風(fēng)險管理計劃編制風(fēng)險辨識風(fēng)險估計風(fēng)險評價風(fēng)險規(guī)劃風(fēng)險監(jiān)控總結(jié)與報告風(fēng)險分析狹義風(fēng)險管理圖2–3工程項目風(fēng)險管理過程第三章工程項目風(fēng)險分析

第一節(jié)項目風(fēng)險辨識

第二節(jié)項目風(fēng)險估計

第三節(jié)項目風(fēng)險評價

第四節(jié)項目風(fēng)險分析案例

第一節(jié)項目風(fēng)險辨識

風(fēng)險辨識是通過某種方式或幾種方式，盡可能全面地識別出影響工程項目總目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險，并恰當(dāng)?shù)胤诸悺?/p>

風(fēng)險辨識是風(fēng)險管理中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

只有將所有的風(fēng)險全部辨識出來，人們才能對工程項目的風(fēng)險進一步的分析。

相反，如果很重要的風(fēng)險因素沒有辨識出來，即使再復(fù)雜精確的數(shù)學(xué)分析，也只能得出虛假的結(jié)論。

一、風(fēng)險辨識流程

（一）收集資料

1．風(fēng)險管理計劃

該計劃包含風(fēng)險辨識階段需要的方法或技術(shù)、資料來源、時間安排、崗位職責(zé)等，是指導(dǎo)風(fēng)險辨識工作的綱領(lǐng)性文件。

2．工程項目的前提、假設(shè)和制約因素

工程項目建議書、工程項目可行性研究報告、設(shè)計或其他文件一般都是在若干前提和假設(shè)的基礎(chǔ)上做出的。

這些前提和假設(shè)在項目實施期間可能成立，也可能不成立。因此，項目的前提和假設(shè)隱藏著風(fēng)險。

任何一個項目都處于一定的環(huán)境之中，受到許多不確定因素的制約，對此項目管理班子是不能控制的，這就帶來了風(fēng)險。3．工程項目概況和有關(guān)計劃文件

具體內(nèi)容包括：工程項目目標(biāo)、任務(wù)、范圍、進度計劃、費用計劃、資源計劃、質(zhì)量計劃和采購計劃等。

4．歷史信息

以前類似項目的成功經(jīng)驗和教訓(xùn)對風(fēng)險辨識非常有用。

要獲取歷史信息：

一：可以查閱以前項目檔案；

二：可以找以往項目的主要參與人員了解情況；

三：可以從發(fā)表的文獻中查閱。

（二）識別風(fēng)險

1.不同建設(shè)階段的不確定性分析工程項目的生命周期一般分為：前期決策階段、設(shè)計階段、工程實施階段、竣工驗收階段。

每一個階段有不同的工程項目風(fēng)險，即使相同的工程項目風(fēng)險在不同階段的發(fā)生概率和影響后果也不一樣。

因此，應(yīng)該按照不同階段進行不確定性分析，識別工程項目風(fēng)險。

2.不同目標(biāo)的不確定性分析

工程項目有投資、進度、質(zhì)量和安全等目標(biāo)，不同的目標(biāo)也稱項目變數(shù)。

有時風(fēng)險管理只是針對某一目標(biāo)進行的。

工程項目不同目標(biāo)的風(fēng)險是不一樣的，所以要針對不同的目標(biāo)識別出工程項目風(fēng)險。3.按照工作分解結(jié)構(gòu)進行不確定性分析

不同的工程項目結(jié)構(gòu)，有不同的性質(zhì)和要求，其存在的工程項目風(fēng)險不同，風(fēng)險的影響程度也不相同。

按照工程項目的工作分解結(jié)構(gòu)（WBS），將整個工程項目分為單項工程、單位工程和分部分項工程，然后從最底層逐級分析不確定性的存在，識別出工程項目風(fēng)險。

4.工程項目建設(shè)環(huán)境的不確定性分析

工程項目建設(shè)環(huán)境對工程項目目標(biāo)的影響非常大，所以應(yīng)對其進行詳盡的不確定性分析，識別出存在的工程項目風(fēng)險。

（三）形成初步風(fēng)險清單和分類

將所有識別出來的風(fēng)險羅列起來，便得到工程項目的初步風(fēng)險清單，然后根據(jù)需要對風(fēng)險分類，以確定風(fēng)險的性質(zhì)。

分類可先按照工程項目目標(biāo)、階段、結(jié)構(gòu)分類，然后按照可控性進行分類，最后按照技術(shù)和非技術(shù)進行分類，也可以根據(jù)其它標(biāo)準(zhǔn)進行分類。

風(fēng)險分類方法在風(fēng)險管理計劃（第二章、第一節(jié)）中已經(jīng)確定。

二、風(fēng)險辨識技術(shù)和方法

（一）風(fēng)險核查表

風(fēng)險核查表就是以往類似項目中經(jīng)常出現(xiàn)的風(fēng)險匯總表。

該方法將本項目與以往歷史項目中的風(fēng)險清單進行對比，從而確定本項目存在的風(fēng)險。

風(fēng)險核查表方法可以開闊人們的思路，發(fā)現(xiàn)更多的潛在風(fēng)險。

但是要注意不能局限于風(fēng)險核查表上列出的風(fēng)險，每一個工程項目由于它的一次性和獨特性，都有其特有的風(fēng)險。

1．對于國際工程、承包商的風(fēng)險核查表

（1）投標(biāo)、合同締約階段

①投標(biāo)信息取舍失誤或信息失真風(fēng)險；

②中介與代理活動能力不強；

③保標(biāo)和買標(biāo)風(fēng)險；

④標(biāo)書工程量不準(zhǔn)確；

⑤現(xiàn)場考察不全面；

⑥標(biāo)書理解不明確，或者翻譯不準(zhǔn)確；

⑦合同不能締約或者合同條款苛刻；

⑧報價失誤；

⑨投標(biāo)保函被沒收風(fēng)險。

（2）施工階段

①政治風(fēng)險

例如：政變、內(nèi)亂、戰(zhàn)爭、騷亂、政策改變、政府更迭、國際制裁或禁運、國家拒付債務(wù)、與鄰國或其它國家關(guān)系緊張等；

②經(jīng)濟和法律風(fēng)險

例如：通貨膨脹、匯率損失、稅法或其它法規(guī)改變、本地保護主義、價格上漲與價格調(diào)整風(fēng)險、外匯管制等；

③資金風(fēng)險

例如：工程款支付風(fēng)險、開戶行信用問題、施工方案變更要求承包商增加投入、保函被沒收風(fēng)險等；④公共關(guān)系風(fēng)險

例如：承包商、業(yè)主、監(jiān)理工程師、出資方等單位的關(guān)系、承包商聯(lián)營體內(nèi)部協(xié)調(diào)風(fēng)險、承包商與分包商的關(guān)系、承包商與當(dāng)?shù)厝罕姾驼年P(guān)系等；

⑤自然與環(huán)境

例如：地質(zhì)復(fù)雜、氣候和水文條件異常、施工現(xiàn)場治安惡劣、洪水、地震、火災(zāi)、臺風(fēng)、雷電等不可抗自然力等；

⑥材料設(shè)備風(fēng)險

例如：材料設(shè)備不符合要求、采購周期長等；

⑦人員風(fēng)險

例如：業(yè)主、監(jiān)理工程師從業(yè)人員的素質(zhì)問題；項目經(jīng)理及主要業(yè)務(wù)人員不稱職、人員配置不合理、工作積極性不高、工作不協(xié)調(diào)；勞工技術(shù)風(fēng)險（包括：當(dāng)?shù)毓と说募夹g(shù)熟練程度、工作效率、工作態(tài)度和紀(jì)律性）；管理風(fēng)險；勞工糾紛風(fēng)險；

⑧合同管理風(fēng)險

⑨施工風(fēng)險

例如：質(zhì)量不合格、施工方法落后、施工新方法行不通、施工安全策略不當(dāng)、由承包商承擔(dān)的設(shè)計責(zé)任、與相鄰標(biāo)段或相關(guān)工作的銜接問題、其它風(fēng)險等。

（3）維修期階段的風(fēng)險：

①業(yè)主或監(jiān)理不及時組織臨時驗收或最終驗收；

②由于業(yè)主或第三方對工程造成的非質(zhì)量問題引起的損壞、非承包商負責(zé)的設(shè)計缺陷以及額外增加的工作量，業(yè)主要求承包商承擔(dān)但不支付費用；

③業(yè)主支付保留金慢，無理扣除部分或全部保留金，不及時退還保留金保函；

④沒有后續(xù)項目。該風(fēng)險對于使用大量工程機械的項目影響非常大。

2．建設(shè)項目業(yè)主所面臨的典型風(fēng)險

（1）未能夠按照規(guī)定的設(shè)計和建設(shè)工期完成；

（2）設(shè)計階段未能獲得總體規(guī)劃、詳細規(guī)劃或建筑規(guī)范的批準(zhǔn)；

（3）未預(yù)料到的不利地質(zhì)條件導(dǎo)致項目延誤；

（4）異常的惡劣氣候?qū)е马椖垦诱`；

（5）工人罷工；

（6）未預(yù)料的人工費和材料費漲價；

（7）項目完成后，未能租出或售出；

（8）現(xiàn)場操作事故導(dǎo)致人員傷亡；

（9）操作工藝低劣導(dǎo)致結(jié)構(gòu)存在潛在的缺陷；

（10）不可抗力；（11）承包商對設(shè)計延誤提出的索賠；

（12）未能在業(yè)主的預(yù)算內(nèi)完成項目。

3．對于監(jiān)理工程師，建設(shè)項目所面臨的典型風(fēng)險

（1）來自業(yè)主的風(fēng)險：

①可行性研究報告缺乏嚴(yán)肅性；

②宏觀管理不善，投資先天不足；

③盲目干預(yù)，剝奪監(jiān)理工程師的權(quán)利；

④不尊重合同，不尊重承包商的權(quán)益；

⑤工程款不到位或結(jié)算不及時。

（2）來自承包商的風(fēng)險：

①承包商投標(biāo)不誠實；②投標(biāo)商缺乏商業(yè)道德；

③承包商投入不足；④承包商素質(zhì)太差。

（3）來自監(jiān)理工程師自身的風(fēng)險：

①監(jiān)理公司或負責(zé)人員同類工作經(jīng)驗不足或技術(shù)水平不高；

②工作人員道德風(fēng)險等。

（二）智暴法

這是一種以群體專家組成專家小組，利用專家的創(chuàng)造性思維，集思廣益，獲取未來信息的直觀預(yù)測和辨識方法。

具體做法是：

在專家們對工程相關(guān)信息已十分熟悉的情況下，通過專家會議的方式，進行風(fēng)險因素羅列。

這種方法速度比較快，提出的風(fēng)險因素比較全面，能夠相互補充。

但要求：

會議主持人員準(zhǔn)備充分，能夠充分調(diào)動與會人員將積累的經(jīng)驗和知識表達出來。

該方法召集眾多專家比較困難，而且會議上容易受到權(quán)威人士的意見所左右。

（三）專家個人調(diào)查法

由各專家單獨對工程項目風(fēng)險狀況做出判斷。

這樣受訪專家不受外界影響，沒有心理壓力。

但考慮問題可能具有片面性，這種方法可能花費時間較多。

（四）德爾菲法

該方法是由美國著名咨詢機構(gòu)蘭德公司于50年代初發(fā)明的。

它本質(zhì)上是一種匿名反饋函詢法。

其做法是：

在對所要預(yù)測的問題征得各專家的意見后，進行整理、歸納、統(tǒng)計，再匿名反饋給各專家，再次征求意見，再集中，再反饋，直至得到較集中穩(wěn)定的意見。

德爾菲法有三個特點：

1.在風(fēng)險辨識過程中發(fā)表意見的專家互相匿名，這樣可以避免公開發(fā)表意見時各種心理對專家們的影響；2.對各種意見進行過統(tǒng)計處理，如：計算出風(fēng)險分布的平均值和標(biāo)準(zhǔn)差等。這些進一步的信息盡量客觀、準(zhǔn)確地反饋給專家們供其參考。

3.有反饋的、反復(fù)的進行意見交換，使各種意見互相啟迪，集思廣益，從而容易做出比較全面客觀的預(yù)測。

該方法優(yōu)點：

有助于減少初始數(shù)據(jù)方面的偏見，并避免個人因素對結(jié)果產(chǎn)生的不適當(dāng)?shù)挠绊憽?/p>

缺點：

持續(xù)時間比較長，費用也相應(yīng)較高。

（五）圖解技術(shù)

1．因果分析圖法——也稱ISHIKAWA邏輯圖。

該方法根據(jù)風(fēng)險核查表，或者項目很可能出現(xiàn)的失敗后果，分析所有可能導(dǎo)致該結(jié)果的各種風(fēng)險事件，進一步分析導(dǎo)致風(fēng)險事件的風(fēng)險因素。

由于其圖形很像魚刺，所以也叫魚刺圖法，見示意圖3-1。

主要缺陷時間機械方法材料能源測量人員環(huán)境圖3-1因果分析圖

2．故障樹分析（FTA）法

該方法是1961年美國貝爾實驗室對導(dǎo)彈發(fā)射系統(tǒng)進行安全分析時，由沃森（Watson）和默恩斯(Mearns)提出來的。

該方法的原理是：

通過對可能造成系統(tǒng)或產(chǎn)品的硬件、軟件、環(huán)境、人為因素進行分析，從而確定系統(tǒng)或產(chǎn)品故障原因的各種可能的組合方式和(或)發(fā)生概率。

建立故障樹的步驟：

首先，選定頂事件——某一影響最大的系統(tǒng)故障；

然后，將造成系統(tǒng)故障的原因逐級分解為中間事件；

最后，直至底事件——不能或不需要分解的基本事件，構(gòu)成一張樹狀的邏輯圖——故障樹。該方法利用圖解的形式，將大的故障分解為各種小的故障，然后對各種引起故障的原因進行分析。

因此，可用于工程項目風(fēng)險的分層次辯識。

故障樹常用于直接經(jīng)驗較少的風(fēng)險辨識。

主要優(yōu)點：

比較全面分析了項目中存在的主要故障原因，包括人的原因，因而包羅了系統(tǒng)內(nèi)外的所有風(fēng)險；比較形象化，直觀性較強。

缺點：

該方法用于大系統(tǒng)時，容易產(chǎn)生遺漏和錯誤。

3．幕景分析法

幕景分析是一種能夠分析引起風(fēng)險的關(guān)鍵因素及其影響程度的方法。

一個幕景就是對一事件未來狀態(tài)的描述。

它可以采取圖表或曲線等形式來描述當(dāng)影響項目的某種因素作各種變化時，整個項目情況的變化及其后果。

該方法可以被看作是擴展決策者的視野，增強他們確切分析未來狀況的一種思維方式。

幕景分析特別適用于以下四種情況：

①提醒決策者注意策略或政策帶來的影響和后果；

②建議需要監(jiān)視的風(fēng)險范圍；③研究某些關(guān)鍵性因素對未來過程的影響；

④當(dāng)存在若干矛盾的結(jié)果時，應(yīng)用該方法可以在若干幕景中進行選擇。

4．流程圖法

流程圖法

是將一個工程項目的實施過程，或工程項目某一部分的管理過程，或某一部分結(jié)構(gòu)的施工過程，按步驟或階段順序以若干模塊形式組成一個流程圖。

每個模塊中都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險或利弊因素，從而給決策者一個清晰具體的印象。

圖3-2為某國際承包工程風(fēng)險辨識流程圖（P48）。

5．工作分解結(jié)構(gòu)法(WBS)

是按等級把項目分解成子項目，子項目再分解成更小的工作單元，直至最后分解成具體工作的分析方法。

用工作分解結(jié)構(gòu)辨識風(fēng)險，可將工程項目分解為單項工程、單位工程和分部分項工程，但考慮到可操作性，分解層次不能太多，然后從底層單元開始逐步辨識風(fēng)險。

例如：

某大型水利工程的投資風(fēng)險分析就是將整個工程項目分為樞紐工程、輸變電工程和移民工程進行風(fēng)險辨識。

（六）常識、經(jīng)驗和判斷

這種方法主要參考以前工程項目的統(tǒng)計記錄、經(jīng)濟單位聲譽、經(jīng)營管理者常識或者經(jīng)驗來對工程項目的風(fēng)險進行判斷。

例如：

業(yè)主的管理水平是否穩(wěn)定，監(jiān)理工程師是否公正或是否苛刻，出資方的資金撥付是否及時或者是否有保證，其它投標(biāo)人以往投標(biāo)價是否一直偏高或偏低，都能提供工程項目有效的風(fēng)險信息。

（七）實驗或試驗結(jié)果

當(dāng)沒有充分的資料和把握時，可以利用實驗或試驗結(jié)果來驗證是否存在風(fēng)險。

例如：對于地震區(qū)的高層建筑，可以做一個模型進行受地震影響的試驗。

另外，對于大壩等水利設(shè)施，通常采用仿真技術(shù)進行水位、波浪進行試驗，獲得有關(guān)可靠性數(shù)據(jù)，從而確定是否存在不確定性。

另外還有文件審核、現(xiàn)場考察等方法。

由于工程項目風(fēng)險辨識要考慮的因素很多，有些因素也很難定量描述，使得風(fēng)險辨識難度較大。

總結(jié)起來，風(fēng)險辨識應(yīng)注意以下三個方面的問題：

1．可靠性問題

是否有嚴(yán)重的或潛在的風(fēng)險未被發(fā)現(xiàn)或認識造成遺漏。

2．成本問題

風(fēng)險辨識對工程項目風(fēng)險管理是非常重要的，但采取什么辦法，需要多少經(jīng)費，哪些是必要開支，哪些可以節(jié)約，尚沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

3．偏差問題

由于客觀事件或環(huán)境的限制，往往使得到的信息和數(shù)據(jù)與實際有出入，或者由于研究者主觀認識上的原因，使調(diào)查結(jié)果發(fā)生偏差。

第二節(jié)項目風(fēng)險估計

一、風(fēng)險估計的內(nèi)容

初步風(fēng)險清單形成以后，接下來就要進行風(fēng)險估計。

風(fēng)險估計通過定性或定量方法，估算單個風(fēng)險發(fā)生的概率大小及對工程項目的影響范圍和程度，并分析風(fēng)險之間的影響程度。

該階段為進一步估算和評價工程項目整體風(fēng)險水平提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。

風(fēng)險估計首先是通過專家調(diào)查等方法獲得數(shù)據(jù)，然后通過統(tǒng)計分析，建立風(fēng)險概率模型，估計單個風(fēng)險發(fā)生的概率，并建立風(fēng)險影響后果模型。估算單個風(fēng)險的影響范圍和后果，具體表現(xiàn)為對工程項目進度、造價、質(zhì)量和安全等目標(biāo)的影響。

由于各風(fēng)險之間的相互影響比較復(fù)雜，所以風(fēng)險估計時一般按照風(fēng)險相互獨立來考慮。

風(fēng)險估計的過程如圖3-3所示。

圖3-3風(fēng)險估計過程二、風(fēng)險發(fā)生概率的估計方法

風(fēng)險發(fā)生的概率分為客觀概率和主觀概率。

客觀概率通過歷史資料和數(shù)據(jù)的統(tǒng)計分析來確定，也可以通過試驗方法獲得，如果無法得到充分的數(shù)據(jù)和資料，還可以使用理論分布來估計。

主觀概率是專家對風(fēng)險發(fā)生的概率做出主觀估計，反映了個人對風(fēng)險發(fā)生概率的感知程度。

正因為僅憑個人的經(jīng)驗判斷，對同一風(fēng)險在相同條件下的發(fā)生概率，不同人估計的數(shù)值是不同的，所以一般采取多個專家打分，然后再統(tǒng)計分析，用平均值作為主觀概率數(shù)值。

（一）利用已有數(shù)據(jù)資料分析風(fēng)險的概率分布

當(dāng)某些類型的工程項目積累有較多的數(shù)據(jù)資料時，就可通過對這些數(shù)據(jù)資料的整理分析，從中找出工程項目風(fēng)險的某種規(guī)律性，進而大致確定風(fēng)險發(fā)生概率的分布類型。

數(shù)據(jù)資料的統(tǒng)計分析一般形成頻率直方圖或累積頻率分布圖，然后由此可找到與其形狀接近的常用函數(shù)分布曲線，比如正態(tài)分布，進而可得到諸如期望值、標(biāo)準(zhǔn)差、差異系數(shù)等信息。

（二）利用理論概率分布

1．正態(tài)分布(normaldistribution)

如果根據(jù)客觀數(shù)據(jù)和專家經(jīng)驗估計得出的風(fēng)險變量變化在一個區(qū)間，均值出現(xiàn)的機會最大，大于或小于均值的數(shù)值出現(xiàn)機會均等，則可以用正態(tài)分布來描述。

正態(tài)分布的概率密度函數(shù)為：

其概率密度曲線為對稱的鐘形，如圖3-4所示，正態(tài)分布的兩個參數(shù)均值μ和標(biāo)準(zhǔn)偏差在風(fēng)險估計中非常有用，在工程投資風(fēng)險估計以及施工質(zhì)量風(fēng)險估計中采用的“6”方法，就采用了以正態(tài)分布為基礎(chǔ)的概率風(fēng)險估計。

f(x)x較小較大圖3-4正態(tài)分布O

2．泊松分布(possiondistribution)

它是用于建立某種度量單位內(nèi)發(fā)生次數(shù)模型的一種離散分布。

其概率密度函數(shù)如下：

泊松分布的均值為，而且方差也為。

工程中的很多隨機現(xiàn)象都近似服從泊松分布，可以用該分布來進行概率估計。

例如，單位時間內(nèi)到達的工程索賠的次數(shù)、機械設(shè)備在單位時間內(nèi)出現(xiàn)故障的次數(shù)、單位時間內(nèi)質(zhì)量事故次數(shù)等。

3．均勻分布與梯形分布(trapeziumdistribution)

若認識比較模糊，難以確認各風(fēng)險變量的可能性大小，可以采用均勻分布與梯形分布。

（1）均勻分布的概率密度函數(shù)如下：

若a≤x≤b其概率密度曲線如圖3－5。

利用均勻分布可以估計建筑工程中每次人身傷亡的索賠額、每次事故的損失額等。

如果a=0，b=1，則此時的均勻分布稱為[0，1]分布。圖3-5均勻分布（2）梯形分布——又稱四點分布

若估計者對風(fēng)險變量的最可能值有所估計，但又估計不準(zhǔn)，只知風(fēng)險變量正常情況下在某一區(qū)間[c，d]內(nèi)變動，以及最小值a和最大值b，正常情況與極端情況之間屬于不正常情況，發(fā)生的概率比正常情況要少，這種估計常用梯形分布。

其概率分布密度函數(shù)如下：

h=

梯形分布的概率密度曲線：如圖3-6所示。

圖中c、d相等時就成為三角形分布。

均勻分布和梯形分布常用于對項目的已知信息知之甚少情況下的風(fēng)險估計，因為它取決于四個參數(shù)a,b,c,d的數(shù)值，所以常被用作其它分布的粗略近似，使用起來非常靈活。

但也有一個缺點：就是它的有界性，使得出現(xiàn)極端偏離值的可能性被排除。

圖3-6梯形分布不正常情況

4．分布

也是一種較靈活的概率分布，它比較容易從有限的數(shù)據(jù)中識別，還能在分析過程中取得額外數(shù)據(jù)時予以更新，可以包含多種形狀的曲線，如對稱形，左偏斜，右偏斜等，這主要取決于其分布參數(shù)。

分布的概率密度函數(shù)如下：

式中：①B(p,q)：為函數(shù)

②p,q：為分布參數(shù)。

分布的概率密度曲線如圖3-7所示。

ambf(x)x圖3-7分布

5．指數(shù)分布（exponentialdistribution）

適用于在時間上隨機重現(xiàn)的風(fēng)險事件的概率估計，如機器設(shè)備或電子元件出現(xiàn)故障前工作時間的估計，以及保險業(yè)中財產(chǎn)危險事故的損失預(yù)測。

其密度函數(shù)為：

指數(shù)分布的均值為，方差為

，其概率密度曲線如圖3-8所示，隨著x的增加，概率密度逐漸減小。指數(shù)分布具有無記憶性的特征，即當(dāng)前時間對未來結(jié)果沒有影響，故廣泛應(yīng)用于設(shè)備故障風(fēng)險及工程結(jié)構(gòu)可靠性的監(jiān)測中。

f(x)x圖3-8指數(shù)分布

6．伽瑪分布（gammadistribution）

它是由形狀參數(shù)、尺度參數(shù)和位置參數(shù)L（隨機變量X的下限）定義的一個分布簇，因而有多種概率密度曲線。

其密度函數(shù)如下：

7．威布爾分布（Weibulldistribution）

它是一種能取若干不同形狀的概率分布。

其密度函數(shù)如下：

適用情況：估計設(shè)備故障時間及財產(chǎn)保險的每次危害事故的損失。（三）經(jīng)驗分布

當(dāng)沒有充分依據(jù)或無法找到適合風(fēng)險變量的理論分布時，常用到經(jīng)驗分布。

該種分布利用專家調(diào)查法對風(fēng)險變量的數(shù)值范圍及相應(yīng)的概率進行估計，得到變量的分布，一般將取值范圍分為幾個區(qū)間，將專家的判斷統(tǒng)計分析后繪制成直方圖。

經(jīng)驗分布的概率分布圖形如圖3-9所示。

f(x)xx1x2x3x4x5x6x7圖3-9經(jīng)驗分布三、風(fēng)險影響后果的估計方法

1．標(biāo)識標(biāo)度

標(biāo)識標(biāo)度是用來區(qū)分不同風(fēng)險影響后果嚴(yán)重程度的定性估計方法，可以用不同的顏色和符號作為風(fēng)險嚴(yán)重程度的標(biāo)識標(biāo)度。

例如：項目管理人員如果感到項目進度拖延的后果非常嚴(yán)重時，可用紫色表示進度拖延，如果感到很嚴(yán)重，可用紅色表示，如果感到嚴(yán)重，則可用桔紅色表示。

2．影響值

影響值是指風(fēng)險對工程項目目標(biāo)影響的程度。

一般由專家利用積累的經(jīng)驗，根據(jù)掌握的信息，將工程項目各目標(biāo)受風(fēng)險影響的程度分為幾個等級作為影響值。

影響值可以采用順序度量法或基數(shù)度量法來表示。

順序度量法是指將風(fēng)險影響后果按照嚴(yán)重程度分為一個順序列，例如影響值依次為非常低、低、中、高和非常高等。

基數(shù)度量法是將不同的權(quán)值作為影響值對應(yīng)不同的影響程度。這些值通常是線性的，如0.1、0.3、0.5、0.7、0.9，但也經(jīng)常是非線性的，例如0.05、0.1、0.2、0.4、0.8。

具體采用哪種方法取決于經(jīng)濟單位的風(fēng)險態(tài)度。

表3-10是某個工程項目的影響值評級。評估一個風(fēng)險對項目主要目標(biāo)的影響（順序尺度和非線性尺度）項目目標(biāo)非常低0.05低0.1中0.2高0.4非常高0.8成本不明顯的成本增加成本增加＜5%成本增加5%-10%成本增加10%-20%成本增加＞20%進度不明顯的進度拖延進度拖延＜5%項目整體進度拖延5%-10%項目整體進度拖延10-20%項目整體進度拖延＞20%質(zhì)量質(zhì)量等級降低幾乎覺察不到只有某些苛求的工作受到影響質(zhì)量的降低需要得到業(yè)主的批準(zhǔn)質(zhì)量降低不被業(yè)主接受項目產(chǎn)品實際上不能使用表3-10影響值評級3．風(fēng)險度

風(fēng)險度是風(fēng)險發(fā)生概率與影響值的乘積。

風(fēng)險度越高，表示該風(fēng)險嚴(yán)重程度越大。反之，風(fēng)險度越低，表示該風(fēng)險嚴(yán)重程度越低。

繼續(xù)以表3-10的影響值評級為例，將風(fēng)險的發(fā)生概率從大到小進行列排列，將影響值從小到大進行橫排列，將風(fēng)險的發(fā)生概率與影響值逐一相乘，形成概率影響矩陣如表3-11所示。

對某一項目目標(biāo)(如成本、時間或范圍)的影響影響值風(fēng)險度概率非常低0.05低0.1中0.2高0.4非常高0.80.90.0450.090.180.360.720.70.0350.070.140.280.560.50.0250.050.100.200.400.30.0150.030.060.120.240.10.0050.010.020.040.08高風(fēng)險中等風(fēng)險低風(fēng)險表3-11概率影響矩陣可以將每個風(fēng)險按照風(fēng)險度大小分為低、中、高三個等級，例如規(guī)定：

（1）0.0＜風(fēng)險度≤0.04為低風(fēng)險;

（2）0.04＜風(fēng)險度≤0.18為中風(fēng)險;

（3）0.18＜風(fēng)險度≤1.00為高風(fēng)險

在表3－11中，對低、中、高三個風(fēng)險等級所在表格分別用白、淺灰和深灰的標(biāo)示標(biāo)度來顯示。

4．風(fēng)險指標(biāo)

也可利用風(fēng)險指標(biāo)來衡量風(fēng)險后果的嚴(yán)重性，例如標(biāo)準(zhǔn)差和變異系數(shù)常作為測定風(fēng)險嚴(yán)重程度的指標(biāo)。其計算公式分別為:

標(biāo)準(zhǔn)差:變異系數(shù):5．等風(fēng)險圖法

等風(fēng)險圖用風(fēng)險系數(shù)來表示風(fēng)險程度的大小，包括風(fēng)險發(fā)生的概率和風(fēng)險的后果兩個因素。

圖3-10等風(fēng)險圖

第三節(jié)項目風(fēng)險評價

一、工程項目風(fēng)險評價的內(nèi)容

（一）分析確定工程項目整體的風(fēng)險水平。這樣可以為工程項目取舍提供決策支持，也可以為工程項目的戰(zhàn)略管理政策提供決策支持。

（二）分析確定單個風(fēng)險對工程項目總目標(biāo)或者全局影響的風(fēng)險等級，按照其嚴(yán)重性程度排序，并將單個風(fēng)險分為關(guān)鍵風(fēng)險和一般風(fēng)險，以指導(dǎo)下一步對風(fēng)險應(yīng)對措施的選擇。

（三）確定風(fēng)險可接受區(qū)域，為風(fēng)險監(jiān)控提供依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)。

（四）考慮風(fēng)險相互轉(zhuǎn)化的條件，研究風(fēng)險從威脅轉(zhuǎn)化為機會的條件，以及機會轉(zhuǎn)變?yōu)橥{的條件。二、工程項目風(fēng)險評價的工作步驟

第一步，確定工程項目風(fēng)險評價基準(zhǔn)

工程項目風(fēng)險評價基準(zhǔn)就是經(jīng)濟單位所能接受的風(fēng)險程度，包括工程項目整體風(fēng)險評價基準(zhǔn)和單風(fēng)險評價基準(zhǔn)。