商業(yè)銀行合規(guī)風險治理指引第一條為加強商業(yè)銀行合規(guī)風險治理，維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運行，依據(jù)定本指引。其次條在中華人盡共和國境內(nèi)設立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。在中華人民共和國境內(nèi)設立的政策性銀行、金融資產(chǎn)治理公司、城市信用機構參照本指引執(zhí)行。第三條本指引所稱法律、規(guī)章和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法行為守則和職業(yè)操守。本指引所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)章和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。能的部門、團隊或崗位。第四條合規(guī)治理是商業(yè)銀行一項核心的風險治理活動。商業(yè)銀行應綜合風險治理政策和程序的全都性。第五條規(guī)經(jīng)營。第六條商業(yè)銀行應加強合規(guī)文化建設，并將合規(guī)文化建設融入企業(yè)文化建設全過程。合規(guī)是商業(yè)銀行全部員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行高層做起。董事會和高級治理層應確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)制造價合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。第七條銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險治理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險治理的有效性。第八條商業(yè)銀行應建立與其經(jīng)營范圍、組織構造和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險治理體系。合規(guī)風險治理體系應包括以下根本要素：〔一〕合規(guī)政策；〔二〕合規(guī)治理部門的組織構造和資源；〔三〕合規(guī)風險治理打算；〔四〕合規(guī)風險識別和治理流程；〔五〕合規(guī)培訓與教育制度。第九條商業(yè)銀行的合規(guī)政策應明確全部員工和業(yè)務條線需要遵守的根本規(guī)定，至少應包括：〔一〕合規(guī)治理部門的功能和職責；行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等；〔三〕合規(guī)負責人的合規(guī)治理職責；負責人和合規(guī)治理人員的合規(guī)治理職責與其擔當?shù)娜魏纹渌氊熤g不產(chǎn)生利益沖突等；作關系；〔六〕設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)治理部門的原則。第十條董事會應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任，履行以下合規(guī)治理職責：〔一〕審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)視合規(guī)政策的實施；合規(guī)風險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到準時有效的解決；治理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險治理進展日常監(jiān)視；〔四〕商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)治理職責。第十一條負責日常監(jiān)視商業(yè)銀行合規(guī)風險治理的董事會下設委員會應通施。第十二條監(jiān)事會應監(jiān)視董事會和高級治理層合規(guī)治理職責的履行狀況。第十三條高級治理層應有效治理商業(yè)銀行的合規(guī)風險，履行以下合規(guī)管理職責：準則的變化狀況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工；并追究違規(guī)責任人的相應責任；〔三〕任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性；合規(guī)治理人員，并確保合規(guī)治理部門的獨立性；協(xié)調(diào)；于董事會成員推斷高級治理層管一理合規(guī)風險的有效性；〔七〕準時向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)大事；〔八〕合規(guī)政策規(guī)定的其他職責。第十四條合規(guī)負責人應全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和治理，監(jiān)視評估報告。合規(guī)負責人不得分管業(yè)務條線。、已識別的違規(guī)大事和合規(guī)缺陷、已實行的或建議實行的訂正措施等。第十五條商業(yè)銀行應建立對治理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應表達提倡合規(guī)和懲罰違規(guī)的價值觀念。第十六條商業(yè)銀行應建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任策、程序和操作指南。第十七條商業(yè)銀行應建立誠信舉報制度，鼓舞員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。第十八條合規(guī)治理部門應在合規(guī)負責人的治理下幫助高級治理層有效識別和治理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險，履行以下根本職責：〔一〕持續(xù)關注法律、規(guī)章和準則的最進展，正確理解法律、規(guī)章和準高級治理層供給合規(guī)建議；與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等；〔三〕審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)章和準則的要求；〔四〕幫助相關培訓和教育部門對員工進展合規(guī)培訓，包括員工的合規(guī)部門；〔五〕組織制定合規(guī)治理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，指導；〔六〕樂觀主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險，包括險；〔七和影響，確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列；(八)實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)章和準則的要求；的落實狀況。第十九條商業(yè)銀行應為合規(guī)治理部門配備有效履行合規(guī)治理職能的資商業(yè)銀行應定期為合規(guī)治理人員供給系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓，尤其是在正確訓。其次十條商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。規(guī)治理部門。合規(guī)風險，依據(jù)合規(guī)風險的報告路線和報告要求準時報告。其次十一條商業(yè)銀行應建立合規(guī)治理部門與風險治理部門在合規(guī)治理方面的協(xié)作機制。其次十二條商業(yè)銀行合規(guī)治理職能應與內(nèi)部審計職能分別，合規(guī)治理職行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。的風險評估方法應包括對合規(guī)風險的評估。試方面的職責。內(nèi)部審計部門應隨時將合規(guī)性審計結果告知合規(guī)負責人。其次十三條商業(yè)銀行應明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素、格式和頻率。其次十四條商業(yè)銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規(guī)治理職能，合規(guī)治理職能的組織構造應符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。其次十五條董事會和高級治理層應對合規(guī)治理部門工作的外包遵循法律、規(guī)章和準則負責。當監(jiān)視，不阻礙銀監(jiān)會的有效監(jiān)管。其次十六條商業(yè)銀行應準時將合規(guī)政策、合規(guī)治理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案。告。其次十七條商業(yè)銀行任命合規(guī)負責人，應按有關規(guī)定報告銀監(jiān)會。商業(yè)。其次十八條銀監(jiān)會應定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險治理的有效性進展評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。其次十九條銀監(jiān)會應依據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風險治理評價報告，確定合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)