第11頁共11頁委托代理?合同(五?)委托?方（甲方?）：國家?開發(fā)銀行?代理方?（乙方）?：中國農?業(yè)銀行?一、總則?（一）?為了規(guī)范?國家開發(fā)?銀行（下?稱甲方）?和中國農?業(yè)銀行（?下稱乙方?）的委托?代理行為?，提高委?托代理業(yè)?務質量，?更好地為?國家重點?建設服務?，經(jīng)雙方?協(xié)商制定?本協(xié)議。?（二）?甲、乙雙?方在委托?代理工作?中應遵守?國家的有?關金融法?律、法規(guī)?，遵循相?互支持、?密切合作?的原則。?（三）?對于涉及?兩行全局?性委代工?作安排，?應由兩行?協(xié)商或聯(lián)?合發(fā)文。?二、甲?方委托乙?方代理業(yè)?務范圍?（一）監(jiān)?督甲方委?托項目借?款合同（?或臨時借?款協(xié)議）?的執(zhí)行。?（二）?監(jiān)督甲方?貸款資金?的使用。?（三）?辦理甲方?貸款資金?結算和會?計核算。?（四）?協(xié)助甲方?做好貸款?本息回收?工作。?（五）辦?理甲乙雙?方商定的?其他委托?代理業(yè)務?。三、?甲方的責?任和權利?（一）?向乙方提?供年度貸?款計劃、?借款合同?副本及有?關資料。?（二）?在借款合?同、貸款?計劃、貸?款利率、?貸款期限?等情況發(fā)?生變化時?，應及時?書面通知?乙方。?（三）在?借款合同?中明確乙?方經(jīng)辦行?代表甲方?對借款人?實施監(jiān)督?管理的責?任、權力?以及借款?人應向乙?方提供的?資料。?（四）按?期向乙方?支付代理?業(yè)務手續(xù)?費。（?五）對乙?方代理業(yè)?務情況進?行檢查、?監(jiān)督、考?核。四?、乙方的?責任和權?利（一?）根據(jù)代?理業(yè)務需?要，確立?相應的機?構和人員?負責代理?業(yè)務。?（二）辦?理甲方貸?款資金的?結算和核?算業(yè)務。?（三）?對代理貸?款實施全?過程的監(jiān)?督管理。?（四）?協(xié)助甲方?做好貸款?本息的回?收工作。?（五）?向甲方提?供有關代?理業(yè)務信?息。（?六）按期?向甲方收?取代理業(yè)?務手續(xù)費?。五、?貸款發(fā)放?（一）?甲方為借?款人開立?貸款賬戶?、存款賬?戶，發(fā)放?貸款。?（二）甲?方應將年?度貸款計?劃、分批?下達的貸?款指標等?文件和資?料及時抄?送乙方，?借款合同?副本由甲?方直接分?送乙方省?級分行和?乙方經(jīng)辦?行。（?三）甲方?將貸款資?金直接匯?入借款人?在乙方經(jīng)?辦行開立?的專項存?款戶。乙?方經(jīng)辦行?應在收到?資金的當?日按“代?理貸款業(yè)?務核算辦?法”進行?賬務處理?。六、?貸款管理?（一）?乙方經(jīng)辦?行根據(jù)甲?方的書面?委托參與?貸款項目?的下列工?作：1?．項目主?體工程的?設計、施?工和設備?采購的招?標；2?．項目概?算調整的?審查；?3．項目?工程造價?的編審；?4．項?目竣工驗?收和決算?的編審；?5．書?面委托的?其他工作?。（二?）為便于?乙方經(jīng)辦?行對甲方?委托貸款?和貸款項?目進行有?效的監(jiān)督?和管理，?甲方要求?借款人及?時向乙方?經(jīng)辦行提?供以下有?關資料：?1．已?批準的項?目建議書?、項目可?行性研究?報告、項?目初步設?計文件及?施工圖預?算；2?．年度工?程建設進?度計劃；?3．年?度貸款資?金使用計?劃，其中?大中型項?目年度貸?款資金使?用計劃須?經(jīng)甲方認?可；4?．設備材?料采購合?同副本；?5．有?關統(tǒng)計和?會計報表?。（三?）乙方經(jīng)?辦行根據(jù)?借款合同?和有權部?門批準的?項目初步?設計、年?度資金設?置計劃、?年度貸款?資金使用?計劃、有?關商務合?同和建設?進度加強?對貸款使?用的監(jiān)督?管理。?當以下情?況發(fā)生時?，乙方經(jīng)?辦行有權?采取停止?借款人貸?款使用或?其他有效?措施，并?立即報上?級行和甲?方：1?．超計劃?、超標準?、挪用貸?款等；?2．借款?人名稱或?其法定代?表人變更?，以及借?款人體制?發(fā)生重大?變化的（?甲方通知?乙方經(jīng)辦?行的除外?）。（?四）對于?有多項建?設資金來?源的項目?，乙方經(jīng)?辦行應督?促借款人?落實資金?來源，促?使其他資?金與甲方?貸款資金?同步到位?。（五?）乙方對?代理的大?中型項目?要按月向?甲方報送?“代理國?家開發(fā)銀?行貸款項?目統(tǒng)計報?表”（附?表一至附?表三）；?小型項目?的統(tǒng)計報?表由借款?人向甲方?報送，乙?方經(jīng)辦行?協(xié)助甲方?催報和審?核。（?六）乙方?經(jīng)辦行應?建立健全?建設項目?檔案，設?立項目管?理臺賬，?系統(tǒng)完整?地反映項?目建設和?生產(chǎn)情況?。（七?）乙方經(jīng)?辦行在其?代理的項?目建成投?產(chǎn)后，根?據(jù)甲方的?書面委托?協(xié)助甲方?做好項目?的后評價?工作。?（八）項?目建成投?產(chǎn)后，在?借款人尚?未還清甲?方貸款本?息前，乙?方經(jīng)辦行?應掌握借?款人歸還?甲方貸款?的能力，?及時向甲?方反映情?況并采取?相應措施?。積極跟?蹤了解借?款人的生?產(chǎn)經(jīng)營情?況和財務?狀況，督?促借款人?組織資金?按時歸還?甲方貸款?本息。?七、貸款?回收（?一）乙方?應采取一?切可能的?或約定的?措施加強?代理貸款?本息的回?收工作。?（二）?乙方經(jīng)辦?行應督促?借款人籌?措還款資?金，并于?貸款本息?到期前2?0天填制?“代理國?家開發(fā)銀?行到期還?款資金落?實情況表?”（附表?四）報甲?方信貸局?。對借款?人還款確?有困難的?，乙方經(jīng)?辦行應將?情況書面?反饋甲方?信貸局。?（三）?乙方經(jīng)辦?行應按照?借款合同?按時計收?甲方貸款?本息，對?甲方到期?貸款本息?，有權按?甲方與借?款人的合?同約定從?借款人的?賬戶中劃?收，并于?當日上劃?甲方（特?殊情況不?超過次日?）。（?四）未經(jīng)?甲方書面?同意，乙?方經(jīng)辦行?不得從甲?方匯給借?款人的貸?款資金和?借款人歸?還甲方的?資金中扣?收其自營?貸款本息?。八、?會計核算?（一）?甲方對貸?款負責會?計核算。?乙方經(jīng)辦?行為滿足?監(jiān)管和回?收的需要?，受甲方?委托設立?相應會計?科目進行?核算。?（二）貸?款計息實?行“算頭?不算尾”?的方法，?即貸款發(fā)?放日為貸?款起息日?期，借款?人在乙方?經(jīng)辦行（?或甲方）?還款的日?期為貸款?止息日期?。（三?）乙方經(jīng)?辦行表外?會計科目?與項目管?理臺賬的?相關數(shù)據(jù)?要銜接一?致，并按?規(guī)定向甲?方反饋有?關信息，?做好與甲?方的對賬?工作。?（四）甲?方發(fā)放貸?款和直接?收息后應?將有關會?計信息傳?送給乙方?經(jīng)辦行，?乙方經(jīng)辦?行收取借?款人本息?后，應于?當日將有?關會計信?息傳送給?甲方。?（五）甲?方需傳遞?給借款人?的信息或?會計憑證?由乙方經(jīng)?辦行負責?辦理轉知?手續(xù)。?（六）乙?方代理甲?方委托貸?款業(yè)務的?核算辦法?由乙方另?行制定，?經(jīng)甲方同?意后執(zhí)行?。九、?代理業(yè)務?報告（?一）乙方?經(jīng)辦行對?代理貸款?項目實行?季度工作?報告制度?。從甲方?委托乙方?代理時起?至借款人?還清貸款?本息時止?，每季終?了后__?__日內?向甲方相?關信貸局?報送上季?度的“項?目專戶報?告”。?內容：1?．建設期?。主要包?括項目建?設進度、?資金總體?到位和需?求、投資?計劃完成?情況、償?還利息情?況和存在?的問題及?建議等。?2．生?產(chǎn)期。主?要包括主?營業(yè)務的?生產(chǎn)銷售?、成本利?潤、償還?貸款本息?的情況等?。委托?代理合同?(五)（?二）委?托方（甲?方）：國?家開發(fā)銀?行代理?方（乙方?）：中國?建設銀行?一、總?則（一?）為了規(guī)?范國家開?發(fā)銀行（?下稱甲方?）和中國?建設銀行?（下稱乙?方）的委?托代理行?為，提高?委托代理?業(yè)務質量?，更好地?為國家重?點建設服?務，經(jīng)雙?方協(xié)商制?定本協(xié)議?。（二?）甲、乙?雙方在委?托代理工?作中應遵?守國家法?規(guī)、法規(guī)?和有關金?融政策，?遵循相互?支持、密?切合作和?平等互利?的原則。?（三）?對于涉及?兩行全局?性委代工?作安排，?應由兩行?協(xié)商或聯(lián)?合發(fā)文。?（四）?本協(xié)議適?用于本協(xié)?議生效后?發(fā)生的委?托代理項?目管理。?二、甲?方委托乙?方代理業(yè)?務范圍?（一）監(jiān)?督甲方委?托項目借?款合同（?或臨時借?款協(xié)議）?的執(zhí)行。?（二）?監(jiān)督甲方?貸款資金?的使用。?（三）?辦理甲方?貸款資金?結算和會?計核算。?（四）?協(xié)助甲方?做好貸款?本息回收?工作。?（五）辦?理甲乙雙?方商定的?其他委托?代理業(yè)務?。三、?甲方的責?任和權利?（一）?向乙方提?供年度貸?款計劃、?借款合同?副本及有?關資料。?（二）?在借款合?同、貸款?計劃、貸?款利率、?貸款期限?等情況發(fā)?生變化時?，應及時?書面通知?乙方。?（三）在?借款合同?中明確乙?方代表甲?方對借款?人實施監(jiān)?督管理的?責任、權?力以及借?款人應向?乙方提供?的資料。?（四）?按期向乙?方支付代?理業(yè)務手?續(xù)費。?（五）對?乙方代理?業(yè)務情況?進行檢查?、監(jiān)督、?考核。?四、乙方?的責任和?權利（?一）根據(jù)?代理業(yè)務?需要，確?定相應的?機構和人?員負責代?理業(yè)務。?（二）?辦理甲方?貸款資金?的結算和?核算業(yè)務?。（三?）對代理?貸款實施?全過程的?監(jiān)督管理?。（四?）協(xié)助甲?方做好貸?款本息的?回收工作?。（五?）向甲方?提供有關?代理業(yè)務?信息。?（六）按?期向甲方?收取代理?業(yè)務手續(xù)?費。五?、貸款發(fā)?放（一?）甲方為?借款人開?立貸款賬?戶、存款?賬戶，發(fā)?放貸款。?（二）?甲方應將?年度貸款?計劃、分?批下達的?貸款指標?等文件等?資料及時?抄送乙方?，借款合?同副本由?甲方直接?分送乙方?省級分行?和乙方經(jīng)?辦行。?（三）甲?方將貸款?資金直接?匯入借款?人在乙方?經(jīng)辦行開?立的專項?存款戶。?乙方經(jīng)辦?行應在收?到資金的?當日（特?殊情況下?不超過次?日）按“?代理貸款?業(yè)務核算?辦法”進?行賬務處?理。六?、貸款管?理（一?）乙方根?據(jù)甲方的?書面委托?參與貸款?項目的下?列工作：?1．項?目主體工?程的設計?、施工和?設備采購?的招標；?2．項?目概算調?整的審查?；3．?項目工程?造價的編?審；4?．項目竣?工驗收和?決算的編?審；5?．書面委?托的其他?工作。?（二）為?便于乙方?經(jīng)辦行對?甲方委托?貸款和貸?款項目進?行有效的?監(jiān)督和管?理，甲方?應規(guī)定借?款人及時?向乙方經(jīng)?辦行提供?以下有關?資料：?1．已批?準的項目?建議書、?項目可行?性研究報?告、項目?初步設計?文件及施?工圖預算?；2．?年度工程?建設進度?計劃；?3．年度?貸款資金?使用計劃?，其中大?中型項目?年度貸款?資金使用?計劃須經(jīng)?甲方認可?；4．?設備材料?采購合同?副本；?5．有關?統(tǒng)計和會?計報表。?（三）?乙方經(jīng)辦?行根據(jù)借?款合同和?有權部門?批準的項?目初步設?計、年度?資金配置?計劃、年?度貸款資?金使用計?劃、有關?商務合同?和建設進?度加強對?貸款使用?的監(jiān)督管?理。當?以下情況?發(fā)生時，?乙方經(jīng)辦?行有權采?取停止借?款人貸款?使用或其?他有效措?施，并立?即報上級?行和甲方?：1．?超計劃、?超標準、?挪用貸款?等；2?．借款人?名稱或其?法定代表?人變更，?以及借款?人體制發(fā)?生重大變?化的（甲?方通知乙?方經(jīng)辦行?的除外）?。（四?）對于有?多項建設?資金來源?的項目，?乙方經(jīng)辦?行應督促?借款人落?實資金來?源，促使?其他資金?與甲方貸?款資金同?步到位。?（五）?乙方經(jīng)辦?行應協(xié)助?甲方催報?和審核借?款人報送?的“國家?開發(fā)銀行?貸款項目?統(tǒng)計報表?”。（?六）乙方?經(jīng)辦行應?建立健全?建設項目?檔案，設?立項目管?理臺賬，?系統(tǒng)完整?地反映項?目建設和?生產(chǎn)情況?。（七?）乙方經(jīng)?辦行在其?代理的項?目建成投?產(chǎn)后，根?據(jù)甲方的?書面委托?協(xié)助甲方?做好項目?的后評價?工作。?（八）項?目建成投?產(chǎn)后，在?借款人尚?未還清甲?方貸款本?息前，乙?方經(jīng)辦行?應掌握借?款人歸還?甲方貸款?的能力，?及時向甲?方反映情?況并采取?相應措施?。積極跟?蹤了解借?款人的生?產(chǎn)經(jīng)營情?況和財務?狀況，督?促借款人?組織資金?按時歸還?甲方貸款?本息。?七、貸款?回收（?一）甲方?在貸款到?期前3個?月，向乙?方經(jīng)辦行?抄送催收?貸款通知?書。（?二）乙方?經(jīng)辦行應?督促借款?人籌措還?款資金，?并于貸款?本息到期?前___?_日填制?“代理國?家開發(fā)銀?行到期貸?款還款資?金落實情?況表”（?附表）報?甲方信貸?局。對借?款人還款?確有困難?的，乙方?經(jīng)辦行應?將情況書?面反饋甲?方信貸局?。（三?）乙方經(jīng)?辦行應按?照借款合?同按時計?收甲方貸?款本息，?對甲方到?期貸款本?息，有權?按甲方與?借款人的?合同約定?從借款人?的賬戶中?劃收，并?于當日（?特殊情況?不超過次?日）上劃?甲方。?（四）未?經(jīng)甲方同?意，乙方?經(jīng)辦行不?得從甲方?匯給借款?人的貸款?資金和借?款人歸還?甲方的資?金中扣收?其自營貸?款本息。?八、會?計核算?（一）甲?方和乙方?分別對貸?款進行會?計核算。?（二）?貸款計息?由甲方和?乙方分別?計算，并?核對一致?。甲方發(fā)?放貸款日?為貸款起?息日期，?借款人還?款日為貸?款止息日?期。（?三）乙方?經(jīng)辦行表?外會計科?目與項目?管理臺賬?的相關數(shù)?據(jù)要銜接?一致，并?按規(guī)定向?甲方反饋?有關信息?，做好與?甲方的對?賬工作。?（四）?甲方發(fā)放?貸款和直?接收息后?應將有關?會計信息?傳送給乙?方經(jīng)辦行?，乙方經(jīng)?辦行收取?借款人本?息后，應?于當日將?有關會計?信息傳送?給甲方。?（五）?甲方需傳?遞給借款?人的信息?或會計憑?證由乙方?經(jīng)辦行負?責辦理轉?知手續(xù)。?（六）?乙方代理?甲方委托?貸款業(yè)務?的核算辦?法由乙方?另行制