《國際金融》試題及答案金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。–）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施適當(dāng)簡化強(qiáng)化一定金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括（D）合規(guī)部門業(yè)務(wù)部門內(nèi)審部門培訓(xùn)部門國際社會通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》《聯(lián)合國反腐敗公約》（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。禁止向恐怖主義提供資助的國際公約禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是（C）金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的反洗錢實(shí)踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。反洗錢建議不合作國家和地區(qū)名單洗錢類型報(bào)告最佳實(shí)踐報(bào)告對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（0屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類不需要對客戶保密避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》1999年20年23年26年金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，確保客戶風(fēng)險(xiǎn)等級符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。定期不定期長期定期或不定期客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。受益人托管人業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)委托人目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）個(gè)部門。19232625我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是（B）。業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計(jì)對于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告只提交大額交易報(bào)告只提交可疑交易報(bào)告兩個(gè)報(bào)告均不需要提交在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險(xiǎn)等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶的審核，指的是（C）原則全面性持續(xù)性重點(diǎn)識別審慎性我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員TOC\o"1-5"\h\z25262728（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。232012242013為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)范規(guī)定監(jiān)督管理金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C）1996年23年29年2012年根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（C）義務(wù)應(yīng)盡反洗錢。.法定D.常規(guī)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價(jià)企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價(jià)等被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）毒品犯罪黑社會性質(zhì)犯罪貪污受賄犯罪故意殺人罪委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施反洗錢識別客戶身份客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶交易資料保存以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的是（D）實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）?？蛻羯矸蒿L(fēng)險(xiǎn)因素客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識防御外部監(jiān)管加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理保證金融機(jī)構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正金融行動特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在哪一年（B）1989年1990年1992年1999年1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)0）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶高于略高于低于略低于下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是（C）包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息不利于管理層作出正確決策使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）TOC\o"1-5"\h\z2124282010客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D）國家或地區(qū)因素行業(yè)因素業(yè)務(wù)因素客戶性別因素金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項(xiàng)建議》是在（B）1989-10-11990-2-11996-6-11996-2-1?打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。聯(lián)合國亞太反洗錢組織FATF歐亞反洗錢與反恐怖融資組織107.可疑交易報(bào)告通常不包括（D）涉嫌洗錢的可疑交易涉嫌恐怖融資的可疑交易金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易國際社會通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年（A）。TOC\o"1-5"\h\z198819922123客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則不包括（B）。全面性間歇性持續(xù)性保密性在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息資金來源經(jīng)濟(jì)狀況經(jīng)營活動資金用途FATF于（A）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》TOC\o"1-5"\h\z20122011201029反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實(shí)和查證的行為是（C）現(xiàn)場檢查現(xiàn)場走訪反洗錢調(diào)查高管約談115.23年12月27日，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包含（D）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督對金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免?反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布。TOC\o"1-5"\h\z232620131990《反腐敗公約》由（A）發(fā)布聯(lián)合國亞太反洗錢組織FATF歐亞反洗錢與反恐怖融資組織金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評的依據(jù)是（D）40+9項(xiàng)建議40+8項(xiàng)建議40條建議新40條建議義務(wù)機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行定期評估的頻率是（C）至少每季度評估一次至少每半年評估一次至少每年評估一次至少每兩年評估一次證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在委托第三方識別客戶身份時(shí)，委托協(xié)議中應(yīng)包含的內(nèi)容（B）雙方不能互相透露客戶信息確保可隨時(shí)獲取客戶完整的身份資料和身份基本信息雙方獨(dú)立履行反洗錢義務(wù)不恰當(dāng)?shù)目蛻羯矸葑R別措施因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出申請，受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核，公安部在受到申請之日內(nèi)（30日）內(nèi)進(jìn)行審查處理。以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》新增的適用對象（D）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司保險(xiǎn)專業(yè)代理公司貨幣經(jīng)紀(jì)公司小額貸款公司證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采?。ǘ嘟橘|(zhì)備份與異地備份）相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整?？蛻羯矸葑R別差異性原則是指（按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源）125.在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（紙質(zhì)檔案）三、多選題洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括（ABCD）上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大行為方式更為多樣主觀要件適當(dāng)放寬責(zé)任追究更加嚴(yán)厲客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）保護(hù)商業(yè)秘密保護(hù)個(gè)人隱私妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息利用一些國家和地區(qū)對銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征（ABCD）有嚴(yán)格的銀行保密法有嚴(yán)格的公司保密法。.有寬松的金融規(guī)則。.有自由的公司法國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC）參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（AB）國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶非盈利性事業(yè)單位自然人客戶完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）客戶接受政策（包括記錄保存）驗(yàn)證客戶身份對高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)管理以下說法正確的有（ABCD）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密8.27年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人們銀行會同（ABC）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會國家外匯管理局聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約禁止向恐怖主義提供資助的國際公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》，要求各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度履行客戶身份識別義務(wù)履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)履行識別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（ABCD）洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）行政處罰權(quán)建議處分權(quán)責(zé)令停業(yè)整頓吊銷經(jīng)營許可證出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評估程序直接定級為低風(fēng)險(xiǎn)（ABCD）在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金額超過一定限額客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件客戶涉及可疑交易報(bào)告客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）地域業(yè)務(wù)行業(yè)是否為外國政要金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客