2015年上半年重慶省基金從業(yè)2015年上半年重慶省基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差考試題一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)A．登記動(dòng)禁止行為的有__。A．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金D．擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)__。B．申購(gòu)費(fèi)用模式上，客戶可選擇前端或后端收費(fèi)模式C額投資計(jì)劃在成熟市場(chǎng)應(yīng)用較為普遍D用A．商業(yè)銀行A．債券和股票都屬于有價(jià)證券B．債券和股票的收益率是相互影響的D．債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債10、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的的基金投資人。B業(yè)性D：適用性A．新聞媒介B．證券分析師A．開(kāi)戶、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)B金投資人提供對(duì)賬單，記錄基金投資人投訴信息C申請(qǐng)、賬戶解凍申請(qǐng)D．基金投資人信息修改、銷(xiāo)戶、密碼管理A．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C所29、根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性的及時(shí)性原則，確保理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包A．銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B．銀行柜臺(tái)上銷(xiāo)售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新C．對(duì)客戶的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和收集整理D．基金公司通過(guò)各種講座、報(bào)告會(huì)等形式來(lái)進(jìn)行投資者教育工作30、基金銷(xiāo)售適用性的__原則要求，將基金銷(xiāo)售適用性貫穿于基金銷(xiāo)售的各個(gè)A．投資人利益優(yōu)先C．客觀性31、關(guān)于基金銷(xiāo)售客戶服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，下列論述錯(cuò)誤的的投資理念C．在新基金發(fā)行前，對(duì)公司形象的宣傳和對(duì)新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺D．基金宣傳手冊(cè)可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷(xiāo)售過(guò)程中32、投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃進(jìn)行股票選擇和組A：研究部B．公司(企業(yè))A．結(jié)算備付金收入D融資產(chǎn)收入A：總風(fēng)險(xiǎn)A．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展B．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展C．股份制的發(fā)展D．信用制度的發(fā)展A．長(zhǎng)期性B．全面性C．針對(duì)性D．一致性A．基金管理人B．商業(yè)銀行C．證券公司D．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)A．銀行B．證券公司C．專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司40、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行申購(gòu)資金劃付，超過(guò)約定時(shí)間的A．說(shuō)明情況后受理B理A．基金管理人A．基金管理費(fèi)A．大于A．認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系D．持有股票時(shí)間的長(zhǎng)短A．票面價(jià)值A(chǔ)．基金份額持有人D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)A．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易D金經(jīng)理制訂投資組合具體方案A．債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用B性D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限A．公司章程D．部門(mén)規(guī)章制度B．計(jì)算評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)C．劃分評(píng)價(jià)等級(jí)D．劃分基金類(lèi)別A．收益性B動(dòng)性C．基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者D．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人A．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券B換債券具有雙重選擇權(quán)C．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、投資卻沒(méi)有限制。A．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)