ICS030603524040

;

A11...

中華人民共和國國家標(biāo)準(zhǔn)

GB/T311863—2014

.

銀行客戶基本信息描述規(guī)范

第3部分識別標(biāo)識

:

Secificationofdescritionforbasicinformationofbankscustomer—

pp’

Part3DiscriminatinID

:g

2014-09-03發(fā)布2014-12-01實(shí)施

中華人民共和國國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局發(fā)布

中國國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會

GB/T311863—2014

.

目次

前言

…………………………Ⅲ

引言

…………………………Ⅳ

范圍

1………………………1

規(guī)范性引用文件

2…………………………1

術(shù)語和定義

3………………1

客戶識別標(biāo)識的構(gòu)成

4……………………2

概述

4.1…………………2

識別標(biāo)識種類

4.2………………………2

識別標(biāo)識有效期

4.3……………………3

識別標(biāo)識行別

4.4………………………3

應(yīng)有多屬性要素

4.5……………………3

可有多屬性要素

4.6……………………3

帶有所有應(yīng)有屬性和識別標(biāo)識的客戶基本信息邏輯展現(xiàn)模型

4.7…………………3

客戶識別標(biāo)識種類產(chǎn)生程序

5……………6

與符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的客戶識別標(biāo)識的轉(zhuǎn)換

6………………6

附錄資料性附錄組織證件標(biāo)識種類代碼示例

A()……………………7

附錄資料性附錄組織的賬戶標(biāo)識種類代碼和非證件非賬戶標(biāo)識種類代碼示例

B()………………10

附錄資料性附錄個人證件標(biāo)識種類代碼示例

C()……………………11

附錄資料性附錄個人的賬戶標(biāo)識種類代碼和非證件非賬戶標(biāo)識種類代碼示例

D()………………13

附錄資料性附錄客戶識別標(biāo)識編碼申報(bào)單示例

E()…………………15

附錄資料性附錄對相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的依從性說明

F()………16

參考文獻(xiàn)

……………………17

Ⅰ

GB/T311863—2014

.

前言

銀行客戶基本信息描述規(guī)范分為以下幾部分

GB/T31186《》:

第部分描述模型

———1:;

第部分名稱

———2:;

第部分識別標(biāo)識

———3:;

第部分地址

———4:;

第部分電話號碼

———5:。

本部分為的第部分

GB/T311863。

本部分按照給出的規(guī)則起草

GB/T1.1—2009。

請注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專利本文件的發(fā)布機(jī)構(gòu)不承擔(dān)識別這些專利的責(zé)任

。。

本部分由全國金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會提出

(SAC/TC180)。

本部分由全國金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會歸口

(SAC/TC180)。

本部分起草單位中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司中國人民銀行金融電子化公司中國工商銀行股份

:、、

有限公司

。

本部分主要起草人于進(jìn)劉國建張艷張冀峰涂曉軍李寬李曙光廖文旭張澤蘇暢潘緒東

:、、、、、、、、、、、

楊杰榮肖莉王世永吳俊峰

、、、。

Ⅲ

GB/T311863—2014

.

引言

本部分描述了涉及銀行客戶識別標(biāo)識的要素本部分所提出的識別標(biāo)識要素是完備的

,。

客戶的識別標(biāo)識是銀行識別一個客戶的依據(jù)在以客戶而不是以產(chǎn)品為中心的服務(wù)理念下應(yīng)盡可

,,

能通過所有的識別標(biāo)識識別客戶并在可接受的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)下提供服務(wù)以為客戶提供最佳體驗(yàn)

,,。

本部分定義的客戶識別標(biāo)識考慮了我國目前法律的規(guī)定和各銀行各公共機(jī)構(gòu)對客戶的識別標(biāo)

,、

識建立了唯一定位一個客戶的描述框架以能夠在確?？蛻舻乃鞋F(xiàn)有標(biāo)識有效的情況下通過盡量

,,,

少和逐步地改造銀行的系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)銀行企業(yè)級和全國有關(guān)監(jiān)控系統(tǒng)對銀行客戶的統(tǒng)一識別以便為

IT,,

從客戶的角度看提供更方便的服務(wù)避免或減少不必要的反復(fù)出示相關(guān)證件或憑證所帶來的不便和導(dǎo)

,,

致的服務(wù)效率降低

。

本部分提出的標(biāo)識客戶的方法可以描述現(xiàn)有客戶潛在客戶和歷史客戶的信息

,、。

本部分旨在與一起使用并符合該部分標(biāo)準(zhǔn)提出的模型要求為了更好地

GB/T31186.1—2014,。

理解和應(yīng)用本部分推薦讀者先閱讀

,GB/T31186.1—2014。

Ⅳ

GB/T311863—2014

.

銀行客戶基本信息描述規(guī)范

第3部分識別標(biāo)識

:

1范圍

的本部分規(guī)定了銀行客戶基本信息中對識別標(biāo)識的描述方法

GB/T31186,。

本部分適用于在中華人民共和國境內(nèi)注冊和經(jīng)營的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)和服務(wù)體系

。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對于本文件的應(yīng)用是必不可少的凡是注日期的引用文件僅注日期的版本適用于本文

。,

件凡是不注日期的引用文件其最新版本包括所有的修改單適用于本文件

。,()。

數(shù)據(jù)元和交換格式信息交換日期和時間表示法

GB/T7408—2005

信息技術(shù)中文編碼字符集

GB18030—2005

銀行客戶基本信息描述規(guī)范第部分描述模型

GB/T31186.1—20141:

3術(shù)語和定義

界定的以及下列術(shù)語和定義適用于本文件

GB/T31186.1—2014。

31

.

識別標(biāo)識discriminatingID

能夠唯一地確定一位客戶的標(biāo)識

。

注通過任何一個識別標(biāo)識均可以定位客戶并可提供相應(yīng)的服務(wù)

:,,。

32

.

證件類識別標(biāo)識legaldiscriminatingID

證件標(biāo)識documentID

由國家法定有權(quán)部門頒發(fā)能夠唯一確定客戶的且具有法律效力的標(biāo)識

,。

注1證件類識別標(biāo)識是外源性數(shù)據(jù)外源性數(shù)據(jù)意味著數(shù)據(jù)的使用者不是數(shù)據(jù)的所有者數(shù)據(jù)在產(chǎn)生變更廢

:。,、、

止后可能不為數(shù)據(jù)的使用者所知悉

。

注2本部分的使用者因本身業(yè)務(wù)需要而產(chǎn)生的內(nèi)部證件類標(biāo)識不能在該使用者外部使用也不具有法律效力

: