年4月19日中信證券營業(yè)部投資顧問管理辦法文檔僅供參考中信證券股份有限公司營業(yè)部投資顧問管理辦法第一章總則為提高營業(yè)部咨詢服務(wù)水平，擴(kuò)大咨詢服務(wù)對客戶的影響力，更好地滿足客戶的咨詢服務(wù)需求，穩(wěn)定并提升公司市場份額，提升公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合競爭力，特制定本辦法。本辦法所指的投資顧問是指隸屬于營業(yè)部，由營業(yè)部管轄的，履行投資顧問職責(zé)的員工。本辦法是適應(yīng)營業(yè)部現(xiàn)有條件和近期發(fā)展情況而制定的，將依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況適時調(diào)整。第二章崗位管理崗位職責(zé)：（1）負(fù)責(zé)營業(yè)部客戶咨詢服務(wù)，特別是營業(yè)部高端客戶的專業(yè)化服務(wù)。其中包括:及時向高端客戶傳遞總部最新資訊信息，為客戶提供資產(chǎn)配置建議、賬戶評估、投資指導(dǎo)等服務(wù)；經(jīng)過個性化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)不斷增加營業(yè)部的客戶資產(chǎn)。（2）為前臺客戶經(jīng)理提供培訓(xùn)、支持，輔助區(qū)域營銷中心和客戶經(jīng)理開發(fā)、服務(wù)其高端客戶；推動營業(yè)部客戶服務(wù)水平的提高。（3）在客戶服務(wù)活動中，擔(dān)任講師。（4）與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部客戶服務(wù)組對接，實現(xiàn)咨詢服務(wù)信息的傳遞，有效使用“核心客戶咨詢服務(wù)平臺”服務(wù)客戶。（5）推廣、營銷公司的“簽約服務(wù)類”的產(chǎn)品。（6）完成營業(yè)部和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部交辦的其它工作。崗位級別與任職條件：投資顧問分為：首席投資顧問、資深投資顧問、高級投資顧問、投資顧問、見習(xí)投資顧問。（1）首席投資顧問：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗3年以上；在證券業(yè)協(xié)會注冊成為投資顧問；對市場、行業(yè)和個股有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶、銷售團(tuán)隊及投資經(jīng)理；具備高超的演講和營銷推廣能力，在客戶群體和市場中具有較強(qiáng)的影響力。建立“服務(wù)關(guān)系”的客戶資產(chǎn)總量在8億元以上，且客戶數(shù)達(dá)到100戶以上。（2）資深投資顧問：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗3年以上；在證券業(yè)協(xié)會注冊成為投資顧問；對市場、行業(yè)和個股有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶、銷售團(tuán)隊及投資經(jīng)理；具備高超的演講和營銷推廣能力，在客戶群體和市場中具有較強(qiáng)的影響力。建立“服務(wù)關(guān)系”的客戶資產(chǎn)總量在5億元以上，且客戶數(shù)達(dá)到100戶以上。（3）高級投資顧問：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗2年以上；在證券業(yè)協(xié)會注冊成為投資顧問；對市場、行業(yè)和個股有較深入的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶、銷售團(tuán)隊及投資經(jīng)理；具備高超的演講和營銷推廣能力，在客戶群體和市場中具有較強(qiáng)的影響力。建立“服務(wù)關(guān)系”的客戶資產(chǎn)總量在3億元以上，且客戶數(shù)達(dá)到100戶以上。（4）投資顧問：具有本科以上學(xué)歷,具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗2年以上；在證券業(yè)協(xié)會注冊成為投資顧問；對證券市場有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶、銷售團(tuán)隊；具備優(yōu)秀的演講和營銷推廣能力,在客戶群體中具有較強(qiáng)的感召力。建立“服務(wù)關(guān)系”的客戶資產(chǎn)總量在1億元以上，且客戶數(shù)達(dá)到100戶以上。（5）見習(xí)投資顧問：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗1年以上；經(jīng)過證券從業(yè)資格考試的《證券市場基礎(chǔ)知識》和《證券投資分析》科目考試；對證券市場有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶、銷售團(tuán)隊；具備優(yōu)秀的演講和營銷推廣能力,在客戶群體中具有較強(qiáng)的感召力。建立“服務(wù)關(guān)系”的客戶資產(chǎn)總量在1億元以上，且客戶數(shù)達(dá)到100戶以上。崗位建立“服務(wù)關(guān)系”的客戶資產(chǎn)總量、客戶數(shù)指標(biāo)首席投資顧問8億、100戶資深投資顧問5億、100戶高級投資顧問3億、100戶投資顧問1億、100戶見習(xí)投資顧問1億、100戶投資顧問的薪酬標(biāo)準(zhǔn)，參照《中信證券營業(yè)部崗位人員管理辦法》執(zhí)行。崗位薪酬標(biāo)準(zhǔn)首席投資顧問4C資深投資顧問4A、4B高級投資顧問3C投資顧問3B見習(xí)投資顧問3A申請投資顧問的員工，應(yīng)符合基本任職條件，并填寫《投資顧問任職申請表》（附近2）。由營業(yè)部完成初步遴選，并將相關(guān)材料上報經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部，由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部審核相關(guān)材料、核定營業(yè)部崗位名額。投資顧問、見習(xí)投資顧問由營業(yè)部組織進(jìn)行任職資格考試；首席投資顧問、資深投資顧問、高級投資顧問由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部組織進(jìn)行任職資格考試，經(jīng)過任職資格考試后，方能在該崗位任職。其它崗位員工，如符合任職條件的基本要求、具備承擔(dān)該崗位職責(zé)的能力，也能夠申請轉(zhuǎn)崗為投資顧問。轉(zhuǎn)崗應(yīng)由本人提出申請，營業(yè)部批準(zhǔn)，報經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部審批。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部客戶服務(wù)組對投資顧問進(jìn)行業(yè)務(wù)管理。業(yè)務(wù)管理包括：指導(dǎo)工作開展，舉辦崗前培訓(xùn)，不定期舉辦各類技能培訓(xùn)、專項培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流等。營業(yè)部對投資顧問進(jìn)行日常管理。日常管理包括：依據(jù)崗位職責(zé)和總部要求，結(jié)合營業(yè)部的實際需要，安排具體工作事宜；負(fù)責(zé)考勤等日常管理工作。營業(yè)部須制定投資顧問的具體考核方案，報備經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部。營業(yè)部可根據(jù)營業(yè)部具體情況，參考《投資顧問平衡計分卡參考模板》（附近3）對投資顧問進(jìn)行考核?？己藘?yōu)秀的投資顧問，如果符合更高級別崗位的任職條件，能夠獲得崗位晉級的機(jī)會?？己瞬缓细竦耐顿Y顧問將被降級處理；連續(xù)兩年考核不合格的投資顧問，不能在投資顧問崗位繼續(xù)任職。第三章業(yè)務(wù)管理投資顧問要按時參加經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部客戶服務(wù)組組織的例會。經(jīng)過“核心客戶咨詢服務(wù)平臺”進(jìn)行客戶服務(wù)，共同對平臺的運行進(jìn)行維護(hù)和推廣。投資顧問應(yīng)對所服務(wù)的客戶建立管理檔案，對客戶進(jìn)行分類管理和服務(wù)。記錄客戶的基本情況、聯(lián)系方式、風(fēng)險偏好、投資風(fēng)格、溝通記錄、風(fēng)險監(jiān)控情況、咨詢服務(wù)記錄等。投資顧問對所服務(wù)的重要客戶每月至少電話或面談交流一次，了解客戶投資狀況及需求，向客戶推介公司有關(guān)研究成果。投資顧問應(yīng)在營業(yè)部的客戶服務(wù)活動中擔(dān)任講師。投資顧問與營業(yè)部前臺客戶經(jīng)理應(yīng)建立例會制度，進(jìn)行客戶經(jīng)理培訓(xùn)，傳達(dá)公司的研究成果，每周至少一次。投資顧問要與客戶建立“服務(wù)關(guān)系”，并開展個性化的服務(wù)。“服務(wù)關(guān)系”建立的原則如下：公共客戶（包括新增客戶）由營業(yè)部分配，營業(yè)部可在年度內(nèi)根據(jù)需要調(diào)整服務(wù)關(guān)系。客戶經(jīng)理服務(wù)的客戶（包括新增客戶），由客戶經(jīng)理確認(rèn)；客戶經(jīng)理可申請調(diào)整服務(wù)關(guān)系，并在月初由營業(yè)部給予確認(rèn)。自己開發(fā)的客戶需要營業(yè)部確認(rèn)。詳細(xì)確認(rèn)流程見《客戶服務(wù)關(guān)系設(shè)置流程》。公共客戶與投資顧問建立“服務(wù)關(guān)系”，營業(yè)部應(yīng)充分考慮到客戶與投資顧問的適配性。慎重一開始就將高價值客戶直接分配給經(jīng)驗不足的投資顧問管理和服務(wù)，可考慮給予投資顧問一定的時間和一定低價值客戶適應(yīng)過渡期，并確保最終全部高價值核心客戶都應(yīng)有能力相適應(yīng)的投資顧問進(jìn)行管理和服務(wù)。第四章行為準(zhǔn)則投資顧問必須服從公司和營業(yè)部的行政和業(yè)務(wù)管理，接受公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。投資顧問在業(yè)務(wù)活動中必須遵守，包括但不限于以下行為準(zhǔn)則：（1）投資顧問必須遵守國家法律法規(guī)和政府、監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會的有關(guān)規(guī)章制度，遵守公司和部門的有關(guān)規(guī)定。（2）投資顧問必須具備所在崗位要求的專業(yè)知識和工作能力，努力保持并不斷提高崗位勝任能力。(3)投資顧問必須遵循獨立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平的原則從事投資顧問工作。（4）投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（5）投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。（6）投資顧問依據(jù)本公司或者其它證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。（7）投資顧問應(yīng)當(dāng)誠實守信，不得有任何涉嫌欺騙、欺詐或舞弊的職業(yè)行為，或做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。(8)投資顧問明知投資者的要求或擬委托的事項違反了法律、法規(guī)或證券從業(yè)規(guī)范的，應(yīng)予以拒絕，且如實告知投資者并提出改正建議。（9）營業(yè)部經(jīng)過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實、誤導(dǎo)性信息以及其它違法違規(guī)情形。（10）營業(yè)部應(yīng)當(dāng)提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。（11）營業(yè)部經(jīng)過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。投資顧問在業(yè)務(wù)活動中的禁止行為：（1）從事或協(xié)同她人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格等非法活動；（2）從事歪曲事實或誤導(dǎo)投資者的行為。編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息；（3）損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者她人的合法權(quán)益。（4）違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；（5）隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；（6）泄露客戶資料；（7）接受客戶的全權(quán)委托；接受她人委托從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失，或者向委托人承諾證券投資收益；（8）依據(jù)虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言撰寫和發(fā)布分析報告或評級報告；（9）投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶做出具體投資決策計劃的，不得向她人泄露該客戶的投資決策計劃信息為她人搶先交易提供便利，不得明示或者暗示她人先于該客戶進(jìn)行相關(guān)證券交易。（10）投資顧問不得經(jīng)過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，做出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。（11）禁止投資顧問個人向客戶收取費用。（12）中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其它行為。第五章附則本辦法自1月1日起執(zhí)行。原下發(fā)的各項相關(guān)制度和文件，凡與本辦法相抵觸的，即行廢止。本辦法未涉及的管理事項，按公司現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。本辦法由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)解釋和修訂。下列附件作為本辦法的一部分，各營業(yè)部遵照執(zhí)行。附件1：《投資顧問崗位說明書》附件2：《投資顧問任職申請表》附件3：《投資顧問平衡計分卡參考模板》中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部10月12日附件1：投資顧問位說明書崗位名稱投資顧問所屬部門××營業(yè)部直屬主管崗位職級崗位目的承擔(dān)客戶服務(wù)工作；為客戶經(jīng)理提供支持；推廣、營銷公司的“簽約服務(wù)類”的產(chǎn)品。主要職責(zé)（1）負(fù)責(zé)營業(yè)部客戶咨詢服務(wù)，特別是營業(yè)部高端客戶的專業(yè)化服務(wù)。其中包括:及時向高端客戶傳遞總部最新資訊信息，為客戶提供資產(chǎn)配置建議、賬戶評估、投資指導(dǎo)等服務(wù)。（2）為前臺客戶經(jīng)理提供培訓(xùn)、支持，輔助區(qū)域營銷中心和客戶經(jīng)理開發(fā)、服務(wù)其高端客戶；推動營業(yè)部客戶服務(wù)水平的提高。（3）在客戶服務(wù)活動中，擔(dān)任講師。（4）與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部客戶服務(wù)組對接，實現(xiàn)咨詢服務(wù)信息的傳遞，有效使用“核心客戶咨詢服務(wù)平臺”服務(wù)客戶。（5）推廣、營銷公司的“簽約服務(wù)類”的產(chǎn)品。（6）完成營業(yè)部和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部交辦的其它工作。任職條件具有本科以上學(xué)歷,擁有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格；從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗1年以上；對證券市場有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶、銷售團(tuán)隊；具備優(yōu)秀的演講和營銷推廣能力,在客戶群體中具有較強(qiáng)的感召力。附件2：投資顧問任職申請表所在營業(yè)部：填表日期：姓名性別入職時間畢業(yè)院校學(xué)歷學(xué)位投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書號現(xiàn)工作崗位任職時間從業(yè)年限證券金融投資顧問任職資格考試成績業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力及工作業(yè)績介紹：（自評）營業(yè)部總經(jīng)理意見：簽名：日期：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部意見：簽名：日期：注：1、工作業(yè)績及其它需說明的情況可另加附頁說明。2、請附學(xué)歷、學(xué)位證書復(fù)印件。3、請附投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書復(fù)印件。附