第頁共頁公司銀行賬戶管理規(guī)定第一章總則第一條為規(guī)范公司銀行賬戶的管理，提高資金使用效率，確保資金安全，保護(hù)公司利益，特制定本規(guī)定。第二條公司銀行賬戶是指公司在各銀行開立的用于收付款和資金結(jié)算的賬戶。第三條公司銀行賬戶管理應(yīng)遵循以下原則：（一）合規(guī)性原則：遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，確保賬戶管理合法合規(guī)。（二）規(guī)范性原則：建立健全公司銀行賬戶管理制度和流程，確保操作規(guī)范。（三）安全性原則：采取相應(yīng)的安全措施，保障賬戶資金的安全。第二章開戶與注銷第四條公司銀行賬戶開戶事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或授權(quán)人同意，并提交相關(guān)材料。第五條公司銀行賬戶的開戶材料應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：（一）公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（二）公司章程及法人代表授權(quán)證明；（三）公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或授權(quán)人的身份證明復(fù)印件；（四）開戶申請(qǐng)表。第六條公司銀行賬戶應(yīng)及時(shí)注銷，包括但不限于以下情況：（一）公司解散、破產(chǎn)、合并等情況發(fā)生；（二）賬戶多年未使用。第三章資金管理第七條公司銀行賬戶的資金管理應(yīng)遵循以下原則：（一）統(tǒng)一管理：公司所有的銀行賬戶由公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)管理，禁止部門自行開立賬戶。（二）專人專賬：設(shè)立專門的現(xiàn)金管理賬戶，由專人負(fù)責(zé)資金的收付與結(jié)算。（三）流動(dòng)資金管理：合理確定資金周轉(zhuǎn)周期和金額，確保資金的充分利用和安全運(yùn)作。第八條公司銀行賬戶的收款應(yīng)遵循以下原則：（一）收款賬戶：應(yīng)選擇專用的收款賬戶，不得將收款資金用于其他用途。（二）收款登記：對(duì)每筆收款進(jìn)行登記，確保準(zhǔn)確記錄和核對(duì)。第九條公司銀行賬戶的付款應(yīng)遵循以下原則：（一）付款申請(qǐng)：付款前必須經(jīng)過相應(yīng)的審批程序，由授權(quán)人簽字確認(rèn)。（二）支付渠道：優(yōu)先使用公司銀行賬戶進(jìn)行電匯或支票支付。（三）支付限額：設(shè)置支付限額，根據(jù)公司資金狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制要求合理設(shè)定。第四章安全管理第十條公司銀行賬戶的安全管理應(yīng)遵循以下原則：（一）授權(quán)管理：設(shè)立相應(yīng)授權(quán)制度，嚴(yán)格限定銀行賬戶的使用權(quán)限。（二）密碼管理：設(shè)立合適的密碼管理制度，確保賬戶密碼的安全性。（三）賬戶監(jiān)控：實(shí)施定期監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)處理。第十一條公司銀行賬戶的安全風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)具備相應(yīng)的防范措施，包括但不限于以下內(nèi)容：（一）賬戶監(jiān)控系統(tǒng)：建立健全賬戶監(jiān)控系統(tǒng)，監(jiān)測(cè)異常交易并查證處理。（二）授權(quán)審批程序：設(shè)置嚴(yán)格的授權(quán)審批程序，確保付款的合法性和準(zhǔn)確性。（三）網(wǎng)絡(luò)安全：加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)防火墻設(shè)置，提高賬戶安全等級(jí)。第五章監(jiān)督與檢查第十二條公司銀行賬戶管理應(yīng)定期進(jìn)行監(jiān)督與檢查，確保各項(xiàng)制度和規(guī)定的執(zhí)行。第十三條監(jiān)督與檢查應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：（一）賬戶使用情況：檢查各賬戶的資金運(yùn)用情況，核實(shí)賬戶余額與銀行對(duì)賬單的一致性。（二）賬戶流水記錄：檢查賬戶流水記錄，排除異常交易。（三）授權(quán)管理：核對(duì)授權(quán)人員名單和賬戶使用權(quán)限，及時(shí)調(diào)整和清理。第十四條監(jiān)督與檢查結(jié)果應(yīng)及時(shí)整理形成監(jiān)督報(bào)告，并提出相應(yīng)