ICS030603524040

;

A11...

中華人民共和國國家標準

GB/T311861—2014

.

銀行客戶基本信息描述規(guī)范

第1部分描述模型

:

Secificationofdescritionforbasicinformationofbankscustomer—

pp’

Part1Modelofdescrition

:p

2014-09-03發(fā)布2014-12-01實施

中華人民共和國國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗檢疫總局發(fā)布

中國國家標準化管理委員會

GB/T311861—2014

.

目次

前言

…………………………Ⅲ

引言

…………………………Ⅳ

范圍

1………………………1

規(guī)范性引用文件

2…………………………1

術(shù)語和定義

3………………1

基本描述方式

4……………3

概述

4.1…………………3

客戶內(nèi)部唯一標識

4.2…………………4

應(yīng)有單屬性要素

4.3……………………4

可有單屬性要素

4.4……………………5

應(yīng)有多屬性要素

4.5……………………5

可有多屬性要素

4.6……………………5

不同屬性要素之間的轉(zhuǎn)換

4.7…………5

采用代碼方式描述要素的策略

5…………6

基本信息的展現(xiàn)

6…………………………6

邏輯展現(xiàn)

6.1……………6

物理展現(xiàn)

6.2……………6

基本信息的選取與擴充

7…………………6

信息選取

7.1……………6

信息擴充

7.2……………7

附錄資料性附錄客戶內(nèi)部唯一標識示例

A()…………8

附錄資料性附錄不同屬性要素之間的轉(zhuǎn)換示例

B()…………………9

附錄資料性附錄國家標準代碼擴充示例

C()…………16

附錄規(guī)范性附錄銀行客戶基本信息邏輯展現(xiàn)基本模型

D()…………17

附錄資料性附錄銀行客戶基本信息擴充示例

E()……………………19

參考文獻

……………………24

Ⅰ

GB/T311861—2014

.

前言

銀行客戶基本信息描述規(guī)范分為以下幾部分

GB/T31186《》:

第部分描述模型

———1:;

第部分名稱

———2:;

第部分識別標識

———3:;

第部分地址

———4:;

第部分電話號碼

———5:。

本部分為的第部分

GB/T311861。

本部分按照給出的規(guī)則起草

GB/T1.1—2009。

請注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專利本文件的發(fā)布機構(gòu)不承擔識別這些專利的責(zé)任

。。

本部分由全國金融標準化技術(shù)委員會提出

(SAC/TC180)。

本部分由全國金融標準化技術(shù)委員會歸口

(SAC/TC180)。

本部分起草單位中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司中國人民銀行金融電子化公司中國工商銀行股份

:、、

有限公司

。

本部分主要起草人于進劉國建張艷張冀峰涂曉軍李寬李曙光廖文旭張澤蘇暢潘緒東

:、、、、、、、、、、、

楊杰榮肖莉王世永吳俊峰

、、、。

Ⅲ

GB/T311861—2014

.

引言

銀行的絕大部分產(chǎn)品都與客戶信息直接相關(guān)缺少客戶信息銀行將無法正常運作不同的銀行產(chǎn)

,。

品需要的客戶信息要素不盡相同實質(zhì)性內(nèi)容相同的要素往往描述方式不同甚至同一產(chǎn)品在不同渠道

,,

向客戶提供服務(wù)時需要的客戶信息要素以及同一客戶信息要素的描述方式也不相同這種局面既導(dǎo)

,。

致了銀行實現(xiàn)以客戶為中心的經(jīng)營模式技術(shù)實現(xiàn)難度加大也導(dǎo)致了為了保護客戶而進行的風(fēng)險監(jiān)管

,

效率降低

。

客戶信息是商業(yè)銀行最重要的資源之一不同的銀行可能需要不同的客戶信息和不同的展現(xiàn)方式

,,

以實現(xiàn)其服務(wù)于客戶并獲取效益的目標

。

為了實現(xiàn)銀行內(nèi)部和銀行之間例如跨行轉(zhuǎn)賬銀行與相關(guān)企業(yè)例如證券業(yè)之間客戶信息的交

()、()

換目前已經(jīng)有一些標準化組織定義了一些報文傳輸規(guī)范但這些規(guī)范都僅僅從信息交換的角度描述了

,,

需要交換信息的內(nèi)容與格式如果參與信息交換的各方在其系統(tǒng)內(nèi)部組織和存儲客戶信息的方式差異

,

較大則準確地交換信息是難以實現(xiàn)的

,。

是為全面平衡銀行對客戶信息的組織需要和交換需要而制定的它定義了銀行客戶

GB/T31186,

基本信息的描述模型給出了銀行客戶基本信息的描述方式以及在實際應(yīng)用中擴展的

,,GB/T31186

方法

。

本部分編寫時參考了的有關(guān)內(nèi)容

GB/T16264.2—2008。

對客戶信息的描述實際上是對人和由人組成的機構(gòu)的描述這樣的描述在一個標準中完成是困難

,

的并且可能是難以滿足需要的因此還描述了與其他涉及人與機構(gòu)的標準協(xié)同工作的

,。,GB/T31186

方法

。

Ⅳ

GB/T311861—2014

.

銀行客戶基本信息描述規(guī)范

第1部分描述模型

:

1范圍

的本部分規(guī)定了銀行業(yè)金融機構(gòu)對客戶基本信息的描述模型

GB/T31186。

本部分適用于在中華人民共和國境內(nèi)注冊和經(jīng)營的銀行業(yè)金融機構(gòu)的各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)和服務(wù)體系

。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對于本文件的應(yīng)用是必不可少的凡是注日期的引用文件僅注日期的版本適用于本文

。,

件凡是不注日期的引用文件其最新版本包括所有的修改單適用于本文件

。,()。

信息技術(shù)中文編碼字符集

GB18030—2005

信息技術(shù)可擴展置標語言

GB/T18793—2002(XML)1.0

3術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本文件

。

31

.

銀行客戶bankscustomer

’

在銀行經(jīng)營的全生命周期中已經(jīng)或可能與銀行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的當事人

,。

注當事人可能是自然人也可能是法律認可的組織

: