2021基金從業(yè)資格考試真題及答案

【200題】16

考號姓名分數

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是

A.分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產

B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D.對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

答案為C,解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額?；鸱蓊~持有人享有下列權

利：①分享基金財產收益；②參與分配清算后的剩余基金財產；③依法轉讓或者申請贖回其持有

的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金

份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服

務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金

份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉

及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會。

2、關于監(jiān)事和監(jiān)事會，以下說法錯誤的是（）。

A、基金公司可以根據實際情況設立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事

B、監(jiān)事會向董事會負責

C、法規(guī)要求監(jiān)事會成員中應該包括職工監(jiān)事，由全體員工民主選舉和罷免

D、監(jiān)事會有權監(jiān)督檢查公司財務狀況

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事和監(jiān)事會。監(jiān)事會向股東會負責。

3、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。

A.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險

B.股票基金增加了基金經理的委托代理風險

C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進行估值判斷

D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回數量的影響

答案：A

解析：單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單

一股票的投資風險。

4、根據有關規(guī)定，當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，在采取相關措施的同

時，應該報告（）。

A.中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構

B.中國證監(jiān)會在基金公司經營場所所在地的派出機構

C.中國證監(jiān)會在基金公司注冊所在地的派出機構

D.中國證監(jiān)會

答案為D

【解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據具體情況，采

取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

5、其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內報主

要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為B,解析：其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工

作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)

會派出機構備案。

6、根據投資目標分類，基金的類型不包括（）。

A、增長型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案為D【解析】木題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。根據投資目標可以將基金分為

增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

7、企業(yè)風險管理的基本框架不包括（）。

A.內部環(huán)境

B.目標設定

C.風險披露

D.風險應對

答案:C

解析?：風險管理的基本框架包含八個方面：內部環(huán)意、目標設定、事項識別、風險評估、風險應

對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

8、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金

是（）。

A.淄博基金

B.基金開元

C.基金金泰

D.安泰基金

答案：A

解析：淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。

9、關于ETF和LOF,以下選項（）是正確的。

A.二級市場的凈值報價時間間隔不同

B.申購、贖回的場所相同C.投資策略也相同

D.申購、贖回的標的相同

【答案】A

10、以下關于基金信息披露的完整性原則的說

法，不正確的是（）。

A.要事無巨細地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露

重大信息

【答案】A

11、道德的特征有

A.公開性

B.相同性

C.自自性

D.繼承性

答案為D

【解析】道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

12、QDU基金的禁止性行為不包括（）。

A、購買不動產和房地產抵押按揭

B、購買貴金屬或代表貴金屬的憑證

C、購買實物商品

D、借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產凈值的5%

答案為D【解析】本題考查QDII基金的投資對象。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII不得有下列

行為：（1）購買不動產；（2）購買房地產抵押按揭；（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;

（4）購買實物商品；（5）除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入

現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%；（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生

產品除外；（7）參與未持有基礎資產的賣空交易；（8）從事證券承銷業(yè)務；（9）中國證監(jiān)會禁止

的其他行為。

13、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行

業(yè)從業(yè)（）年以上。

A.1000；10

B.3000；5

C.3000；10

D.5000；10

答案為C,解析：基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境

內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

14、關于分級基金份額認購的描述錯誤的是（）。

A.合并募集的分級基金是以母基金代碼認購，場外募集的基礎份額自動拆分為子份額

B.合并募集的分級基金是以母基金代碼認購，場內募集的自動拆分為子份額

C.分開募集的分級基金是分別以子代碼認購

D.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

答案為A

【解析】分級基金合并募集是投資者以母代碼進行認購。募集完成后，場外募集基礎份額不進行

拆分，場內募集基礎份額在募集結束后自動分拆成子份額。

15、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時會產生巨額贖回風險，投資

人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案為B

【解析】基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風

險、技術風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基

金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

16、按()，可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金。

A、運作方式

B、投資對象

C、募集方式

D、投資風格

答案為A【解析】本題考查分級基金的分類。按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與

開放式分級基金。

17、基金管理公司的內部控制的總體目標不包括()

A.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時

C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調同步、緊密銜接，確保達到公司業(yè)務發(fā)展的利潤指標

D.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經營，規(guī)范運作

的經營

思想

答案：C

18、2013年6月6日開始，國內市場資金面持續(xù)緊張，資金利率不斷創(chuàng)出新高，機構投資者紛

紛贖回貨幣基金轉而投向拆借和回購市場，這種大額贖回加劇了貨幣基金的()。

A.市場風險

B.流動性風險

C.信用風險

I）.合規(guī)風險

答案為B

【解析】流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險，或

投資組合無法應付客戶贖回要求所引起的違約風險。

19、基金管理人內部控制的有效性主要包含包括（）。

I.基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

H.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協(xié)調同步、

緊密銜接

III.基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)

的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合

理保證

M基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的

運作應當分離

A、1>III

B、1、IV

C、I、II、III

D、I、II、IV

答案為A【解析】本題考查內部控制的原則?；鸸芾砣藘炔靠刂频挠行灾饕瑑蓪雍x：

一是指基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金

管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)

行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

20、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。

A.忠誠盡責

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實守信

答案：B

解析：客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。

21、另類投資基金不可以投資于（）。

A.房地產

B.大宗商品

C.證券化資產

D.債券

答案為D

【解析】另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、

證券化資產、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。

22、開放式基金變更的招募說明書每（）公布一次。

A、日

B、季度

C、6個月

D、年

答案為C【解析】本題考查開放式基金。開放式基金每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資

產組合，每6個月公布變更的招募說明書。

23、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在

知悉后立即對該消息進行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機構

C.基金管理人

D.證券交易所

答案為C,解析：當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動

時，基金管理人應在知悉后立即對該消

息進行公開澄清。

24、下列關于中國證監(jiān)會對基金市場的檢查的說法錯誤的是（）。

A.檢查可以分為日常檢查和年度檢查

B.檢查可以分為實地檢查和異地檢查

C.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式

D.中國證監(jiān)會可以根據實際情況，定期或不定期地對基金機構的合規(guī)監(jiān)控、風險管理、內部稽核、

行為規(guī)范等方面進行檢查

答案為B

【解析】檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

25、（），是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，

除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息,或者客戶或潛在客

戶允許披露此信息。

A.誠實守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.保守秘密

答案：D,解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金

機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信

息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

26、以下選項中（）不是證券投資基金業(yè)在

金融體系中的地位與作用。

A.為中小投資者拓寬投資渠道

B.優(yōu)化金融結構，促進經濟增長

C.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D.有利于保護投資者，防止欺詐

【答案】D

27、設立基金管理公司，擬任高級管理人員、專業(yè)人員不少于（）人，并應當取得基金從業(yè)資格。

A,10

B、15

C、20

D、50

答案為B【解析】本題考查設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件。設立基金管理

公司，應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、

估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資

格。

28、根據中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，開放式基金認購費用以。為基礎收取。

A.凈認購金額

B.認購份額

C.認購金額

D.凈認購份額

答案為A

【解析】中國證監(jiān)會于2007年3月對認購費用及認購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定。根據規(guī)定，

基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎收取。

29、擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由()或者經中國證監(jiān)會按

照規(guī)定核準的其他機構擔任。

A.基金管理公司

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.投資銀行

答案：A,解析：擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公

司或者經中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構擔任。

30、()是基金監(jiān)管的直接目標。

A、保護投資人合法權益

B、規(guī)范證券投資基金活動

C、規(guī)范監(jiān)管措施

D、促進資本市場的健康發(fā)展

答案為B【解析】本題考查基金監(jiān)管目標。規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標，也

是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。

31、以下對于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述錯誤的是()。

A、基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，要根據投資者的資金狀況區(qū)別對

待

B、基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資

格證明

D、基金銷售人員對其所在機構和基金產品進行宣傳應符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關規(guī)定

答案為A【解析】本題考查基金銷售機構人員行為規(guī)范?；痄N售人員在向投資者進行基金宣傳

推介和銷售服務時，應公平對待投資者。

32、()作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.居民

答案為C,解析：金融機構作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。

33、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。

A.風險共擔

B.買者自慎

C.收益共享

D.買者自負

答案：B

解析：相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自

慎。

34、封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

答案：B

解析：本題考查基金管理人的信息披露義務?；鸸芾砣藨辽倜恐芄嬉淮畏忾]式基金的資產

凈值和份額凈值。

35、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為（），從上市首日開始實行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案:B

解析：ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%,從上市首日開始實行。

36、對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內

支付贖回款項。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案為C【解析】本題考查開放式基金申購和贖回登記及款項的支付。對一般基金而言，基金

管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項（具體根據基金品

種和托管銀行的處理速度存在不同）。

37、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在

（）日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+0,T+0

I）.T+1,T+1

答案為A,解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，

資金交割是在T+1日完成。

38、以下不屬于基金公司風險管理的目標的是（）。

A.嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度

B.提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性

C.建立行之有效的風險控制制度

D.避免一切風險

答案為D

【解析】基金公司風險管理的目標可以概括為：（1）嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章

制度，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營風格。（2）不斷提高公司經營管理和專業(yè)

水平，提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益。

（3）建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業(yè)務的順利運行，確?；鹳Y產和公司財產

的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、

高效地配合監(jiān)管部門的工作。

39、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（）將會是基金銷售機構未來的發(fā)展重點。

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化專業(yè)化

C.層次化專業(yè)化

D.加深化和專業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機

構未來的發(fā)展重點。

40、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。

A、安全墊

B、價值底線

C、投資組合現(xiàn)時凈值

D、最低目標值

答案為A【解析】本題考查南方保本基金的特征。安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。

41、基金市場的參與主體不包括（）。

A.基金當事人

B.基金市場服務機構

C.基金監(jiān)管機構

D.國定收益基金

答案：D

解析?：基金市場的參與主體包括基金當事人、基金市場服務機構、監(jiān)管和自律機構三大類。

42、基金管理人應當在（）監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從

管理費中支付的客戶維護費總額。

A.每個月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答案為B,解析：基金管理人應當在每季度監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和

使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

43、某投資者通過場外（某銀行）投資10萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的

申購費率為1.5%,則該投資者的凈申購金額為（）元。

A、98552.22

B、98522.17

C、96787.22

D、96119.22

答案為B【解析】本題考查開放式基金申購費用及申購份額的計算。凈申購金額=申購費用/（1+

申購費率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

44、下列關于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的要求，表述錯誤的是（）。

A、基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業(yè)績

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)

績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業(yè)績

C、基金合同生效10年以上的，應當登載所有完整會計年度的業(yè)績

D、業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明

答案為C【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績的，

應當符合以下要求：（1）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計

算的業(yè)績。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整

會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業(yè)績。（3）基金

合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業(yè)績。（4）業(yè)績登載期間基金合同中

投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

45、下列關于基金銷售結算資金，說法錯誤的是（）。

A.相關機構破產或清算時，其屬于破產或清算財產

B,是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集

D.禁止挪用

答案為A,解析：相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于破產或清算財產。

46、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構

答案為D,解析：商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務的，應當向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出

機構進行注冊并取得相應資格。

47、在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，《證券投資基金銷售機構內部控制

指導意見》規(guī)定，數據資料應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息

和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存（）年。

A、10

B、25

C、5

D、15

答案為D【解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保

密的實務操作中，《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規(guī)定，數據資料應逐日備份并異

地妥善存放,對系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少

保存15年。

48、研究業(yè)務控制的主要內容包括（）。

1.研究工作應保持獨立、客觀

II.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法

III.建立投資對象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備

選庫

IV.建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道

A、I、II、1ILIV

B、I、II、III

C、I、III,IV

D,IkIII,IV

答案為A【解析】本題考查投資管理業(yè)務控制。研究業(yè)務控制的主要內容：（1）研究工作應保持

獨立、客觀。（2）建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法。（3）建立投資對

象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。（4）建立

研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報告質量評價體系。

49、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通

過轉入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T+4

答案為A,解析：投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，

投資者可以通過轉入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

50、基金管理人的最主要職責是負責（）。

A.受托資產管理

B.基金資產清算和會計復核

C.基金資產的保管

D.基金資產的投資運作

答案為D,解析：基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基

金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收

益。

51、貨幣市場基金不得投資的金融工具是

A、現(xiàn)金

B、股票

C、大額存單

D、央行票據

答案為B【解析】本題考查貨幣市場基金的投資對象。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:

（1）股票；（2）可轉換債券；（3）剩余期限超過397天的債券；（4）信用等級在AAA級以下的

企業(yè)債券；（5）國內信用評級機構評定的A-1級或相當于AT級的短期信用級別及該標準以下的

短期融資券；（6）流通受限的證券。

52、下列說法錯誤的是（）。

A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場

B.證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

C.證券投資基金起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用

D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲蓄資金

答案為D

【解析】以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行

業(yè)系統(tǒng)性風險，為產業(yè)發(fā)展和經濟增長提供重要的資金來源，有利于生產力的提高和國民經濟的

發(fā)展。股票是一種直接融資工具。

53、企業(yè)風險管理的基本框架不包括（）。

A.內部環(huán)境

B.目標設定

C.風險披露

D.風險應對

答案：C

解析：企業(yè)風險管理的基本框架包含八個方面：內部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風

險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

54、關于基金公司投資、研究、交易部門，以下說法錯誤的是（）。

A、投資部負責根據投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，向交易部

下達投資指令

B、按照投資標的，可以細分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險資金投資部、

社保資金投資部等

C、交易部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃

D、研究部是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司

投資價值分析

答案為B【解析】本題考查具體機構設置。投資部按照投資標的可以細分為權益部、債券部、

衍生投資部、國際投資部等；按照客戶來源，可以細分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投

資部、保險資金投資部、社保資金投資部等。

55、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數達到（）

人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

答案為C,解析：封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額

總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。

56、基金反映的是一種（）。

A、債權關系

B、債務關系

C、信托關系

D、所有權關系

答案為C【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。基金反映的是一種信托關系，是一種受益

憑證。

57、經過十多年的努力，目前我國已經形成了一套完善的基金信息披露規(guī)范體系，其中以（）為

原則指導。

A.《證券投資基金信息披露管理辦法》

B.《證券投資基金信息披露內容與格式準則》

C.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》

D.《證券投資基金信息披露XBRL標引規(guī)范》

答案：A

解析：以《證券投資基金信息披露管理辦法》為原則指導。

58、基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式是指（）。

A、封閉式基金

B、公司型基金

C、開放式基金

D、契約型基金

答案為A【解析】本題考查封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定

不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金

運作方式。

59、下列說法錯誤的是（）。

A.基金公司的信息技術系統(tǒng)投入運行前，只需要信息技術部門和業(yè)務部門的聯(lián)合驗收

B.基金公司應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施,

確保系統(tǒng)安全運行

C.基金公司計算機機房、設備、網絡等硬件的要求應當符合有關標準，在設備運行和維護的整個

過程中實施明確的責任管理制度，嚴格劃分業(yè)務操作、技術維護等方面的職責

D.用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露

答案為A

【解析】基金公司的信息技術系統(tǒng)投入運行前，應當經過業(yè)務、運營、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗

收。

60、下列關于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是（）。

A.合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則

等的一種鑒證行為

B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、

標準、慣例等

C.合規(guī)風險是指因未能遵循有關法律、準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或

聲譽損失的風險

D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致

答案為B

【解析】本題答案為B,合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、

規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為；合規(guī)風險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、

自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處

罰、重大財務損失或聲譽損失的風險”；所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經

營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

61、未經()批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。

A.中國基金業(yè)協(xié)會

B.中國銀監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

答案為C,解析：未經中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。

62、()是投資基金中最主要的一種類別。

A.私募股權基金

B.證券投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

答案為B,解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

63、根據《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產，從事證券

投資基金活動，應當遵循()的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

A^合法、合理、合規(guī)

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公開

I）、自愿、公平、誠實信用

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內部控制。根據《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理

人、基金托管人在管理、運用基金財產，從事證券投資基金活動，應當遵循自愿、公平、誠實信

用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

64、監(jiān)事會的職權不包括（）。

A.監(jiān)督公司董事、總經理執(zhí)行公司職務時是否存在違反相關法律或公司章程的行為

B.檢查公司的財務狀況

C.根據總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項

D.監(jiān)督公司的財務狀況

答案為C

【解析】根據法律法規(guī)規(guī)定，基金公司監(jiān)事會行使以下職權：①監(jiān)督、檢查公司的財務狀況；②

監(jiān)督公司董事、總經理執(zhí)行公司職務時是否存在違反相關法律或公司章程的行為，是否存在損害

公司利益的行為。

65、在基金公司的具體機構設置中，風險控制委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議可

以（）召開一次。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案為A【解析】本題考查具體機構設置。風險控制委員會會議分為定期會議和臨時會議。定

期會議可以每月召開一次；對于突發(fā)事件，經委員會成員提議可以召開臨時會議。

66、在基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機構

答案：A

解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用。

67、基金管理公司研究業(yè)務控制的主要內容不包括（）。

A.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法

B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策

C.建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道

D.建立研究報告質量評價體系

答案：B

解析：基金管理公司研究業(yè)務控制的5個主要內容，另外還有研究工作應保持獨立、客觀。B項

屬于投資決策業(yè)務控制的主要內容。

68、()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關

投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利

和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。

A、投資者服務

B、投資者教育

C、投資者警告

D、投資者風險提示

答案為C【解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、

有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資

觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會

活動。

69、轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應當經參加大會的基金份額持有人所

持表決權的()以上通過。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案為B

【解析】轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基

金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。

70、以下原則中，不屬于基金監(jiān)管原則的是()。

A、保障投資人利益原則

B、公開、公平和公正原則

C、依法監(jiān)管原則

D、周期性原則

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管的基本原則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：（1）

保障投資人利益原則；（2）適度監(jiān)管原則；（3）高效監(jiān)管原則；（4）依法監(jiān)管原則；（5）審慎監(jiān)

管原則；（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則。

71、關于基金估值，以下表述正確的是（）。

A.確定基金資產實際價值的過程

B.確定基金資產公允價值的過程C.通過對基金所擁有的全部資產按一定的原

則和方法進行估算

D.通過對基金所擁有的所有負債按一定的原

則和方法進行估算

【答案】B

72、基金客戶服務流程不包括（）。

A.服務宣傳與推介

B.投資咨詢與基金咨詢

C.投資跟蹤與評價

D.公布基金招募說明書

答案為D

【解析】為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務，基金銷售機構應該建立完善的客戶服務流程與

制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機制，設立專門的客戶服務部門并做好服務人員

培訓，等等。具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理

投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。D項屬于基金管理人的工作內容。

73、基金份額登記機構的主要職責不包括（）。

A.負責基金份額的登記

B.建立并管理投資人的基金賬戶

C.代理發(fā)放紅利

I）.基金資金清算

答案為D,解析：基金份額登記機構的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶來負責基金

份額的登記；基金交易確認；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額

登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。

74、法律靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來實現(xiàn)其

約束力，這體現(xiàn)了二者在()區(qū)別。

A.表現(xiàn)形式

B.內容結構

C.調整范圍

D.調整手段

答案為D

【解析】題干中表現(xiàn)出來的是調整的手段不一樣。

75、后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有

期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。

A.半

B.—

C.兩

D.三

答案：D

解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持

有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。

76、投資者在進行投資時需要考慮()

A、過去的通貨膨脹率

B、當前的通貨膨脹率

C、預期的通貨膨脹率

【)、不必考慮通貨膨脹因素

答案為C【解析】本題考查金融與居民理財。投資是指投資者當期投入一定數額的資金而期望在

未來獲得回報，所得回報應該能補償投資資金被占用的時間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的

未來收益，未來的收益具有不確定性。

77、既注重資本增值又注重當期收入的資金被稱為()。

A.平衡型基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.防御型基金

答案：A

解析：平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的基金。

78、下列關于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是（）。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金有確定的到期日

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預測

D.投資的風險不同

答案：B

解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有確定的到期

日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測；投資風險不同。

79、基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。

A.6個月

B.1年

C.3年

D.5年

答案為A,解析：基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得

少于6個月。

80、在企業(yè)風險管理基本框架的內容中，內部環(huán)境的要素不包括（）。

A、全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力

B、管理層的理念和經營風格

C、管理層分配權力和劃分責任，組織和開發(fā)其員工的方式

I）、投資者的誠信程度、資金實力以及心理承受能力

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內部控制。在企業(yè)風險管理基本框架的內容中，內部

環(huán)境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力；管理層的理念和經營風格；管理層

分配權力和劃分責任，組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關注和指導。

81、投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并

根據自身的（）等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

1.投資目的

II.投資期限

W.投資經驗

W.資產狀況

A、IsIII

B、I、II、W

C、1、III,IV

D、i、n、山、iv

答案為D【解析】本題考查風險提示函必備內容。投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等

基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產

狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

82、下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告的是()。

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經營風險或者隱患

C.基金公司銷售人員小李離職

D.督察長依法認為需要報告的其他情形

答案：C

解析：發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、中國證盛會及相關派出機構報告：

(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。

(2)基金及公司存在風險或者隱患。

(3)督察長依法認為需要報告的其他情形。

(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

83、基金是一種()投資工具，所籌集的資金主要投向()等金融工具或產品。

A.直接；虛擬市場

B.間接；衍生產品

C.直接；債券

D.間接：有價證券

答案為D

【解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域?；鹗且环N間接投資工具，

所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

84、()是基金資產運作成果的集中體現(xiàn)。

A、本期利潤

B、基金資產凈值

C、期末基金資產凈值

D、期末可供分配利潤

答案為B【解析】本題考查基金定期公告的內容?；鹳Y產凈值信息是基金資產運作成果的集中

體現(xiàn)。

85、（）是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。

A.基金客戶服務

B.基金銷售服務

C.基金理財服務

D.基金售后服務

答案為A,解析：基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。

86、根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于債券的為債券基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案為D,解析：根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債

券基金。

87、基金托管人職責終止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

C,依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

I）.被依法取消基金管理資格

答案為D

【解析】依據《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：（1）被依

法取消基金托管資格。（2）被基金份額持有人大會解任。（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法

宣告破產。（4）基金合同約定的其他情形。D項屬于基金管理人職責終止的事由。

88、（）交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立。

A.管理人

B.托管人

C.監(jiān)管人

D.投資人

答案：D,解析：投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立。

89、下列關于基金