校學生，且還居住在同一寢室內(nèi)。他們都是通過一份在網(wǎng)絡上找的“兼職”，成為了幫助網(wǎng)絡詐騙分子“洗錢”的幫兇。警方查明，胡某等人在網(wǎng)絡結識網(wǎng)絡詐騙洗錢“下家”之后，通過對接轉賬具體細節(jié)、金額、賬號等，幫助對方用自己的銀行卡操作資金轉賬。其間，每筆賬對方按“千分之五”計算提成，雙方并不見面。截至案發(fā)，胡某“洗錢”銀行卡賬戶流水高達300多萬元，其他3名同學流水也在30萬元以上。反洗錢案例反洗錢案例“他們還是在校的大學生，因為自己的無知和貪念而毀了前程，非?？上?。”辦案民警告訴記者，胡某等人存在僥幸心理，覺得自己只是提供銀行卡，沒有參與實際轉賬操作，便不涉嫌違法。實際上，他們已涉嫌觸犯了幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，如今等待他們的是法律的制裁。目前，該案還在進一步辦理中XXX年11月，福建兩名高校在校學生，因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪被執(zhí)行逮捕。這兩名學生在網(wǎng)上看到收購、租賃銀行卡廣告后，因貪小便宜，將自己的銀行卡出租給對方，為了千余元的蠅頭小利，最終面臨刑事追責。洗錢和反洗錢LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincePART02抵制洗錢行為︱維護校園安全洗錢和反洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉移資金或匯往境外等。什么是洗錢？主要是指“清洗”毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪恐怖活動犯罪、走私犯罪貪污賄賂罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益將構成洗錢罪清洗什么錢將構成洗錢罪?《中華人民共和國反洗錢法》第二條規(guī)定：反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依法采取相關措施的行為。反洗錢的概念洗錢和反洗錢洗錢的手段和階段LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincePART03抵制洗錢行為︱維護校園安全通過各種手段控制批量銀行賬戶和第三方支付賬戶，分散轉移贓款；利用現(xiàn)金掩飾隱瞞贓款，如貪污受賄犯罪分子收受現(xiàn)金賄賂，直接使用或者隱蔽保存；通過投資房地產(chǎn)、有價證券、礦產(chǎn)股權等方式洗錢；購置流動性強且價值高的商品，利用買賣古董、字畫等高價值藝術品洗錢；利用虛擬貨幣交易洗錢；通過虛假貿(mào)易、地下錢莊、跨境攜帶現(xiàn)金、分拆購匯等向境外轉移贓款；匿名存款或買入無記名有價證券；帶有集資性質的P2P理財；進行顯失公平的貿(mào)易；注冊皮包公司虛擬貿(mào)易、利用地下錢莊和民間貸款轉移犯罪收入等方式洗錢。洗錢常見的手法洗錢的手段和階段洗錢的手段和階段是放置階段，即把非法資金投入經(jīng)濟體系，利用的媒介主要是金融機構，也有部分非金融機構；01是離析階段，即通過復雜的交易，掩蓋犯罪收入的來源和去向的目的，使犯罪收入的非法特征和性質變得模糊，最終把犯罪收入清洗為合法收入；02是歸并階段，即清洗后的資金被轉移至與犯罪組織和個人無明顯聯(lián)系的合法組織或個人的賬戶內(nèi)，分散的資金被重新聚攏起來，以合法的形式加以使用。03洗錢行為一般分為三個階段洗錢的危害LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincePART04抵制洗錢行為︱維護校園安全洗錢的危害洗錢活動與恐怖活動相結合，還會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)的安全造成巨大損失。洗錢本身是一種犯罪行為，為犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法收入表面合法化。因此，洗錢活動不遵循資金流向最有效益領域的基本經(jīng)濟規(guī)律，破壞了資源的合理配置，客觀上干擾了國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控的政策效果，損害經(jīng)濟穩(wěn)定和經(jīng)濟的可持續(xù)增長。洗錢的危害洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平，敗壞國家聲譽。洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構的運營風險。大量的資本流入流出也容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動。洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險。合法經(jīng)營是金融機構控制風險和保持穩(wěn)健經(jīng)營的前提。金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險。保護自己遠離洗錢LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincePART05抵制洗錢行為︱維護校園安全保護自己，遠離洗錢合法的金融機構接受監(jiān)管，履行反洗餞義務，是對客戶和自身負責。選擇安金可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才會更安全。選擇安全可靠的金融機構01在金融機構辦理業(yè)務時應：主動出示身份證件；填寫真實身份信息；配合金融機構進行身份確認；回答金融機構的合理提問。主動配合金融機構進行身份識別02避免他人借用您的名義從事非法活動；或成為他人進行非法集資、洗錢等非法活動的“幫兇”，成為他人金融詐騙的替罪羊；誠信狀況受到合理懷疑，在信用記錄中留下污點。不要出租或出借身份證件03遠離洗錢保護自己，遠離洗錢通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)04為了發(fā)揮社會公眾的積極性，動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權利，《中華人民共和國反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。勇于舉報，維護社會公平正義05保護自己，遠離洗錢在開立賬戶、大額現(xiàn)金存取、替他人或者他人替自己辦理金融業(yè)務、辦理一次性金融業(yè)務等時，按要求出示身份證件；身份證件到期更換時，及時通知金融機構進行更新；如實填寫個人身份信息，如姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等；配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式確認真實身份；回答金融機構工作人員合理的提問。為防止他人假借個人名義從事非法活動，以及防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，到金融機構辦理業(yè)務時，應配合金融機構做好以下工作：Work