高等教育精品課程教案網(wǎng)絡(luò)金融授課教師：張勁松E-mail:zjszsa@Tel江金融職業(yè)學(xué)院保網(wǎng)信息技術(shù)公司通過(guò)對(duì)汽車綜合險(xiǎn)（包括汽車消費(fèi)信貸保證保險(xiǎn)）作業(yè)流程的深入分析，專門為保險(xiǎn)公司構(gòu)建了基于互聯(lián)網(wǎng)以代理公司（包括兼業(yè)代理）為主要對(duì)象汽車綜合險(xiǎn)B2B業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，它由車險(xiǎn)代理人業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（客戶端系統(tǒng)），保險(xiǎn)公司銷售支持系統(tǒng)（支持平臺(tái)）兩部分組成：

案例：車輛險(xiǎn)網(wǎng)上業(yè)務(wù)系統(tǒng)

1、代理人客戶端的主要包括：投保、承保、批改、報(bào)案理賠業(yè)務(wù)處理，財(cái)務(wù)對(duì)帳結(jié)算，各種單證管理，與保險(xiǎn)公司進(jìn)行數(shù)據(jù)交換管理，客戶關(guān)系管理，業(yè)務(wù)查詢統(tǒng)計(jì)，政策法規(guī)查詢等功能。2、銷售支持系統(tǒng)主要包括：投保、承保、批改、報(bào)案理賠業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的輸入，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理結(jié)果的反饋，對(duì)帳結(jié)算，單證管理，代理點(diǎn)管理，單證管理，政策發(fā)布，客戶關(guān)系管理等功能。機(jī)動(dòng)車輛綜合保險(xiǎn)電子商務(wù)方案代理通系統(tǒng)是先進(jìn)的保險(xiǎn)代理公司業(yè)務(wù)處理軟件系統(tǒng)，由保網(wǎng)公司擁有十余年保險(xiǎn)管理運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)和大型軟件開發(fā)經(jīng)驗(yàn)的數(shù)位專家主持開發(fā)，匯集了多位保險(xiǎn)專家及多家保險(xiǎn)代理公司的需求和建議，經(jīng)過(guò)精心地策劃、系統(tǒng)分析、編程、測(cè)試、試運(yùn)行，以及3次升級(jí)，最終產(chǎn)品定型，整個(gè)過(guò)程歷時(shí)近三年，是對(duì)保險(xiǎn)代理公司核心業(yè)務(wù)潛心研究的結(jié)果，填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)的空白。

保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)---代理通

代理通系統(tǒng)適用于各類專、兼業(yè)保險(xiǎn)代理公司。它包括八大基本功能，涵蓋了客戶關(guān)系管理、保單處理、收付結(jié)算、客戶理賠、單證管理、組織管理、產(chǎn)品管理等多方面的業(yè)務(wù)，其功能足以支持保險(xiǎn)代理公司全面信息化管理的需求。使用代理通系統(tǒng)，在公司成立之初，對(duì)制定管理流程、建立運(yùn)作規(guī)范具有重要的參考作用；在公司步入正常經(jīng)營(yíng)軌道之后，它可提高公司內(nèi)部的信息管理水平，優(yōu)化運(yùn)作機(jī)制，降低管理成本，提高服務(wù)質(zhì)量，同時(shí)為日常經(jīng)營(yíng)決策提供強(qiáng)大的數(shù)據(jù)支持。

在代理通系統(tǒng)的開發(fā)過(guò)程中，運(yùn)用了最新的標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一建模語(yǔ)言UML（TheUnifiedModelingLanguage）、微軟公司最先進(jìn)的軟件開發(fā)工具、以及主流的大型數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)。新技術(shù)的采用使代理通系統(tǒng)具有極佳的通用性、易用性和可擴(kuò)展性，極大地方便客戶的使用、維護(hù)和升級(jí)。

該系統(tǒng)技術(shù)先進(jìn)，性能穩(wěn)定，是為保險(xiǎn)代理公司度身定制的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，屬國(guó)內(nèi)首創(chuàng)，目前也是國(guó)內(nèi)唯一的橫跨產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)的全方面的專業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。被信息產(chǎn)業(yè)部列為“2001年度重點(diǎn)科研試制計(jì)劃”、被科技部列為“2002年國(guó)家級(jí)火炬計(jì)劃”。

代理通業(yè)務(wù)流程(一)--客戶關(guān)系與保單處理代理通業(yè)務(wù)流程(二)--客戶理賠流程

代理通業(yè)務(wù)流程(三)--財(cái)務(wù)模型與收付結(jié)算代理通V4.0功能界面與報(bào)表

主界面：代理通主界面提供了全面的導(dǎo)航信息，具有優(yōu)美的界面風(fēng)格。代理通主界面導(dǎo)航圖包含了代理通業(yè)務(wù)處理模塊的主要功能導(dǎo)航，左邊導(dǎo)航條包含了代理通中針對(duì)每個(gè)模塊的所有子模塊的所有導(dǎo)航功能?？蛻絷P(guān)系：客戶關(guān)系管理。功能包括客戶（準(zhǔn)客戶、簽單客戶）資料的新增與維護(hù)，可以查到與客戶相關(guān)的全部資料，包括簽單記錄、收付費(fèi)、批改、理陪等記錄。還包括業(yè)務(wù)員銷售跟進(jìn)記錄、客戶服務(wù)申請(qǐng)與處理（包括批改、理賠、咨詢投訴）、服務(wù)提醒（續(xù)保通知、催收保費(fèi)、生日提醒等）等。

保單處理：保單資料管理。保單資料內(nèi)容包括保單編號(hào)、投保人資料、被保人資料、所購(gòu)險(xiǎn)種與項(xiàng)目、標(biāo)的情況、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率與費(fèi)用、代理費(fèi)與傭金比率、批改理陪登記等信息，處理功能包括保單新增、保單審核、保單維護(hù)、批改登記、理賠登記、業(yè)績(jī)報(bào)表等。

收付結(jié)算：保單收付費(fèi)管理。該功能包括向客戶（兼業(yè)代理）的收取保費(fèi)、向保險(xiǎn)公司的支付保費(fèi)、向保險(xiǎn)公司收取代理費(fèi)、向業(yè)務(wù)員（兼業(yè)代理）支付傭金，上述操作均包括單份和批量?jī)煞N處理方式，并具有審核控制的功能，可生成多種財(cái)務(wù)結(jié)算報(bào)表。

客戶理賠：客戶理賠功能代理通3.0中是對(duì)于那些有理賠業(yè)務(wù)需要的保險(xiǎn)代理公司新增的一項(xiàng)大的功能。它包括報(bào)案立案、查勘定損、查收索賠材料、組卷核賠、案卷移交、賠款結(jié)算幾個(gè)小模塊。

單證管理：代理公司從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取單證，包括空白保單、?？āl(fā)票等，向下屬各業(yè)務(wù)部門或網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放單證，登記其領(lǐng)用、使用(銷售與廢退)、結(jié)余等數(shù)額，生成單證結(jié)算報(bào)表。可以已單份或成批的方式進(jìn)行管理，也可以自定義單證類型。

組織管理：包括職位設(shè)置、組織機(jī)構(gòu)（部門、業(yè)務(wù)員）設(shè)置、業(yè)務(wù)來(lái)源登記等方面功能，還包括系統(tǒng)用戶的帳戶設(shè)置和分級(jí)使用權(quán)限設(shè)置。

產(chǎn)品管理：包括保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的定義、代理協(xié)議登記、保險(xiǎn)險(xiǎn)種及項(xiàng)目定義、貨運(yùn)險(xiǎn)的投保條件和查勘代理設(shè)置等方面的管理功能。

系統(tǒng)設(shè)置：包括系統(tǒng)系統(tǒng)選項(xiàng)、幣種設(shè)置、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、用戶重新登錄、密碼更改、操作界面?zhèn)€性化設(shè)置等功能。業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)報(bào)表：

-險(xiǎn)種業(yè)績(jī)綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表

-部門業(yè)績(jī)綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表

-部門險(xiǎn)種業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)報(bào)表

-業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表

-單個(gè)業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)報(bào)表

-業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)?nèi)請(qǐng)?bào)表(new!)

-業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)?cè)聢?bào)表(new!)

財(cái)務(wù)結(jié)算報(bào)表：

-保單明細(xì)列表

-保費(fèi)結(jié)算報(bào)表

-手續(xù)費(fèi)結(jié)算報(bào)表

-傭金結(jié)算報(bào)表

客戶服務(wù)報(bào)表：

-客戶提醒列表-保費(fèi)催交

-客戶提醒列表-續(xù)保提醒

-......

車險(xiǎn)計(jì)算器：車輛保費(fèi)智能計(jì)算。包含營(yíng)運(yùn)和非營(yíng)運(yùn)車輛的保費(fèi)計(jì)算?？奢斎攵喾N參數(shù)，挑選所購(gòu)主險(xiǎn)和附加險(xiǎn)，根據(jù)輸入的車輛性質(zhì)、車輛種類、折舊年限等參數(shù)，自動(dòng)查表計(jì)算、自動(dòng)累加，與代理通一起使用時(shí)可自動(dòng)填單，極大地方便了車輛險(xiǎn)單的錄入和計(jì)算工作代理通八大功能代理通網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行環(huán)境保險(xiǎn)