標(biāo)準(zhǔn)化基礎(chǔ)服務(wù)回收機(jī)制1、連續(xù)兩月短信接觸率或面訪率掛0的收展員，一次性回收服務(wù)區(qū)域，一年內(nèi)不能再重新申請(qǐng)；2、連續(xù)兩月短信接觸活動(dòng)率或面訪活動(dòng)率掛0的展業(yè)區(qū)，暫停2個(gè)月分配該展業(yè)區(qū)新人服務(wù)區(qū)域；3、連續(xù)兩月短信接觸活動(dòng)率或面訪活動(dòng)率掛0的展業(yè)課，暫停2個(gè)月分配該展業(yè)課新人服務(wù)區(qū)域。步驟1：進(jìn)入E行銷(xiāo)→我的帳戶→短信帳戶，點(diǎn)擊“我要發(fā)短信”對(duì)于接觸類(lèi)服務(wù)，如何通過(guò)E行銷(xiāo)給客戶發(fā)送短信呢？步驟2：點(diǎn)擊“我要發(fā)短信”后，進(jìn)入短信系統(tǒng)界面，可根據(jù)需要自己編寫(xiě)或使用短信模板給客戶發(fā)送短信。短信內(nèi)容：節(jié)日問(wèn)候、生日祝福、資訊分享…每個(gè)客戶每季度需發(fā)送短信至少一條方式一：E行銷(xiāo)方式通過(guò)E行銷(xiāo)“工作室→銷(xiāo)售→客戶管理→管理”進(jìn)入，點(diǎn)擊“孤兒?jiǎn)螛?biāo)準(zhǔn)化服務(wù)”（進(jìn)入路徑同“名單查詢(xún)”路徑）。點(diǎn)擊“查詢(xún)”，或者直接錄入客戶姓名，再點(diǎn)擊“查詢(xún)”。3、在上一步點(diǎn)擊“查詢(xún)”后，進(jìn)入到如下頁(yè)面基礎(chǔ)服務(wù)類(lèi)型：對(duì)于應(yīng)收未收和應(yīng)收客戶，基礎(chǔ)服務(wù)類(lèi)型默認(rèn)顯示“收費(fèi)通知”；對(duì)于本季度過(guò)生日客戶，默認(rèn)顯示“生日問(wèn)候”；其余顯示“請(qǐng)選擇”，下拉框中含“遞送客服報(bào)”和“保障檢視”保單號(hào)碼：點(diǎn)擊可查看保單詳細(xì)信息客戶服務(wù)檔案：點(diǎn)擊查看客戶過(guò)往的服務(wù)情況是否優(yōu)質(zhì)客戶：點(diǎn)擊查看“客戶服務(wù)檔案”，“Y”為優(yōu)質(zhì)孤兒?jiǎn)慰蛻舴?wù)結(jié)果：尚未錄入服務(wù)結(jié)果，顯示“請(qǐng)選擇”；服務(wù)完成且錄入服務(wù)結(jié)果，顯示“完成”；服務(wù)無(wú)法完成且錄入服務(wù)結(jié)果，顯示“未完成”保單年檢的定義：保單年檢就是協(xié)助客戶將所擁有的保單全面檢查、整理，并根據(jù)客戶的實(shí)際狀況進(jìn)行分析，提出合適保障建議的過(guò)程。因此，保單年檢就是以客戶的需求分析為中心，定期協(xié)助客戶檢視保障狀況，及時(shí)完善保障的服務(wù)。保單年檢的價(jià)值和意義收入曲線支出曲線20歲50歲55歲出生天堂退休所需養(yǎng)老金養(yǎng)老期成長(zhǎng)期所需教育費(fèi)用撫育期25歲30歲35歲12355社保兒女供養(yǎng)養(yǎng)老金4（1）意外（2）疾病收入中斷人生規(guī)劃圖根據(jù)生命價(jià)值理論，不同人生階段的重點(diǎn)保障需求是不同的：人生分期各期的特征相應(yīng)的家庭責(zé)任重點(diǎn)保障單身期從就業(yè)到結(jié)婚負(fù)擔(dān)較少；保障成本低；贍養(yǎng)父母；結(jié)婚前的準(zhǔn)備；投資資本的積累意外險(xiǎn)；健康險(xiǎn)；人壽險(xiǎn)家庭形成期結(jié)婚無(wú)子女收入穩(wěn)定家庭建設(shè)支出增加組建新的獨(dú)立家庭贍養(yǎng)父母夫妻雙方養(yǎng)老規(guī)劃夫妻雙方健康投資規(guī)劃未來(lái)的儲(chǔ)備需求

意外險(xiǎn)；健康險(xiǎn)；人壽險(xiǎn)家庭成長(zhǎng)期從孩子出生到上大學(xué)家庭成員穩(wěn)定收入穩(wěn)定家庭負(fù)擔(dān)重需全面、充足的保障有長(zhǎng)期投資的需求

贍養(yǎng)父母子女教育夫妻雙方養(yǎng)老規(guī)劃夫妻雙方健康投資規(guī)劃

健康險(xiǎn)教育險(xiǎn)養(yǎng)老險(xiǎn)人壽險(xiǎn)意外險(xiǎn)投資險(xiǎn)

家庭成熟期子女就業(yè)獨(dú)立工作能力、經(jīng)濟(jì)狀況達(dá)到高峰家庭經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)較少（子女獨(dú)立、債務(wù)減少

夫妻雙方養(yǎng)老規(guī)劃醫(yī)療費(fèi)用漸增

意外險(xiǎn)人壽險(xiǎn)健康險(xiǎn)投資險(xiǎn)

保障需求的人生分期如何正確的購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)正確的順序合理的搭配足夠的保障正確的順序

四川地震之前，有一家企業(yè)給４位高管每人5萬(wàn)元，由他們自已選擇購(gòu)買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)，地震中這4人都不幸遇難，有２人的家屬獲賠300萬(wàn)元，１人的家屬獲賠20萬(wàn)元。董事長(zhǎng)夫婦也遇難。他的父母在家中翻到保單，略感欣慰。拿著保單去找保險(xiǎn)公司時(shí)，得知不但不能賠，還要繼續(xù)交14年！因?yàn)槭墙o孩子買(mǎi)的少兒險(xiǎn)。當(dāng)初他認(rèn)為自己有能力不需要保險(xiǎn)!老人欲哭無(wú)淚！只能退保，而且退保還有損失，本錢(qián)都拿不到。為什么交一樣的錢(qián)，結(jié)果卻有這么大的差別呢？買(mǎi)保險(xiǎn)的順序：一家之主——愛(ài)人——小孩合理的搭配從理賠金額的分布來(lái)看，一份全面的保險(xiǎn)保障至少應(yīng)當(dāng)包括：終身壽險(xiǎn)（主險(xiǎn)）---保障疾病身故、意外身故附加重疾（附險(xiǎn)）---保障重大疾病附加意外（附險(xiǎn)）---保障意外身故、意外殘疾意外醫(yī)療（附險(xiǎn)）---報(bào)銷(xiāo)意外醫(yī)療費(fèi)用附加住院（附險(xiǎn)）---報(bào)銷(xiāo)住院醫(yī)療費(fèi)用2012年平安人壽深圳分公司理賠金額占比圖數(shù)據(jù)來(lái)源：平安人壽深圳分公司兩核服務(wù)部深圳分公司生存金累計(jì)給付金額平安人壽深圳分公司給付生存金（件）給付生存金（元）2010年全年50983252,422,1852011年全年76701558,039,1832012年全年71438622,591,757誰(shuí)說(shuō)保險(xiǎn)只有在發(fā)生保險(xiǎn)事故的時(shí)候才有用，保險(xiǎn)也是家庭理財(cái)?shù)囊环N重要工具：子女的教育基金自己的養(yǎng)老儲(chǔ)備應(yīng)急的流動(dòng)現(xiàn)金安全的資產(chǎn)配置財(cái)富傳承的工具數(shù)據(jù)來(lái)源：平安人壽深圳分公司客戶關(guān)系部少兒終身幸福平安保險(xiǎn)(414)版本：1994年6月版本，1997年7月停售投保年齡：0-14歲交費(fèi)年期：15歲減去被保險(xiǎn)人投保時(shí)的年齡繳別：躉繳、年繳保額限制：1-20份附加規(guī)定：不得有任何附加險(xiǎn)少兒終身幸福平安保險(xiǎn)(414)產(chǎn)品特色1儲(chǔ)蓄返款2生存受益3養(yǎng)老保障4積累教育金5投保人身故，免交其余保險(xiǎn)費(fèi)保險(xiǎn)責(zé)任1生存保險(xiǎn)金：(1)被保險(xiǎn)人生存至15周歲，給付滿期保險(xiǎn)金(2)被保險(xiǎn)人生存至15、16和17周歲，給付高中教育金(3)被保險(xiǎn)人生存至18、19、20和21周歲，給付大學(xué)教育金(4)被保險(xiǎn)人生存至22周歲，給付婚嫁金(5)被保險(xiǎn)人至養(yǎng)老金領(lǐng)取年齡時(shí)，可逐月領(lǐng)取養(yǎng)老金直至身故，保險(xiǎn)責(zé)任終止。少兒終身幸福平安保險(xiǎn)(414)2身故保險(xiǎn)金：(1)被保險(xiǎn)人自合同生效時(shí)起，至22周歲前因意外身故，給付保險(xiǎn)金6000元/份，保險(xiǎn)責(zé)任終止(2)若被保險(xiǎn)人在22周歲至25周歲期間因意外傷害事故身故，給付身故保險(xiǎn)金10000元/份，保險(xiǎn)責(zé)任終止豁免保險(xiǎn)金若投保人在繳費(fèi)期間因意外身故，或在保險(xiǎn)單生效日起180天后因疾病身故，免交余下各期保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)責(zé)任繼續(xù)有效。少兒終身平安保險(xiǎn)(新)(702)版本：1997年4月版本，1997年12月停售投保年齡：0-15歲交費(fèi)年期：年繳保險(xiǎn)費(fèi)至首次領(lǐng)取生存給付金時(shí)止繳別：躉繳、年繳保額限制：1-200份附加規(guī)定：不得有任何附加險(xiǎn)少兒終身平安保險(xiǎn)(新)(702)產(chǎn)品特色1儲(chǔ)蓄返款2生存受益3養(yǎng)老保障4積累教育金5投保人身故或全殘免交其余保險(xiǎn)費(fèi)保險(xiǎn)責(zé)任1生存保險(xiǎn)金：(1)被保險(xiǎn)人生存至15、16和17周歲每年給付高中教育金(3)被保險(xiǎn)人生存至18、19、20和21周歲，每年給付大學(xué)教育金(4)被保險(xiǎn)人生存至25周歲，給付婚嫁金(5)被保險(xiǎn)人生存至60周歲，月領(lǐng)養(yǎng)老金直至身故少兒終身平安保險(xiǎn)(新)(702)2身故保險(xiǎn)金：(1)被保險(xiǎn)人自合同生效時(shí)起，至年滿18周歲前身故(或全殘)，返還已繳保險(xiǎn)費(fèi)本利和(按年單利10%計(jì)息)，保險(xiǎn)責(zé)任終止(2)若被保險(xiǎn)人自年滿18周歲后至60周歲前身故(或全殘)，給付身故保險(xiǎn)金，保險(xiǎn)責(zé)任終止?；砻獗ｋU(xiǎn)金投保時(shí)年齡不超過(guò)50周歲的投保人在繳費(fèi)期間身故或全殘免交余下各期保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)責(zé)任繼續(xù)有效。少兒終身平安保險(xiǎn)(707)版本：1997年12月版本，1998年8月停售投保年齡：0-15歲交費(fèi)年期：年繳保險(xiǎn)費(fèi)至首次領(lǐng)取生存給付金時(shí)止繳別：躉繳、年繳保額限制：1-200份附加規(guī)定：不得有任何附加險(xiǎn)少兒終身平安保險(xiǎn)(707)產(chǎn)品特色1儲(chǔ)蓄返款2生存受益3養(yǎng)老保障4積累教育金5投保人身故或全殘免交其余保險(xiǎn)費(fèi)保險(xiǎn)責(zé)任1生存保險(xiǎn)金：(1)被保險(xiǎn)人生存至15、16和17周歲每年給付高中教育金(3)被保險(xiǎn)人生存至18、19、20和21周歲，每年給付大學(xué)教育金(4)被保險(xiǎn)人生存至25周歲，給付婚嫁金(5)被保險(xiǎn)人生存至60周歲，月領(lǐng)養(yǎng)老金直至身故少兒終身平安保險(xiǎn)(707)2身故保險(xiǎn)金：(1)被保險(xiǎn)人自合同生效時(shí)起，至年滿18周歲前身故(或全殘)，返還已繳保險(xiǎn)費(fèi)本利和(按年單利10%計(jì)息)，保險(xiǎn)責(zé)任終止(2)若被保險(xiǎn)人自年滿18周歲后至60周歲前身故(或全殘)，給付身故保險(xiǎn)金，保險(xiǎn)責(zé)任終止?；砻獗ｋU(xiǎn)金投保時(shí)年齡不超過(guò)50周歲的投保人在繳費(fèi)期間身故或全殘免交余下各期保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)責(zé)任繼續(xù)有效。平安永樂(lè)保險(xiǎn)(新)(705)版本：1997年4月版本，1997年12月停售投保年齡：16-59歲交費(fèi)年期：10、15、20、30年繳別：躉繳、年繳、半年繳、季繳、月繳保額限制：1-20萬(wàn)附加規(guī)定：附加險(xiǎn)的保額累計(jì)不得超過(guò)主契約的2倍平安永樂(lè)保險(xiǎn)(新)(705)產(chǎn)品特色1保單增值提高受益2雙倍給付，防范意外3定期給付，保障生活保險(xiǎn)責(zé)任1身故保險(xiǎn)金：(1)被保險(xiǎn)人于合同生效一年內(nèi)身故(或全殘)，按保額的20%給付保險(xiǎn)金，并返還已繳保險(xiǎn)費(fèi)和保單增值額，保險(xiǎn)責(zé)任終止。(2)被保險(xiǎn)人于合同生效一年后至年滿60周歲前身故(或全殘)，按雙倍保額給付保險(xiǎn)金，并返還已繳保險(xiǎn)費(fèi)和保單增值額，保險(xiǎn)責(zé)任終止。(3)被保險(xiǎn)人60周歲后身故(或全殘)，按保額給付保險(xiǎn)金，并返還已繳保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)責(zé)任終止。平安永樂(lè)保險(xiǎn)(新)(705)2生存給付：被保險(xiǎn)人生存至60周歲，按保額全數(shù)給付祝壽金，并返還全部保單增值額，保險(xiǎn)責(zé)任繼續(xù)有效平安永樂(lè)保險(xiǎn)(710)版本：1997年12月版本，1998年8月停售投保年齡：16-59歲交費(fèi)年期：10、15、20、30年繳別：躉繳、年繳、半年繳、季繳、月繳保額限制：1-50萬(wàn)附加規(guī)定：附加險(xiǎn)的保額累計(jì)不得超過(guò)主契約的5倍平安永樂(lè)保險(xiǎn)(710)產(chǎn)品特色1保單增值提高受益2雙倍給付，防范意外3定期給付，保障生活保險(xiǎn)責(zé)任1身故保險(xiǎn)金：(1)被保險(xiǎn)人于合同生效一年內(nèi)身故(或全殘)，按保額的20%給付保險(xiǎn)金，并返還已繳保險(xiǎn)費(fèi)和保單增值額，保險(xiǎn)責(zé)任終止。(2)被保險(xiǎn)人于合同生效一年后至年滿60周歲前身故(或全殘)，按雙倍保額給付保險(xiǎn)金，并返還已繳保險(xiǎn)費(fèi)和保單增值額，保險(xiǎn)責(zé)任終止。(3)被保險(xiǎn)人60周歲后身故(或全殘)，按保額給付保險(xiǎn)金，并返還已繳保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)責(zé)任終止。平安永樂(lè)保險(xiǎn)(710)2生存給付：被保險(xiǎn)人生存至60周歲，按保額全數(shù)給付祝壽金，并返還全部保單增值額，保險(xiǎn)責(zé)任繼續(xù)有效平安長(zhǎng)壽保險(xiǎn)(706)版本：1997年12月版本，1998年8月停售投保年齡：16-70歲交費(fèi)年期：10、15、20、繳別：躉繳、年繳、半年繳、季繳、月繳保額限制：1-300萬(wàn)附加規(guī)定：附加險(xiǎn)的保額累計(jì)不得超過(guò)主契約的5倍平安長(zhǎng)壽保險(xiǎn)(706)產(chǎn)品特色1定期給付，繳費(fèi)輕松2生存受益，年老無(wú)憂3身故給付，家庭安定