第頁共頁2023基金從業(yè)資格考試知識點歸納2023基金從業(yè)資格考試知識點歸納金融與居民理財所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通?，F(xiàn)代居民(個人與企業(yè))經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成局部。理財，指的是對財務進展管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。貨幣儲蓄是指居民將暫時不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構(gòu)的一種存款活動。投資是指投資者當期投入一定數(shù)額的資金而期望在將來獲得回報，所得回報應該能補償投資資金被占用的時間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的將來收益，將來收益具有不確定性。股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。非公開募集基金的備案我國對于非公開募集基金實行產(chǎn)品備案制度，表達了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)到達規(guī)定標準的基金，基金業(yè)協(xié)會應當向中國證監(jiān)會報告?！端侥纪顿Y基金監(jiān)視管理暫行方法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下根本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件。③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息?；饦I(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金及其根本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)?；饦I(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資才能、持續(xù)合規(guī)情況的認可;不作為對基金財產(chǎn)平安的保證。證券投資基金按根據(jù)投資目的分類1、增長型基金增長型基金是指以追求資本增值為根本目的的基金，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。2、收入型基金收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為根本目的的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。3、平衡型基金平衡型基金那么是既注重資本增值又注重當期收入的基金。一般而言，增長型基金的風險大、收益高，收入型基金的風險小、收益較低，平衡型基金的風險、收益那么介于增長型基金與收入型基金之間。非公開募集基金的投資運作行為標準與公開募集基金的投資范圍相比，非公開募集基金的投資范圍更加廣泛。根據(jù)《證券投資基金法》的.規(guī)定，非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。《私募投資基金監(jiān)視管理暫行方法》規(guī)定，同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應當堅持專業(yè)化管理原那么;管理可能導致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應當建立防范利益輸送和利益沖突的機制。私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構(gòu)及其他私募效勞機構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務，不得有以下行為：①將其固有財產(chǎn)或者別人財產(chǎn)混淆于基金財產(chǎn)從事投資活動;②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn);③利用基金財產(chǎn)或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進展利益輸送;④侵占、挪用基金財產(chǎn);⑤泄露因職務便利獲取的未公開信啟，利用該信息從事或者明示、暗示別人從事相關(guān)的交易活動;⑥從事?lián)p害基金財產(chǎn)