商業(yè)保理（深圳）有限公司風(fēng)控調(diào)查報告融資企業(yè)融資金額融資期限增信措施二〇一年月日目錄一、 企業(yè)基本情況 31.企業(yè)基本資料 32.股東情況及組織結(jié)構(gòu) 33.實際控制人和核心管理層情況 33.1實際控制人 33.2財務(wù)總監(jiān) 44.主要關(guān)聯(lián)企業(yè)信息 45.企業(yè)經(jīng)營信息 45.1主營業(yè)務(wù)收入與利潤占比分析 45.2上下游客戶及結(jié)算方式分析 55.3主營收入核實情況 55.4企業(yè)財務(wù)狀況 65.5近期財務(wù)數(shù)據(jù)說明 85.6主要財務(wù)指標(biāo)分析 9二、 企業(yè)、企業(yè)實際控制人信用及擔(dān)保情況 106.企業(yè)借款及擔(dān)保情況 106.1企業(yè)貸款卡情況 106.2企業(yè)與銀行借貸情況 106.3企業(yè)及企業(yè)實際控制人征信情況 10三、 融資的用途及還款來源分 117.融資用途及合理性分析 118.還款來源及企業(yè)還款計劃 11四、 擬轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款分析 119.貿(mào)易背景真實性分析 1110.應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓形式 1111.回款可行性分析 11五、總體風(fēng)險結(jié)論分析 1112．整體風(fēng)險評價 1112.1可以轉(zhuǎn)移的風(fēng)險 1112.2可以規(guī)避的風(fēng)險 1112.3可以降低的風(fēng)險 1112.4必須承擔(dān)的風(fēng)險 1113.風(fēng)險控制方案 1114.融資方案陳訴 11企業(yè)基本情況企業(yè)基本資料企業(yè)全稱成立時間營業(yè)到期日營業(yè)執(zhí)照號碼年檢時間注冊資本實繳資本法定代表人實際控制人員工人數(shù)網(wǎng)站注冊地址辦公地址經(jīng)營范圍備注股東情況及組織結(jié)構(gòu)股東投資金額（萬元）出資方式出資比例（%）股東簡介3.實際控制人和核心管理層情況3.1實際控制人姓名年齡職位戶籍學(xué)歷婚否工作年限健康情況家庭住址性格分析主要履歷家庭成員家庭財產(chǎn)經(jīng)濟來源家庭開支家庭負債個人資信3.2財務(wù)總監(jiān)姓名性別出生年月身份證號文化程度戶口所在地聯(lián)系方式入職時間家庭住址工作簡歷與業(yè)績有無違法記錄備注4.主要關(guān)聯(lián)企業(yè)信息企業(yè)名稱相關(guān)關(guān)系金額（元）備注5.企業(yè)經(jīng)營信息5.1主營業(yè)務(wù)收入與利潤占比分析主營產(chǎn)品主營收入(萬元)占比主營利潤（萬元）占比合計5.2上下游客戶及結(jié)算方式分析1）上游客戶及結(jié)算方式介紹：采購情況明細表年月日產(chǎn)品下單方式供應(yīng)商名稱采購金額占比（%）結(jié)算方式實際付款期合計備注：2）下游客戶及結(jié)算方式介紹：供應(yīng)情況明細表年月日序號買方名稱客戶性質(zhì)金額（萬元）占比實際付款期合計備注：5.3主營收入核實情況年份月份稅單種類計稅依據(jù)對應(yīng)報表收入備注增值稅萬元萬元營業(yè)稅萬元增值稅萬元萬元營業(yè)稅萬元（注：至少提供融資企業(yè)在主要結(jié)算行的近6個月流水單，若通過納稅情況核實主營收入無誤，則無須進行銀行流水核實）2018年1月2月3月4月5月6月合計XX銀行XX銀行5.4企業(yè)財務(wù)狀況資產(chǎn)負債表單位：元指標(biāo)名稱201820172016真實內(nèi)賬示列資產(chǎn)流動資產(chǎn):貨幣資金應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款應(yīng)收賬款凈額預(yù)付賬款其他應(yīng)收款存貨待攤費用其他流動資產(chǎn)流動資產(chǎn)合計非流動資產(chǎn):長期股權(quán)投資固定資產(chǎn)在建工程無形資產(chǎn)長期待攤費用非流動資產(chǎn)合計資產(chǎn)總計負債和所有者權(quán)益流動負債:短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款預(yù)收款項其他應(yīng)付款應(yīng)付工資應(yīng)交稅費其他流動負債流動負債合計長期負債:長期借款負債合計所有者權(quán)益:實收資本盈余公積資本公積未分配利潤所有者權(quán)益合計負債及所有者權(quán)益總計利潤表單位：元項目201820172016真實內(nèi)賬一、營業(yè)收入減：營業(yè)成本銷售費用營業(yè)稅金及附加管理費用財務(wù)費用加：投資收益二、營業(yè)利潤加：補貼收入營業(yè)外收入減：營業(yè)外支出三、利潤總額減：所得稅四、凈利潤5.5近期財務(wù)數(shù)據(jù)說明（注：以最近一期的財務(wù)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)）1）應(yīng)收賬款及應(yīng)收票據(jù)，應(yīng)收賬款的賬齡分析應(yīng)收賬款賬齡期末金額占總額比例應(yīng)收票據(jù)：2）其他應(yīng)收賬款：3）存貨：4）固定資產(chǎn)：1）短期借款核實情況（截至年月日人行系統(tǒng)數(shù)據(jù)）貸款銀行借款金額借款日期到期日期借款余額借款條件2）應(yīng)付賬款及應(yīng)付票據(jù)：實收資本：未分配利潤：營業(yè)收入：投資收益：凈利潤：5.6主要財務(wù)指標(biāo)分析指標(biāo)名稱2016年2017年2018年月資產(chǎn)負債率流動比率速動比率銷售凈利率凈資產(chǎn)收益率企業(yè)、企業(yè)實際控制人信用及擔(dān)保情況6.企業(yè)借款及擔(dān)保情況6.1企業(yè)貸款卡情況貸款卡狀態(tài)：無逾期欠息等不良記錄：對外擔(dān)保情況：6.2企業(yè)與銀行借貸情況（注：截至年月日，企業(yè)與銀行借貸情況）貸款銀行借款金額借款日期到期日期借款余額借款條件6.3企業(yè)及企業(yè)實際控制人征信情況有無銀行貸款：，如有請?zhí)顚懢唧w金額。近24月有無逾期欠息等不良記錄：對外擔(dān)保情況：融資的用途及還款來源分析7.融資用途及合理性分析8.還款來源及企業(yè)還款計劃擬轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款分析9.貿(mào)易背景真實性分析10.應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓形式11.回款可行性分析總體風(fēng)險結(jié)論分析12．整體風(fēng)險評價12