資金-多選-第一套[復(fù)制]1.定期存款系指存放在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作銀行超過(guò)5個(gè)工作日的存款業(yè)務(wù)___（）[判斷題][單選題]*A、對(duì)(正確答案)B、錯(cuò)2.短期存款系指存放在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作銀行超過(guò)5個(gè)工作日的存款業(yè)務(wù)___（）[判斷題][單選題]*A、對(duì)B、錯(cuò)(正確答案)3.支票管理人員不得兼任會(huì)計(jì)檔案管理、單證管理及會(huì)計(jì)工作。___（）[判斷題][單選題]*A、對(duì)(正確答案)B、錯(cuò)4.公司銀行賬戶開立遵循“精簡(jiǎn)且滿足業(yè)務(wù)需要”的原則，1個(gè)機(jī)構(gòu)在同一銀行渠道原則上只能開立2個(gè)保費(fèi)收入賬戶。___（）[判斷題][單選題]*A、對(duì)B、錯(cuò)(正確答案)5.機(jī)構(gòu)資金歸集是指各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶之間的同城歸集，只能進(jìn)行___：（）*A、收入戶轉(zhuǎn)收入戶操作(正確答案)B、支出戶轉(zhuǎn)基本戶操作(正確答案)C、收入戶與支出戶D、基本戶之間的互轉(zhuǎn)E、資金標(biāo)準(zhǔn)化工作手冊(cè)2019版第三章資金調(diào)撥（含應(yīng)急資金）6.資金下?lián)芨鳈C(jī)構(gòu)基本賬戶月度日均限額為分公司及本部中支各___萬(wàn)，其余中支___萬(wàn)，本部中支未分離的，按分公司___萬(wàn)計(jì)。（）*A、1萬(wàn)B、2萬(wàn)(正確答案)C、10萬(wàn)(正確答案)D、20萬(wàn)(正確答案)E、資金標(biāo)準(zhǔn)化工作手冊(cè)2019版第二章資金日計(jì)劃,分公司及本部中支各10萬(wàn)，中支2萬(wàn)，本部與中支未分離的，按分公司20萬(wàn)計(jì)。7.收取的現(xiàn)金保費(fèi)應(yīng)當(dāng)自客戶繳納保費(fèi)起___個(gè)工作日內(nèi)繳存至公司收入戶，當(dāng)日送存有困難的，應(yīng)當(dāng)在第___個(gè)工作日送存銀行。（）*A、1(正確答案)B、2(正確答案)C、3D、5E、資金標(biāo)準(zhǔn)化工作手冊(cè)2019版第四章現(xiàn)金管理8.銀行票據(jù)（支票）的填開的原則正確的是___（）*A、嚴(yán)禁簽發(fā)要素不全，遠(yuǎn)期或過(guò)期的支票。(正確答案)B、應(yīng)使用藍(lán)黑墨水或碳素墨水，真實(shí)，準(zhǔn)確，完整的填寫支票，支票頭用大寫填寫，支票頭和票身出票日期必須一致C、票身金額大寫必須頂頭劃線格填寫，以元，角結(jié)束的數(shù)字后加“整”，以分結(jié)束的數(shù)字不加“整”(正確答案)D、票身收款人必須為收款人正確全稱，支票頭收款人可以是全稱，也可以是簡(jiǎn)稱。(正確答案)E、資金標(biāo)準(zhǔn)化工作手冊(cè)2019版第五章票據(jù)管理，B選項(xiàng)中支票頭用小寫填寫。9.關(guān)于短期存款說(shuō)法正確的是：___（）*A、短期存款操作完成，如果賬戶在短期內(nèi)不再使用，應(yīng)在短期存款回款后立即辦理賬戶注銷手續(xù)。(正確答案)B、如短期存款賬戶預(yù)計(jì)短期內(nèi)仍會(huì)使用，可申請(qǐng)暫緩銷戶，以備后用。但每年年底必須將不用的短期存款賬戶進(jìn)行一次清理。C、一般情況本金和利息同時(shí)回款，特殊情況（暫不銷戶的季度結(jié)息后上劃，常用賬戶的季度結(jié)息后全部上劃）報(bào)表總公司。(正確答案)D、需要銷戶的要在當(dāng)天完成，系統(tǒng)內(nèi)銷戶原則上在本月完成。(正確答案)E、資金標(biāo)準(zhǔn)化工作手冊(cè)2019版第十二章短期存款流程，B答案中但每年6月和12月必須將不用的短期存款賬戶進(jìn)行一次清理。10.重大資金事件包括___（）*A、帳外賬戶，小金庫(kù)(正確答案)B、出現(xiàn)挪用，侵占，偷竊，遺失公司資金等資金案件(正確答案)C、公司資金損失大于1萬(wàn)元人民幣（不含）的其他資金案件。D、資金集中收付延誤(正確答案)E、資金標(biāo)準(zhǔn)化工作手冊(cè)2019版第十四章重大資金事項(xiàng)管理，C答案中1萬(wàn)元人民幣（含）11.總對(duì)總收款方式包括哪些？（）*A、立寶通收費(fèi)(正確答案)B、保全實(shí)時(shí)收費(fèi)(正確答案)C、銀保通總對(duì)總(正確答案)D、總對(duì)總POS(正確答案)12.計(jì)劃外應(yīng)急資金包括但不限于?（）*A、業(yè)務(wù)退費(fèi)(正確答案)B、保單貸款(正確答案)C、稅金(正確答案)D、工資獎(jiǎng)金(正確答案)13.重大資金事件包括但不限于以下哪種情況？（）*A、公司資金損失大于1萬(wàn)元（含）(正確答案)B、挪用、侵占、偷竊、遺失公司資金(正確答案)C、資金集中收付延誤(正確答案)D、資金重復(fù)收付或錯(cuò)誤收付(正確答案)14.公司資金調(diào)撥管理的原則？（）*A、業(yè)務(wù)需求(正確答案)B、降低結(jié)算成本(正確答案)C、提高資金結(jié)算效率(正確答案)D、提升資金沉淀15.所有支票的購(gòu)入、領(lǐng)用、作廢等均需在支票登記簿及資金系統(tǒng)中進(jìn)行登記，___和___不得為同一人。（）*A、審批人B、登記人(正確答案)C、領(lǐng)取人D、復(fù)核人(正確答案)16.每一級(jí)人員分別配置一個(gè)網(wǎng)銀證書，專人專用、專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)禁一人同時(shí)擁有哪些網(wǎng)銀操作證書？（）*A、制單B、經(jīng)辦(正確答案)C、復(fù)核(正確答案)D、授權(quán)(正確答案)17.以下屬于總公司專用賬戶的是___（）*A、投資托管戶(正確答案)B、納稅專戶C、資金專用戶(正確答案)D、短期存款戶18.以下屬于重大資金事件的有___（）*A、賬外賬戶、小金庫(kù)(正確答案)B、公司資金損失大于1萬(wàn)人民幣的其他資金案件(正確答案)C、資金集中收付延誤(正確答案)D、系統(tǒng)性資金調(diào)撥或歸集延誤(正確答案)19.業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持的付費(fèi)方式包括___（）*A、現(xiàn)金(正確答案)B、支票/轉(zhuǎn)賬(正確答案)C、保全實(shí)時(shí)付費(fèi)(正確答案)D、總對(duì)總銀行轉(zhuǎn)賬20.計(jì)劃外應(yīng)急資金包括___（）*A、業(yè)務(wù)退費(fèi)(正確答案)B、工資、獎(jiǎng)金(正確答案)C、傭金(正確答案)D、保單貸款(正確答案)21.公司資金調(diào)撥管理的原則___（）*A、滿足業(yè)務(wù)需求(正確答案)B、降低結(jié)算成本(正確答案)C、提高資金結(jié)算效率(正確答案)D、減少沉淀、平衡資金余缺(正確答案)22.公司資金實(shí)行___的管理原則（）*A、統(tǒng)一管理(正確答案)B、集中運(yùn)用(正確答案)C、統(tǒng)籌調(diào)撥(正確答案)D、收支分開(正確答案)23.為配合年度及半年度審計(jì)及詢證函需求，各機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)確、及時(shí)、完整上報(bào)的資料包括但不限于___（）*A、賬戶開銷戶清單(正確答案)B、人行系統(tǒng)賬戶清單(正確答案)C、現(xiàn)金盤點(diǎn)表(正確答案)D、銀行賬戶對(duì)賬單(正確答案)E、賬戶余額調(diào)節(jié)表及匯總表(正確答案)24.___月末杜絕未達(dá)事項(xiàng)。（）*A、1月B、3月C、6月(正確答案)D、9月E、12月(正確答案)25.公司資金管理遵循安全優(yōu)先、流動(dòng)性和收益性兼顧的總則，實(shí)行___的管理原則（）*A、統(tǒng)一管理(正確答案)B、集中運(yùn)用(正確答案)C、統(tǒng)籌調(diào)撥(正確答案)D、收支分開(正確答案)E、自行分配26.短期存款利息必須上劃，并區(qū)分以下___種情況（）*A、暫不銷戶的季度結(jié)息后上劃(正確答案)B、暫不銷戶的銷戶后上劃C、當(dāng)日銷戶的即時(shí)上劃(正確答案)D、當(dāng)日銷戶的三個(gè)工作日內(nèi)上劃E、常用賬戶的季度結(jié)息后全部上劃(正確答案)27.客戶申請(qǐng)以現(xiàn)金方式繳納保費(fèi)，應(yīng)由機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門起草工作簽報(bào)，經(jīng)___共同簽批（）*A、風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)部(正確答案)B、戰(zhàn)略拓展部C、運(yùn)營(yíng)服務(wù)部(正確答案)D、財(cái)務(wù)部(正確答案)E、人事行政部28.POS機(jī)必須安排專人保管，并遵循___的原則（）*A、誰(shuí)使用(正確答案)B、誰(shuí)保管(正確答案)C、誰(shuí)聯(lián)系D、誰(shuí)負(fù)責(zé)(正確答案)29.現(xiàn)金繳納保費(fèi)的附件材料包括___。（）*A、客戶情況說(shuō)明(正確答案)B、財(cái)務(wù)問(wèn)卷(正確答案)C、代理人情況說(shuō)明(正確答案)D、代理人報(bào)告書等(正確答案)30.總對(duì)總付費(fèi)方式包括___。（）*A、總對(duì)總銀行轉(zhuǎn)賬(正確答案)B、保全實(shí)時(shí)付費(fèi)(正確答案)C、移動(dòng)理賠實(shí)時(shí)付費(fèi)(正確答案)D、支票/轉(zhuǎn)賬31.下列項(xiàng)目的發(fā)票，一次性開具金額1000元（含）以上的必須提供明細(xì)清單：___（）*A、辦公用品(正確答案)B、電子耗材(正確答案)C、印刷費(fèi)(正確答案)D、修理費(fèi)(正確答案)32.掃描二維碼收取零星費(fèi)用，機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部的職責(zé)有___。（）*A、負(fù)責(zé)二維碼的打印、分發(fā)(正確答案)B、(正確答案)A、負(fù)責(zé)收費(fèi)憑證的留存、管理(正確答案)C、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)憑證的核對(duì)、處理(正確答案)D、負(fù)責(zé)繳款人身份識(shí)別、使用規(guī)范宣導(dǎo)、收費(fèi)憑證的獲取與交接等33.重大資金事件包括但不限于以下情況___。（）*A、賬外賬戶、小金庫(kù)(正確答案)B、出現(xiàn)挪用、侵占、偷竊、遺失公司資金等資金案件(正確答案)C、公司資金損失大于1萬(wàn)人民幣（含）的其他資金案件(正確答案)D、其他可能對(duì)公司資金造成不利影響的重大資金管理及資金操作事件(正確答案)34.公司銀行賬戶按用途分為___，其中投資托管戶為總公司專用賬戶。（）*A、收入賬戶(正確答案)B、支出賬戶(正確答案)C、投資托管戶(正確答案)D、專用賬戶(正確答案)35.銀行票據(jù)購(gòu)買后的___應(yīng)全過(guò)程納入資金管理系統(tǒng)管理并經(jīng)復(fù)核人員審核。（）*A、入庫(kù)(正確答案)B、領(lǐng)用(正確答案)C、作廢(正確答案)D、注銷(正確答案)36.現(xiàn)鈔收費(fèi)所需附件___。（）*A、事項(xiàng)簽報(bào)(如有)(正確答案)B、身份證明材料(投保人、代辦人、繳款人)(正確答案)C、保全費(fèi)用結(jié)算清單（只保全業(yè)務(wù)需要）(正確答案)D、其他必要附件37.公司資金管理遵循安全優(yōu)先、流動(dòng)性和收益性兼顧的總則，實(shí)行___的管理原則。（）*A、統(tǒng)一管理(正確答案)B、集中運(yùn)用(正確答案)C、統(tǒng)籌調(diào)撥(正確答案)D、收支分開(正確答案)38.以下業(yè)務(wù)類現(xiàn)金收費(fèi)描述不正確的有___。（）*A、客戶自行前往銀行將現(xiàn)金保費(fèi)存入公司對(duì)公賬戶，因財(cái)務(wù)未經(jīng)手現(xiàn)金故財(cái)務(wù)可直接進(jìn)行收費(fèi)確認(rèn)(正確答案)B、對(duì)于超過(guò)1000元且未達(dá)到反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金繳費(fèi)，可在公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外通過(guò)保險(xiǎn)公司員工、保險(xiǎn)營(yíng)銷人員收取(正確答案)C、對(duì)于不超過(guò)1000元（含1000元）且未達(dá)到反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金繳費(fèi)，必須是客戶本人至營(yíng)業(yè)場(chǎng)所繳納(正確答案)D、對(duì)于達(dá)到反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金繳費(fèi)，需同時(shí)符合《關(guān)于明確現(xiàn)金收費(fèi)盡職調(diào)查要求的通知》的文件要求39.總對(duì)總收款方式包括：___。（）*A、保全實(shí)時(shí)收費(fèi)(正確答案)B、總對(duì)總網(wǎng)上支付(正確答案)C、立保通收費(fèi)(正確答案)D、總對(duì)總銀行轉(zhuǎn)賬(正確答案)40.以二維碼掃描收取零星費(fèi)用的方式收費(fèi)，機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部：（）*A、負(fù)責(zé)二維碼的打印、分發(fā)(正確答案)B、負(fù)責(zé)繳款人身份識(shí)別、使用規(guī)范宣導(dǎo)C、負(fù)責(zé)收費(fèi)憑證的留存、管理(正確答案)D、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)憑證的核對(duì)、處理(正確答案)41.銀行賬戶按用途分為___（）*A、收入賬戶(正確答案)B、支出賬戶(正確答案)C、投資托管戶(正確答案)D、專用賬戶(正確答案)42.以下屬于總對(duì)總收費(fèi)方式的是（）*A、立保通收費(fèi)(正確答案)B、銀行代理代收C、保全實(shí)時(shí)收費(fèi)(正確答案)D、總對(duì)總POS機(jī)(正確答案)43.總公司財(cái)務(wù)部資金管理室在接到資產(chǎn)管理部和銀行保險(xiǎn)部的通知后，會(huì)以郵件形式將哪些事項(xiàng)通知各機(jī)構(gòu)（）*A、批準(zhǔn)額度(正確答案)B、存款天數(shù)(正確答案)C、渠道網(wǎng)點(diǎn)分布(正確答案)D、回款時(shí)間44.計(jì)劃外應(yīng)急資金包括___（）*A、業(yè)務(wù)退費(fèi)(正確答案)B、保單貸款(正確答案)C、傭金(正確答案)D、稅金(正確答案)45.直連賬戶由總公司統(tǒng)一設(shè)置___（）*A、歸集時(shí)間(正確答案)B、保底金額(正確答案)C、金額上限D(zhuǎn)、審批人46.重大資金事件包括___。（）*A、嚴(yán)重違反公司相關(guān)資金制度、性質(zhì)惡劣的重大資金案件(正確答案)B、賬外賬戶、小金庫(kù)(正確答案)C、公司資金損失小于1萬(wàn)人民幣（含）的資金案件D、系統(tǒng)性資金調(diào)撥或歸集延誤(正確答案)47.下面關(guān)于時(shí)點(diǎn)存款說(shuō)法正確的有___。（）*A、時(shí)點(diǎn)存款回款時(shí)間最晚不能超過(guò)回款當(dāng)日下午2點(diǎn)，同時(shí)將本金或本金與利息一次性上劃至總公司指定賬戶，嚴(yán)禁分別上劃。B、資金上劃方式：從時(shí)點(diǎn)存款戶直接上劃到總公司指定賬戶，或從時(shí)點(diǎn)存款戶統(tǒng)一劃撥到機(jī)構(gòu)基本戶，再由基本戶直接上劃到總公司指定賬戶。(正確答案)C、如非直聯(lián)賬戶采用網(wǎng)銀、電匯等方式回款，需在資金到賬后在資金系統(tǒng)補(bǔ)做時(shí)點(diǎn)存款上劃單據(jù)，以確保能夠正常生成往來(lái)憑證。(正確答案)D、如時(shí)點(diǎn)存款賬戶預(yù)計(jì)在短期內(nèi)仍會(huì)使用，可申請(qǐng)暫緩銷戶，以備后用。但每年6月與12月必須將不用的時(shí)點(diǎn)存款賬戶進(jìn)行一次清理，以便于后期的賬戶管理(正確答案)48.關(guān)于短期存款利息上劃說(shuō)法正確的是___。（）*A、暫不銷戶的季度結(jié)息后上劃(正確答案)B、當(dāng)日銷戶的即時(shí)上劃(正確答案)C、常用賬戶的季度結(jié)息后單獨(dú)上劃，標(biāo)示摘要，當(dāng)月完成(正確答案)D、暫不銷戶的利息不上劃49.根據(jù)險(xiǎn)種及合同，業(yè)務(wù)付費(fèi)的對(duì)象是___。（）*A、投保人(正確答案)B、法定繼承人(正確答案)C、監(jiān)護(hù)人(正確答案)D、公檢法(正確答案)50.關(guān)于各級(jí)機(jī)構(gòu)同城歸集操作說(shuō)法錯(cuò)誤的是___。（）*A、收入戶轉(zhuǎn)收入戶B、收入戶轉(zhuǎn)支出戶(正確答案)C、支出戶轉(zhuǎn)基本戶D、收入戶轉(zhuǎn)基本戶(正確答案)51.下面說(shuō)法錯(cuò)誤的是___。（）*A、收取的現(xiàn)金保費(fèi)應(yīng)當(dāng)自客戶繳納保費(fèi)起1個(gè)工作日內(nèi)解繳至公司收入戶,當(dāng)日送存確有困難的，應(yīng)在第2個(gè)工作日送存銀行。B、現(xiàn)金管理人員應(yīng)根據(jù)實(shí)際現(xiàn)金收付情況，在公司資金管理系統(tǒng)中逐日匯總登記現(xiàn)金日記賬(正確答案)C、銀行票據(jù)須存放在專用保險(xiǎn)柜內(nèi)，不得隨意亂放D、現(xiàn)金提取不僅限于基本戶(正確答案)52.機(jī)構(gòu)必須在___工作日內(nèi)掃描銀行對(duì)賬單至資金系統(tǒng)。（）*A、5個(gè)工作日(正確答案)B、1個(gè)工作日(正確答案)C、3個(gè)工作日(正確答案)D、4個(gè)工作日(正確答案)53.目前業(yè)務(wù)系統(tǒng)支付的收費(fèi)方式有___（）*A、現(xiàn)金(正確答案)B、支票/轉(zhuǎn)賬(正確答案)C、總對(duì)總POS機(jī)(正