基金(jījīn)的基礎(chǔ)知識精品資料目錄投資基金的要素基金、信托、股票、債券基金的種類“投資基金(jījīn)”要素基金(jījīn)的種類基金、信托、股票、債券的區(qū)別123精品資料四要素(yàosù)：發(fā)起人、投資人、托管人和管理人PART

1“投資(tóuzī)基金”的要素精品資料投資(tóuzī)基金目錄“投資基金”的要素基金、信托、股票、債券基金的種類投資基金：簡稱基金,又稱信托基金、單位信托、單位信托基金。投資基金是通過發(fā)行基金單位具有共同投資目的的資金,委托金融機構(gòu)進行保管資產(chǎn)和運用資產(chǎn),投資者風(fēng)險共擔(dān)、利益共享的一種集合證券投資方式。簡單地說,投資基金就是(jiùshì)投資于特定對象的一筆資金。PPT模板下載：/moban/行業(yè)PPT模板：/hangye/節(jié)日PPT模板：/jieri/PPT素材下載：/sucai/PPT背景圖片：/beijing/PPT圖表下載：/tubiao/優(yōu)秀PPT下載：/xiazai/PPT教程：/powerpoint/Word教程：/word/Excel教程：/excel/資料下載：/ziliao/PPT課件下載：/kejian/范文下載：/fanwen/試卷下載：/shiti/教案下載：/jiaoan/

精品資料基金(jījīn)基金管理(guǎnlǐ)人/經(jīng)營人基金托管人目錄基金的要素基金、信托、股票、債券基金的種類投資者們發(fā)起成立的籌備人、倡議人，承擔(dān)投資風(fēng)險有限責(zé)任專業(yè)運用基金資產(chǎn)的機構(gòu)專業(yè)保管基金資產(chǎn)的機構(gòu)精品資料基金要素(yàosù)關(guān)系發(fā)起人將自有資金和投資人資金集中起來組成基金交給托管人保管，并由基金管理人去經(jīng)營基金管理人對所募集的資金有經(jīng)營權(quán),扮演投資顧問角色,起專家理財?shù)淖饔?；基金托管人承?dān)對基金資產(chǎn)的保管權(quán),要確保基金資產(chǎn)的安全。經(jīng)營權(quán)與保管權(quán)要嚴格分離,二者之間既相互配合又相互制約。托管人收取基金托管費,管理人收取基金管理費。托管人與管理人均不承擔(dān)基金投資風(fēng)險。目錄“投資基金”的要素基金、信托、股票、債券基金的種類精品資料PART

2基金、信托、股票(gǔpiào)、債券的區(qū)別精品資料基金與信托(xìntuō)區(qū)別概念(gàiniàn)擁有貨幣和其他財產(chǎn)的人將自己的資產(chǎn)委托別人代為管理和運用的行為。目錄“投資基金”的要素基金、信托、股票、債券基金的種類區(qū)別投資基金是金融信托的一種形式,它是代理他人運用資產(chǎn)進行投資、獲得收益的一種方式。投資基金與信托之間是一種從屬關(guān)系精品資料基金與股票、債券(zhàiquàn)區(qū)別債券：債權(quán)債務(wù)關(guān)系；股票：產(chǎn)權(quán)關(guān)系；基金(jījīn)：信托關(guān)系。主體關(guān)系投資對象股票、債券是一種融資工具,投資面向?qū)崢I(yè);基金是一種信托工具,投資面向其他證券,如股票、債券等。風(fēng)險收益?zhèn)阂话泐A(yù)先規(guī)定了利率,到期后還本付息,其收益是固定的,投資者承擔(dān)的風(fēng)險較小;股票：投資風(fēng)險較大;基金：主要投資于不同的有價證券,它有可能獲得比債券更高的收益,同時又避免了一般股票所具有的高風(fēng)險。精品資料封閉式和開放式基金契約型和公司型基金金融市場(jīnrónɡshìchǎnɡ)基金和產(chǎn)業(yè)基金公募基金和私募基金PART

3基金(jījīn)的種類精品資料上海和深圳證券交易所上市交易的開元、金泰、安信、興華、裕陽、普惠等基金均是封閉式基金?；鹨?guī)模均為20億份基金單位,存續(xù)(cúnxù)期限均為15年。在存續(xù)(cúnxù)期內(nèi),基金單位總數(shù)不得增減，投資人可以在交易所按照市場價格轉(zhuǎn)讓基金單位。表現(xiàn)(biǎoxiàn)方式概念封閉式基金指事先確定發(fā)行總額，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓、買賣基金單位的一種基金。精品資料開放式基金(jījīn)概念(gàiniàn)方式基金單位總數(shù)隨時增減,投資者可以按基金的報價在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購或者贖回基金單位的一種基金。基金投資人可隨時向基金管理公司或銷售機構(gòu)認購、申購或贖回精品資料契約型投資(tóuzī)基金概念(gàiniàn)也叫信托型投資基金,是根據(jù)一定的信托契約原理,由基金發(fā)起人和基金管理人、基金托管人訂立基金契約而組建的投資基金。主體關(guān)系基金管理人依據(jù)法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定負責(zé)基金的經(jīng)營和管理運作;基金托管人負責(zé)保管基金資產(chǎn)，執(zhí)行管理人的有關(guān)指令，辦理基金名下的資金往來；投資者購買基金單位,意味著承認、遵守基金契約并享有基金投資收益。表現(xiàn)方式我國證券投資基金均是契約型基金，證券基金需按照《證券投資基金管理暫行辦法》相關(guān)條例進行發(fā)行和實施。精品資料公司(ɡōnɡsī)型投資基金概念(gàiniàn)具有共同投資目標(biāo)的投資者,依據(jù)公司法組成以盈利為目的、投資于特定對象的股份制投資公司。主體關(guān)系公司型基金通過發(fā)行股份的方式籌集資金。基金持有人既是基金投資者，又是公司股東，按照公司章程的規(guī)定,即享受權(quán)利又履行義務(wù)。委托特定的基金管理公司管理基金資產(chǎn)?；鹳Y產(chǎn)的保管委托另一金融機構(gòu)，負責(zé)保管基金資產(chǎn)，并執(zhí)行基金管理人指令，二者權(quán)責(zé)分明。精品資料金融市場(jīnrónɡshìchǎnɡ)基金投資金融市場(jīnrónɡshìchǎnɡ)中各種金融工具的基金叫金融市場(jīnrónɡshìchǎnɡ)基金主要有股票基金、債券基金、指數(shù)基金、杠桿基金、期貨基金、外匯市場基金、黃金市場基金等。主要投資一些期限較短(一般一年以內(nèi))的金融工具。如短期財政債券、商業(yè)票據(jù)、存單等。概念表現(xiàn)方式產(chǎn)業(yè)基金概念按照投資基金運作方式,直接投資于實業(yè)項目的金融工具。產(chǎn)業(yè)基金投資者屬于在高風(fēng)險中追求高回報;其投資目標(biāo)主要是那些不具備上市資格某一方面具有未來發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè),甚至是僅僅處在構(gòu)思之中的某一方面企業(yè)。主體關(guān)系多數(shù)投資者出資設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金公司,委托基金管理人管理和運用基金資產(chǎn),委托基金托管人托管基金資產(chǎn),投資收益按投資者的出資股份共享,投資風(fēng)險由投資者共擔(dān)。表現(xiàn)方式精品資料公募基金(jījīn)受政府主管部門監(jiān)管，向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金，這些基金在法律的嚴格監(jiān)管下，有著(yǒuzhe)信息披露，利潤分配，運行限制等行業(yè)規(guī)范。

代表大成、華夏、嘉實、交銀施羅德等，這些公募基金受證監(jiān)會嚴格監(jiān)管；投資方向與投資比例有嚴格限制，它們大多管理數(shù)百億以上資金。概念精品資料私募基金(jījīn)通過非公開方式，面向少數(shù)機構(gòu)投資者募集資金而設(shè)立的基金。由于私募基金的銷售(xiāoshòu)和贖回都是通過基金管理人與投資者私下協(xié)商來進行的，因此它又被稱為向特定對象募集的基金。概念分類一、直接投資的私募基金用于投資非上市流通的公司股權(quán)或項目，即私募股權(quán)基金二、投資于可在證券交易所流通的上市公司股權(quán)及衍生品或其它有價證券，即私募證券基金。代表私募證券投資基金，經(jīng)陽光化后又叫做陽光私募（投資于股票，如赤子之心、武當(dāng)資產(chǎn)、中鑫私募聯(lián)盟、星石等資產(chǎn)管理公司），私募房地產(chǎn)投資基金（目前較少，如星浩投資），私募股權(quán)投資基金（即PE，投資于非上市公司股權(quán)，以IPO為目的，如鼎輝，弘毅、KKR、高盛、凱雷、漢紅）、私募風(fēng)險投資基金（即VC，風(fēng)險大，如聯(lián)想投資、軟銀、IDG）精品資料▎投資門檻公募基金：1000元，面向社會大眾募集。私募基金的投資門檻為100萬元，面向高凈值客戶。?▎產(chǎn)品規(guī)模公募基金單只基金的資產(chǎn)規(guī)模通常為幾億至幾百億元，股票池通常有幾十至幾百只股票。私募基金單只基金的資產(chǎn)規(guī)模僅有幾千萬至幾億元。?▎投資限制公募基金在股票投資上受限較多，如持股最低倉位為6成，不能參與股指期貨對沖等。私募基金的倉位非常靈活，既可空倉也可滿倉，且可參與股票、股指期貨、商品期貨等多種金融品種的投資。?▎費用公募基金的收入主要來源于固定管理費，由于公募基金規(guī)模龐大，每年的固定管理費便足以維持公募基金公司的正常運作。私募基金的收入來源主要為浮動管理費，該費用的收取規(guī)則是私募公司在基金凈值每創(chuàng)新(chuàngxīn)高的利潤中提取20%作為提成，這就意味著私募公司必須在給投資人持續(xù)賺錢的前提下才能盈利。?▎流動性公募基金的流動性非常好，私募基金的流動性則相對較差，且有部分私募基金在購買后有6個月至1年不得贖回的限制。?▎