匯報人：20XX財務人員工作總結報告會計管理CONTENTS01020304組織存款加強管理加強內控細化出納05三防一保01組織存款大力組織存款，存款穩(wěn)步增長一、大力組織存款，存款穩(wěn)步增長面對銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢，我社堅持做到“人無我有、人有我優(yōu)、人優(yōu)我新”的創(chuàng)新意識，不斷推出新的金融業(yè)務品種，激發(fā)了廣大員工組織存款的積極性促進了存款穩(wěn)步增長。一是實施存款“大戶公關戰(zhàn)略”積極加強改進營業(yè)網點的軟硬件建設我社全體員工深刻領會“大戶功關戰(zhàn)略”的真正含意，全員發(fā)動進行分析、調查，找尋有價值的客戶信息。成立“大戶攻關小組”同時設立了信息獎。在取得信息的基礎上進行集中攻關，成效顯著。同時，我們在穩(wěn)定老客戶的基礎上，定點定人開展切實可行的上門服務活動，以取得宣傳和增儲的雙豐收。我們積極加強改進營業(yè)網點的軟硬件建設，靠優(yōu)質的服務吸引客戶，工作中嚴格實行“十八字”服務方針，把服務做深、做細、做到家、做到位，按照規(guī)范化服務的要求提高服務質量，規(guī)范報務行為，切實把服務提高到一個新的水平。02加強管理加強信貸管理，確保資產安全二、加強信貸管理，確保資產安全信貸工作是信用社實現效益的關鍵。今年，我社緊緊圍圍繞資產經營做文章，不斷創(chuàng)造和提高信用社效益。為加強信貸管理，確保資產安全。我社制定了以下幾個措施：1、完善信貸管理，提高信貸風險識別和控制能力重點培養(yǎng)客戶經理的“四種意識”營銷意識風險意識責任意識法律意識從年初開始，為摸清我社信貸資產質量按照聯社信貸資產風險分類的標準，我社組織客戶經理認真學習相關業(yè)務知識對所有貸款資料進行檢查，對手續(xù)不齊全、資料不完善的按照風險管理部的要求進行收集和整理。二、加強信貸管理，確保資產安全2、嚴格貸款發(fā)放程序、嚴格手續(xù)、提高發(fā)放質量完善貸款審批嚴格貸款操作程序審批制度化審批規(guī)范化審批程序化堵截違規(guī)源頭加強信貸管理在貸款的發(fā)放上，我社嚴格按照聯社的規(guī)定程序辦理實行貸款“三查”制度，確保貸得出，收得回對收回再貸的給于優(yōu)惠政策，在貸款利率上給于優(yōu)惠積極培育良好的信用環(huán)境二、加強信貸管理，確保資產安全3、遏止隱形不良貸款的產生我社要求客戶經理對所有管理的貸款按照貸款“三查”制度進行跟蹤檢查，月初五日前對當月到期貸款下發(fā)完到期貸款通知書，對發(fā)現苗頭不對的貸款及時時上報信貸管理小組形成書面材料。其次加大考核力度，確保任務目標的完成。我社就成立了不良貸款清收小組，分兩組對每筆貸款進行逐戶摸底排查，摸清貸款底數要求客戶經理充分認識到今年的嚴峻形式。其次加大客戶經理考核力度，集中精力清收不良貸款，每位客戶經理拿出底薪以上部分的用于對不良貸款絕對額下降與當月到期貸款收回的考核，對新增逾期貸款多的客戶經理責令下崗清收，下崗期間只發(fā)生活費。同時對貸款第一責任人進行追究，嚴重者上報聯社，決不如息遷就。03細化出納細化出納工作三、強化內控制度建設1、建立健全各項規(guī)章制度，確保內部管理工作規(guī)范化切實解決我社人員內控意識薄弱，制度不完善，有章不循的問題，促進我社健康、快速發(fā)展。通過學習，使我社在賬款質量上有了較大提高。做好內控管理，首要因素是加強會計出納人員的政治業(yè)務學習。根據聯社及上級工作發(fā)展的要求，結合我社案件防控季度排查工作的開展和內部工作的實際情況，繼續(xù)組織內勤人員重點學習《會計基礎工作規(guī)范》和聯社下發(fā)的有關會計出納文件精神，每人一本學習筆記，定期不定期進行檢查，充實了全體內勤人員的業(yè)務知識，提高了全員的政治素質。三、強化內控制度建設在財務開支方面，我社根據聯社文件精神，實行財務公開，嚴格按照聯社規(guī)定報批、審查入賬。公開報批嚴格控制在總額包干的費用項目中列支，掌握在標準之內。嚴格執(zhí)行主任“一支筆”制度，確保各項開支合規(guī)合法，經得起各部門檢查。嚴格控制2、加強財務管理，努力增收節(jié)支，提高經濟效益三、強化內控制度建設3、以“案件防控季度排查活動”為契機，開展好風險排查工作成立了東郭信用社案件防控季度排查工作領導小組，認真學習、研究了聯社的風險排查活動方案，針對東郭信用社的工作實際制定了操作性強的實施方案。學習階段，認真學習了會計出納、結算、信貸管理、安全保衛(wèi)等應知應會的知識，同時和內控管理工作及近年來發(fā)生的案件相結合，用身邊的事教育身邊的人，起到舉一反三的效果。堅持以人為本，扎實有效的開展風險排查三、強化內控制度建設4、加強業(yè)務技術練兵，提高員工的業(yè)務操作技能。業(yè)務技術練兵我社為不斷提高各崗位人員的業(yè)務技能更好地適應當前金融行業(yè)的快速發(fā)展進一步提高員工的業(yè)務素質，使每個職工在業(yè)務質量和辦事效率得到提高，制定了業(yè)務技術練兵制度，掀起了技術練兵的熱潮。escanbeavaluableaidtocreativeprofessionals.04強化內控強化內控制度建設四、細化出納工作嚴格管好準確1.熟悉“現金管理條例”、“銀行結算制度”，嚴格執(zhí)行“現金管理條例”“銀行結算制度”和公司的費用報銷規(guī)定等，負責辦理借款和各項費用的報銷應付款項的支付。2.管好庫存現金，不得坐支，不得白條抵庫，不得擅自挪用庫存現金，不得浮存賬外現金;3.根據記賬憑證，逐筆收付后在記賬憑證簽章，并加蓋“收訖”或“付訖”戳記，做到合法準確、手續(xù)完備、單證齊全。細化出納工作可以保障確保賬務的清晰，這對于財務工作人員十分重要。為此我將財務工作人員需要做的工作細分為以下幾點：四、強化內控工作040506070809.逐筆序時登記現金日記賬、銀行存款日記賬，做到日清月結，并與庫存現金相核對;04妥善保管有關印章、票據等，做好有關單據、賬冊、報表等會計資料的整理、歸檔;06按規(guī)定填制各種支票、授權支付憑證等銀行結算憑證，數字準確;05定期和不定期向財務部經理報告工作;07協(xié)助人力資源部經理和部門經理做好本崗位崗位說明書的編制與修訂，及本崗位人員的招聘、培訓和績效考核工作;08完成財務部經理臨時交辦的其他各項工作任務。0905三防一保做好“三防一保”工作五、做好“三防一保”工作一是加強夜晚值班人員安全意識教育值班、守庫人員按時到崗，對值班期間需要檢查的項目認真檢查，及時登記安全保衛(wèi)登記簿，責任清楚。二是落實安全保衛(wèi)目標責任制。堅決實行“一把手”負責制，并抓好“聯防”工作安保在安全保衛(wèi)方面，我們按照“預防為主、確保重點、保障安全”的方針，堅持“常年抓、抓常年”的指導思想，強化防范，增強責任，認真學習農村信用社營業(yè)場所“一日安全工作法”實現實現了20nn年上半年安全經營無事故，確保了人身和資金的安全。，加強對員工的政治思想素質教育提高思想覺悟，促進員工隊伍職業(yè)道德素質的提高。建設信合文化構建和諧信用社大力組織存款，調整存款結構努力增加低成本存款充分利用我社區(qū)域的優(yōu)勢，積極搞好宣傳，增加我社的存款規(guī)模。大力拓展中間業(yè)務，培植新的業(yè)務增長點。加大收貸收息力度，努力盤活信貸資產加大對不良貸款的依法起訴和執(zhí)行力度扭轉不良貸款的清收活化和貨幣形式收回薄弱的局面。提高員工業(yè)務技能，加強崗位練兵定期舉行業(yè)務技能比賽，營造學習、鍛煉、提高的氛圍。下年工作計劃下年工作計劃出納工作流程：一、辦理銀行存款和現金領取。二、負責支票、匯票、發(fā)票、收據管理。三、做銀行賬和現金賬，并負責保管財務章。四、負責報銷差旅費的工作。1、員工出差分借支和不可借支，若需要借支就必須填寫借支單，然后交總經理審批簽名，交由財務審核，確認無誤后，由出納發(fā)款。2、員工出差回來后，據實填寫支付證明單，并在單后面貼上收據或發(fā)票，先交由證明人簽名，然后給總經理簽名，進行實報實銷，再經會計審核后，由出納給予報銷。五、員工工資的發(fā)放。1、現金收付（1）現金收付的，要當面點清金額，并注意票面的真?zhèn)?。若收到假幣予以沒收，由責任人負責。（2）現金一經付清，應在原單據上加蓋"現金付訖章".多付或少付金額，由責任人負責。（3）把每日收到的現金送到銀行，不得"坐支"。（4）每日做好日常的現金盤存工作，做到賬實相符。做好現金結報單，防止現金盈虧。下班后現金與等價物交還總經理處。（5）一般不辦理大面額現金的支付業(yè)務，支付用轉賬或匯兌手續(xù)。特殊情況需審批。（6）員工外出借款無論金額多少，都須總經理簽字，批準并用借支單借款。若無批準借款，引起糾紛，由責任人自負。2、銀行賬處理（1）登記銀行日記賬時先分清賬戶，避免張冠李戴。開匯兌手續(xù)。（2）每日結出各賬戶存款余額，以便總經理及財務會計了解公司資金運作情況，以調度資金。每日下班之前填制結報單。（3）保管好各種空白支票，不得隨意亂放。（4）公司賬務章平時由出納保管。3、報銷審核（1）在支付證明單上經辦人是否簽字，證明人是否簽字。若無，應補。（2）附在支付證明單后的原始票據是否有涂改。若有，問明原因或不予報銷。（3）正規(guī)發(fā)票是