年”培訓題庫(含答案)C、2003年12月1日起()個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。給予警告并處以()元以上()元以下的罰款，構成犯罪的，移交司5000、10萬B、1萬、10萬C、1萬、3萬采取的方式不包括()道進行的單筆10萬元(含)以下的對公跨行轉賬匯款業(yè)務實行()8.《支付業(yè)務許可證》自頒發(fā)之日起，有效期()年11.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公服務終止后()年。件為()。可以綁定()個資金歸集賬戶。活動的證明文件，經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤种泻藴屎罂梢蚤_立()賬境外條碼支付業(yè)務的，應當至少提前()向人民銀行總行或法人所在A、5日17.自2019年4月1日起，公安機關認定的涉案賬戶，()年內(nèi)暫停18.銀行應于()在系統(tǒng)中實現(xiàn)對I類戶、Ⅱ類戶和Ⅲ類戶的有效區(qū)D、2016年12月1日具有一定的復雜性，至少()更換一次。B、每個月D、每半年20.中國支付清算協(xié)會、清算機構應將條碼支付特約商戶納入A、5日B、10日C、15日A、1個工作日B、2個工作日D、5個工作日23.銀行撤銷銀行結算賬戶之日起()個工作日內(nèi)，向中國人民銀行24.銀行應當針對()開展宣傳教育，讓社會公眾充分了解銀行開戶計交易金額應不超過()元道進行的單筆10萬元(含)以下的對公本行轉賬匯款業(yè)務()匯款C、最高不超過200元27.支付機構對于疑似電信網(wǎng)絡新型違法犯罪涉案賬戶的，應A、3個工作日B、5個工作日28.電子商業(yè)匯票的登記、流轉和結清等業(yè)務應當通過(B、B2B在線支付32.針對不同客戶及其風險特征設定不同賬戶功能，審慎與客放”,屬于()。33.銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應當于()34.單位的法定代表人或主要負責人、住址以及期35.接入點是指()接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的接入系統(tǒng)，系統(tǒng)參與者36.自2016年12月1日起，非銀行支付機構(以下簡稱支付機構)為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構只能開立()個示額度進行()。之日起()個工作日內(nèi)通知企業(yè)。應在()個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。44.獨立接入機構應當于聯(lián)調(diào)測試和技術驗收通過之收取()的證書服務費。C、3年、3年D、5年、5年47.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過()年49.中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構、全國性銀行和貨計劃。票據(jù)憑證訂貨單及回執(zhí)發(fā)送方式由()確定。50.非銀行支付機構特定業(yè)務待結算資金專用存款賬戶通過()辦理。51.支付機構只能選擇一家商業(yè)銀行作為備付金存管銀行，且業(yè)銀行的一個分支機構只能開立()備付金專用存款賬戶。B、三個52.存款人有()賬戶的，銀行不得為其辦理其他銀行結算簡稱，行名字體應使用()或銀行行體字。額均不得超過()元A、一個59.鼓勵銀行充分利用()交叉核實客戶身份，減少對客戶提供輔助61.支付機構客采取面對面或()方式向單位法定代表人或負責人核65.銀行應科學核定客戶表內(nèi)外票據(jù)業(yè)務()規(guī)模，并將其實行()折優(yōu)惠。67.銀行、支付機構應根據(jù)《條碼支付安全技術規(guī)范(試行)》(銀辦發(fā)〔2017〕242號)關于風險防范能力的分級，風險防范能力達到D累計交易金額應不超過()元69.當存款人在同一銀行營業(yè)機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶時，重新開立的銀行結算賬戶可自()日起辦理付款業(yè)務?同業(yè)銀行結算賬戶管理的通知》(銀發(fā)(2A、2個工作日C、5個工作日D、10個工作日72.根據(jù)《非金融機構支付服務管理辦法》第九條，申請人擬在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務的，其注冊資本最低限額為()元人民幣；擬在省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務的，其注冊資本最低限額為()元人民幣。注冊資本最低限額為實繳貨幣資本。74.中國人民銀行依法對票據(jù)憑證的印制實施監(jiān)督管理。(C、政策性銀行、國有商業(yè)銀行和全國性股份制商業(yè)銀行(統(tǒng)稱全國性銀行)D、全國性銀行之外的其他銀行(簡稱地方性銀行)3000元；76.銀行、支付機構應根據(jù)《條碼支付安全技術規(guī)范(試行)》(銀辦發(fā)〔2017〕242號)關于風險防范能力的分級，對個人客戶的條碼支付業(yè)務進行限額管理，下列說法正確的是()兩類(含)以上有效要素對交易進行驗證的，可與客戶通過協(xié)議自主B、風險防范能力達到B級，即采用不包括數(shù)的兩類(含)以上有效要素對交易進行驗證的，同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計交易金額應不超10000元；同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計交易金額應不超過賬戶或所有支付賬戶單日累計交易金額應不超過1000元。77.助農(nóng)各相關機構要按季匯總有關信息，從()起，于每季度結束后15個工作日內(nèi)報送中國人民銀行總行。78.單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人到開戶銀行辦理身份確認、密碼設(重)置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶()。79.利用有效數(shù)據(jù)核實客戶身份。鼓勵()充分利80.銀行提供簡易開戶服務應遵循“()”原則。81.清算機構、收單機構應當按照《中國人民銀行關于強化銀行卡受理終端安全管理的通知》(銀發(fā)〔2017〕21號)規(guī)定，對銀行卡受理終端采取()等有效手段，確保銀行卡受理終端序列號不被篡改。83.臨時存款賬戶應根據(jù)有關開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。臨時存款賬戶的有效期最長不得超過()年。84.機關及實行預算管理的事業(yè)單位因年代久遠，批文丟失等原因無法提供政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書的，憑()的證85.清算機構、備付金銀行、特定業(yè)務銀行應當加強客戶備付金和特地()報告，由其進行核查。并報()87.銀行、支付機構應根據(jù)《條碼支付安全技術規(guī)范(試行)》(銀辦發(fā)〔2017〕242號)關于風險防范能力的分級，對個人客戶的條碼支同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計交易金額應不超過88.條碼支付業(yè)務規(guī)范(試行)中銀行、支付機構拓展條碼支付特約91.存款人申請開立一般存款賬戶，有以下情況之一的不得進行開戶業(yè)務處理()92.對于自行拓展和外包服務機構拓展的所有實體特約商戶，收單機構應每年獨立開展至少()次現(xiàn)場核實，對特約商戶經(jīng)營狀況、銀行93.因遷移需重新開立基本存款賬戶的，應在撤銷其元基本存款賬戶后()日內(nèi)重新申請開立基本存款賬戶。交易金額應不超過()元；99.對依據(jù)法律法規(guī)和相關監(jiān)管規(guī)定免于辦理工商注冊登記的實體特約商戶(小微商戶),以同一個身份證件在同一家收單機構辦理的全部小微商戶基于信用卡的條碼支付收款金額日累計不超過()元、月累計不超過()萬元。D、3個月內(nèi)均不得超過()元B、2000元額均不得超過()元B、1000(含)A、I類戶于(50)元/戶。折優(yōu)惠，優(yōu)惠后價格為()元。資金合并存放。保證金管理應通過(),不得挪用或隨意提前支取。B、柜臺控制118.()負責銀行機構代碼信息的統(tǒng)一管理和維護。119.銀行和支付機構應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結7*24小時緊急聯(lián)系人機制，緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應當于變更之日起()個120.中國人民銀行關于印發(fā)《條碼支付業(yè)務規(guī)范(試行)》的通知非銀行支付機構(以下簡稱支付機構)向客戶提供基于條碼技術的()121.銀行、支付機構應根據(jù)《條碼支付安全技術規(guī)范(試行發(fā)〔2017〕242號)關于風險防范能力的分級，風險防范能力達到C或所有支付賬戶單日累計交易金額應不超過()元理解除賬戶綁定關系的手續(xù)，再由其法人機構持加蓋()章的資金歸C、法人章重大支付違法犯罪案件或重大風險事件的，應當于()內(nèi)向中國人民A、2個工作日B、3個工作日C、5個工作日D、10個工作日款賬戶，不可用于()。A、10年B、20年C、30年筆10萬元(含，下同)以內(nèi)的小微企業(yè)和個體工商戶對公跨行轉賬D、15個139.轉貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)的交易雙方應在交易一方營業(yè)場所內(nèi)逐張辦理票據(jù)審驗和交接。買入返售(賣出回購)交易對應的票據(jù)資產(chǎn)需要封包的，交易雙方應在()辦理票據(jù)審驗和交接。票據(jù)實A、買入方營業(yè)場所內(nèi)C、賣入方營業(yè)場所內(nèi)140.自(X年X月X日)起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡新型違定并納入電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”B、2016年12月1日D、2017年12月1日核算后，滿()年仍未支取的作為營業(yè)外收入，實際支付本息時列入144.條碼支付業(yè)務規(guī)范(試行)規(guī)定以同一個身份證件在同一家收單機構辦理的全部小微商戶基于信用卡的條碼支付收款金額日累計不超過1000元、月累計不超過1萬元。銀行、支付機構應當結合小微A、500元、5千元B、1000元、1萬元C、2000元、5萬元D、5000元、10萬元過()萬元的，應向其開戶銀行提供相關付款依據(jù)。B、截至申請日，連續(xù)為金融機構提供信息處理支持服務1年以上，C、截至申請日，連續(xù)盈利2年以上D、最近2年內(nèi)未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活149.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上開戶資料發(fā)生變更，應于()個工作日內(nèi)到開戶銀行進行賬戶信息的A、3個月D、5年、5年159.銀行開立的III類賬戶任一時點余額不得超過()元B、復核制D、拆卡制163.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行時間由()統(tǒng)一規(guī)定。164.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過()元。165.單個鄉(xiāng)鎮(zhèn)或行政村的服務點數(shù)量由各地中國人民銀行分支機構不得超過()個166.根據(jù)《中國人民銀行關于規(guī)范代收業(yè)收業(yè)務相關轉接清算服務，情節(jié)嚴重或者逾期未改的，按照()相關167.自2021年9月30日起()內(nèi)，對以下支付手續(xù)費項目實行優(yōu)惠168.中國人民銀行應于()個工作日內(nèi)對銀行報送的開戶資料的合規(guī)169.接入機構應當采用()點部署的方式接入綜合前置子系統(tǒng)。170.合格境外機構投資者開立人民幣特殊賬戶時應出具的證明文件為()。民銀行公告(2013)第9號公布)和本通知規(guī)定，制定收單機構與外建立自律檢查、違規(guī)約束機制，并通過()及時公布自律檢查結果和應當通過()方式核實商戶身份信息175.銀行結算賬戶的監(jiān)督管理部門是()。國公民為居民身份證；不滿(),可以使用居民身份證或戶口簿。A、16歲B、16周歲D、18周歲方案報送人民銀行。自()起，對于未報告的銀行和未實行免收費的178.()是存款人的主板賬戶存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工規(guī)定責令改正，處以()以下的罰款；情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有A、5000元以上5萬元以下B、1萬元以上5萬元以下C、1萬元以上10萬元以下D、1萬元以上20萬元以下180.銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起()182.被強制退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者，自退出之日起()C、3年內(nèi)不得超過()個。B、2016年12月1日D、2017年12月1日符合本辦法規(guī)定的出資人；(四)有5名()熟悉支付業(yè)務的高級管理人員；(五)有符合要求的反洗錢措施；(六)有符合要求的支付業(yè)務有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施；(九)申請人及其高級管理人員最近()內(nèi)未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活187.存款單位支取定期存款只能以轉賬方式將存款轉入其(),不得同業(yè)銀行結算賬戶管理的通知》(銀發(fā)〔2014)178號〕要求。開戶銀行必須通過()向存款銀行一級法人進行核實。191.銀行對服務點()至少巡檢一次。193.銀行、支付機構從事條碼支付業(yè)務，應接受()自律管理。195.中國人民銀行分支機構應當在收到材料后()個工作日內(nèi)對其真196.銀行接到存款人的變更通知后，應及時辦理變更手續(xù)，并于()197.收單機構拓展特約商戶，應當遵循()原則，確保所拓展特約商規(guī)定使用()證書。作的指導意見》(銀發(fā)【2021】260號)賭博“資金鏈”治理工作方案的通知》(銀辦發(fā)〔2021〕163號)有關事項的通知》(銀發(fā)〔2016〕261號)指導意見》(銀發(fā)〔2021〕245號)205.銀行、支付機構和清算機構開展條碼支境外條碼支付業(yè)務的，應當至少提前()日向人民銀行總行或法人所構A、10個自然日B、30個自然日C、45個自然日D、60個自然日B、5萬B、2個月211.II類銀行卡每天的額度是()元，每年的額度是()元A、10000元300000元B、10000元200000元C、5000元10000元D、5000元200000元二.多選題份證件，并對身份證件的()進行認真審查。A、真實性D、保障性2.銀行應加強對相關()或()的真實性審查，并可增驗運輸單據(jù)、3.銀行票據(jù)憑證(以下簡稱票據(jù)憑證)是指()。5.電子商業(yè)匯票票款對付業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)提供與電子商業(yè)匯票()相關的實時資金清算服務的業(yè)務7.中國印鈔造幣總公司職責包括():和資金清算中心應于每年()月份和()月份集中向中國印鈔造幣總9.銀行持續(xù)糾正以追求開戶數(shù)量和非柜面業(yè)務簽約量等為導向的考核機制，有效治理()情況，加強排查長期不動賬戶和同一人在同一C、發(fā)卡泛濫項包括()13.自2019年4月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡，下同)理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，().()萬元的，銀行應當進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉以采取的方式包括()20.存款人因解散而撤銷銀行結算賬戶的，應先撤銷()賬戶、()賬戶、()賬戶，將賬戶資金轉入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款21.銀行提供簡易開戶服務須履行()義務。A、反洗錢22.建立銀行賬戶質(zhì)量管理機制是指：人民銀行分支機構、銀行23.臨時機構已在住所地開立臨時存款賬戶的，不能申請開立()25.銀行應確保承兌保證金保證金賬戶應獨立設置，不得與銀行其他資金合并存放。保證金管理應通過系統(tǒng)控制，不得()。26.針對小微企業(yè)和個體工商戶，下列收費項目優(yōu)惠期限為3年的有27.服務點可開辦()等金融業(yè)務。28.收單機構在銀行卡受理協(xié)議中，應當要求特約商戶履行以下()B、按規(guī)定使用受理終端(網(wǎng)絡支付接口)和收單銀行結算賬戶，不29.中國人民銀行《關于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務和風險防控30.針對小微企業(yè)和個體工商戶，下列