信貸管理系統(tǒng)操作培訓(xùn)課件————合同管理

目錄

一、功能簡介二、操作演練三、注意事項(xiàng)2

功能介紹

1放款審批

1、前提條件合同已生效授信額度可用合同有可用金額

1

2、基本要素放款審批基本信息基本信息中部分信息繼承合同，可以修改。利率信息利率信息繼承合同，可以修改。

1

3、還款計(jì)劃還款計(jì)劃需要時才錄入還款計(jì)劃要求還款計(jì)劃至少錄入三條還款金額之和必須等于本金還款日期必須落在借據(jù)期限內(nèi)還款計(jì)劃繼承合同，可以修改。放款審批

1

4、受托支付支付方式選擇受托支付時需要錄入受托支付清單受托支付內(nèi)容繼承合同，可以修改。放款審批

1

5、擔(dān)保分配分配金額必須等于借據(jù)敞口保證金部分不用進(jìn)行分配信用不用進(jìn)行分配保證人或保證公司可以進(jìn)行分配放款審批

1

6、放款審批流程一般放款審批流程為：放款經(jīng)辦崗、放款復(fù)核崗、放款審核崗、放款審批崗。部分放款流程要經(jīng)過業(yè)務(wù)部門審核放款審批

1放款通知書

1、概念放款通知書是信貸系統(tǒng)放款審批流程走完后形成的放款依據(jù)放款通知書發(fā)送核心，核心依據(jù)放款通知書進(jìn)行放款

1放款通知書

2、要素放款通知書的內(nèi)容與放款審批流程中填寫的借據(jù)信息內(nèi)容有區(qū)別，內(nèi)容比借據(jù)信息少

1放款通知書

3、放款通知書撤銷放款流程走完后發(fā)現(xiàn)借據(jù)信息填寫有誤，可以進(jìn)行放款通知書的撤銷撤銷條件核心系統(tǒng)未接受撤銷后處理額度恢復(fù)擔(dān)保恢復(fù)

1放款通知書

4、手工發(fā)送放款通知書放款審批流程結(jié)束后，會自動發(fā)送放款通知書到核心如自動發(fā)送不成功，則需手工發(fā)送放款通知

1受托調(diào)整

1、概念受托調(diào)整指受托支付的調(diào)整

1受托調(diào)整

2、前提條件受托支付調(diào)整只有在相應(yīng)受托支付款項(xiàng)尚未支付之前才能進(jìn)行

受托調(diào)整

3、調(diào)整流程放款經(jīng)辦崗、放款復(fù)核崗、放款審核崗、放款審批崗

1手工開戶

1、概念部分業(yè)務(wù)品種（主要為表外業(yè)務(wù)品種如保函等）因核心系統(tǒng)不能進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)處理信貸系統(tǒng)承擔(dān)這些業(yè)務(wù)品種的記賬功能

1手工開戶2、處理功能入口為放款管理下的手工開戶在相應(yīng)品種的放款通知書發(fā)送核心后進(jìn)行操作基本交易為放款、還款、還息、墊款等信貸系統(tǒng)錄入相應(yīng)交易后才能在信貸系統(tǒng)查到相應(yīng)數(shù)據(jù)

1手工開戶

3、思考手工開戶的借據(jù)在發(fā)生墊款后如何轉(zhuǎn)成逾期貸款

應(yīng)用操作

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

21（1）放款經(jīng)辦崗選擇客戶合同，“發(fā)起”放款審批流程；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

22（2）放款經(jīng)辦崗工作臺，處理業(yè)務(wù)單元內(nèi)容；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

23（3）進(jìn)入借據(jù)信息頁面，選擇“新增借據(jù)”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

24（4）錄入借據(jù)信息、利率信息后“保存”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

25（4-1）進(jìn)入擔(dān)保分配頁面，錄入本次擔(dān)保金額，“保存”后“返回”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

26（4-2）進(jìn)入還款計(jì)劃頁面，錄入還款金額和還款日期，“保存”后“返回”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

27（4-3）進(jìn)入受托支付清單頁面，錄入交易對手信息，“保存”后“返回”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

28（5）錄入完畢后點(diǎn)擊“保存”，“確認(rèn)”通過后“返回工作臺”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

29（6）進(jìn)入條件落實(shí)頁面，錄入放款條件落實(shí)情況；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

30（7）進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)分類頁面，錄入風(fēng)險(xiǎn)分類確認(rèn)結(jié)果，“保存”后“返回工作臺”；（8）進(jìn)入崗位意見頁面，錄入本崗意見，“保存”后“返回工作臺”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

31（9）必做項(xiàng)完成后，點(diǎn)擊“提交”進(jìn)入下一流程；

放款審批[放款復(fù)核崗]

32（2）放款復(fù)核崗工作臺，處理業(yè)務(wù)單元內(nèi)容；

放款審批[放款復(fù)核崗]

33（6）返回工作臺，點(diǎn)擊“提交”下一崗審核（或“退回”前手崗修改）；

放款審批[放款審核崗]

34（1）放款審核崗工作臺，審核并錄入崗位意見后選擇“提交”或“退回”；

放款審批[放款審批崗]

35（1）接收待處理任務(wù)，進(jìn)入放款審批崗工作臺；

放款審批[放款審批崗]

36（2）進(jìn)入崗位意見頁面，錄入本崗意見，“保存”后“返回工作臺”；

放款審批[放款審批崗]

37（3-1）點(diǎn)擊“批準(zhǔn)”按鈕，結(jié)束放款流程。

放款審批[放款審批崗]

38（3-2）或點(diǎn)擊“退回”按鈕，退還給前手崗處理。

（三）放款管理

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放款通知：系統(tǒng)支持放款通知手工發(fā)送和撤銷功能。

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操作流程：若系統(tǒng)自動發(fā)送核心不成功，放款審批崗可手工發(fā)送核心、完成出賬；若放款通知內(nèi)容有誤，放款審批崗可手工撤銷放款通知。392.7業(yè)務(wù)移交3.2放款通知

放款通知

40（1）放款審批崗選擇待放款借據(jù)，直接進(jìn)行操作（二次確認(rèn)后生效）。

放款通知

?

利率調(diào)整：針對已經(jīng)放款、但尚未結(jié)清的借據(jù)，可通過利率調(diào)整功能對原有執(zhí)行利率進(jìn)行調(diào)整；對于借據(jù)的其它要素，不允許進(jìn)行修改。

?

操作流程：利率調(diào)整崗利率復(fù)核崗利率審核崗利率審批崗413.3利率調(diào)整

利率調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

42（1）放款經(jīng)辦崗選擇客戶借據(jù)，發(fā)起利率調(diào)整流程；

利率調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

43（2）進(jìn)入放款經(jīng)辦崗工作臺，處理業(yè)務(wù)單元內(nèi)容；

利率調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

44（3）錄入修改后的利率信息，點(diǎn)擊“保存”后“返回工作臺”；

利率調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

45（4）進(jìn)入崗位意見工作臺，錄入本崗意見，“保存”后“返回工作臺”；

利率調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

46（5）返回工作臺，點(diǎn)擊“提交”按鈕，進(jìn)入下一流程。

利率調(diào)整[放款審批崗]

47（1）進(jìn)入利率調(diào)整頁面，查看利率信息內(nèi)容；

利率調(diào)整[放款審批崗]

48（2）放款審批崗工作臺，點(diǎn)擊“批準(zhǔn)”結(jié)束流程（或“退回”前手崗）；

（三）放款管理

493.5受托調(diào)整（1）放款經(jīng)辦崗選擇借據(jù)，發(fā)起受托支付清單調(diào)整流程；

受托調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

503.受托調(diào)整（2）進(jìn)入放款經(jīng)辦崗工作臺；

受托調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

513.受托調(diào)整（4）在受托支付列表頁面，錄入受托支付清單信息；（5）錄入崗位意見內(nèi)容；

受托調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

523.6計(jì)劃調(diào)整（6）返回工作臺，點(diǎn)擊“提交”進(jìn)入下一流程。

注意事項(xiàng)

注意事項(xiàng)

541、審批流程中，后手崗不能修改前手信息，需采取退回操作，由前手崗修改后再重新提交流程。2、若為受托支付，則受托清單金額之和必須等于借據(jù)金額；若存在還款計(jì)劃，則計(jì)劃還款金額之和必須等于借據(jù)金額。3、還款計(jì)劃一般是針對項(xiàng)目貸款，按揭貸款不用錄入還款計(jì)劃清單。4、合同階段默認(rèn)取授信