保密材料達人財顧股權(quán)投資項目投資建議書模板7月

一、投資摘要本項目為PE項目，目的公司為達人財顧（下列簡稱“并購達人”）。6月，我司與并購達人訂立了《合作備忘錄》。現(xiàn)我司擬發(fā)起設立基金合作公司，作為戰(zhàn)略投資人通過定增的方式入股并購達人。本次股權(quán)投資的重要的獲利點在于標的公司股權(quán)將來的增值。1、目的公司：并購達人位于杭州市自由貿(mào)易實驗區(qū)，成立于7月，注冊資本0.838億元，是由xxx股東和員工以及出名國企、民企等在天津自貿(mào)區(qū)共同投資設立的有限公司，主營業(yè)務范疇涵蓋銀行、證券、基金、股權(quán)投資、資產(chǎn)管理、微貸、租賃、擔保、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融股權(quán)交易等重要金融領(lǐng)域的咨詢業(yè)務。2、投資方式：股權(quán)投資，采用承諾認繳制，以貨幣出資。3、投資規(guī)模：基金認繳規(guī)模暫定xxx萬元，投資額度不超出xxx萬元，其中xxx萬元計入股本金，xxx萬元計入資本公積，完畢投資后對應占股約xx%。4、投資價格：標的公司入股價格為每份股權(quán)xx元，其中1元部分計入實收資本，xx元超出部分計入資本公積；截至x月x日，標的公司每份股權(quán)價格為xx元。5、募資用途：（1）圍繞公司綜合金融控股集團的戰(zhàn)略定位進行股權(quán)類投資，涉及金融租賃、保險、小額信貸、股權(quán)交易平臺、金融資產(chǎn)交易平臺等公司的入股，并爭取獲得有關(guān)業(yè)務牌照；（2）補充流動資金，滿足公司日常生產(chǎn)經(jīng)營需求，重要涉及公司初創(chuàng)時期需在固定資產(chǎn)、裝修攤銷和人力、營業(yè)費用以及系統(tǒng)建設等方面進行大量投入。6、投后管理：獲得董事席位后，我司委派一名董事。二、投資標的公司介紹——達人財顧1、公司狀況并購達人位于杭州市自由貿(mào)易實驗區(qū)，是全國xxxx系統(tǒng)首創(chuàng)的xxxx平臺。該公司成立于7月，由xxxx集團、xxxx集團、xxxx集團等杭州市大型國有公司集團以及xxxx股東和員工、并購達人員工等于4季度出資改制，實收資本xxx億元。12月公司改名為“達人財顧”，明確了“xxxxx”的業(yè)務定位。公司現(xiàn)有員工xxx名，全部員工含有高學歷背景，數(shù)十名中高管及絕大多數(shù)員工含有在銀行、證券、基金、信托、保險、投資、擔保、財富管理等行業(yè)的從業(yè)背景。現(xiàn)在設立了x家一級子公司、xx家二級子公司和x家三級子公司，分布于杭州市內(nèi)以及北京、上海、河南等地，服務面對全國。2、注冊登記狀況標的公司是一家根據(jù)中國法律成立的有限責任公司，其現(xiàn)行有效的《營業(yè)執(zhí)照》載明了以下基本信息：公司名稱達人財顧注冊號住所法定代表人注冊資本人民幣萬元實收資本人民幣萬元公司類型股份有限公司經(jīng)營范疇公司管理咨詢；投資咨詢（法律、法規(guī)另有規(guī)定除外）；社會經(jīng)濟咨詢（不含金融業(yè)務咨詢）成立日期07月05日營業(yè)期限07月05日至2027年07月04日發(fā)證機關(guān)杭州市市場監(jiān)督管理局發(fā)證日期07月05日3、歷史沿革7月5日，“xxxxx投資發(fā)展有限公司”成立，法定代表人xxxxx，注冊資本5,000萬元，股東分別為xxxxx有限公司和xxxx集團有限公司。3月2日，公司類型變更為“有限責任公司（國有控股）”，股東增加至3名，分別為xxxx集團有限公司、xxxxxxxxx資產(chǎn)管理有限公司和xxxxx投資有限公司。10月21日，公司名稱變更為“xxxxx投資有限公司”，公司類型變更為“有限責任公司（自然人控股）”。公司注冊資本變更為億元，股權(quán)機構(gòu)變更為xxxx集團有限公司、xxxxxxxxx資產(chǎn)管理有限公司、xxxxx投資有限公司和xxxxx有限公司。12月29日，注冊資本增加至億元，公司股權(quán)機構(gòu)增加至個。12月31日，公司名稱變更為“達人財顧”。3月1日，注冊資本增加至億元；股權(quán)機構(gòu)增加至個。截止9月底，公司總資產(chǎn)約億元，全部者權(quán)益約為億元，實收資本億元，1-9月份實現(xiàn)營業(yè)收入萬元，重要收益來源于投資收益萬元，歸屬集團凈利潤萬元。4、管理層團體現(xiàn)在標的公司有名董事，其中1名為獨立董事，部分董事介紹以下：重要董事：董事長：總經(jīng)理：高楊5、主營業(yè)務并購達人及下屬公司業(yè)務范疇涵蓋基金管理、股權(quán)投資、資產(chǎn)管理、投資咨詢、管理咨詢等金融及類金融服務，現(xiàn)在重要分為下列三方面：（1）股權(quán)投資參加農(nóng)村信用社股份制改革及二級市場權(quán)益類投資；與全國農(nóng)商發(fā)展聯(lián)盟、福州長城資產(chǎn)管理公司、天津金融資產(chǎn)交易中心、xxxxx等多家國內(nèi)出名的資產(chǎn)交易平臺、資管公司、基金公司建立了緊密合作的戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。重要項目有：對xxxx進行股權(quán)投資億元，現(xiàn)在持股4.32%，為xxxx第六大股東；完畢對xxxxx資產(chǎn)管理有限公司及xxxxx資產(chǎn)管理有限公司的股權(quán)投資；擬入股金融資產(chǎn)交易中心、金融股權(quán)交易中心、杭州市黃金交易所及公募基金公司。（2）固定收益/夾層投資主動開展機構(gòu)理財與債券投顧兩類服務，與全國農(nóng)信機構(gòu)建立了廣泛合作；參加地產(chǎn)、基建等行業(yè)的債權(quán)類項目投資；參加杭州市南平市地方政府平臺項目，以PPP模式或政府購置（應收賬款質(zhì)押）等形式介入傳統(tǒng)的地方國企融資。（3）其它業(yè)務與xxxx的咨詢項目已啟動；與杭州市聯(lián)社、廈大福萬通學院建立了長久培訓合作關(guān)系；不良資產(chǎn)處置咨詢業(yè)務與46家省內(nèi)外農(nóng)信機構(gòu)建立了聯(lián)系。達人公司管理有限公司達人公司管理有限公司（標的公司）xxxxx資產(chǎn)管理有限公司xxxxx金融服務有限公司xxxxx資產(chǎn)管理有限公司xxxxx股權(quán)投資管理有限公司a投資管理有限公司xxxxx資產(chǎn)管理有限公司“”系列合作公司xxxx的小股東，重要為本地出名公司“”系列合作公司xxxx及并購達人集團員工杭州市國企xxxx集團、xxxx集團、xxxx集團等xxxxx投資管理中心（有限合作）xxxxx投資有限公司100%100%100%100%100%50%20%30%xxxx股份公司xxxx股份公司4.32%（1）公司股東由三部分構(gòu)成，分別為杭州市國企、“”系列合作公司和“”系列合作公司。（2）標的公司共有7個一級公司、17個二級公司和1個三級公司。（3）xxxxx注冊資本2,000萬元，已到資1,400萬元；xxxxx（上海）資產(chǎn)管理有限公司注冊資本5,000萬元，已到資2,000萬元。（4）股東具體信息以下：排名股東名稱股權(quán)比例1杭州市xxxxx投資合作公司（有限合作）2xxxx集團有限公司3xxxxxxxxx資產(chǎn)管理有限公司4xxxxx投資有限公司5杭州市xxxxx投資合作公司（有限合作）6杭州市xxxxx投資合作公司（有限合作）7杭州市xxxxx有限公司8xxxx金融投資有限公司9xxxx集團股份有限公司10杭州市xxxxx投資合作公司（有限合作）11杭州市投資合作公司（有限合作）12杭州市投資合作公司（有限合作）13杭州市投資合作公司（有限合作）14杭州市投資合作公司（有限合作）15杭州市資合作公司（有限合作）16杭州市投資合作公司（有限合作）17杭州市投資合作公司（有限合作）18杭州市投資合作公司（有限合作）19杭州市投資合作公司（有限合作）20杭州市投資合作公司（有限合作）21杭州市投資合作公司（有限合作）22杭州市投資合作公司（有限合作）23杭州市投資合作公司（有限合作）合計7、重點子公司介紹—xxxxx資產(chǎn)管理有限公司并購達人下設7個一級子公司，除xxxxx外，其它一級子公司現(xiàn)在重要圍繞母公司開展有關(guān)業(yè)務。xxxxx具體業(yè)務重要涉及：（1）并購金融服務xxxxx并購金融服務的“PE+上市公司”模式，實現(xiàn)了上市公司與PE互利共贏的良好局面。xxxxx參考該模式，與xxxxx合作，著重發(fā)展與xxxxx上市公司的合作機會，讓該模式在xxxxx落地。xxxxx已先后與多家杭州市本地上市公司探討該合作模式及其發(fā)展機會。（2）權(quán)益類投資結(jié)合xxxxx以往產(chǎn)業(yè)鏈整合的資源，深度發(fā)掘地區(qū)優(yōu)質(zhì)項目，著力于權(quán)益類投資，如一級市場Pre-IPO項目、上市公司的定增項目等?，F(xiàn)在xxxxx已與xxxxx基金管理部在二級市場展開合作，協(xié)同上海君耀投資管理公司發(fā)起并管理以上證500股票為投資標的xxxxx-君耀對沖1號基金。（3）債權(quán)/夾層類投資xxxxx參考xxxxx已發(fā)行的“天益地產(chǎn)母基金”和“按揭寶”產(chǎn)品，運用并購達人在xxxxx已有的項目資源，設立地產(chǎn)母基金，以股權(quán)加債權(quán)或債權(quán)等投資模式，與實力強大的產(chǎn)業(yè)鏈上市公司和地產(chǎn)開發(fā)商合作，共同開發(fā)獲得收益。8、發(fā)展規(guī)劃（-）（1）經(jīng)營目的開始，通過五年的努力，公司爭取達成“管理資產(chǎn)規(guī)模超千億、估值超百億、營業(yè)收入超十億”的目的；逐步推動投資、融資、代客、咨詢和交易平臺五大業(yè)務板塊的成熟完善，打造涵蓋銀行、基金、保險、消費金融、金融租賃、私募資管、金融資產(chǎn)交易、金融股權(quán)交易、網(wǎng)絡理財、網(wǎng)絡小貸等多個金融牌照的綜合性金融控股集團；推動1-3家資質(zhì)優(yōu)、發(fā)展前景好的子公司上市。（2）市場定位農(nóng)信綜合金融服務商、政府創(chuàng)新金融服務商、互聯(lián)網(wǎng)金融交易平臺。（3）資本規(guī)劃公司除了對公司（含子公司）新進的員工和xxxxx行新進的中高管團體定向募集外，將根據(jù)業(yè)務發(fā)展區(qū)域，向xxxxx農(nóng)信系統(tǒng)及省外農(nóng)信系統(tǒng)的董監(jiān)高進行資本金定向募集。同時，選擇性地向各地區(qū)金融機構(gòu)、全國出名公司定向募集，構(gòu)建涵蓋原始股東、省內(nèi)農(nóng)信系統(tǒng)、全國農(nóng)商系統(tǒng)、全國金融機構(gòu)、全國出名公司的“五環(huán)”資本通道，預計集團自營資本金將擴充至25億元，為將來發(fā)展奠定資本基礎。（4）實施方案根據(jù)市場定位，將來公司將逐步完善投資、融資、代客、咨詢和交易平臺五大業(yè)務種類，其中代客業(yè)務中的資金投顧和資產(chǎn)管理業(yè)務、咨詢業(yè)務中的不良資產(chǎn)處置和融資業(yè)務中的消費金融業(yè)務將是將來5年盈利來源的四大板塊。業(yè)務種類業(yè)務細分投資業(yè)務銀行：農(nóng)商行、城商行金融：基金子公司、金融租賃、消費金融上市：定增、并購擬上市：創(chuàng)投類、PE融資業(yè)務直融、擔保、劣后代客業(yè)務資金業(yè)務：債券投顧、理財投顧資產(chǎn)業(yè)務：市政、銀股、地產(chǎn)、票據(jù)咨詢業(yè)務業(yè)務咨詢：不良處置、微貸業(yè)務、通道業(yè)務、資產(chǎn)證券化管理咨詢：改制咨詢、人力管理、運行管理、財務管理交易平臺金融資產(chǎn)交易（同業(yè)、客戶）銀行股權(quán)交易（農(nóng)商、城商）三、財務分析1、9月公司總資產(chǎn)（合并）萬元，總負債（合并）萬元，全部者權(quán)益（合并）萬元，具體構(gòu)成狀況以下：（1）公司流動資產(chǎn)萬元，占總資產(chǎn)25%，非流動資產(chǎn)萬元，占總資產(chǎn)75%。非流動資產(chǎn)重要為可供出售金融資產(chǎn)萬元。流動資產(chǎn)重要為：銀行存款0萬元、交易性金融資產(chǎn)（澳銀基金）萬元、其它應收款萬元，以及公司借款和交易所押金等、銀行理財款萬元。（2）公司總負債3,428萬元，其中預收賬款381萬元，應付賬款重要為預提員工績效工資萬元，應交稅費964萬元重要為應交所得稅758萬元，遞延所得稅負債122萬元。2、1-9月公司累計凈利潤2,318萬元，營業(yè)收入5,436萬元，營業(yè)成本89萬元，投資收益3,771萬元，費用及稅金附加5,755萬元,所得稅費用萬元。具體狀況以下：（1）1-9月累計投資收益3,771萬元，其中金融產(chǎn)品投資收益3,201萬元，銀行理財收益451萬元，農(nóng)商行股利分紅119萬元。（2）1-9月累計費用及稅金附加萬元，其中營業(yè)稅金及附加46萬元，管理費用5,751萬元，財務費用43萬元。3、其它事項：公司暫無對外借款。截止9月底擔保項目有3筆，涉及金額4,480萬元。擔保明細以下：序號擔保主體對外擔保/回購擔保金額(萬元)擔保（回購)期限抵質(zhì)押物1并購達人擔保3301年杭州市a銀行股權(quán)2并購達人回購2,150-xxxxx農(nóng)商行股權(quán)3并購達人擔保2,0001年xxxxx套（個）房產(chǎn)車位貳押四、行業(yè)分析1、行業(yè)機遇總體來看，經(jīng)濟長久向好的基本面沒有變化，金融領(lǐng)域作為當代經(jīng)濟的核心領(lǐng)域，其發(fā)展變化對經(jīng)濟形勢的變化含有重大影響。結(jié)合現(xiàn)在金融業(yè)發(fā)呈現(xiàn)狀，標的公司將來發(fā)展將迎來多方面機遇，重要體現(xiàn)在：（1）資管行業(yè)的發(fā)展對提高資我市場效率、助推經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、保護金融投資者權(quán)益和服務普惠金融等均含有重要的戰(zhàn)略意義。近年來，中國資管業(yè)快速發(fā)展，過去三年管理資產(chǎn)規(guī)模年均復合增加率高達51%，且正在以持續(xù)高速的態(tài)勢迅猛發(fā)展，“大資管”時代的到來，為構(gòu)建大資管平臺發(fā)明了機遇。（2）互聯(lián)網(wǎng)金融初次寫入“十三五規(guī)劃”，意味著互聯(lián)網(wǎng)金融作為一種新的經(jīng)濟形態(tài)正式確立，除了眾籌、P2P網(wǎng)貸、第三方支付平臺等形式的發(fā)展，數(shù)字貨幣、大數(shù)據(jù)金融服務平臺、信息化金融機構(gòu)正在快速崛起，金融信息化必將成為金融業(yè)發(fā)展趨勢之一。（3）消費金融的發(fā)展將有力地拉動內(nèi)需，改善居民消費構(gòu)造，必將成為推動經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的催化劑。中國正處在經(jīng)濟構(gòu)造調(diào)節(jié)的核心時期,投資和出口增速回落，消費對GDP增加奉獻率超出50%，消費金融已成為推動經(jīng)濟發(fā)展的第一驅(qū)動力?；ヂ?lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)快速發(fā)展，使消費金融業(yè)務呈現(xiàn)高效率、廣覆蓋、遠程化等特點，消費金融業(yè)務正成為各商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融公司重點發(fā)展的戰(zhàn)略業(yè)務。（4）現(xiàn)在來看，經(jīng)濟下行壓力仍然較大，隨著去產(chǎn)能的持續(xù)推動，銀行不良貸款率及不良資產(chǎn)管控壓力將持續(xù)上升，加大不良資產(chǎn)的處置與清收力度將仍是銀行維系良好資產(chǎn)質(zhì)量的核心手段；同時，隨著商業(yè)銀行不良資產(chǎn)證券化試點的重新啟動，將帶來一系列不良資產(chǎn)處置有關(guān)的后續(xù)服務業(yè)務機會。2、行業(yè)挑戰(zhàn)現(xiàn)在我國經(jīng)濟發(fā)展不平衡、不協(xié)調(diào)的問題仍然突出。在較長時間內(nèi)，有效需求乏力和有效供應局限性持續(xù)并存，構(gòu)造性矛盾更加凸顯。同時，創(chuàng)新能力普遍不強，利率市場化的進一步深化，銀行存貸利差進一步壓縮，金融風險隱患進一步增大。（1）經(jīng)濟環(huán)境較嚴峻?，F(xiàn)在經(jīng)濟下行壓力明顯，部分行業(yè)產(chǎn)能過剩嚴重，商品房庫存量過高，公司效益下滑，債務水平上升。公司面臨著，去庫存困難的窘境，同時在地產(chǎn)、市政融資及銀股質(zhì)押融資、咨詢等業(yè)務發(fā)展方面也將含有較大挑戰(zhàn)。（2）牌照獲取難度較大。為實現(xiàn)集團“大資管、多元化金融控股平臺”的戰(zhàn)略愿景，業(yè)務涉及銀行、基金、保險、信托、金融租賃、擔保、小額貸款、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺等多個領(lǐng)域，但這些金融、類金融行業(yè)均存在市場準入條件嚴格且審批流程復雜、周期長等問題。牌照獲取難度較大的局面短期內(nèi)無法得到改善，一定程度上制約了公司業(yè)務的發(fā)展。（3）投資風險持續(xù)增加。一是受經(jīng)濟持續(xù)下行影響，股權(quán)直投的優(yōu)質(zhì)項目尋找難度越來越大，且因該類投資業(yè)務收益實現(xiàn)的固有滯后性，投資風險不停加大；二是隨著利率市場化的不停進一步，銀行利率風險、金融產(chǎn)品投資風險不停加大，對公司自營投資業(yè)務及投顧業(yè)務帶來不利影響。五、投資亮點1、先進的發(fā)展模式并購達人公司采用以xxxxx行與集團員工持股為主，結(jié)合出名國企、民營公司的混合全部制，發(fā)展模式與中民投公司較為相似。（1）公司發(fā)展模式有助于整合各個公司資源，拓展各類業(yè)務。在咨詢服務方面，主動運用農(nóng)信社改制基數(shù)大、時間緊的發(fā)展契機，加速推動與全國農(nóng)信社因改制需求而帶來的有關(guān)組織架構(gòu)、公司治理調(diào)節(jié)等改制咨詢服務業(yè)務；投行業(yè)務方面，運用農(nóng)商行及農(nóng)商聯(lián)盟的資源優(yōu)勢，將業(yè)務發(fā)展重點鎖定在資產(chǎn)證券化與通道平臺等創(chuàng)新型業(yè)務上，逐步實現(xiàn)集團與xxxxx農(nóng)商系統(tǒng)乃至全國農(nóng)商行系統(tǒng)搭建合作平臺，從而在不占用資本金的前提下為客戶、集團發(fā)明豐厚的業(yè)務收入，同時，主動穩(wěn)定和發(fā)展中高端客戶，優(yōu)化收入構(gòu)造。（2）公司發(fā)展模式有助于提高與政府對接的效率。單一民營公司面臨與政府對接效率低，不易獲得支持的困難。以往單個民營公司因?qū)嵙窒扌裕€需跑到省外進行招商引資，公司抱團發(fā)展實力加強之后，不僅能夠加強與政府的議價能力，同時提高了雙方的對接效率，政府也能為民營公司提供更加好的服務和政策支持。（3）公司發(fā)展模式能夠有效提高公司信用度，采用多家聯(lián)合的方式，從股東之間互相的信用支持角度出發(fā)，為并購達人有效增信，對應解決融資困難的局面。并購達人“抱團發(fā)展”的模式，無論是從獲取資源、解決融資困難還是獲取政策支持都得到合理解決，同時還能夠抵抗外部市場不擬定的風險。2、存在行業(yè)壁壘公司發(fā)展模式被復制的可能性較低，且行業(yè)準入較高，成立難度較大?，F(xiàn)在市場上與公司同類型的公司較少，競爭壓力較小。公司可運用本身資源及資金優(yōu)勢，逐步成為集各類細分金融行業(yè)牌照于一身的金融控股平臺公司。六、投資分析——SWOT分析1、優(yōu)勢：（1）公司在股權(quán)構(gòu)造配備上采用以xxxxx行與集團員工持股為主，結(jié)合出名國企、民營公司的混合全部制，股權(quán)多樣化有助于規(guī)范公司治理。（2）公司引進多家出名國企和民營公司，有助于借鑒先進的管理經(jīng)驗和風險防控方法，提高決策質(zhì)量和公司活力。（3）公司系xxxxx行及集團員工持股為主的公司，對農(nóng)村金融機構(gòu)的經(jīng)營與管理，特別在農(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展方面含有豐富的經(jīng)驗。（4）由于公司“共創(chuàng)共享”的合作機制，吸引了一只含有較強職業(yè)技能的經(jīng)濟金融領(lǐng)域?qū)I(yè)人才隊伍，為開展業(yè)務奠定良好基礎。2、劣勢：（1）公司成立時間過短，過往沒有可參考的經(jīng)營業(yè)績及財務數(shù)據(jù)。（2）公司所獲牌照較少，業(yè)務拓展較難。3、機遇：（1）中國資管行業(yè)的快速發(fā)展，為公司構(gòu)建大資管平臺提供了新的模式與機會。公司作為杭州市內(nèi)唯一的金融控股集團公司，將充足借助地方政策支持與資金資源，實現(xiàn)公司金融領(lǐng)域的多元化發(fā)展。（2）自“十三五規(guī)劃”以來，人民銀行等有關(guān)部門不停出臺的互聯(lián)網(wǎng)金融激勵政策，對公司擬創(chuàng)設的金融資產(chǎn)交易中心、金融股權(quán)交易中心及創(chuàng)新金融服務業(yè)務帶來重大發(fā)展機遇。（3）近年來，銀監(jiān)會陸續(xù)制訂并出臺了有關(guān)農(nóng)村信用社股份制改革的有關(guān)政策。公司能夠通過參加農(nóng)信社改制，為農(nóng)信社等關(guān)聯(lián)公司提供便捷的咨詢服務。這對拓展公司咨詢類主營業(yè)務并為各類后續(xù)業(yè)務的開展，積累了資源和渠道。4、風險：經(jīng)濟下行壓力明顯，優(yōu)質(zhì)項目資源減少，投資風險逐步加劇，融資、咨詢等業(yè)務拓展難度加大。七、戰(zhàn)略投資人介紹標的公司已啟動首輪定向募集，金額不超出4億元?，F(xiàn)在除我司外，已擬定的戰(zhàn)略投資人為杭州市港務公司和杭州市xxxxx公司。杭州市xxxxx集團有限公司（xxxxx.SS）：杭州市港口龍頭公司，xxxxx最大、最具實力的港口及國際綜合物流運行商。重要有集裝箱、散雜貨及當代物流、港口建設、海峽投資、郵輪客運、電子口岸、金控等重點業(yè)務板塊。同時，杭州市港務也是xxxx股東之一。杭州市xxxxx集團有限公司（xxxxx.SS）：杭州市綜合類國有資本投資運行平臺，業(yè)務領(lǐng)域涵蓋金融控股、片區(qū)開發(fā)、產(chǎn)業(yè)投資和資本運行四大板塊。金圓集團成立以來，秉承開拓創(chuàng)新的精神，在金融控股方面，做強做大金融資產(chǎn)，正逐步構(gòu)建涵蓋銀行、證券、保險、信托、基金、擔保、創(chuàng)投、租賃、資產(chǎn)管理、消費金融、小貸等在內(nèi)的杭州市金控公司。同時，xxxxx為杭州市xxx的第一大股東。八、募集方案本次募集價格以每份股權(quán)1.2元（人民幣），其中1元部分計入實收資本，0.2元部分計入資本公積。新增資金重要用于：（1）股權(quán)類投資，入股涉及金融租賃、保險、小額信貸、股權(quán)交易平臺、金融資產(chǎn)交易平臺等公司，并爭取獲得有關(guān)業(yè)務牌照；（2）補充流動資金，滿足公司日常生產(chǎn)經(jīng)營需求，重要涉及公司初創(chuàng)時期需在固定資產(chǎn)、裝修攤銷和人力、營業(yè)費用及系統(tǒng)建設等方面進行大量投入。經(jīng)與并購達人多次溝通爭取，標的公司同意將福保納入本輪募集對象，投資額度不超出萬元（其中5,000萬元計入股本金，1,000萬元計入資本公積，對應占股約4.11%）。九、投資建議1、標的公司采用以xxxxx行與集團員工持股為主，國內(nèi)出名國企、民營公司為輔的混合全部制。公司獨特的發(fā)展模式能夠?qū)⒐景l(fā)展利益與團體利益相結(jié)合，借助外部資源和資金優(yōu)勢，最大程度地實現(xiàn)其資源整合、與政府談判議價、綜合管理、風險抵抗等能力。2、公司已在農(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展方面獲得了實質(zhì)性