證券業(yè)反洗錢知識題庫一,單選題（422題）1,《反洗錢法》的立法宗旨是：（C）A,打擊黑社會組織犯罪 B,遏制貪污腐敗現(xiàn)象C,預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪D,打擊非法金融活動2,《反洗錢法》所指的反洗錢是指（A）：A,實行法律規(guī)定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得 及其收益的行為B,實行有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C,為打擊非法金融活動實行的措施D,為打擊黑社會組織犯罪所實行的措施3,《反洗錢法》規(guī)定應當依法實行預防,監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識別制度,客戶身份資料和交易記錄保存制度,大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務的主體包括（D）：A,個體工商戶 B,商貿(mào)流通企業(yè)C,生產(chǎn)制造企業(yè) D,金融機構和特定非金融機構4,反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門,機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（B）。A,金融市場管理 B,反洗錢行政調查C,征信管理 D,公眾查詢5,司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（C）A,民事訴訟 B,治安管理C,反洗錢刑事訴訟。 D,各類刑事訴訟6,《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（A），受法律愛護。A,大額交易和可疑交易報告 B,現(xiàn)金交易報告C,財務報表 D,業(yè)務報告7,《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責由（A）負責。A,中國人民銀行 B,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C,公安部 D,財政部8,《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督,檢查職責由（A）負責。A,中國人民銀行 B,公安部C,財政部 D,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會9,《反洗錢法》規(guī)定，由（A）設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收,分析，并依據(jù)規(guī)定報告分析結果。A,中國人民銀行 B,公安部C,財政部 D,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會10,《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行（D）職責，可以從國務院有關部門,機構獲得所必需的信息，國務院有關部門,機構應當供應。A,反洗錢行政管理 B,金融市場管理C,征信管理 D,反洗錢資金監(jiān)測11,《反洗錢法》規(guī)定，海關發(fā)覺個人出入境攜帶的（B）超過規(guī)定金額的，應當及時向中國人民銀行通報。A,貴金屬 B,現(xiàn)金,無記名有價證券C,高檔消費品 D,有價證券12,《反洗錢法》規(guī)定，國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構（D）的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準。A,現(xiàn)金管理制度 B,平安保衛(wèi)設施C,業(yè)務管理制度 D,反洗錢內部限制制度13,《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當依照規(guī)定建立健全反洗錢內部限制制度，金融機構的（A）應當對反洗錢內部限制制度的有效實施負責。A,負責人 B,工作人員 C,股東 D,董事會14,《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當設立（D）負責反洗錢工作。A,法律合規(guī)部門 B,保衛(wèi)部門C,風險管理部門 D,反洗錢特地機構或者指定內設機構15,客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對（C）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A,代理人 B,被代理人 C,代理人和被代理人 D,受益人16,金融機構對從前獲得的（D）的真實性,有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。A,客戶信用資料 B,客戶申請開戶資料C,客戶交易信息 D,客戶身份資料17,《反洗錢法》規(guī)定，（C）在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其供應一次性金融服務時，都應當供應真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A,機關團體 B,企業(yè)單位 C,任何單位和個人 D,個人18,凡在規(guī)定金額以上的交易，不論是否可疑，都應當向反洗錢主管機關報告的制度,是指(B)。A,客戶盡職調查制度 B,大額交易報告制度；C,可疑交易報告制度 D,客戶身份識別制度；19,金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)覺可疑交易的，應當及時向（B）報告。A,公安機關 B,中國反洗錢監(jiān)測分析中心C,國家外匯管理局 D,金融監(jiān)管機構20,《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行及其（D）一級派出機構發(fā)覺可疑交易活動，須要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以協(xié)作，照實供應有關文件和資料。A,縣（市） B,區(qū) C,設區(qū)的市 D,省21,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存,現(xiàn)金支取,現(xiàn)金結售匯,現(xiàn)鈔兌換,現(xiàn)金匯款,現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A,5萬，5000 B,10萬，1萬 C,20萬，1萬 D,50萬，5萬22,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》第十條明確，金融機構對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)覺該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）A,活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一 金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。B,金融機構內部調撥資金。C,商業(yè)銀行,城市信用合作社,農(nóng)村信用合作社,郵政儲匯 機構,政策性銀行發(fā)起的稅收,錯賬沖正,利息支付。D,個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取23,《反洗錢法》規(guī)定，（B）依據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。A,外交部 B,中國人民銀行 C,司法部 D,公安部24,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人,其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A,20萬，5萬 B,50萬，10萬C,100萬，20萬 D,200萬，30萬25,金融機構有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（C）責令限期改正或賜予行政懲罰。A,中國人民銀行總行B,中國人民銀行及其省一級派出機構C,中國人民銀行或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構：D,中國人民銀行當?shù)胤种C構26,對于未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以：(無正確答案）原B選項改為：“處五十萬元以上五百萬元以下罰款并對直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款”才為正確答案。A,責令限期改正B,處五十萬元以上二百萬元以下罰款并對直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款C,對直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D,吊銷許可證27,負責支付交易報告工作的監(jiān)督和管理的是：(A)A,中國人民銀行及其分支機構。 B,各金融機構總行。C,中國人民銀行分支機構。 D,各金融機構營業(yè)網(wǎng)點。28,下列支付交易屬于大額交易的是：(B)A,法人,其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付。B,金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存,現(xiàn)金支付和現(xiàn)金匯款,現(xiàn)金本票解付。C,個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。D,短期內資金分散轉入,集中轉出或集中轉入,分散轉出。29,下列支付交易屬于可疑交易的是：(A)A,短期內資金分散轉入,集中轉出或集中轉入,分散轉出。B,金融機構內部常見的資金調撥。C,自然人實盤外匯買賣交易過程不同外幣幣種之間的常常轉換。D,企業(yè)有時收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符。30,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定的金融機構應當向反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易有幾種：(A)A,4 B,5 C,15 D,1731,金融機構應將可疑交易報其總部，由總部或其指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的幾個工作內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心：(C)A,5 B,7 C,10 D,1532,《反洗錢法》規(guī)定，經(jīng)調查仍不能解除洗錢嫌疑的，經(jīng)中國人民銀行負責人批準，可實行臨時凍結措施，臨時凍結不得超過多少小時：(C)A,12 B,24 C,48 D,6433,依據(jù)反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記帳之日起至少保存（B）年。A,3年 B,5年 C,10年 D,15年34,調查中須要進一步核查的，經(jīng)哪一級反洗錢行政主管部門負責人批準，可以查閱,復制被調查對象的賬戶信息,交易記錄和其他有關資料；對可能被轉移,隱藏,篡改或者毀損的文件,資料,可以封存：(A)A,國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構。B,總行及其分支機構。C,總行及其設區(qū)以上的分支機構。D,銀行業(yè)管理委員會及其分支機構。35,世界上最早對洗錢進行法律限制的國家是:(D)A,英國 B,法國 C,澳大利亞 D,美國36,中國人民銀行會同銀監(jiān)會,證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是：(C)A,《金融機構反洗錢規(guī)定》B,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》C,《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》D,《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》37,對于有意供應虛假材料的金融機構，中國人民銀行可以：(B)A,處二十萬元以上五十萬元以下罰款B,責令限期改正C,對直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D,對直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款

38,為推斷和評估被檢查機構反洗錢組織機構建設方面的狀況，中國人民銀行及其分支機構可以：(C)

A,通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機構職能的牢靠性

B,通過了解不同部門,不同業(yè)務的臨柜人員對反洗錢職責的理解度，評判反洗錢資源的足夠性

C,通過查看會議記錄,會議確定，核實反洗錢機構實際活動狀況的真實性D,假如反洗錢專職機構負責人認為人員配備不適應工作須要，則應視做推斷反洗錢體系傳導機制無效

39,我國的《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部：(D)A,反洗錢義務法 B,反洗錢預防法C,反洗錢特地法 D,反洗錢行為法40,假如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應實行什么措施？(A)A,應當經(jīng)高級管理層的批準 B,應當報告中國人民銀行C,應當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心D,應當經(jīng)中國人民銀行批準41,下列有關持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的是：(D)A,劃分客戶的風險等級 B,適時調整客戶風險等級C,定期審核本金融機構保存的客戶基本信息D,對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核42,以下說法中哪個是正確的？(A)A,同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告B,同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構只需提交一份大額交易報告C,同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需提交大額交易報告D,同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需提交可疑交易報告43,關于金融機構保密義務以下說法正確的是：(D)A,對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構必需肯定保密B,對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構不得以任何形式對外供應C,對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構可以向同業(yè)金融機構供應D,對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構可以依法向反洗錢情報機構供應44,對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是：(B)A,《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）B,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C,《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》（中國人民銀行,銀監(jiān)會,證監(jiān)會,保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）D,《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號文發(fā)布）45,《反洗錢法》總共分為總則,反洗錢監(jiān)督管理,金融機構反洗錢義務,反洗錢調查,反洗錢國際合作,法律責任,附則等七章，共計：(C)A,35條 B,36條 C,37條 D,40條46,任何單位和個人發(fā)覺洗錢活動，有權舉報，接受舉報的部門包括：(C)

A,中國人民銀行 B,公安機關C,人民銀行或者公安機關 D,司法機關47,金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：(D)A,應當指定專人負責反洗錢工作B,配備必要的管理人員和技術人員C,確定負責反洗錢工作的高層管理人員D,應當建立特地的反洗錢部門48,國家確定以哪個機構負責組織協(xié)調國家反洗錢工作？(A)A,中國人民銀行 B,國務院C,公安部 D,中國反洗錢監(jiān)測分析中心49,對于未依據(jù)規(guī)定設立反洗錢特地機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的金融機構，中國人民銀行可以：(C)A,處二十萬元以上五十萬元以下罰款B,對直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C,情節(jié)嚴峻的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員賜予紀 律處分D,情節(jié)嚴峻的，建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證50,依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機構有權進行反洗錢調查(A)A,中國人民銀行或者其省一級分支機構B,銀監(jiān)會,證監(jiān)會,保監(jiān)會及其省一級派出機構C,公安機關D,人民檢察院和人民法院51,依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調查中的詢問對象是：(B)A,金融機構主管 B,金融機構有關人員C,非金融機構工作人員 D,金融機構反洗錢工作人員52,對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源,資金用途,經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息？(D)A,聯(lián)合國安理睬決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織B,中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織C,外國政要D,高風險客戶或者高風險賬戶持有人53,以下說法正確的是：(D)A,大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同B,大額交易和可疑交易的報告時限相同C,大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全一樣D,大額交易和可疑交易的報送路徑完全相同54,客戶身份資料不包括：(D)A,客戶身份信息 B,客戶身份資料 C,客戶賬戶記錄D,反映金融機構開展客戶身份識別工作狀況的各種記錄和資料55,關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的報告主體，以下說法正確的是：(B)A,只適用于金融機構總部 B,也適用于特定的非金融機構C,只適用于金融機構 D,只適用于金融機構的全部分支機構

金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機構指定的機構？(A)

A,國務院金融監(jiān)管機構 B,中國人民銀行

C,司法機關 D,公安機關

當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是：(C)

A,金融機構 B,特定非金融機構

C,金融機構和特定非金融機構 D,金融機構和非金融機構 58,中國人民銀行設立(B)，負責接收人民幣,外幣大額交易和可疑交易報告。

A,反洗錢局 B,中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C,保衛(wèi)局 D,分支機構59,金融機構推斷線索涉嫌犯罪，為及時有效地阻擋和打擊犯罪，應當及時以書面形式向(A)報告，并同時報中國人民銀行當?shù)胤种C構，以便幫助公安機關開展偵查工作。

A,當?shù)毓矙C關 B,金融機構上一級機構

C,監(jiān)管機構 D,金融機構總部60,《反洗錢法》第六條規(guī)定，(A)依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律愛護。

A,履行反洗錢義務的機構及其工作人員 B,客戶

C,中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D,第三方61,依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的有關規(guī)定，大額交易指（C）A,客戶單筆或當日累計外幣等值5千美元以上非現(xiàn)金方式的出入金B(yǎng),客戶單筆或當日累計人民幣10萬元以上現(xiàn)金方式的出入金C,客戶單筆或當日累計人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金方式的出入金D,客戶單筆或當日累計人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上非現(xiàn)金方式的出入金62,保險公司不應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告(C)。A,遲疑期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。B,法人,其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理說明緣由的。C,短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。D,保險公司支付賠償金,給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人,受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。63,下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？(C)A,破壞金融管理秩序犯罪 B,金融詐騙犯罪C,職務侵占罪D,貪污賄賂犯罪64,在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務進行監(jiān)督檢查的職能由（C）實施。A,國務院反洗錢行政主管部門的派出機構B,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會,中國證券監(jiān)督管理委員會,中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構C,中國人民銀行及其設區(qū)的市級以上分支機構D,各級政府的公安機關65,反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門,機構發(fā)覺涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（B）報告。A,司法機關B,公安機關C,偵查機關D,中國人民銀行66,《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式(B)毒品犯罪,黑社會性質的組織犯罪,恐怖活動犯罪,走私犯罪,貪污賄賂犯罪,破壞金融管理秩序犯罪,金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定實行相關措施的行為。A,協(xié)同,掩護；

B,掩飾,隱瞞；

C,隱瞞,幫助; D,掩飾,幫助;67,金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕供應有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向(B)和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。A,中國人民銀行B,中國反洗錢監(jiān)測中心C,行業(yè)監(jiān)管部門D,公安部68,對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以(B)。A,公開

B,保密

C,登記備案 D,登記管理69,金融機構(C)為身份不明的客戶供應服務或者與其進行交易。A,可以；

B,原則上可以；

C,不得 D,不可以解析：《中華人民共和國反洗錢法》第十六條金融機構應當依據(jù)規(guī)定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶供應規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款,現(xiàn)鈔兌換,票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記?？蛻粲伤舜磙k理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。與客戶建立人身保險,信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。金融機構不得為身份不明的客戶供應服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對從前獲得的客戶身份資料的真實性,有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其供應一次性金融服務時，都應當供應真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。70,以下對可疑交易的認定標準，描述正確的是(D)。A,客戶存在對敲交易的嫌疑B,與洗錢低風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系C,客戶長期不進行或者少量進行期貨交易D,客戶以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉后以另一價位等量反向平倉71,(A)是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A,了解客戶；

B,大額現(xiàn)金交易報告；C,可疑交易的分析； D,與司法機關全面合作。72,我國(B)最先明確了洗錢屬于犯罪。

A,修訂后的新憲法。

B,修訂后的新刑法

C,修訂后的新中國人民銀行法

D,金融機構反洗錢規(guī)定

73,金融機構反洗錢法“一個規(guī)定，兩個方法”在(無正確答案)正式實施。

A,2007年3月1日

B,2003年7月1日C,2003年2月1日 D,2004年4月1日解析：“一個規(guī)定，兩個方法”在2003年3月1日正式實施74,依據(jù)《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的說明》（法釋[2009]15號），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款（五）項規(guī)定的“以其他方法掩飾,隱瞞犯罪所得及收益的來源和性質”。正確答案為(C)A,通過典當,租賃,買賣,投資等方式，幫助轉移,轉換犯罪所得及其收益的B,通過買賣彩票,獎券等方式，幫助轉換犯罪所得及其收益的C,通過贈予方式，將非法所得捐贈的D,通過賭博方式，幫助將犯罪所得及其收益轉換為賭博收益的解析：依據(jù)《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的說明》（法釋[2009]15號）第二條具有下列情形之一的，可以認定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項規(guī)定的“以其他方法掩飾,隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質”：（一）通過典當,租賃,買賣,投資等方式，幫助轉移,轉換犯罪所得及其收益的；（二）通過與商場,飯店,消遣場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，幫助轉移,轉換犯罪所得及其收益的；（三）通過虛構交易,虛設債權債務,虛假擔保,虛報收入等方式，幫助將犯罪所得及其收益轉換為“合法”財物的；（四）通過買賣彩票,獎券等方式，幫助轉換犯罪所得及其收益的；（五）通過賭博方式，幫助將犯罪所得及其收益轉換為賭博收益的；（六）幫助將犯罪所得及其收益攜帶,運輸或者郵寄出入境的；（七）通過前述規(guī)定以外的方式幫助轉移,轉換犯罪所得及其收益的。中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是(C)。

A,公安部

B,國務院

C,中國人民銀行

D,財政部

76,9,11事務后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了聞名的(D)，涉及反恐融資，給金融機構賜予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報收集和報告等義務。

A,《美國銀行保密法》

B,《美國洗錢管制法》C,《反恐宣言》

D,《愛國者法案》77,下列說法不正確的一項是(D)A,反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查B,金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未實行符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構擔當未履行客戶身份識別義務的責任C,國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕D,對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以實行臨時凍結措施78,《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴峻的，對金融機構處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（A）罰款。A,20萬元以上50萬元以下,1萬元以上5萬元以下B,50萬元以上100萬元以下,1萬元以上5萬元以下C,50萬元以上500萬元以下,1萬元以上5萬元以下D,50萬元以上800萬元以下,5萬元以上50萬元以下解析：同88題79,有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是(D)。A,只能是金融機構工作人員 B,只能是金融機構C,只能是金融機構工作人員或金融機構D,可以是任何單位和個人80,《中華人民共和國反洗錢法》自(B)起施行。A,2006年1月1日 B,2007年1月1日C,2008年1月1日 D,2008年3月1日81,面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有(A)。A,在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料B,金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構C,客戶身份資料在業(yè)務關系結束后,客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年D,托付第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不應當擔當未履行客戶身份識別義務的責任解析：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會,中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的機構客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年托付第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構應當擔當未履行客戶身份識別義務的責任《中華人民共和國反洗錢法》第十九條金融機構應當依據(jù)規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系結束后,客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。82,國務院反洗錢行政主管部門是指(B)。

A,中國反洗錢分析監(jiān)測中心 B,中國人民銀行C,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D,公安部83,始終以來就處于報告可疑（以及其他）交易體制的中心位置的報告機構是：(A)A,銀行 B,證券公司 C,保險公司 D,非金融機構84,我國具有FIU（反洗錢金融情報中心）職能的機構是（D）A,中國人民銀行反洗錢局 B,公安部C,中國人民銀行調查統(tǒng)計司 D,中國反洗錢檢測分析中心85,金融機構不得為客戶開立匿名帳戶或（D），不得為身份不明確的客戶供應存款,結算等服務。A,實名帳戶 B,聯(lián)名帳戶 C,同名帳戶 D,假名賬戶86,《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶,假名賬戶且情節(jié)嚴峻的，對金融機構處(D)罰款。A,1萬元以上五萬元以下 B,5萬元以上10萬元以下C,10萬元以上二十萬元以下 D,20萬元以上五十萬元以下解析：同88題87,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（C）報告。A,開立帳戶的金融機構 B,發(fā)卡行C,開立帳戶的金融機構或發(fā)卡行 D,辦理業(yè)務的金融機構解析：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》第七條金融機構應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定?？蛻敉ㄟ^在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告。88,《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴峻的，除對金融機構罰款外，并對直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員，處(A)罰款。A,1萬元以上5萬元以下B,1萬元以上10萬元以下C,5萬元以上20萬元以下D,5萬元以上50萬元以下解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章法律責任第三十二條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴峻的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務的；（二）未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶,假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；（六）拒絕,阻礙反洗錢檢查,調查的；（七）拒絕供應調查材料或者有意供應虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特殊嚴峻的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構賜予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格,禁止其從事有關金融行業(yè)工作。89,2004年5月10日，（C）因涉嫌介入與美國制裁的國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，受到全球廣泛關注。A,里昂銀行 B,巴林銀行 C,瑞士聯(lián)合銀行 D,日本大和銀行90,國務院反洗錢行政主管部門或者省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于(B)人。A,1 B,2 C,3 D,491,美國的金融情報中心設在(C)。A,司法部 B,國務院 C,財政部 D,美聯(lián)儲92,(B)發(fā)覺個人出入境攜帶的現(xiàn)金,無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。A,金融機構 B,海關 C,邊防部隊 D,公安部門93,金融機構應當依據(jù)規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系結束后,客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存(A)年。A,5 B,１0 C,15 D,２094,人民銀行通過書面調查通知書要求金融機構供應有關文件資料的調查方式為：(B)A,現(xiàn)場調查 B,非現(xiàn)場調查 C,主動調查 D,被動調查95,明知是毒品犯罪,黑社會性質的組織犯罪,恐怖活動犯罪,走私犯罪,貪污賄賂犯罪,破壞金融管理秩序犯罪,金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾,隱瞞其來源和性質的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額（A）罰金。A,5%以上20%以下B,3%以上20%以下C,5%以上10%以下D,3%以上10%以下96,金融機構在大額交易發(fā)生后的(B)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A,3B,5C,7D,1097,金融機構在可疑交易發(fā)生后的(D)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A,3B,5C,7D,1098,國務院反洗錢行政主管部門依據(jù)(B)授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。A,法律B,國務院C,行政法規(guī)D,規(guī)章99,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》中所用的“短期”是指(B)A,3個工作日以內，含3個工作日B,10個工作日以內，含10個工作日C,5個工作日以內，含5個工作日D,2個工作日以內，含2個工作日100,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》中所用的“長期”是指(C)A,6個月以上 B,9個月以上 C,1年以上 D,2年以上101,人民銀行的現(xiàn)場檢查行為必需以什么樣形式表現(xiàn)出來？(A)A,相應的法律文書的B,現(xiàn)場檢查人員的現(xiàn)場作業(yè)C,現(xiàn)場檢查報告D,現(xiàn)場檢查意見書的內容包括檢查狀況,檢查評價,改進意見與措施102,中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機構反洗錢規(guī)定》自(C)起施行。A,2006年10月31日B,2006年12月1日C,2007年1月1日D,2007年3月1日103,中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》自(D)起施行。A,2006年10月31日B,2006年12月1日C,2007年1月1日D,2007年3月1日104,中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)覺金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出(A)。A,補正通知 B,整改通知 C,檢查通知 D,懲罰通知105,中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于(A)人。A,2 B,3 C,4 D,5106,中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員應當出示（B）和檢查通知書。A,工作證B,執(zhí)法證C,身份證D,以上都可以107,中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查后，應當制作現(xiàn)場檢查意見書。現(xiàn)場檢查意見書的內容包括檢查狀況,檢查評價,(C)。A,紀律處分建議 B,行政懲罰意見C,改進意見與措施 D,以上都是108,下列哪個是反洗錢的義務主體(A)。A,金融機構及特定非金融機構B,中國人民銀行C,公安部門D,檢察機關109,金融機構應當建立健全反洗錢內部限制制度，金融機構的(A)應當對反洗錢內部限制制度的有效實施負責。A,負責人B,董事會C,監(jiān)事會D,反洗錢工作領導小組110,下列有關大額交易報告要素說法正確的是：(A)A,各類金融機構的大額交易報告要素均相同B,銀行業(yè)金融機構的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融機構的相同C,保險業(yè)金融機構的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融機構的相同D,銀行業(yè)金融機構的大額交易報告要素與保險業(yè)金融機構的相同111,客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由(D)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A,證券公司B,證券公司和銀行各自C,證券公司和客戶各自D,銀行112,金融機構在(C)的狀況下，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。A,兼并 B,接管 C,破產(chǎn)和解散 D,變更113,《反洗錢法》賜予國務院反洗錢行政主管部門最強有力的調查措施是(D)。A,查閱權 B,封存權 C,扣劃權 D,臨時凍結權 114,反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進行調查的行為，依法賜予(B)。A,行政懲罰B,行政處分C,刑事懲罰D,行政拘留115,金融機構有以下(C)行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A,未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內部限制制度B,未依據(jù)規(guī)定設立反洗錢特地機構或者指定內設機構負責反洗錢工作C,未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務D,未依據(jù)規(guī)定對職工進行反洗錢培訓116,金融機構有以下(B)行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。A,未依據(jù)規(guī)定對職工進行反洗錢培訓B,違反保密規(guī)定，泄露有關信息C,未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內部限制制度D,未依據(jù)規(guī)定設立反洗錢特地機構或者指定內設機構負責反洗錢工作117,金融機構未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員處(B)罰款。A,二十萬元以上五十萬元以下 B,五萬元以上五十萬元以下C,一萬元以上五萬元以下 D,五十萬元以上五百萬元以下118,金融機構拒絕,阻礙反洗錢檢查,調查，沒有致使洗錢后果發(fā)生，國務院反洗錢行政主管部門可以對該機構處(A)罰款。A,二十萬元以上五十萬元以下 B,五萬元以上五十萬元以下C,一萬元以上五萬元以下 D,五十萬元以上五百萬元以下119,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當(C)A,合并提交報告 B,只提交可疑交易報告C,分別提交報告 D,只提交大額交易報告120,下列職責不是中國人民銀行反洗錢局職責范圍的是(D)。A,負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B,監(jiān)督,檢查金融機構履行反洗錢義務的狀況C,在職責范圍內調查可疑交易活動D,要求金融機構及時補正人民幣,外幣大額交易和可疑交易報告121,下列職責不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責范圍的是(C)。A,接收并分析人民幣,外幣大額交易和可疑交易報告B,建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥當保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息。C,監(jiān)督,檢查金融機構履行反洗錢義務的狀況D,要求金融機構及時補正人民幣,外幣大額交易和可疑交易報告122,金融機構未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，(B)對該金融機構作出行政懲罰。A,只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構B,只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構C,只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構D,以上都是123,調查封存清單一式二份，由(C)簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。A,調查人員B,在場的金融機構工作人員C,調查人員和在場的金融機構工作人員D,在場的金融機構工作人員和金融機構124,《金融機構反洗錢規(guī)定》要求金融機構應當依據(jù)中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表,信息資料以及(B)。A,現(xiàn)金流量表 B,稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容C,利潤安排表 D,資產(chǎn)負債表125,金融機構違反《金融機構反洗錢規(guī)定》，由中國人民銀行或者其(B)依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條,第三十二條的規(guī)定進行懲罰。A,省一級以上分支機構B,地市中心支行以上分支機構C,區(qū)一級支行以上機構D,縣（市）支行以上機構126,中國人民銀行及其分支機構依據(jù)履行反洗錢職責的須要，可以與金融機構董事,(D)談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。A,一般員工B,反洗錢工作人員C,中層管理人員D,高級管理人員127,金融機構應當依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向(C)報備。A,公安部B,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C,中國人民銀行D,國務院128,2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構反洗錢規(guī)定》屬于(B)。A,法律 B,行政法規(guī)

C,部門規(guī)章 D,部門文件129,金融行動特殊工作組通過的打擊恐怖融資特殊建議有(A)。

A,9項

B,10項

C,7項

D,8項130,金融行動特殊工作組的秘書處設在(A)

A,巴黎

B,紐約

C,倫敦

D,悉尼131,隨著經(jīng)濟的全球化，洗錢越來越具有(A)。

A,跨國性

B,整體性

C,聯(lián)合性

D,本國性132,2000年6月，金融行動特殊工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有(C)。

A,巴勒斯坦

B,北美地區(qū)

C,巴哈馬群島

D,斐濟133,依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業(yè)務是金融機構可以開展的(B)A.為身份不明的客戶供應服務或者與其進行交易B.通過第三方識別客戶身份C.為客戶開立假名賬戶D.為客戶開立匿名賬戶134,下列說法中，不正確的是(B)A.毒品犯罪,黑社會性質的組織犯罪,恐怖活動犯罪,走私 犯罪,貪污賄賂犯罪,破壞金融管理秩序犯罪,金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪B.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后,客戶交易信息在交易結 束后，應當至少保存十年。C.調查可疑交易活動時，反洗錢調查人員不得少于2人。D.臨時凍結不得超過48小時。135,國務院反洗錢行政主管部門調查人員封存文件,資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清晰，當場開列清單(B)。

A.一式一份 B.一式二份 C.一式三份 D.一式四份136,在反洗錢工作中，記錄保存制度的內容有(C)。A,會議記錄

B,出差記錄

C,交易記錄

D,談話記錄137,目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為(B)。

A,越來越猖獗 B,越來越專業(yè)化

C,越來越公開 D,越來越公益化138,調查中對可能被轉移,隱藏,篡改或者毀損的文件,資料，可以予以(A)。A,封存 B,保管 C,帶走 D,拍照139,客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以實行臨時(B)措施。A,管理 B,凍結 C,轉移 D,封存 140,客戶頻繁地以（D）期貨合約為標的，在以某一價位開倉的同時，在相同或（）價位,等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金的情形，作為可疑交易進行報告。正確答案應為()A,不同相同B,同一種相同C,同一種完全不同D,同一種大致相同141,下列機構中不屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》確定的報告主體的是：(A)A,平安保險經(jīng)紀有限責任公司 B,國民信托投資公司C,中遠財務公司 D,梅賽德斯－奔馳汽車金融公司142,我國的金融情報機構是(B)。A,中國人民銀行反洗錢局； B,中國反洗錢監(jiān)測分析中心；C,中國人民銀行支付結算司； D,中國人民銀行保衛(wèi)局；143,依據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種狀況時，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D）A,開戶 B,交易密碼掛失C,修改客戶身份基本信息 D,申購基金144,客戶開戶后（C）個工作日內，證券營業(yè)部應進行客戶風險等級的初次劃分，并在反洗錢客戶風險等級管理系統(tǒng)中錄入客戶風險等級和評定理由。A,3 B,5 C,10 D,15145,依據(jù)《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的說明》（法釋[2009]15號），下列不屬于對恐怖活動供應“資助”的行為是（D）A,為恐怖組織籌集經(jīng)費B,為實施恐怖活動的個人供應物資C,為恐怖組織供應活動場所D,明知是恐怖活動，但未向有關部門舉報146,2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第1,2號）的形式分別頒布了《金融機構反洗錢規(guī)定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》。它們分別于（A）和（B）起施行。A,2007年1月1日 B,2007年3月1日C,2007年6月1日 D,2007年10月1日147,（C）是有關反洗錢國際標準和各國反洗錢法律規(guī)定的防范洗錢活動的核心制度.A,客戶身份識別制度 B,大額交易報告制度C,可疑交易報告制度 D,交易記錄保存制度148,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關于洗錢的規(guī)定有（A）

A,了解你的客戶

B,可疑交易報告原則

C,記錄保存

D,反洗錢宣揚培訓149,以下說法錯誤的是：(A)A,金融機構的反洗錢內部限制制度所涵蓋的內容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴格B,金融機構的反洗錢內部限制制度所涵蓋的內容，必需全面反映反洗錢法律法規(guī),行政規(guī)章和各級中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求C,金融機構反洗錢內部限制制度的建設，集中體現(xiàn)了金融機構對反洗錢工作的相識和執(zhí)行水準D,金融機構反洗錢內部限制制度的建設是人民銀行評價該金融機構反洗錢工作的一項重要依據(jù)150,金融機構及其工作人員應當依據(jù)反洗錢的有關規(guī)定仔細履行反洗錢義務，審慎地識別(C)。A,大額交易 B,現(xiàn)金交易 C,可疑交易 D,轉賬交易151,專業(yè)反洗錢國際組織中，最巨影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是：（D）。A,艾格蒙特集團 B,金融情報中心C,沃爾夫斯堡集團 D,金融行動特殊工作組152,下列身份證件不屬于實名證件范疇的是(B)。A,臨時居民身份證 B,港澳居民身份證C,臺灣居民的旅行證件 D,武警身份證153,在當前和今后一段時期我國反洗錢工作的主要陣地是：(A)A,金融業(yè)B,銀行C,特定非金融行業(yè)D,銀行業(yè)金融機構154,代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示(C)的有效身份證件。A,被代理人 B,代理人C,被代理人和代理人 D,被代理人或代理人155,能夠作為實名證件運用的有(A)。

A,臨時身份證；B,學生證；C,機動車駕駛證；D,法定身份證件的復印件156,國際反洗錢和反恐融資領域最聞名的指導性文件是：(B)A,聯(lián)合國《與犯罪收益有關的洗錢,沒收和國際合作示范法》B,金融行動特殊工作組《反洗錢40項建議》和《反恐融資9項特殊建議》C,埃格蒙特集團《關于金融情報機構的目標聲明》D,沃爾夫斯堡集團《私人銀行全球反洗錢指導原則》157,國內首宗經(jīng)人民法院審理并以“洗錢罪”定罪的洗錢案件是：（D）。A,許超凡等人洗錢案B,成克杰洗錢案C,廈門遠華走私洗錢案D,汪照投資企業(yè)洗錢案158,金融機構利用,網(wǎng)絡,自動柜員機以及其他方式為客戶供應非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份(B)措施，識別客戶身份。A,審查B,核查C,檢查D,認證159,“洗錢”作為一個術語適用于法律領域的時間是(C)A.十九世紀末B.二十世紀50年代C.二十世紀70年代 D.二十一世紀初160,公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必需出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局,人民檢察院,人民法院簽發(fā)的(C)。

A,介紹信

B,辦案協(xié)查函

C,幫助查詢存款通知書 D,查詢令

161,美國建立現(xiàn)金交易報告制度的反洗錢法律是

(C)

A,《1994年禁止洗錢法》 B.《1986年限制洗錢法》

C.《1970年銀行保密法》 D.《1992年阿農(nóng)奧-懷利反洗錢法》162,2004年10月6日，一個區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織——(B)在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯,哈薩克斯坦,塔吉克斯坦,吉爾吉斯斯坦,白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國。

A,上海經(jīng)合組織

B,歐亞反洗錢與反恐融資小組

C,亞太反洗錢小組

D,金融行動特殊工作組

163,2004年5月10日，(C)因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。

A,里昂銀行

B,巴林銀行C,瑞士聯(lián)合銀行

D,日本大和銀行164,2004年5月12日，（D）中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會受到查處，一度引發(fā)其國民對銀行業(yè)的信任危機，全國出現(xiàn)兩個多月大規(guī)模的銀行流淌性危機。

A,美國 B,英國 C,日本 D,俄羅斯

165,受理人民法院的凍結后，解凍時應由（B）前來辦理。A,公安機關 B,人民法院C,人民檢察院 D,以上三者均可166,2005年1月，中國被（D）接納為視察員。A,艾格蒙特集團 B,金融情報中心

C,沃爾夫斯堡集團 D,金融行動特殊工作組

167,（D），中國被FATF接納為正式成員。A,2006年1月 B,2006年10月C,2007年1月 D,2007年6月168,2003年6月，在強大的壓力下，（B）政府被迫但明智地接受了FATF所規(guī)定地有關反洗錢義務，表明以保密著稱于世的該國銀行業(yè)謹慎突破了1934年制定地銀行保密法的約束。A,荷蘭B,瑞士C,德國D,英國169,打擊洗錢活動的關鍵是（C）階段。A,開戶B,處置C,離析D,歸并170,《關于洗錢問題的四十項建議》最初發(fā)布于(D)

A.1999年 B.1988年 C.1980年 D.1990年171,目前我行運用的反洗錢可疑交易報告填報工具是由(C)開發(fā)。A,人民銀行反洗錢局 B,各銀行總行C,中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D,外匯局172,(A)年成立于巴黎的金融行動特殊工作組（FATF）是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融資組織。A,1989年B,1990年C,1998年D,1995年173,下列哪項犯罪不屬于《刑法》修正案第191條規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪？(B)A,破壞金融秩序罪B,偷漏稅犯罪C,貪污賄賂罪D,恐怖活動犯罪174,關于洗錢罪，下列說法不正確的是(C)。A,實踐中許多洗錢犯罪是金融機構及其從業(yè)人員實施或者幫助實施的B,洗錢罪的犯罪目的在于使非法資金合法化，以毀滅犯罪證據(jù)，躲避法律制裁C,洗錢罪侵犯的客體是單一客體，即國家金融管理制度D,洗錢罪也有單位犯罪175,在下列各項中，構成受賄罪的主體的是（B）。A,國家機關B,國家工作人員C,國有公司D,企業(yè)事業(yè)單位176,在下列各項中，不屬于貪污罪的犯罪對象的是（D）。A,國有財產(chǎn) B,勞動群眾集體全部的財產(chǎn)C,用于扶貧和其他公益事業(yè)的社會捐助或者專項基金的財產(chǎn)D,公民的合法收入177,2006年6月28日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪,破壞金融管理秩序犯罪和：(C)A,稅務犯罪 B,走私犯罪C,金融詐騙犯罪 D,資助恐怖活動犯罪178,保密范圍的資料和報表系指反洗錢開展反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管中，包括現(xiàn)場檢查工作底稿,（C）被檢查單位業(yè)務報表；被檢查單位業(yè)務憑證,被檢查單位內限制度等全部隸屬保密范圍的資料和報表。A,會談紀要 B,證據(jù)調查清單C,A和B都是 D,A和B都不是179,(A)，國務院確定由中國人民銀行承辦組織協(xié)調國家反洗錢工作，批準由中國人民銀行行長為反洗錢部際聯(lián)席會議的召集人。A,2003年5月 B,2004年3月C,2005年7月 D,2006年7月180,《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》于（B）正式實施。A,2007年6月1日B,2007年6月11日C,2007年6月21日D,2007年7月1日181,《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》不適用于（D）。A,財務公司B,汽車金融公司C,信托投資公司D,典當行182,客戶身份識別又稱：(B)A,客戶識別B,客戶身份盡職調查C,實名制D,客戶風險限制183,《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》于（C）正式實施。A,2007年6月1日B,2007年7月1日C,2007年8月1日D,2007年9月1日184,《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》不適用于（D）。A,信托公司B,財務公司C,汽車租賃公司D,貨幣經(jīng)紀公司185,金融機構與境外金融機構建立代理行業(yè)務關系時，應當評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的狀況和反洗錢,反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構相關職責，不包括（D）。A,客戶身份識別B,客戶身份資料保存C,交易記錄保存D,大額和可疑交易報告186,依據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)（B）的批準。A,董事長B,高級管理層C,分（支）行負責人D,支行負責人187,金融機構應依據(jù)客戶的特點或者賬戶的屬性，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（C）進行一次審核。A,每月 B,每季度 C,每半年 D,每年188,金融機構識別或者重新識別客戶實行措施包括要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件,回訪客戶,（D）,向公安,工商行政管理等部門核實等措施。A,偵查 B,協(xié)查 C,補正通知 D,實地查訪189,金融機構核實自然人的公民身份信息時，可以通過（D）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。A,公安部門 B,當?shù)毓簿?C,工商部門 D,中國人民銀行190,實行必要措施后，仍懷疑從前獲得的客戶身份資料的真實性,有效性,（D）的，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。A,全面性 B,及時性 C,一樣性 D,完整性191,我國成為金融行動特殊工作組正式成立的時間是：（B）A,2005年1月28日B,2007年6月28日C,2007年10月31日D,2006年6月28日193,如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將（C）。A,依據(jù)操作規(guī)定不需保存B,特地保管C,保存至反洗錢調查工作結束D,永久保留194,依據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（C）保存。A,最短期限 B,不同期限 C,最長期限 D,永久195,依據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，同一客戶身份資料或者交易記錄接受不同介質保存的，應當依據(jù)規(guī)定期限要求保存（B）介質的客戶身份資料或者交易記錄。A,其中一種 B,至少一種 C,兩種 D,全部196,金融機構違反《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，由中國人民銀行依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條,第三十二條的規(guī)定予以懲罰；區(qū)分不憐憫形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會,中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議實行下列措施，其中下列說法錯誤的是：（B）。A,責令金融機構停業(yè)整頓 B,吊銷其營業(yè)執(zhí)照C,取消金融機構直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格,禁止其從事有關金融行業(yè)的工作D,責令金融機構對直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員賜予紀律處分197,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（A）A,構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B,金融機構人員發(fā)覺可疑交易之日起計算C,金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算D,構成可疑交易的最終一筆交易發(fā)生之日起計算198,《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關于反洗錢的特地性什么法律。（A）A,行政B,刑事C,民事D,經(jīng)濟199,中國人民銀行及其分支機構依據(jù)履行反洗錢職責的須要，可以與金融機構（B）,高級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。A,董事長B,董事C,監(jiān)事D,理事200,對違反反洗錢規(guī)定行為的行政懲罰確定由（A）作出。A,中國人民銀行；

B,國家外匯管理局；

C,銀監(jiān)局；

D,公安機關。201,洗錢預防制度背后的逆向追查犯罪思路是：(找不到答案。。。)A,“由錢及人,由案及案” B,“由錢及人,由人及案”C,“由錢及人,由人及案,由案及案”D,“由錢及人,由案及人”202,《反洗錢法》總共分為總則等（D）章,37條。A,3 B,4 C,5 D,7203,2003年以前，擔當組織協(xié)調國家反洗錢工作的是（C）。A,國務院金融監(jiān)督管理機構 B,中國人民銀行C,公安部 D,海關204,下面哪個不構成金融機構反洗錢工作原則（A）A,謹慎平安原則 B,合法審慎原則 C,保密原則D,與司法機關,行政執(zhí)法機關全面合作原則205,（D）處于反洗錢工作中的核心地位？A,公安機構B,審計機構C,財政機構D,金融機構206,我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是（C)。

A,商業(yè)銀行總行；B,公安部；

C,中國人民銀行；D,銀監(jiān)會。我們通常說的反洗錢"一規(guī)定兩方法"中的"規(guī)定"是指（D）。

A,《個人存款賬戶實名制規(guī)定》； B,《金融機構管理規(guī)定》； C,《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D,《金融機構反洗錢規(guī)定》。208,金融機構反洗錢"一規(guī)定兩方法"在（A）正式實施。

A,2003年3月1日；B,2003年7月1日；

C,2004年2月1日；D,2004年4月1日。209,金融機構為不出示本人身份證件或者不運用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行賜予該金融機構警告，可以處（A）的罰款。

A,1000元以上5000元以下； B,30000元；C,5000元以上10000元以下； D,1000元以下。210,反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（B）。A,大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送 B,客戶身份識別C,客戶身份資料和交易記錄保存 D,反洗錢監(jiān)督檢查211,《中華人民共和國刑法》第幾條規(guī)定了“洗錢罪”？（A）A,第