基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分題庫附優(yōu)質(zhì)答案

單選題（共50題）1、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【答案】D2、(2017年)基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.日常投資決策權(quán)B.基金投資收益權(quán)C.基金份額處置權(quán)D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】A4、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長型基金、收入型基金【答案】B5、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅持()。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A6、以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是（）。A.檢查B.行政處罰C.調(diào)查取證D.稽核【答案】A7、當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回時,當(dāng)日接受贖回比例不得低于（）A.基金總份額10%B.基金總份額5%C.當(dāng)日基金總份額D.基金總份額【答案】A8、關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是()A.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作B.基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)C.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先D.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強管理人風(fēng)險防范能力，保護份額持有人利益【答案】D9、下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.投資人人數(shù)較少B.運作形式靈活C.具有外部性D.不面向公眾發(fā)行【答案】C10、基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢機構(gòu)C.基金服務(wù)機構(gòu)D.基金投資人【答案】A11、合規(guī)與風(fēng)險控制部的職責(zé)不包括（）。A.風(fēng)險的日常管理B.識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險C.向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告D.定期對本部門的合規(guī)風(fēng)險進行評估【答案】D12、從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會不包括（）。A.投資決策委員會B.產(chǎn)品審批委員會C.風(fēng)險控制委員會D.運營投資委員會【答案】D13、關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV【答案】C14、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。A.開放式基金注重基金流動性B.開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長期性證券D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券【答案】C15、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B16、據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組臺投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育【答案】D17、貨幣市場工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年【答案】D18、基金募集期限自（）起計算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天【答案】B19、某證券經(jīng)營機構(gòu)在期營業(yè)場所的投資者教育園地專欄發(fā)布了以下信息，其中正確的是（）A.證券經(jīng)營機構(gòu)在進行投資者教育時可以適當(dāng)收費，但收費標(biāo)準(zhǔn)必須公開、公平、公正B.證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，但應(yīng)避免與市場參與者的任何產(chǎn)品營銷有明顯聯(lián)系C.投資者教育是一種手段，其最終目的是為了替代對市場參與者的監(jiān)管工作D.隨著證券市場的發(fā)展，證券經(jīng)營機構(gòu)可以將投資者教育活動與證券投資咨詢業(yè)務(wù)整合在—起【答案】B20、（2017年真題）基金募集期間購買基金份額的行為通常稱為基金的（）。A.認(rèn)購B.申購C.開放D.發(fā)售【答案】A21、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A22、傘形基金的優(yōu)點不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.風(fēng)險較小D.強大的擴張功能【答案】C23、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會的負(fù)責(zé)對象是（）。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會【答案】A24、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之確認(rèn)B.申購費一般低于認(rèn)購費C.認(rèn)購是按1元進行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)D.在基金募集期內(nèi)購買基金的行為稱為基金認(rèn)購基金合同生效后申請購買基金的行為稱為基金申購【答案】B26、基金托管協(xié)議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運作等方面達的協(xié)議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C27、下列屬于專業(yè)投資者的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購份額的計算的說法不正確的是（）。A.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值B.認(rèn)購費用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費率C.基金認(rèn)購費率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取D.“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請中填寫的認(rèn)購金額總額【答案】A29、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)，可以開展如下哪些業(yè)務(wù)（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、（2020年真題）關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管【答案】B31、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為（）。A.9280.95份B.9350.95份C.9383.06份D.9480.95份【答案】C32、基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B33、公開募集基金合同的內(nèi)容包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D34、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。A.道德與法律都是行為規(guī)范B.法律對道德傳播具有促進作用C.道德規(guī)范都可以轉(zhuǎn)換為法律規(guī)范D.道德在調(diào)整范上對法律具有補充作用【答案】C35、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價格(1+現(xiàn)金替代溢價比例)B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D36、下列關(guān)于開放式基金申購和認(rèn)購的區(qū)別的說法不正確的是（）。A.認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為B.一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠C.認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在T+2就可以贖回D.認(rèn)購是按l元進行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)【答案】C37、（2019年真題）關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險，以下表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風(fēng)險更高C.基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風(fēng)險更低【答案】C38、（）是“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。A.合格投資者制度B.適度監(jiān)管制度C.行政審批制度D.市場準(zhǔn)入限制【答案】A39、關(guān)于投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃【答案】A40、世界上最早的證券投資基金即“英國海外及殖民地政府信托基金”成立于（）。A.1768B.1686C.1420D.1868【答案】D41、下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、基金年度報告的內(nèi)容不包括（）。A.基金總值表現(xiàn)的披露B.基金財務(wù)會計報告的編制和披露C.基金財務(wù)指標(biāo)的披露D.基金管理人和托管人在年度報告披露中的責(zé)任【答案】A43、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)以下哪一類產(chǎn)品的登記和備案工作()。A.養(yǎng)老金產(chǎn)品B.信托產(chǎn)品C.非公開募集基金D.公開募集基金【答案】C44、(2016年)基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】A45、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.發(fā)行債券的企業(yè)B.基金銷售機構(gòu)C.基金管理人D.發(fā)起人【答案】A46、2014年8月8日生效的中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》將公募基金分為以下類別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D47、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金持有人大會的召集、儀事及表決的程序和規(guī)則B.基金托管人和基金投資者之間的相互監(jiān)督和核查C.基金管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查D.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額【答案】C48、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。A.Ⅰ