第頁基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范試題1.(2016年)關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A、以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C、不可以進行套利交易D、會出現(xiàn)折價或溢價交易【正確答案】：C解析：

C[解析]ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。具體而言，當二級市場ETF交易價格低于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時。大的投資者可以通過在二級市場低價買進ETF，然后在一級市場贖回（高價賣出）份額，再于二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易。相反，當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價交易時，大的投資者可以在二級市場買進一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF（相當于低價買入ETF）份額，再于二級市場上高價賣掉ETF而實現(xiàn)套利交易。2.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入（）。A、固有財產(chǎn)B、清算財產(chǎn)C、基金財產(chǎn)D、債務財產(chǎn)【正確答案】：C解析：

根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。3.(2016年)下列哪一項屬于后臺管理系統(tǒng)應當符合的要求（）A、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B、為投資人提供服務的功能C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D、具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換【正確答案】：D解析：

后臺管理系統(tǒng)應當符合的要求包括：（1）能夠記錄基金銷售機構(gòu)、基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；（2）能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；（3）對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；（4）具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；（5）具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。4.根據(jù)2017年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為（）。Ⅰ偏股型基金Ⅱ靈活配置型基金Ⅲ偏債型基金Ⅳ避險策略型基金A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

根據(jù)2017年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為偏股型基金、靈活配置型基金、偏債型基金、保本型基金、避險策略型基金、絕對收益目標基金、其他混合型基金七個二級類別。5.基金管理人委托基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售時，應當簽訂（），明確雙方的權(quán)利和義務。A、書面合作協(xié)議B、書面委托協(xié)議C、書面銷售協(xié)議D、書面交易協(xié)定【正確答案】：C解析：

基金管理人委托基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售時，應當簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務。6.ETF的場內(nèi)申購對價不包括（）。A、現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金差額C、組合證券D、組合外證券【正確答案】：D解析：

場內(nèi)申購贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。7.(2016年)（）一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。A、主動型基金B(yǎng)、被動型基金C、增長型基金D、公司型基金【正確答案】：B解析：

被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。8.基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A、觀察會員B、聯(lián)席會員C、臨時會員D、普通會員【正確答案】：C解析：

基金行業(yè)協(xié)會會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。9.基金管理公司需要在每年結(jié)束后()內(nèi)，披露基金年度報告。A、60個工作日B、90個工作日C、90個自然日D、60個自然日【正確答案】：C解析：

基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。10.避險策略基金的最大特點是其招募說明書中明確引入（）。A、基金的運作方式B、投資策略C、保本保障機制D、資產(chǎn)配置方式【正確答案】：C解析：

避險策略基金原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。11.(2016年)以下選項中，（）不是證券投資基金的特點。A、集合理財、專業(yè)管理B、個人自愿、風險自擔C、利益共享、風險共擔D、組合投資、分散風險【正確答案】：B解析：

B[解析]B項不是證券投資基金的特點內(nèi)容。12.(2017年)基金募集期間購買基金份額的行為通常稱為基金的（）。A、認購B、申購C、開放D、發(fā)售【正確答案】：A解析：

在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。13.代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項要求召開基金份額持有人大會。A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B解析：

代表基金份額10％以上的基金份額持有人可就同一事項要求召開基金份額持有人大會。14.(2016年)基金財產(chǎn)可以用于（）。A、從事承擔無限責任的投資B、承銷證券C、投資上市交易的股票、債券D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動【正確答案】：C解析：

C[解析]基金財產(chǎn)應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。15.從事公開募集基金的（）等基金服務業(yè)務的機構(gòu)應當按規(guī)定進行注冊或者備案。A、銷售支付B、份額登記C、投資顧問D、以上都是【正確答案】：D解析：

本題考察對基金服務機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務等基金服務業(yè)務的機構(gòu)，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案。16.我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括（）。A、《證券投資基金法》B、《證券法》C、《基金運作管理辦法》D、《基金管理公司管理辦法》【正確答案】：B解析：

中國證監(jiān)會在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金運作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。17.(2017年)下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說法中，錯誤的是（）。A、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長B、有利于證券市場的穩(wěn)定、健康發(fā)展C、為專業(yè)機構(gòu)投資者拓寬了投資渠道D、完善了金融體系和社會保障體系【正確答案】：C解析：

證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用包括：為中小投資者拓寬投資渠道：優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長；有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；完善金融體系和社會保障體系。18.誠實守信就是真誠老實、表里如一、言而有信。下列關(guān)于誠實守信的基本要求的表述中，錯誤的是（）。A、在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾B、證券投資基金活動應遵循公平、公開、公正的原則，不得進行內(nèi)幕交易C、基金業(yè)是個競爭激烈的行業(yè)，基金從業(yè)人員應為了公司排擠競爭對手D、基金從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢等誤導和干擾市場【正確答案】：C解析：

誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金。故C項說法錯誤。19.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A、日常檢查B、季度檢查C、現(xiàn)場檢查D、非現(xiàn)場檢查【正確答案】：B解析：

檢查是基金監(jiān)管的重要措施，可以分為日常檢查與年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。20.中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金是（）。A、淄博基金B(yǎng)、基金開元C、基金金泰D、華安創(chuàng)新基金【正確答案】：A解析：

1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。21.基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度應遵循的原則不包括()。A、便利性原則B、實用性原則C、可操作性原則D、安全性原則【正確答案】：A解析：

基金管理人應當根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。22.股權(quán)投資基金又稱（）。A、私人股權(quán)投資基金B(yǎng)、證券投資基金C、股權(quán)類投資基金D、風險投資基金【正確答案】：A解析：

股權(quán)投資基金又稱“私人股權(quán)投資基金”或“私募股權(quán)投資基金”。風險投資基金又稱“創(chuàng)業(yè)基金”。本題考察投資基金的主要類別23.在基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶信息的內(nèi)容中，客戶賬戶信息不包括（）。A、賬戶開立時間B、賬戶余額C、賬戶交易情況D、每筆交易的數(shù)據(jù)信息【正確答案】：D解析：

基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶信息主要分為兩類，分別是：①客戶賬戶信息，包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等；②客戶交易記錄信息，包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。@##24.()對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。A、董事會B、股東會C、監(jiān)事會D、管理層【正確答案】：A解析：

董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。25.(2016年)下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）。A、證券投資基金業(yè)協(xié)會B、證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C、基金托管人D、證券交易所【正確答案】：C解析：

中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理；基金業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理；證券交易所負責組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對上市交易基金的信息披露進行監(jiān)督。C項，基金托管人是基金信息披露義務人。26.所有的組織活動和控制行為必須以促進實現(xiàn)組織的（）為依據(jù)。A、基本目標B、最高目標C、基礎(chǔ)目標D、最低目標【正確答案】：B解析：

內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標就是直接促進組織目標的實現(xiàn)。所以，所有的組織活動和控制行為必須以促進實現(xiàn)組織的最高目標為依據(jù)。本題考察內(nèi)部控制的三目標27.避險策略基金的最大特點是（）。A、由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B、其招募說明書中明確引入保本保障機制C、保本義務人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失D、保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利【正確答案】：B解析：

避險策略基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。28.（）屬于狹義的基金監(jiān)管。A、基金行業(yè)自律B、基金機構(gòu)內(nèi)控C、社會力量監(jiān)督D、行政監(jiān)管【正確答案】：D解析：

本書采用狹義的基金監(jiān)管概念，即基金監(jiān)管專指行政監(jiān)管；相應地，基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門和社會力量所實施的監(jiān)督或管理，分別采用“基金行業(yè)自律”“基金機構(gòu)內(nèi)控”“社會力量監(jiān)督”來表述。29.世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，在中國香港的稱謂是（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資計劃D、證券投資信托基金【正確答案】：B解析：

世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。30.中國證券投資基金探索階段的特點不包括（）。A、探索性B、自發(fā)性C、不規(guī)范性D、監(jiān)管嚴格性【正確答案】：D解析：

探索階段，中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。D項，處于探索階段的中國基金存在著大量問題，表現(xiàn)之一為由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。本題考察萌芽和早期發(fā)展時期31.以下關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的表述，正確的是（）。A、可以接受投資者的現(xiàn)金B(yǎng)、可以自行更改投資者的交易指令C、泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息D、向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)【正確答案】：D解析：

D項，基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。本題考察基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范32.目前我國封閉式基金的估值頻率為()。A、每個交易日估值，每周披露一次份額凈值B、每日估值，次日披露份額凈值C、每個交易日估值，次日披露份額凈值D、每日估值，當日披露份額凈值【正確答案】：A解析：

封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也都進行估值。33.增長型基金是主要以（）為投資對象的證券。A、大盤藍籌股B、公司債C、政府債券D、良好增長潛力的股票【正確答案】：D解析：

增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。34.崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）和基金從業(yè)人員所在機構(gòu)在其入職時上崗前對其進行教育等途徑來督促完成的。A、在職培訓B、基金從業(yè)資格考試C、職業(yè)道德檢查和獎懲機構(gòu)D、基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案【正確答案】：B解析：

崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機構(gòu)在其入職時上崗前對其進行教育等途徑來督促完成的。35.截至20l7年6月末，貨幣市場基金數(shù)量共計（）只。A、371B、372C、381D、382【正確答案】：B解析：

截至20l7年6月末，貨幣市場基金數(shù)量共計372只，資產(chǎn)凈值達到534萬億元，在公募基金中規(guī)模占比達到55.l6％，遠遠超過股票型、混合型、債券型等其他類型基金。36.(2017年)根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關(guān)收入證明的年齡區(qū)間是（）。A、20周歲以上B、18周歲以上C、18周歲以上不滿20周歲D、16周歲以上不滿18周歲【正確答案】：D解析：

我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶。37.下列不符合基金公司實行逐級授權(quán)制度的是（）。A、基金公司總經(jīng)理的權(quán)限由股東大會授予B、部門經(jīng)理的權(quán)限由總經(jīng)理授予C、部門內(nèi)人員的權(quán)限由部門經(jīng)理授予D、公司權(quán)限的授予均需采取書面形式【正確答案】：A解析：

基金公司應該實行逐級授權(quán)制度，總經(jīng)理的權(quán)限由董事會授予，部門經(jīng)理的權(quán)限由總經(jīng)理授予，部門內(nèi)人員的權(quán)限由部門經(jīng)理授予。公司權(quán)限的授予均需采取書面形式，重要的臨時性授權(quán)也應采取書面形式。故A項說法錯誤38.下列關(guān)于基金賬戶的說法中，錯誤的是（）。A、基金賬戶都由基金管理人為投資者開立B、基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額余額C、基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額變動情況D、投資者進行認購時，如果沒有開立基金賬戶，需要提前開立基金賬戶【正確答案】：A解析：

投資者進行認購時，如果沒有在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶，需提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶。基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。39.（）有權(quán)對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。A、律師事務所B、基金托管人C、基金代理銷售機構(gòu)D、會計師事務所【正確答案】：B解析：

根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當事人之一?；鹜泄苋说穆氊熤饕w現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。40.基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A、戶外廣告B、報眼及報花廣告C、公共網(wǎng)站鏈接廣告D、以上都是【正確答案】：D解析：

《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：（1）公開出版資料。（2）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。41.我國《證券投資基金法》于（）開始實施。A、2003年7月14日B、2005年1月1日C、2002年8月1日D、2004年6月1日【正確答案】：D解析：

2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。42.下列開放式基金認購費用與認購份額的計算公式中，錯誤的是()。A、認購費用=認購金額一凈認購金額B、凈認購金額=認購金額一認購金額×認購費率C、凈認購金額=認購金額／（1+認購費率）D、認購份額：（凈認購金額+認購利息）／基金份額面值【正確答案】：B解析：

凈認購金額=認購金額／（1+認購費率），選項B錯誤43.基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、每周B、每日C、每月D、每年【正確答案】：A解析：

基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。44.從公司層面來看，下列哪項不屬于美國資產(chǎn)管理機構(gòu)的分類（）A、銀行B、證券公司C、保險公司D、專業(yè)資產(chǎn)管理公司【正確答案】：B解析：

從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險、公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。45.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、匯集投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A、發(fā)行人的財產(chǎn)B、托管人的財產(chǎn)C、獨立的財產(chǎn)D、管理人的財產(chǎn)【正確答案】：C解析：

證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔投資風險的集合投資方式。46.督察長應享有（）。A、部分知情權(quán)和聯(lián)合調(diào)查權(quán)B、部分知情權(quán)和獨立調(diào)查權(quán)C、充分知情權(quán)和聯(lián)合調(diào)查權(quán)D、充分知情權(quán)和獨立調(diào)查權(quán)【正確答案】：D解析：

督察長在履行職責時應該堅持原則、獨立客觀，以保護持有人利益為根本出發(fā)點，公平對待投資者。督察長應享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。47.從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（）。A、保險公司B、銀行C、信托公司D、專業(yè)資產(chǎn)管理公司【正確答案】：C解析：

從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。48.(2017年)關(guān)于招募說明書，下列說法錯誤的是（）。A、招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期B、招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務C、招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D、招募說明書是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件【正確答案】：B解析：

基金合同中約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務。49.證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票的區(qū)別不包括（）。A、反映的經(jīng)濟關(guān)系B、所籌資金的投向C、投資收益與風險D、信息披露程度【正確答案】：D解析：

基金與股票、債券的差異：（1）反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。（2）所籌資金的投向不同。（3）投資收益與風險大小不同。50.(2017年)申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A、符合中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于基金品種的規(guī)定B、招募說明書真實、準確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息C、基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全D、有明確、合法的投資方向【正確答案】：A解析：

申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件：（1）有明確、合法的投資方向。（2）有明確的基金運作方式。（3）符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定。（4）基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。（5）基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資者或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容。（6）招募說明書真實、準確、完整地披露了投資者做出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力。（7）有符合基金特征的投資者適當性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實投資者適當性安排的方法，有清晰的風險警示內(nèi)容。（8）基金的投資管理、銷售、登記和估值等業(yè)務環(huán)節(jié)制度健全，行為規(guī)范，技術(shù)系統(tǒng)準備充分，不存在影響基金正常運作、損害或者可能損害基金份額持有人合法權(quán)益、可能引發(fā)系統(tǒng)性風險的情形。（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。51.基金銷售機構(gòu)每（）開展一次投資者適當性管理自查。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C解析：

基金銷售機構(gòu)每半年開展一次投資者適當性管理自查。52.投資人基金份額賬戶由（）建立。A、基金托管人B、中央結(jié)算公司C、基金銷售機構(gòu)D、基金注冊登記機構(gòu)【正確答案】：C解析：

基金銷售機構(gòu)的主要職責包括：（1）建立并管理投資人基金份額賬戶。（2）負責基金份額的登記。（3）基金交易確認。（4）代理發(fā)放紅利。（5）建立并保管基金份額持有人名冊。（6）登記代理協(xié)議規(guī)定的其它職責。53.根據(jù)運作方式分類，可以將投資基金分為（）。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C、公募基金和私募基金D、封閉式基金和開放式基金【正確答案】：D解析：

按照運作方式，投資基金可以分為開放式基金、封閉式基金。按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，投資基金可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。54.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件，說法錯誤的是（）。A、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的企業(yè)B、最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織C、金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人D、金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人【正確答案】：C解析：

符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元（故C項說法錯誤，符合題意），且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。55.職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應該遵循的（）。A、行規(guī)行俗B、行業(yè)倫理C、行為準則D、行業(yè)文化【正確答案】：C解析：

道德與職業(yè)道德的含義；我國《公民道德建設(shè)實施綱要》指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應該遵循的行為準則，涵蓋了從業(yè)人員與服務對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系?！?6.(2016年)（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A、基金監(jiān)管目標B、基金監(jiān)管體系C、基金監(jiān)管的原則D、基金監(jiān)管的內(nèi)容【正確答案】：A解析：

基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。57.下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A、宣傳推介材料違規(guī)時，應提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正B、宣傳推介材料違規(guī)時，應對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函C、6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會D、宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用【正確答案】：D解析：

D項，基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起10日后，方可使用。在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機構(gòu)進行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機構(gòu)不得使用。58.(2016年)對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A、沒收違法所得B、罰款C、強制整頓D、撤銷相關(guān)業(yè)務許可【正確答案】：C解析：

對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務許可、責令停業(yè)等。59.關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A、基金份額持有人可申請贖回B、不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C、基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回D、基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【正確答案】：D解析：

封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回；可在依法設(shè)立的證券交易所交易；“基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回”屬于開放式基金的特點。60.(2017年)我國可以申請從事基金銷售業(yè)務的機構(gòu)包括（）。Ⅰ．商業(yè)銀行Ⅱ．證券公司Ⅲ．證券投資咨詢機構(gòu)Ⅳ．獨立基金銷售機構(gòu)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

為了規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應資格。61.（）是指公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。A、合法、合規(guī)性B、全面性C、審慎性D、適時性【正確答案】：C解析：

審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。62.申請封閉式基金份額上市交易，應當經(jīng)由基金管理人向（）提出申請，（）依法審核同意的，雙方應當簽訂上市協(xié)議。A、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所B、證券交易所、證券交易所C、證券交易所、中國證監(jiān)會D、基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會【正確答案】：B解析：

申請封閉式基金份額上市交易，應當經(jīng)由基金管理人向證券交易所提出申請，證券交易所依法審核同意的，雙方應當簽訂上市協(xié)議。63.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。A、崗位培訓B、崗位教育C、崗前教育D、后續(xù)教育【正確答案】：C解析：

崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。64.基金經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A、3B、5C、10D、20【正確答案】：D解析：

基金經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。65.中國證監(jiān)會對公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、（）實行注冊管理。A、基金投資顧問機構(gòu)B、基金評價機構(gòu)C、基金估值核算機構(gòu)D、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)【正確答案】：C解析：

中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)實行注冊管理，對于基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)實行備案管理。66.公開募集基金的基金管理人應當履行的職責是()。A、安全保管基金財產(chǎn)B、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C、對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整和獨立D、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜【正確答案】：D解析：

A、B、C三項都是基金托管人的職責67.(2016年)下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）。A、樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B、積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C、基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D、基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容【正確答案】：D解析：

基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。故D項錯誤。68.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A、5秒鐘B、10秒鐘C、5分鐘D、10分鐘【正確答案】：A解析：

電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。69.（）的發(fā)起設(shè)立，拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A、基金開元和基金金泰B、淄博基金C、安信基金D、華安創(chuàng)新【正確答案】：A解析：

1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。70.信息技術(shù)內(nèi)部控制制度不包括（）。A、內(nèi)部資金對賬制度B、門禁制度C、嚴格的授權(quán)制D、內(nèi)外網(wǎng)分離制度【正確答案】：A解析：基金銷售機構(gòu)應建立信息技術(shù)內(nèi)部控制制度，通過嚴格的授權(quán)制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。71.基金公司監(jiān)事會行使以下職權(quán)（）。Ⅰ.監(jiān)督、檢查公司的財務狀況Ⅱ.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務時是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為Ⅲ.維護公司的獨立性和完整性Ⅳ.完善內(nèi)部控制制度和流程?A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A解析：

基金公司監(jiān)事會行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財務狀況；②監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務時是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為。Ⅲ.Ⅳ是管理層的責任72.(2017年)中國證券登記結(jié)算有限責任公司（下列簡稱“中登”）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構(gòu)不包括（）。A、基金股東B、代銷機構(gòu)總部C、基金托管人D、基金管理人【正確答案】：A解析：

基金份額登記的具體流程：T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。如注冊登記機構(gòu)為非基金管理人，還應將登記數(shù)據(jù)發(fā)至基金管理人。至此，注冊登記機構(gòu)完成對基金份額持有人的基金份額登記。73.在風險評估基礎(chǔ)上，基金管理人通過加強內(nèi)部控制，建立風險防范機制，主要內(nèi)容不屬于的一項是（）。A、建立企業(yè)風險評估機構(gòu)B、制定防范或規(guī)避風險的措施C、設(shè)立風險信息反饋機制D、制定防范風險的機制【正確答案】：D解析：

在風險評估基礎(chǔ)上，基金管理人通過加強內(nèi)部控制，建立風險防范機制，主要內(nèi)容包括：建立企業(yè)風險評估機構(gòu)，制定防范或規(guī)避風險的措施，設(shè)立風險信息反饋機制，制定防范風險的獎懲制度等。74.從基金公司內(nèi)外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為。Ⅰ.業(yè)務風險Ⅱ.投資風險Ⅲ.市場風險Ⅳ.操作風險?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C解析：

從基金公司內(nèi)外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為業(yè)務風險、投資風險和操作風險三大類。75.貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為（）。A、0B、0.25C、0.5D、0.75【正確答案】：A解析：

貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為0。76.根據(jù)運作方式分類，可以將證券投資基金分為（）。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C、公募基金和私募基金D、封閉式基金和開放式基金【正確答案】：D解析：

依據(jù)運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。77.世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A、1768B、1420C、1868D、1686【正確答案】：C解析：

世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。78.合規(guī)政策是基金管理人（）的綱領(lǐng)性、指導性的文件。A、體現(xiàn)合規(guī)理念B、培育合規(guī)文化C、實現(xiàn)合規(guī)目標D、以上都是【正確答案】：D解析：

本題考察合規(guī)管理的主要活動；合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領(lǐng)性、指導性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。79.從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是（）。A、老老實實做人做事，不學法也能夠做到守法B、法律知識龐雜繁褥，從業(yè)人員無法學習C、懂法才能依法辦事，維護正當權(quán)益D、工作之后再簽合同也沒關(guān)系【正確答案】：C解析：

守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。80.票據(jù)市場按（）分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。A、交易對象B、交易方式C、交割期限D(zhuǎn)、交易工具【正確答案】：B解析：

票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。票據(jù)市場是貨幣市場的重要組成部分。81.（）是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A、政府B、中央銀行C、金融機構(gòu)D、企業(yè)【正確答案】：C解析：

金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。82.場內(nèi)申購贖回ETF的對價是（）。A、組合證券B、現(xiàn)金替代C、現(xiàn)金差額D、以上都是【正確答案】：D解析：

不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）；場內(nèi)申購和贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。83.下列屬于外部風險的是（）。A、決策失誤B、文化與自然C、執(zhí)行不力D、操作風險【正確答案】：B解析：

外部風險主要包括政治、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面。84.下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。A、股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格B、股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C、股票基金投資風險高于單一股票的投資風險D、對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的【正確答案】：A解析：

B選項，股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和多空力量強弱的對比而受到影響；股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。C選項，單—股票的投資風險較為集中且風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。D選項，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。85.基金的宣傳推介材料推介貨幣市場基金的，應當（）。A、充分說明貨幣市場基金與銀行存款的一致性B、充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績C、充分說明貨幣市場基金的收益率D、提示基金投資人【正確答案】：D解析：

基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。86.基金銷售適用性管理制度的必要內(nèi)容不包含（）。A、對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B、對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法C、對基金銷售人員進行審慎調(diào)查的方式和方法D、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法【正確答案】：C解析：

基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；③對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。87.基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當()并且長期保存。A、即時保存；本地備份B、定期保存；異地備份C、即時保存；異地備份D、定期保存；本地備份【正確答案】：C解析：

基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當異地備份并且長期保存88.一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是指()。A、基金相關(guān)的法律規(guī)范B、公民道德C、基金職業(yè)道德D、基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)【正確答案】：C解析：

基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。89.下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A、報刊、電臺、電視臺推介B、講座、報告會推介C、非公開推介D、布告、傳單推介【正確答案】：C解析：

非公開募集基金的募集對象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區(qū)別于公開募集基金的關(guān)鍵性特征。如果允許采用公開方式向不特定公眾宣傳推介，就違背了非公開募集基金的根本屬性。90.基金宣傳推介材料不得有下列（）情形。Ⅰ．預測基金的證券投資業(yè)績Ⅱ．詆毀其他基金管理人管理的基金Ⅲ．違規(guī)使用可能使投資人認為沒有風險的表述Ⅳ．登載個人推薦性文字A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。91.下列選項中不屬于基金銷售機構(gòu)對普通投資需承擔的特別責任的是（）A、特別注意義務B、特別告知義務C、特別風險義務D、細化分類和管理業(yè)務【正確答案】：C解析：

基金銷售機構(gòu)對普通投資則承擔以下特別責任和要求。1.細化分類和管理義務。2.特別的注意義務。3.特別告知義務。4.不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產(chǎn)品義務。5.舉證責任倒置原則。6.錄音或錄像要求。本題考察普通投資者和專業(yè)投資者92.分開募集的分級基金的（）不上市交易。A、母基金B(yǎng)、子基金C、母基金和子基金D、以上都不是【正確答案】：A解析：

分開募集的分級基金，是分別以子代碼進行募集，基金成立后，向深圳證券交易所提交上市申請，僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回。93.(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責是（）。A、安全保管基金財產(chǎn)B、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C、辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項D、按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資【正確答案】：A解析：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責為安全保管基金財產(chǎn)。94.下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A、ETF在交易所進行，LOF可以在代銷網(wǎng)點進行B、ETF進行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價C、ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D、ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金【正確答案】：C解析：

C項，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。95.風險投資基金又被稱為（）。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、創(chuàng)業(yè)基金D、對沖基金【正確答案】：C解析：

風險投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，也可以看作私募股權(quán)基金的一種，它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。96.各國政府對金融市場的監(jiān)管模式有（）。Ⅰ．政府集中型監(jiān)管模式Ⅱ．行業(yè)自律型監(jiān)管模式Ⅲ．不同金融行業(yè)的分業(yè)監(jiān)管Ⅳ．各金融行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

由于各國金融市場的具體情況不同，監(jiān)管模式也不盡相同，有的國家采用政府集中型監(jiān)管模式，有的采用行業(yè)自律型監(jiān)管模式；有的國家實行不同金融行業(yè)的分業(yè)監(jiān)管，有的實行各金融行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管。97.基金銷售機構(gòu)收取增值服務費應當符合下列（）要求。Ⅰ．公示增值服務的內(nèi)容Ⅱ．統(tǒng)一印制服務協(xié)議Ⅲ．基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權(quán)利Ⅳ．任何銷售人員不得私自收取增值服務費A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

基金銷售機構(gòu)收取增值服務費的，應當符合下列要求：①遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；②所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內(nèi)容；③統(tǒng)一印制服務協(xié)議，明確增值服務的內(nèi)容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；④基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權(quán)利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認；⑤增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除；⑥提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務費；⑦相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形?；痄N售機構(gòu)提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統(tǒng)一印制的服務協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。98.封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。A、證券公司B、證券交易所C、基金管理人D、商業(yè)銀行【正確答案】：B解析：

封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。99.（）是對投資產(chǎn)品和服務做出選擇的行為或過程，是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。A、市場參與教育B、資產(chǎn)管理教育C、知識普及教育D、投資決策教育【正確答案】：D解析：

投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務做出選擇的行為或過程，是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。100.(2016年)基金市場上的有關(guān)當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務的說法，不正確的是（）。A、開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B、基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C、至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D、在基金合同生效的當日．在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告【正確答案】：D解析：

在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。101.基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內(nèi)容不包括（）。A、與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B、公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度C、案例警示教育D、先進事跡激勵教育【正確答案】：D解析：

有效進行合規(guī)培訓管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實現(xiàn)既定目標，有效降低運作風險，并最終使合規(guī)培訓成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓的具體內(nèi)容包括：①國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；②公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度；③案例警示教育。102.以下關(guān)于證券公司從事的資產(chǎn)管理業(yè)務說法正確的是（）。A、個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于300萬元人民幣B、公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣C、集合資產(chǎn)管理計劃的合格投資者累計不得超過200人D、合格投資者僅指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力【正確答案】：C解析：

證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務的合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：（1）個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣。（2）公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。集合資產(chǎn)管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。故C項說法正確103.良好的職業(yè)道德風尚包括（）。A、為客戶服務B、對單位負責C、為行業(yè)爭光D、以上全部【正確答案】：D解析：

加強職業(yè)道德建設(shè)，可以幫助從業(yè)人員樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和道德觀，全面提高從業(yè)人員的思想道德品質(zhì)，逐步形成“為客戶服務，對單位負責，為行業(yè)爭光”的職業(yè)道德風尚，進而提高行業(yè)服務質(zhì)量，促進行業(yè)健康發(fā)展。104.守法合規(guī)的前提是（）等行為規(guī)范。A、了解相關(guān)的法律法規(guī)B、遵守相關(guān)的法律法規(guī)C、熟悉相關(guān)的法律法規(guī)D、理解相關(guān)的法律法規(guī)【正確答案】：C解析：

守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。105.中國證監(jiān)會工作人員存在下列哪種行為，可以不需承擔的法律義務（）。A、利用職務牟取私利B、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財物C、公正廉潔，接受監(jiān)督D、收受他人財物【正確答案】：C解析：

中國證監(jiān)會工作人員應當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，接受監(jiān)督，不得利用職務牟取私利。中國證監(jiān)會工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取或者收受他人財物的，應當承擔相應的法律責任。106.（）只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。A、公募基金B(yǎng)、私募基金C、開放式基金D、封閉式基金【正確答案】：B解析：

私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。107.基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（）而形成的系統(tǒng)。A、組織機制B、運用管理方法C、實施操作程序與控制措施D、以上都是【正確答案】：D解析：

基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念；基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。108.中國證監(jiān)會對公募基金管理人出現(xiàn)重大風險的，采取下列（）監(jiān)管措施。Ⅰ．限制令Ⅱ．整頓Ⅲ．托管Ⅳ．接管A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

對于公開募集基金的基金管理人的重大違法違規(guī)行為可能造成重大風險或者已經(jīng)出現(xiàn)重大風險的，中國證監(jiān)會可以采取更加嚴厲有效的監(jiān)管措施，如限制令、整頓、托管、接管等，進行風險處置，以防止危害進一步擴大，并對相關(guān)機構(gòu)和人員依法進行處罰。109.關(guān)于基金份額登記的說法不正確的有（）。A、具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B、具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C、是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)D、是確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為【正確答案】：C解析：

基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障“基金份額持有人”合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。故C項說法錯誤110.2014年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于（）的形式參與國企混合所有制改革的公募基金——嘉實元和封閉式混合型發(fā)起式基金。A、房地產(chǎn)B、商品基金C、非上市公司股權(quán)D、ETF【正確答案】：C解析：

2014年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上市公司股權(quán)的形式參與國企混合所有制改革的公募基金——嘉實元和封閉式混合型發(fā)起式基金。本題考察證券投資基金的分類標準及介紹111.擔任基金托管人應當具備（）條件。A、取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)B、通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C、具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D、最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【正確答案】：A解析：

擔任基金托管人，應當具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定；（2）設(shè)有專門的基金托管部門；（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；（4）有安全保管基金財產(chǎn)的條件；（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務有關(guān)的其他設(shè)施；（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。112.基金管理人自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B解析：

基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。本題考察對基金公開募集的監(jiān)管113.下列關(guān)于我國基金銷售機構(gòu)在渠道策略方面，說法錯誤的是（）。A、銷售渠道比較單一B、營銷成本較高C、以基金公司直銷為主D、以銀行和券商代銷為主【正確答案】：C解析：

在渠道策略方面，雖然基金公司直銷和獨立基金銷售公司的銷售額占比在上升，但我國基金銷售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷為主。對銀行和券商較高的渠道依賴度使得我國基金銷售的營銷成本較高，這也是我國基金銷售機構(gòu)在渠道策略方面的不足。114.基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和（）兩方面的要求上。A、披露完整B、披露準確C、披露要點D、披露形式【正確答案】：D解析：

基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。115.我國最早的貨幣市場基金成立于（）。A、2000年B、2001年C、2002年D、2003年【正確答案】：D解析：

我國最早的貨幣市場基金成立于2003年12月，華安現(xiàn)金富利基金、招商現(xiàn)金增值基金、博時現(xiàn)金收益三只貨幣市場基金分別獲得中國人民銀行和中國證監(jiān)會批準，我國貨幣市場基金開始出現(xiàn)。116.下列關(guān)于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯誤的是（）。A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管B、降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本C、體現(xiàn)了國家公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D、有利于非公開募集基金的靈活運作【正確答案】：A解析：

A項說法錯誤，中國證監(jiān)會依法擔負國家對證券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責。117.基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，不正確的行為是（）。A、向投資人承諾收益B、對投資人風險承受能力進行調(diào)查C、了解投資者的投資目標D、推薦適合投資人的基金產(chǎn)品【正確答案】：A解析：

基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。A項屬于基金銷售人員的禁止行為，故選A項。118.下列不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）。A、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)B、從參與方來看，包括委托方和受托方C、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值D、從收益特征來看，具有增值的特點【正確答案】：D解析：

資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理，承擔受托人義務（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。119.人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照（）的不同進行區(qū)分的。A、資金募集方式B、運作方式C、法律形式D、投資對象【正確答案】：D解析：

投資基金按照不同的標準可以區(qū)分為多種類別，人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是以所投資的對象的不同進行區(qū)分的。

120.基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范不包括（）。A、簽訂銷售協(xié)議B、建立相關(guān)制度C、書面協(xié)議委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務D、嚴格賬戶管理【正確答案】：C解析：

《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責的規(guī)范主要包括以下幾方面。簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務；基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施；建立相關(guān)制度；禁止提前發(fā)行；嚴格賬戶管理；金銷售機構(gòu)反洗錢。本題考察基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范121.能夠進行套利交易的基金是（）。A、保本基金B(yǎng)、LOFC、傘形基金D、ETF【正確答案】：D解析：

投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易。122.基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務。A、基金客戶B、基金管理人C、基金托管人D、監(jiān)管機構(gòu)【正確答案】：B解析：

基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務。123.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可以（）。A、購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證B、投資于與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C、參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D、購買不動產(chǎn)【正確答案】：B解析：

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具；②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券；③與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；④在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金；⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；⑥遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。A、C、D三項屬于QDII基金的禁止性行為。124.（）不可以開立基金賬戶。A、16歲個體小王B、17歲在讀大學生C、23歲應屆畢業(yè)生D、65歲退休干部老李【正確答案】：B解析：

我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶。125.QDII基金為應付贖回、交易清算等臨時用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的（）。A、1%B、2%C、5%D、10%【正確答案】：D解析：

QDII基金除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%126.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了()原則。A、有效性B、健全性C、獨立性D、相互制約【正確答案】：A解析：

內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。因此，該公司在內(nèi)部控制方面違背了有效性原則。127.關(guān)于我國LOF的交易規(guī)則，錯誤的是（）。A、申報價格最小變動單位為0.001元B、漲跌幅限制為5%C、買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D、上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值【正確答案】：B解析：

B項說法錯誤，深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行。128.(2017年)下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A、混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B、收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標C、目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金D、封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【正確答案】：C解析：

目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。129.(2016年)以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺的是（）。A、后臺管理系統(tǒng)B、后臺業(yè)務系統(tǒng)C、前臺業(yè)務系統(tǒng)D、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【正確答案】：B解析：

證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。其中，基金銷售機構(gòu)是指依法辦理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人，以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)。130.(2017年)關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介，下列活動存在違規(guī)情況的是（）。Ⅰ．基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)以“一站式”服務平臺的方式宣傳推介貨幣市場基金Ⅱ．宣傳材料中，沒有將貨幣市場基金與銀行存款的投資收益進行比較Ⅲ．互聯(lián)網(wǎng)營銷平臺發(fā)放自身制作的貨幣市場基金的宣傳推介材料Ⅳ．某銀行以理財賬戶的名義代替基金名稱，開展貨幣市場基金宣傳推介活動A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

基金管理人應當在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣?、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應當按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風險，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)等相關(guān)機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務推廣活動，應當事先征得合作基金管理人或者基金銷售機構(gòu)的同意，嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動?；鸸芾砣?、基金銷售機構(gòu)獨立或者與互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)等其他機構(gòu)合作開展貨幣市場基金互聯(lián)網(wǎng)銷售業(yè)務時，應當采取顯著方式向投資人揭示提供基金銷售服務的主體、投資風險以及銷售的貨幣市場基金名稱，不得以理財賬戶或者服務平臺的名義代替基金名稱，并對合作業(yè)務范圍、法律關(guān)系界定、信息安全保障、客戶信息保密、合規(guī)經(jīng)營義務、應急處置機制、防范非法證券活動、合作終止時的業(yè)務處理方案、違約責任承擔和投資人權(quán)益保護等進行明確約定。131.(2017年)基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應具備的功能包括（）。Ⅰ．安全保護Ⅱ．身份驗證Ⅲ．故障恢復Ⅳ．訪問控制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權(quán)制約等功能。132.（）應當貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。A、授權(quán)控制B、審批控制C、風險控制D、業(yè)務控制【正確答案】：A解析：

基金管理人可以通過授權(quán)控制來控制業(yè)務活動的運作。授權(quán)控制應當貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。133.基金管理公司經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運作情況的匯報應當提交（）審議。A、股東會B、董事會C、監(jiān)事會D、總經(jīng)理辦公會【正確答案】：B解析：

基金管理公司經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運作情況的匯報應當列入董事會的審議范圍。134.(2016年)基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A、50％B、60％C、70％D、80％【正確答案】：D解析：

基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。135.（）是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回的活動。A、基金宣傳B、基金銷售C、基金推廣D、基金發(fā)行【正確答案】：B解析：

基金銷售，是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回的活動。136.基金銷售機構(gòu)的銷售策略不包括（）。A、產(chǎn)品策略B、價格策略C、數(shù)量策略D、促銷策略【正確答案】：C解析：

基金銷售機構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略。137.（）要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露。A、真實性原則B、規(guī)范性原則C、及時性原則D、完整性原則【正確答案】：D解析：

完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。138.(2016年)在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A、0.05%～0.25%B、0.25%～0.5%C、0.5%～0.75%D、0.75%～1%【正確答案】：B解析：

B