———風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告15篇【導(dǎo)語】風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告怎么寫受歡迎？本為整理了15篇優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)管理管理報(bào)告范文，為便于您查看，點(diǎn)擊下面《名目》可以快速到達(dá)對應(yīng)范文。以下是我為大家收集的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，僅供參考，盼望對您有所關(guān)心。

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【第1篇】縣保健食品化妝品風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研報(bào)告

為全面落實(shí)國家、省、州局20**年保健食品化妝品監(jiān)管工作部署，貫徹執(zhí)行《**省20**年食品平安專項(xiàng)整治"百日行動(dòng)'實(shí)施方案》，建立健全日常監(jiān)管機(jī)制，有效保障?；焚|(zhì)量平安，進(jìn)一步提高?；繁O(jiān)管科學(xué)化、規(guī)范化、法治化水平，20**年5月以來，我局在轄區(qū)內(nèi)開展了保健食品化妝品風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研與專項(xiàng)整治工作，現(xiàn)將狀況報(bào)告如下：

一、基本狀況

截至20**年5月，我縣無保健食品專營單位，有兼營單位85

家，其中藥品經(jīng)營企業(yè)65家、超市及其他門店20家;無化妝品批發(fā)企業(yè)，有化妝品零售單位68家，其中專營店25家、藥品經(jīng)營企業(yè)12家、超市及小賣店等31家、美容機(jī)構(gòu)26家、美發(fā)機(jī)構(gòu)112家。

共調(diào)研檢查了保健食品經(jīng)營單位42家，其中藥品經(jīng)營企業(yè)20家、超市及其他門店12家;化妝品經(jīng)營單位31家，其中專營店15家、超市10家、美容機(jī)構(gòu)10家、美發(fā)機(jī)構(gòu)30家。

二、本次調(diào)研及專項(xiàng)整治工作的方法和重點(diǎn)

本次調(diào)研與專項(xiàng)整治實(shí)行了實(shí)地調(diào)研與專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，以宣揚(yáng)培訓(xùn)、責(zé)任落實(shí)、日常檢查與查處違法行為為手段，重點(diǎn)對以下內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)研及專項(xiàng)整治：

(一)保健食品。

1.重點(diǎn)調(diào)研保健食品經(jīng)營單位建立執(zhí)行索證索票制度及所經(jīng)營保健食品合法性的狀況。仔細(xì)檢查保健食品包裝、標(biāo)簽、說明書及宣揚(yáng)資料是否合法合規(guī)、嚴(yán)峻查處銷售假冒偽劣保健食品等違法違規(guī)行為。

2.結(jié)合20**年**州保健食品監(jiān)管工作要點(diǎn)及食品平安專項(xiàng)整治"百日行動(dòng)'，重點(diǎn)對減肥、幫助降血糖、緩解體力疲憊類保健食品進(jìn)行專項(xiàng)檢查。

(二)化妝品。

1.重點(diǎn)調(diào)研檢查化妝品經(jīng)營使用單位購進(jìn)渠道的合法性以及建立健全并執(zhí)行驗(yàn)收、索證索票制度的狀況。

2.以化妝品專營單位、美容機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，加強(qiáng)對美白、祛斑、祛痘以及防曬類等特別用途化妝品合法狀況的調(diào)研檢查。

3.以美容美發(fā)機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，調(diào)研檢查是否有使用"三無'化妝品、過期化妝品、違法添加化妝品以及自制化妝品等違法違規(guī)行為。

三、目前我縣保健食品、化妝品監(jiān)管中存在的主要問題

(一)法律法規(guī)不健全、不配套，監(jiān)管依據(jù)不充分，致使監(jiān)管措施不力。

《食品平安法》頒布實(shí)施后，保健食品監(jiān)管后續(xù)的相關(guān)配套法律法規(guī)、規(guī)范性文件甚至《保健食品監(jiān)督管理?xiàng)l例》尚未出臺(tái)，現(xiàn)有的化妝品監(jiān)管相關(guān)法律法規(guī)也早已無法滿意新的監(jiān)管需要，對保健食品、化妝品的監(jiān)管缺乏有力的法律依據(jù)，對在監(jiān)管中存在的很多違法違規(guī)行為，基層執(zhí)法人員經(jīng)常感到監(jiān)管措施乏力，力不從心。

(二)職能移交后，環(huán)節(jié)界定模糊，部門之間溝通溝通不暢。

職能移交后，由于新的配套的法律法規(guī)尚未出臺(tái)，在一些環(huán)節(jié)上消失了界定模糊的狀況，就我縣而言，《食品平安法》出臺(tái)后，保健食品、化妝品的監(jiān)管職能很快移交給了食品藥品監(jiān)督管理部門，原來的行政許可部門就停止了保健食品、化妝品《食品流通許可證》、《衛(wèi)生許可證》的發(fā)放，而現(xiàn)行法律法規(guī)也未對此作出明確規(guī)定，從而導(dǎo)致了部門與部門之間、監(jiān)管者與經(jīng)營者之間溝通的困難。

(三)保健食品監(jiān)管方面存在的其他問題。

1.保健食品批準(zhǔn)文號(hào)標(biāo)示不統(tǒng)一。由于保健食品監(jiān)管歷史的沿革，造成了目前保健食品批準(zhǔn)文號(hào)標(biāo)示的不統(tǒng)一，產(chǎn)品有效期的要求不全都，經(jīng)常使消費(fèi)者和基層監(jiān)管部門感到困惑。

2.生產(chǎn)廠家"一號(hào)多用'，或者冒用其他合法廠家批準(zhǔn)證號(hào)。生產(chǎn)廠家為占據(jù)市場份額，擅自增加產(chǎn)品類型，常見如補(bǔ)鈣類保健食品同一個(gè)批準(zhǔn)證號(hào)被同時(shí)用于兒童型、孕婦型、高鈣型或不同口味等。同時(shí)，還存在冒用合法企業(yè)批準(zhǔn)證號(hào)的狀況，例如，在此次專項(xiàng)檢查中，我局就查獲了涉嫌冒用合法企業(yè)生產(chǎn)的氣血雙補(bǔ)案1件，目前已立案調(diào)查。

3.虛假廣告夸大宣揚(yáng)，手段愈加隱藏。隨著監(jiān)管部門對違法保健食品廣告的打擊整治，近年來未發(fā)覺我縣有通過電視媒體發(fā)布虛假宣揚(yáng)廣告的行為。但保健食品推銷從發(fā)宣揚(yáng)單、貼廣告等傳統(tǒng)方式轉(zhuǎn)向隱藏的居民小區(qū)，實(shí)行在監(jiān)管單位八小時(shí)工作時(shí)間以外通過推銷員現(xiàn)身說法、免費(fèi)體檢、健康講座以及贈(zèng)送牙膏、雞蛋、餅干等花俏小禮品的方式進(jìn)行宣揚(yáng)，夸大產(chǎn)品功能，引誘哄騙消費(fèi)者尤其是老年、文化素養(yǎng)偏低的消費(fèi)者消費(fèi)。

4.索證索票以及進(jìn)貨查驗(yàn)、銷售記錄不完善。通過調(diào)研檢查發(fā)覺，我縣大部分經(jīng)營單位都建立了索證索票、進(jìn)貨查驗(yàn)、購進(jìn)銷售記錄制度，但在執(zhí)行中還存在資質(zhì)收集不齊全，尤其是檢驗(yàn)報(bào)告未逐批收集的狀況，存在購進(jìn)、銷售記錄不完善，記錄要素不齊全，只記錄大宗品種，數(shù)量小的品種未進(jìn)行記錄等狀況。

(四)化妝品監(jiān)管方面存在的其他問題。

1.從業(yè)人員素養(yǎng)普遍偏低，培訓(xùn)不到位。規(guī)模較大的化妝品經(jīng)營單位，從業(yè)人員素養(yǎng)相對較高，單位對員工培訓(xùn)教育也較為重視，能有方案、有重點(diǎn)地對員工進(jìn)行培訓(xùn)并建立檔案，但絕大部分經(jīng)營單位從業(yè)人員素養(yǎng)普遍偏低，甚至有從業(yè)人員對化妝品效期等常識(shí)都不甚了解，加之人員流淌性大，對化妝品的相關(guān)專業(yè)學(xué)問培訓(xùn)較少，對化妝品相關(guān)法律法規(guī)更是一無所知。有的甚至連自己歸屬于哪個(gè)部門監(jiān)管都不清晰。

2.絕大部分從業(yè)人員未進(jìn)行健康檢查。除個(gè)別規(guī)模較大的化妝品經(jīng)營單位、部分兼營化妝品的藥品經(jīng)營企業(yè)根據(jù)《**省化妝品衛(wèi)生監(jiān)督管理方法》的規(guī)定對直接接觸化妝品的從業(yè)人員進(jìn)行了健康檢查外，其他單位的從業(yè)人員均未按要求進(jìn)行健康檢查。

3.存在購進(jìn)渠道不規(guī)范、索證索票制度執(zhí)行不嚴(yán)的狀況。轄區(qū)內(nèi)大部分化妝品經(jīng)營單位都建立了索證索票制度，但在執(zhí)行中除個(gè)別較大規(guī)模經(jīng)營單位外，還普遍存在購進(jìn)化妝品時(shí)未嚴(yán)格審查供貨方資質(zhì)，索證索票制度執(zhí)行不嚴(yán)格，索取的購進(jìn)票據(jù)僅為開具了數(shù)量、單價(jià)、金額的要素不全的手寫單據(jù)的狀況，甚至還存在未索取相關(guān)資質(zhì)證明材料以及購進(jìn)票據(jù)的行為。

4.存在同系列化妝品共用一個(gè)號(hào)的"一號(hào)多用'狀況。由于生產(chǎn)廠家要取得化妝品衛(wèi)生許可證，尤其是進(jìn)口化妝品衛(wèi)生許可批件，從經(jīng)濟(jì)上、精力上都需要大量的投入，加之地方愛護(hù)主義思想造成的對"一號(hào)多用'行為有意或無意的默許，有的生產(chǎn)廠家尤其是小規(guī)模的生產(chǎn)廠家就實(shí)行"一號(hào)多用'的方式生產(chǎn)同一系列產(chǎn)品，尤其以防曬、祛斑、祛痘等特別用途類化妝品為突出。

5.小化雜類化妝品未標(biāo)明相關(guān)許可信息的狀況較為嚴(yán)峻。洗面奶、化妝水、護(hù)膚霜等常規(guī)化妝品，其產(chǎn)品包裝上一般都標(biāo)明白生產(chǎn)及衛(wèi)生許可證等相關(guān)信息，但對于小化雜類化妝品還存在未標(biāo)明上述信息的狀況，最為突出的有指甲油、價(jià)格低廉的唇彩、胭脂等。

6.部分經(jīng)營單位還存在銷售過期化妝品的狀況。部分化妝品經(jīng)營單位，尤其是規(guī)模較小的單位，對化妝品過期狀況未引起重視，甚至認(rèn)為過期時(shí)間不長，又非入口產(chǎn)品，不會(huì)存在什么平安隱患。在此次專項(xiàng)檢查中，我局就查處了銷售過期美容霜、過期面膜的違法案件2件。

7.美容機(jī)構(gòu)使用超過有效期化妝品以及違法添加狀況時(shí)有發(fā)生。由于美容機(jī)構(gòu)服務(wù)人群的特定性、直接性、現(xiàn)場性，顧客往往盼望起到立竿見影的效果。為了迎合顧客的心理，留住客源，部分美容院不得不實(shí)行一些不規(guī)范的措施，比如，進(jìn)行抗粉刺、祛痘時(shí)添加甲硝唑、氯霉素，美白護(hù)理時(shí)添加vc針劑等。還有自制所謂純自然?面膜的狀況更是比比皆是。

另外，由于美容服務(wù)的特別性，美容院還會(huì)使用一些多人共用的大包裝產(chǎn)品，對這部分產(chǎn)品單個(gè)顧客對產(chǎn)品的歸屬感不強(qiáng)，對產(chǎn)品的狀況關(guān)注度不高，因此滋生了使用過期產(chǎn)品而顧客全然不知的狀況。有的美容機(jī)構(gòu)為節(jié)省成本還存在不區(qū)分顧客膚質(zhì)使用產(chǎn)品的狀況，全部這些行為，勢必造成許多平安隱患。

8.美發(fā)機(jī)構(gòu)使用的化妝品較為混亂，尤其以染發(fā)、燙發(fā)類為突出。美發(fā)機(jī)構(gòu)使用的洗發(fā)用品一般有兩種：一種是顧客在美發(fā)店購買后存放在店內(nèi)，美發(fā)店供應(yīng)服務(wù)使用，這部分產(chǎn)品由于顧客對產(chǎn)品歸屬感強(qiáng)，對產(chǎn)品狀況關(guān)懷，所以問題相對較少;另一種是由美發(fā)店統(tǒng)一供應(yīng)多人共用的大包裝產(chǎn)品，這類產(chǎn)品由于是多人共用，加之顧客流淌性大，所以顧客對產(chǎn)品狀況一般都不太在意，因此造成了部分美發(fā)機(jī)構(gòu)為了利潤最大化而使用小廠甚至是小作坊生產(chǎn)的質(zhì)量較差的，有的甚至是沒有取得生產(chǎn)許可的產(chǎn)品。

美發(fā)機(jī)構(gòu)使用的燙發(fā)、染發(fā)產(chǎn)品問題尤為突出。由于利益的驅(qū)動(dòng)再加之長期處于監(jiān)管真空，美發(fā)機(jī)構(gòu)使用的燙發(fā)、染發(fā)產(chǎn)品質(zhì)量令人堪憂。由于燙發(fā)、燙染發(fā)劑一般都需要幾種制劑混合使用，加之顧客在美發(fā)機(jī)構(gòu)消費(fèi)時(shí)關(guān)注點(diǎn)往往更多在其技術(shù)上，所以燙發(fā)、染發(fā)劑使用時(shí)究竟添加了什么成分、是否超過有效期、是否合法，經(jīng)常被忽視，導(dǎo)致部分美發(fā)機(jī)構(gòu)堂而皇之使用不合格的燙發(fā)、染發(fā)劑而不被發(fā)覺。

9.化妝品銷售使用過程中消失糾紛時(shí)鑒定困難。由于化妝品的特別性，在使用中會(huì)有部分受用者消失不同程度的不適，假如狀況稍微，經(jīng)營單位尚有力量與消費(fèi)者協(xié)商處理，但假如狀況略微嚴(yán)峻，需要對是否是化妝品質(zhì)量引發(fā)的問題進(jìn)行權(quán)威界定時(shí)就特別困難。加之目前維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的相關(guān)部門往往實(shí)行簡潔的、要求經(jīng)營單位息事寧人賜予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)姆绞?，這就給經(jīng)營單位和消費(fèi)者都帶來了困惑，雙方權(quán)益得不到合法、正值的保障，也無利于整個(gè)行業(yè)健康、有序、法治進(jìn)展。

四、存在問題的緣由及實(shí)行的措施建議

由于保化品監(jiān)管長期以來都處于多部門、多頭監(jiān)管，所以雖然目前?；芬呀?jīng)劃歸食品藥品監(jiān)督管理部門監(jiān)管，但由于法律法規(guī)的滯后，食品藥品監(jiān)督管理部門又幾經(jīng)機(jī)制XX，監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)不足，監(jiān)管力量特別缺乏。保化品國家標(biāo)準(zhǔn)不明確，從業(yè)準(zhǔn)入門檻低，從業(yè)人員素養(yǎng)普遍偏低，宣揚(yáng)培訓(xùn)不到位，法律意識(shí)淡薄，消費(fèi)者對?；菲谕豢茖W(xué)，平安意識(shí)不足，導(dǎo)致目前理性消費(fèi)?；返牧己蒙鐣?huì)氛圍尚未形成。要進(jìn)一步提升保化品平安狀況，確保老百姓身體健康及生命平安，同時(shí)提升整個(gè)行業(yè)進(jìn)展水平，建議實(shí)行以下措施：

(一)盡快健全完善?；繁O(jiān)管法律法規(guī)，使監(jiān)管工作能夠有法可依。

保化品現(xiàn)行法律法規(guī)已不適應(yīng)當(dāng)前不斷進(jìn)展變化的新形勢，必需盡快修訂。應(yīng)依據(jù)《食品平安法》制定一套適用于我國?；繁O(jiān)管的法規(guī)條例，不但要規(guī)范?；返淖詫徟?、生產(chǎn)經(jīng)營過程，還要不斷健全和完善?；返氖袌鰷?zhǔn)入(退出)、質(zhì)量檢驗(yàn)、平安評估、平安監(jiān)測和監(jiān)督抽查、質(zhì)量預(yù)警、廣告宣揚(yáng)以及產(chǎn)品標(biāo)志、標(biāo)識(shí)、標(biāo)簽等管理制度。還應(yīng)依據(jù)美容美發(fā)行業(yè)的特別性制定更有針對性、更具操作性的法規(guī)制度，更好地愛護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。

(二)狠抓監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，提升監(jiān)管力量，打造一支適應(yīng)新形式的高素養(yǎng)監(jiān)管隊(duì)伍。

實(shí)行請進(jìn)來、送出去等多種方式，充分利用網(wǎng)絡(luò)等媒介，以?；废嚓P(guān)法律法規(guī)、管理規(guī)范等為內(nèi)容，加強(qiáng)對監(jiān)管人員的系統(tǒng)培訓(xùn)教育，打造一支政治思想過硬、法律法規(guī)熟識(shí)、業(yè)務(wù)力量強(qiáng)、工作責(zé)任心重的高素養(yǎng)監(jiān)管隊(duì)伍。

(三)提高從業(yè)人員法制意識(shí)和平安意識(shí)，強(qiáng)化企業(yè)是第一責(zé)任人的責(zé)任意識(shí)。

部分保健食品、化妝品經(jīng)營單位對法律法規(guī)、國家標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)理念、質(zhì)量管理等不甚了解，缺乏競爭意識(shí)和進(jìn)展意識(shí)，?；菲桨灿^念缺乏，平安意識(shí)淡薄，有的甚至連最基本的社會(huì)責(zé)任感和守法意識(shí)都不具備，對執(zhí)法部門的監(jiān)管不理解甚至存在抵觸心情。以?；穼I(yè)學(xué)問及相關(guān)法律法規(guī)為重點(diǎn)，加大對從業(yè)人員的培訓(xùn)教育力度，從而提高從業(yè)人員法律意識(shí)、平安意識(shí)。與企業(yè)簽訂并督促其按質(zhì)量平安責(zé)任書的責(zé)任要求從事經(jīng)營，真正擔(dān)負(fù)起質(zhì)量平安第一責(zé)任人的責(zé)任。

(四)借助各種渠道大張旗鼓對消費(fèi)者進(jìn)行宣揚(yáng)，培育理性、成熟、依法的消費(fèi)群體。

通過播放公益廣告、懸掛宣揚(yáng)橫幅、經(jīng)營場所懸掛平安警示、發(fā)放宣揚(yáng)單等各種渠道，實(shí)行"六進(jìn)'、舉辦講座、開辦宣揚(yáng)網(wǎng)站等多種形式進(jìn)行宣揚(yáng)，使廣闊消費(fèi)者能正確熟悉?；返淖饔?，保持良好心態(tài)，提高識(shí)別力量，科學(xué)消費(fèi)、理性消費(fèi)、健康消費(fèi)。同時(shí)，實(shí)行公布舉報(bào)電話、發(fā)布打假信息、公示法律法規(guī)制度等方式加大社會(huì)監(jiān)督力氣，形成全民參加、人人打假的氣候，使制假售假行為受到遏制。

(五)創(chuàng)新監(jiān)管機(jī)制，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范進(jìn)展。

作為監(jiān)管部門，提升行業(yè)整體進(jìn)展水平也是檢驗(yàn)監(jiān)管水平、監(jiān)管效果的一個(gè)標(biāo)桿。要依據(jù)當(dāng)?shù)鼗瘖y品德業(yè)的實(shí)際，在不違反相關(guān)法律法規(guī)的狀況下制定不同監(jiān)管措施，在打擊違法違規(guī)行為的同時(shí)，要對整個(gè)行業(yè)進(jìn)行扶優(yōu)治劣。比如，依據(jù)化妝品專營店、美容、美發(fā)機(jī)構(gòu)、大型超市、小攤店各種不同業(yè)態(tài)實(shí)行符合實(shí)際狀況的不同監(jiān)管措施;對特別用途類化妝品、基礎(chǔ)類化妝品實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管，對一些銷售量小的、平安隱患不大的小化雜類品種實(shí)行逐步規(guī)范的措施。

(六)堅(jiān)持源頭治理，加強(qiáng)區(qū)域合作。

上游不防風(fēng)治沙，下游又且能保持水土??；芬膊焕猓淞魍ㄐ詮?qiáng)、掩蓋面廣，違法產(chǎn)品雖然發(fā)覺在市場，但源頭在生產(chǎn)，要真正做到鏟除違法行為，堅(jiān)持源頭治理是關(guān)鍵。所以，必需從準(zhǔn)入審批、生產(chǎn)、流通、不良反應(yīng)監(jiān)測等多環(huán)節(jié)入手，多部門協(xié)作，跨區(qū)域共同作戰(zhàn)方可見成效。

(七)加強(qiáng)抽驗(yàn)機(jī)構(gòu)和檢驗(yàn)隊(duì)伍建設(shè)，加大抽驗(yàn)力度，提高抽驗(yàn)靶向性。

保化品假如存在包裝、標(biāo)簽、標(biāo)識(shí)不合格、被污染以及超過有效期等從表面就能推斷的違法違規(guī)，執(zhí)法人員只要加強(qiáng)專業(yè)學(xué)問學(xué)習(xí)，強(qiáng)化工作責(zé)任心，一般都能發(fā)覺。但要推斷產(chǎn)品成份是否合格、用量是否精確?????，是否添加了違法違禁成份等就必需通過相關(guān)技術(shù)檢驗(yàn)，但目前在基層監(jiān)管部門該項(xiàng)技術(shù)支撐根本無法滿意監(jiān)管需要，因此，必需下大力氣加強(qiáng)檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)和檢驗(yàn)隊(duì)伍建設(shè)。

應(yīng)加大對改善睡眠、幫助降血糖、緩解體力疲憊、減肥類保健食品以及對防曬、美白、祛斑、祛痘、燙發(fā)、染發(fā)等重點(diǎn)產(chǎn)品的抽驗(yàn)數(shù)量和抽驗(yàn)頻次，提高抽驗(yàn)的靶向性，充分發(fā)揮科學(xué)、有效、權(quán)威監(jiān)管手段的作用。

(八)加強(qiáng)日常監(jiān)管，開展信用體系建設(shè)，加大違法違規(guī)案件查處力度，做好司法連接。

加強(qiáng)對?；方?jīng)營單位日常監(jiān)督檢查，大力開展信用體系建設(shè)，對有不良記錄的經(jīng)營單位增加監(jiān)督檢查頻次，對存在平安隱患的?；芬獪?zhǔn)時(shí)實(shí)行下架、暫停生產(chǎn)銷售、責(zé)令召回、信息通報(bào)等有效措施，確保消費(fèi)者使用平安。對違法違規(guī)行為，要依法嚴(yán)厲?查處，絕不手軟。對涉嫌犯罪的，必需移送司法機(jī)關(guān)處理。

(九)開展現(xiàn)范建設(shè)，發(fā)揮示范帶動(dòng)作用。

依據(jù)實(shí)際狀況，開展質(zhì)量平安示范建設(shè)，打造一批在當(dāng)?shù)赜杏绊憽⒄\懇守信、依法經(jīng)營的示范單位，以點(diǎn)帶面，發(fā)揮市場引領(lǐng)作用。

(十)引導(dǎo)、鼓舞建立行業(yè)協(xié)會(huì)，充分發(fā)揮其橋梁紐帶作用，促進(jìn)行業(yè)自律。

引導(dǎo)鼓舞以法律意識(shí)強(qiáng)、管理規(guī)范、協(xié)作樂觀的經(jīng)營單位為主體，建立行業(yè)協(xié)會(huì)，通過行業(yè)協(xié)會(huì)搭建平臺(tái)、反映訴求、傳遞信息，依照法律法規(guī)組織開展行業(yè)內(nèi)訓(xùn)，開展行業(yè)評比，督促企業(yè)自律，營造保化品德業(yè)上進(jìn)、守法、平安、專業(yè)的良好氛圍。

【第2篇】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理崗位竟聘報(bào)告

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理崗位竟聘報(bào)告

敬重的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位評委：

晚上好！

我是資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理部_____*，86年入行，先后從事會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、信貸法律和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理等工作。1995年在職高校本科畢業(yè)，經(jīng)濟(jì)師。04至05年榮獲省行不良資產(chǎn)處置“特殊能戰(zhàn)斗”先進(jìn)個(gè)人、股份制XX先進(jìn)個(gè)人一等獎(jiǎng)榮譽(yù)稱號(hào)。連續(xù)兩年考核稱職，現(xiàn)任資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理部中級客戶經(jīng)理。

首先，匯報(bào)05年10月以來我做的主要工作：

一是詳細(xì)組織參加不良資產(chǎn)清收處置工作。近一年來，共組織參加不良資產(chǎn)清收處置項(xiàng)目_____個(gè)，涉及不良本金_____萬元；先后通過現(xiàn)金收回不良貸款本金_____萬元、呆賬核銷不良貸款_____萬元；處置抵債資產(chǎn)及閑置資產(chǎn)5戶，收回現(xiàn)金_____萬元；完成了_____戶不良貸款客戶盡職調(diào)查及處置預(yù)案、不良貸款客戶清戶及基本清戶_____戶；完成了_____戶賬銷案存檔案資料整理、入檔，現(xiàn)金清收賬銷案存_____萬元；遷徙不良貸款_____戶，累計(jì)金額_____萬元。為我行加快不良資產(chǎn)處置，進(jìn)一步夯實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量作出了努力。

二是完善不良資產(chǎn)剝離后及閑置資產(chǎn)處置后續(xù)工作。繼去年6月份全面完成剝離工作后，我作為剝離工作詳細(xì)實(shí)施者，針對其后續(xù)工作：政策上為各方面做好指導(dǎo)、解釋、詢問服務(wù)；數(shù)據(jù)上報(bào)精確?????，多次得到省行好評；檔案資料已全部入庫存檔，規(guī)避了我行剝離后風(fēng)險(xiǎn)。已基本完成了閑置資產(chǎn)處置后過戶手續(xù)，由于歷史緣由，6月份處置的閑置資產(chǎn)手續(xù)不完備，暇疵眾多，辦理過戶特別困難，特殊是一宗房屋面積與實(shí)際面積不符，且買受人按拍賣合同小于實(shí)際過戶面積，我行自留實(shí)際面積大于產(chǎn)權(quán)證面積，通過與買受人及省產(chǎn)權(quán)、房管、財(cái)政契征、稅務(wù)、土地的部門多次勾通，得到理解，已基本完了過戶手續(xù)，從而為我行自留房產(chǎn)增加面積近30平方米，實(shí)際面積與分割后新辦理的產(chǎn)權(quán)證完全吻合。

三是推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)。切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)秘書處工作的各項(xiàng)職能,審查各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案,擬定上會(huì)風(fēng)險(xiǎn)議案,主撰了《20xx年度分行風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》及《20xx年中期分行風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》，為提高我行全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平奠定了基礎(chǔ)。

二、競聘的優(yōu)勢和特點(diǎn)

大家知道，當(dāng)前困擾我行進(jìn)展的主要障礙，就是不良貸款問題。全面建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理，加快不良資產(chǎn)處置步劃是我行乃至今后一段時(shí)期主要任務(wù)。我從事資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理及不良資產(chǎn)處置近10年了，認(rèn)為有以下優(yōu)勢：

一是我喜愛這項(xiàng)工作，具有豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)受。自_____年開頭至現(xiàn)在，我始終堅(jiān)守在資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理這個(gè)艱難而又神圣的工作崗位上，回顧自己取得的熟悉和成果，驕傲的是近十年的青春年華未虛度。近十年，我為我行的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理事業(yè)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。曾參加全國職工再就業(yè)優(yōu)化試點(diǎn)城市工作，為我行在階段內(nèi)信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化奠定了基礎(chǔ)；幫助領(lǐng)導(dǎo)組織實(shí)施第一次不良資產(chǎn)剝離及債轉(zhuǎn)股工作，為全行不良資產(chǎn)降低及經(jīng)營效益提升起關(guān)鍵性的作用；特殊是去年4月份國務(wù)院批準(zhǔn)工商銀行進(jìn)行股份制XX，參加實(shí)施財(cái)務(wù)重組即其次次不良資產(chǎn)剝離工作，隨著政策性及商業(yè)性剝離的簽約，為我行加快財(cái)務(wù)重組步伐起到打算性作用。歷年來，我擔(dān)負(fù)著對全行不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)指導(dǎo)及詢問，同時(shí)參加并制定及實(shí)施不良資產(chǎn)處置方案，通過綜合敏捷運(yùn)用各種不良資產(chǎn)處置政策，完成了多宗處置重大項(xiàng)目，多次得到省行部領(lǐng)導(dǎo)的高度欣賞。

二是我熟識(shí)這項(xiàng)工作，具有良好的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。我熟識(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的操作流程以及不良資產(chǎn)處置政策規(guī)章，多次被省行抽調(diào)參于重大剝離、債轉(zhuǎn)股、呆帳核銷工作。詳細(xì)完成了如__________等等重大企業(yè)處置工作，特殊是近期有待完成的_____的處置。*

三是我能做好這項(xiàng)工作，具有較強(qiáng)的組織、管理和協(xié)調(diào)力量。我業(yè)務(wù)精熟全面，始終擔(dān)當(dāng)了主要風(fēng)險(xiǎn)管理文件及處置預(yù)案的起草工作，牽頭擬定規(guī)章制度、工作支配、考核方法及嘉獎(jiǎng)方法，并獨(dú)立擔(dān)當(dāng)了多項(xiàng)具有全行影響性的工作，幫助組織全行二次剝離工作；僅用一星期時(shí)間，組織完成核銷小額損失貸款158戶，得當(dāng)省行的好評；獨(dú)立組織大規(guī)模閑置資產(chǎn)及抵債資產(chǎn)的拍賣工作；幫助審計(jì)署對我行部分剝離及不良資產(chǎn)處置的延長審計(jì)，展現(xiàn)了我良好的溝通協(xié)調(diào)力量，得到多方面領(lǐng)導(dǎo)好評。

我所取得這點(diǎn)成果，離不開組織的培育、領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和同志們的關(guān)心！借此機(jī)會(huì)，向各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們表示誠心的謝意。

今后，我將連續(xù)發(fā)揚(yáng)“特殊能戰(zhàn)斗”的吃苦精神，勤奮工作，為分行的XX進(jìn)展作出新貢獻(xiàn)。

感謝大家！

二〇〇六年九月二十日

【第3篇】2022年3月風(fēng)險(xiǎn)管理部管理人員述職報(bào)告范文

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

大家好！xx年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來，回顧這一年的歷程感受頗多。xx年對我是特別重要的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，由運(yùn)營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，特別幸運(yùn)的來到風(fēng)險(xiǎn)管理部，感謝領(lǐng)導(dǎo)給與我新的機(jī)遇。來到新的崗位，要學(xué)的學(xué)問許多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位領(lǐng)導(dǎo)同事的樂觀關(guān)心下，我能夠仔細(xì)履行自己的職責(zé)，較好地完成了自己分管的各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將我xx年的工作總結(jié)如下，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批判指教：

xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，始終嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，樂觀學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)學(xué)問，了解和嫻熟把握相關(guān)技能，準(zhǔn)時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決根據(jù)崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，根據(jù)業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金平安的同時(shí)，樂觀的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順當(dāng)?shù)耐瓿闪酥邢逻_(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我特別榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和掌握的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對xx銀行青島分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到生疏，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)懷和照看，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，關(guān)心我快速的熟識(shí)和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著虛心好學(xué)的態(tài)度努力工作，樂觀學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問、把握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是角色的換位，更是一種思索方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實(shí)際工作中，熟悉到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、樂觀的溝通、全面的思索，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獵取新的學(xué)問，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)掌握等業(yè)務(wù)學(xué)問，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是力量和效率提升的基礎(chǔ)，特殊是在工作的條理性上，受到各位前輩的急躁指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通溝通方面亟需改進(jìn)和提高；首次擔(dān)當(dāng)授信后管理崗位，日常工作涉及許多方面，工作條理和時(shí)間支配還有許多不足；對許多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟識(shí)把握，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與急躁的崗位，通過這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成果；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭成為優(yōu)秀的xx一員。

xx年來，在旗委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們以鄧小平理論和“科學(xué)進(jìn)展觀”重要思想為指導(dǎo)，深化學(xué)習(xí)貫徹黨的xx屆四中全會(huì)精神、旗委十屆五次全委（擴(kuò)大）會(huì)議精神，樹立和落實(shí)科學(xué)進(jìn)展觀，堅(jiān)持黨要管黨，從嚴(yán)治黨的方針，圍繞“進(jìn)一步解放思...

寒來暑往，在繁忙的工作中迎來了新的一年，追憶往昔，xx年是有意義的、有價(jià)值的、有收獲的一年。本學(xué)期依據(jù)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)支配我擔(dān)當(dāng)八班級思想品德課教學(xué)，又到學(xué)期末，是該好好總結(jié)自己在這一學(xué)期里的得與失，總結(jié)這一學(xué)期以來的酸甜苦辣，總...

我叫滿xx，今年50周歲，1982年參與教育工作，32年教齡，中學(xué)高級職稱。1982年3月至1990年10月，在xx市長xx中學(xué)任學(xué)校數(shù)學(xué)老師，1990年11月至1998年8月在xx省xx市xx區(qū)其次學(xué)校任學(xué)校班主任工作，教學(xué)校語文、數(shù)學(xué)課，1998年9月至xx年10月在...

xx年，在鎮(zhèn)委鎮(zhèn)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在區(qū)財(cái)政局的詳細(xì)指導(dǎo)和支持下,緊緊圍繞鎮(zhèn)委鎮(zhèn)政府經(jīng)濟(jì)進(jìn)展總體目標(biāo)和財(cái)政局對財(cái)政工作的整體部署，結(jié)合本鎮(zhèn)的實(shí)際，仔細(xì)貫徹落實(shí)“三個(gè)代表”重要思想和黨的“xx大”精神。

各位領(lǐng)導(dǎo)、家長大家好，特別感謝您能在百忙之中參與這次家長會(huì)。我叫李翠霞，是這個(gè)班的語文老師。學(xué)習(xí)語文的重要性是不言而喻的。語文學(xué)科是一門基礎(chǔ)學(xué)科，對于孩子學(xué)好其他學(xué)科、今后工作和連續(xù)學(xué)習(xí)，對于弘揚(yáng)我們中華民族的優(yōu)秀文化，...

回顧一年來自己所走過的歷程，我作為一名在副科級崗位上的國家公務(wù)員，始終能夠按三個(gè)代表的要求，兢兢業(yè)業(yè)，忠于職守，自覺履行一名國家公務(wù)員的職責(zé)。

各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們大家好！我是城鎮(zhèn)管理局監(jiān)察中隊(duì)監(jiān)察員李xx，今年28歲，我是于xx年11月20日參與城管局工作的。我的職責(zé)是幫助監(jiān)察局長做好城鎮(zhèn)市容市貌監(jiān)察，居民轄區(qū)城鎮(zhèn)建設(shè)和管理，對環(huán)衛(wèi)小隊(duì)環(huán)境有檢查監(jiān)督管理責(zé)任。

敬重的各位領(lǐng)導(dǎo)和老師們，大家下午好！時(shí)間飛逝，本學(xué)期即將結(jié)束，又到了考查學(xué)科述職的時(shí)候了。下面我就本學(xué)期所做的工作給大家做一下簡要的介紹：本學(xué)期我連續(xù)代八班級7-10班的體育課，還有田徑隊(duì)訓(xùn)練和體育器材室管理工作。

【第4篇】農(nóng)信社踐行科學(xué)進(jìn)展觀推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的調(diào)研報(bào)告模板

隨著農(nóng)村信用社XX步伐的不斷加快，縣聯(lián)社與基層農(nóng)村信用社的法律關(guān)系由獨(dú)立法人變?yōu)榻y(tǒng)一法人，基層信用社成為縣聯(lián)社真正意義上的上下級關(guān)系。為使農(nóng)村信用社達(dá)到“加快經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換，加快業(yè)務(wù)進(jìn)展，增加風(fēng)險(xiǎn)防范力量”XX目標(biāo)，這就要求農(nóng)村信用社縮短管理鏈條，提高管理效率，降低管理成本，規(guī)范內(nèi)部管理、增加核心競爭力等。隨著新的管理體制和業(yè)務(wù)運(yùn)行機(jī)制重新建立，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)加快，新的業(yè)務(wù)品種不斷推出，各類風(fēng)險(xiǎn)防控成為農(nóng)村信用社提高競爭力和公信力的一項(xiàng)緊迫任務(wù)。

一、農(nóng)村信用社頻發(fā)風(fēng)險(xiǎn)案件的成因剖析

㈠風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)。近幾年來，農(nóng)村信用社存在“重進(jìn)展、輕風(fēng)險(xiǎn)”、“重規(guī)模、輕質(zhì)量”、“重激勵(lì)、輕約束”的不良傾向，肯定程度上忽視了重要部門、要害崗位人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育和監(jiān)督。管理層風(fēng)險(xiǎn)理念淡薄、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控?cái)噫?，?dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)管理不到位和管理失控；信用社管理者個(gè)人主觀決斷、盲目信任、照看情面等行為，對規(guī)章制度、風(fēng)險(xiǎn)防范視而不見；極少數(shù)員工人生觀、世界觀、價(jià)值觀發(fā)生偏差，片面追求個(gè)人得失和經(jīng)濟(jì)利益，違規(guī)違紀(jì)甚至違法，給單位造成經(jīng)濟(jì)損失和風(fēng)險(xiǎn)。

㈡規(guī)章制度不健全。主要表現(xiàn)在規(guī)章制度缺乏全面性、系統(tǒng)性和適用性。有些規(guī)章制度與業(yè)務(wù)進(jìn)展缺乏同步，新業(yè)務(wù)開發(fā)推廣和新的管理模式推行時(shí)，沒有相應(yīng)的配套的規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)防范制度。

㈢執(zhí)行力弱化和缺失。從近幾年案件來看，員工的素養(yǎng)打算著執(zhí)行的質(zhì)量與效果。崗位職責(zé)不清，相互監(jiān)督、相互制約乏力，員工對已制定下發(fā)的規(guī)章制度缺乏執(zhí)行的嚴(yán)厲?性和約束力，漠視制度，如查庫制度、授權(quán)制度、交叉復(fù)核、更換密碼及密碼使用等制度執(zhí)行流于形式，以傳統(tǒng)、習(xí)慣操作代替制度執(zhí)行，從而造成管理漏洞、形成風(fēng)險(xiǎn)隱患。

㈣懲罰力度不夠。當(dāng)內(nèi)部審計(jì)發(fā)覺了問題，由于懲處不力及隱患整改不準(zhǔn)時(shí)、不到位，使一些人在執(zhí)行內(nèi)掌握度上始終沒引起高度重視，存在僥幸心理，違章違制成本較低，讓不法分子趁虛而入或挺而走險(xiǎn)釀成案件發(fā)生。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理的對策

㈠轉(zhuǎn)變觀念，正確處理進(jìn)展與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。提高風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，以科學(xué)進(jìn)展觀為指導(dǎo)，正確處理好業(yè)務(wù)規(guī)模與質(zhì)量、進(jìn)展與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系。從過分追求數(shù)量和速度的粗放型外延式的進(jìn)展方式轉(zhuǎn)變?yōu)橐孕б鏋槟康?，以質(zhì)量為前提，以規(guī)模為手段的平安運(yùn)營、精細(xì)化管理和持續(xù)進(jìn)展的內(nèi)涵式進(jìn)展模式上來。

㈡完善規(guī)章制度和流程，提高執(zhí)行力。一是圍繞內(nèi)控管理的要求，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行仔細(xì)檢查、梳理和評價(jià)，完善獨(dú)立審計(jì)與監(jiān)督制度、ab角崗位制度、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)制度、定期輪換制度與異地溝通等制度。二是優(yōu)化和完善業(yè)務(wù)管理流程，形成崗位相互制約，有效防范關(guān)鍵崗位人員操作風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)定崗位職責(zé)，實(shí)行崗位的檢查、自查、報(bào)告制度，做到權(quán)責(zé)相關(guān)，崗位制約。部門的設(shè)置以保障業(yè)務(wù)活動(dòng)的持續(xù)完整為前提，避開職能重復(fù)；崗位的設(shè)定以保證發(fā)揮職工的樂觀性為條件，避開崗位人員的閑置。三是建立健全對制度執(zhí)行力的考核懲罰制度，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究制和末尾淘汰制。

㈢強(qiáng)化員工教育管理，弱化道德風(fēng)險(xiǎn)?！皥?jiān)持以人為本”，進(jìn)一步強(qiáng)化對員工的教育培訓(xùn)，不斷提高全員強(qiáng)化管理和防范風(fēng)險(xiǎn)、防控案件的意識(shí)。一是要加強(qiáng)對員工法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。重點(diǎn)組織抓好對員工的法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，讓“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、合規(guī)管理”成為每個(gè)干部員工的自覺行為和良好習(xí)慣。二是抓好警示教育、案件防控教育。實(shí)行案件剖析、請紀(jì)檢監(jiān)察或檢察院等部門專家講課培訓(xùn)等多種強(qiáng)化警示教育，以實(shí)例案件的深刻教訓(xùn)，增加干部職工的責(zé)任意識(shí)、自我愛護(hù)意識(shí)和案件防控意識(shí)。同時(shí)，定期組織防搶、防盜、防平安事故、防案件的演練，提高應(yīng)急反應(yīng)力量和案件防控水平。三是要抓好員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)。對從事財(cái)務(wù)、信貸、儲(chǔ)蓄、票據(jù)、平安保衛(wèi)等重要業(yè)務(wù)崗位人員定期進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高警覺力量。四是要抓好廉政建設(shè)。加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)和廉政建設(shè)，自覺約束自身的行為。全面提高金融從業(yè)人員特殊是各級領(lǐng)導(dǎo)干部的思想政治素養(yǎng)、業(yè)務(wù)素養(yǎng)、職業(yè)道德素養(yǎng)，弘揚(yáng)新風(fēng)正氣，反對歪風(fēng)邪氣，形成良好行業(yè)風(fēng)氣。

(四)強(qiáng)化內(nèi)審監(jiān)督機(jī)制，加大內(nèi)控監(jiān)管力度。實(shí)施遞進(jìn)式監(jiān)管，即：員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增加自控；員工相互制約，增加互控；信用社管理人員加強(qiáng)檢查，聯(lián)社加大稽核監(jiān)督工作力度，堅(jiān)持“嚴(yán)查深糾”，進(jìn)一步，準(zhǔn)時(shí)整改，促進(jìn)各項(xiàng)工作依法依規(guī)開展。轉(zhuǎn)變內(nèi)審方式，形成事前、事中預(yù)防性監(jiān)督檢查并重，經(jīng)濟(jì)懲罰與行政懲處并重，樂觀運(yùn)用計(jì)算機(jī)和其他先進(jìn)工具開展審計(jì)監(jiān)督工作。一是要進(jìn)一步健全完善稽核監(jiān)督和平安保衛(wèi)體系，加強(qiáng)稽核監(jiān)察、平安保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，調(diào)整充實(shí)稽核監(jiān)察、平安保衛(wèi)隊(duì)伍，明確職責(zé)權(quán)限，提高稽核、保衛(wèi)監(jiān)督檢查工作效率和質(zhì)量，樹立維護(hù)稽核、保衛(wèi)部門的權(quán)威性。二是實(shí)行多種措施提高稽核監(jiān)督的針對性和有效性。把崗位監(jiān)督、會(huì)計(jì)監(jiān)督、稽核監(jiān)督和其他監(jiān)督有機(jī)結(jié)合起來，形成立體交叉式的監(jiān)督體系。三是把經(jīng)營管理過程中的重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、關(guān)鍵部位和業(yè)務(wù)崗位作為稽核檢查的重點(diǎn)，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，確保各項(xiàng)規(guī)章制度有效執(zhí)行。四是落實(shí)信用社主任定期溝通、強(qiáng)制休假以及重點(diǎn)崗位員工溝通等制度，加強(qiáng)重要崗位業(yè)務(wù)行為的監(jiān)督。五是要建立內(nèi)部管理和案件防控的責(zé)任體系，明確每項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、崗位責(zé)任人、監(jiān)督責(zé)任人、稽核檢查責(zé)任人及其相關(guān)責(zé)任，形成掩蓋全部崗位、業(yè)務(wù)全程、全部環(huán)節(jié)的內(nèi)控管理責(zé)任系統(tǒng)，促進(jìn)各項(xiàng)制度落實(shí)。

（五）強(qiáng)化檢查監(jiān)督工作，加大懲罰力度。注意現(xiàn)場審計(jì)與非現(xiàn)場審計(jì)相結(jié)合，加大對業(yè)務(wù)操作中違規(guī)及業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中不履職、不盡職的懲罰力度，提高現(xiàn)場檢查的掩蓋面、頻率和深度。對查出的違規(guī)違制的社和人，嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)規(guī)定逗硬懲罰，經(jīng)濟(jì)懲罰、行政處分并用。嚴(yán)峻失職的取消其任職或下崗學(xué)習(xí)，造成重大損失的移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

【第5篇】稅收風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告

某某國稅局：

我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊的全資子公司，屬于食品加工企業(yè)，經(jīng)營范圍為便利面、掛面、粉絲、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷售。注冊資金1000萬元。

我公司于20**年正式生產(chǎn)運(yùn)營，設(shè)有供應(yīng)、生產(chǎn)、物流、營銷、財(cái)務(wù)等部門，遵循企業(yè)會(huì)計(jì)核算方法，設(shè)置總賬、明細(xì)賬等，目前使用金蝶軟件，我公司納稅申報(bào)根據(jù)要求統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上申報(bào)，各年度國稅、地稅申報(bào)稅種有增值稅、城建稅、房產(chǎn)稅、教育費(fèi)附加、個(gè)人所得稅等稅種，均為自行申報(bào)，沒有聘請稅務(wù)等代理機(jī)構(gòu)。我公司每年都聘請某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對我司所得稅匯算清繳、年度審計(jì)工作進(jìn)行核實(shí)檢查并出具報(bào)告，現(xiàn)將我公司的自查狀況匯報(bào)如下：

我公司用于抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的增值稅專用發(fā)票是真實(shí)合法的，沒有開票單位與收款單位不全都或票面所記載貨物與實(shí)際入庫貨物不全都的發(fā)票用于抵扣。

用于抵扣進(jìn)項(xiàng)的運(yùn)費(fèi)發(fā)票是真實(shí)合法的，沒有與購進(jìn)和銷售貨物無關(guān)的運(yùn)費(fèi)申報(bào)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額;沒有以購進(jìn)固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)或銷售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額;沒有以國際貨物運(yùn)輸代理業(yè)發(fā)票和國際貨物運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng);不存在以開票方與承運(yùn)方不全都的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng);不存在以項(xiàng)目填寫不齊全的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額等狀況。

我公司取得的增值稅一般發(fā)票、通用機(jī)打發(fā)票、手工發(fā)票等，已經(jīng)國稅網(wǎng)站查詢，查詢信息與票面均全都。

不存在購進(jìn)房屋建筑類固定資產(chǎn)申報(bào)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的狀況。

不存在購進(jìn)材料、電、汽等貨物用于在建工程、集體福利等非應(yīng)稅項(xiàng)目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進(jìn)項(xiàng)稅額的狀況。

發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出。

用于非應(yīng)稅項(xiàng)目和免稅項(xiàng)目、非正常損失的貨物根據(jù)規(guī)定作進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出。

銷售收入是完整準(zhǔn)時(shí)入賬：不存在以貨易貨交易未記收入的狀況;不存在以貨抵債收入未記收入的狀況;不存在銷售產(chǎn)品不開發(fā)票，取得的收入不按規(guī)定入賬的狀況;不存在銷售收入長期掛帳不轉(zhuǎn)收入的狀況。不存在視同銷售行為、未按規(guī)定計(jì)提銷項(xiàng)稅額的狀況

不存在開具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的狀況：發(fā)生銷貨退回、銷售折扣或折讓，開具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定。

營業(yè)收入完整準(zhǔn)時(shí)入賬，現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開具發(fā)票，相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬。按《營業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時(shí)間確認(rèn)收入，準(zhǔn)時(shí)完成納稅義務(wù)。

不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項(xiàng)補(bǔ)貼、收到政府嘉獎(jiǎng)，未按規(guī)定計(jì)入應(yīng)納稅所得額。

不存在利用虛開發(fā)票或虛列人工費(fèi)等虛增成本、使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票及憑證，列支成本費(fèi)用、在成本費(fèi)用中一次性列支達(dá)到固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的物品未作納稅調(diào)整;達(dá)到無形資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的管理系統(tǒng)軟件，在營業(yè)費(fèi)用中一次性列支，未進(jìn)行納稅調(diào)整。

不存在計(jì)提的職工福利費(fèi)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)和職工教育經(jīng)費(fèi)超過計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整、計(jì)提的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)和職工住房公積金超過計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整、計(jì)提

的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、年金等超過計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整。

不存在擅自轉(zhuǎn)變成本計(jì)價(jià)方法，調(diào)整利潤。

不存在超標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷：計(jì)提折舊時(shí)固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進(jìn)行納稅調(diào)整;計(jì)提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷年限與稅收規(guī)定有差異的部分，已進(jìn)行了納稅調(diào)整。

不存在超標(biāo)準(zhǔn)列支業(yè)務(wù)宣揚(yáng)費(fèi)、業(yè)務(wù)款待費(fèi)和廣告費(fèi)、擅自擴(kuò)大技術(shù)開發(fā)費(fèi)用的列支范圍，享受稅收優(yōu)待。

企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個(gè)人所得稅。

我公司將在稅收專項(xiàng)檢查納稅自查中，準(zhǔn)時(shí)、精確?????的完成我公司稅收自查工作。

稅收風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告范文

【第6篇】風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)管理對于提升企業(yè)生存力量、增加企業(yè)核心競爭力具有不行替代的作用，因此有必要對我國企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行討論。下面我為大家整理的是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告，歡迎閱讀！

一、風(fēng)險(xiǎn)的概念及分類

由各類風(fēng)險(xiǎn)因素的將來不確定性所引起的可能的虧損，將導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值削減與負(fù)債價(jià)值增加的可能性稱為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為：市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)三類。市場風(fēng)險(xiǎn)是指由市場風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)價(jià)值的削減或負(fù)債價(jià)值的增加的風(fēng)險(xiǎn)。信用(違約)風(fēng)險(xiǎn)是指交易的某一方失去支付力量導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：是指除市場風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)外的其它風(fēng)險(xiǎn)，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特別風(fēng)險(xiǎn)。

二、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義

由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)難免存在各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)必需而且只有準(zhǔn)時(shí)實(shí)行必要的措施對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行掌握，才能避開或降低風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理對企業(yè)來說具有重要的意義。

1.有利于企業(yè)在面對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對力量。在經(jīng)濟(jì)日益全球化的今日，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越簡單，不確定因素越來越多，科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。

2.有利于企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，增加企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的目標(biāo)是追求股東價(jià)值最大化、利潤最大化，但在實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的過程中，難免會(huì)遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，企業(yè)有必要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

3.有利于促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的健康進(jìn)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟(jì)的進(jìn)展息息相關(guān)。因此通過實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，降低企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的力量和市場競爭力量，以企業(yè)的健康進(jìn)展促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的良性進(jìn)展。

三、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

1.明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任安排基礎(chǔ)之上的，其目標(biāo)是使風(fēng)險(xiǎn)成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機(jī)組成部分。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理肯定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和方案，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目標(biāo)結(jié)合起來，建立一個(gè)由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險(xiǎn)管理過程。

2.探素和建立風(fēng)險(xiǎn)評估體系。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理更加關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，拓展了內(nèi)部掌握框架的風(fēng)險(xiǎn)評估要素，進(jìn)一步細(xì)分為目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)對策等要素，通過風(fēng)險(xiǎn)評估將各要素緊密聯(lián)系起來。而風(fēng)險(xiǎn)評估包括三個(gè)基本方面：一是技巧嫻熟的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人;二是一套風(fēng)險(xiǎn)管理的共同語言;三是識(shí)別、分析、度量風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇持續(xù)過程。要評估風(fēng)險(xiǎn)首先要識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)供應(yīng)牢靠、準(zhǔn)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的根本緣由。建立風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)與限制，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，評估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)，并最終選擇應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的措施。這種風(fēng)險(xiǎn)評估體系一旦進(jìn)展起來并投入實(shí)施，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。

3.建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業(yè)最珍貴的財(cái)寶之一，其數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上打算著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對比較缺乏，而且由于進(jìn)展空間有限，人才特殊高素養(yǎng)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴(yán)峻，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵(lì)機(jī)制充分激發(fā)員工的樂觀性、制造性，挖掘員工的潛能，把員工個(gè)人的進(jìn)展與企業(yè)的進(jìn)展緊緊地聯(lián)系在一起。

4.塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增加全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。文化是明天的經(jīng)濟(jì)，企業(yè)文化是企業(yè)進(jìn)展的人文力氣，是確立以人為本，以價(jià)值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導(dǎo)、調(diào)控和分散員工的樂觀性、制造性，使人的價(jià)值、自我實(shí)現(xiàn)和全面進(jìn)展在企業(yè)管理中得到全面的進(jìn)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)進(jìn)展的力氣源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個(gè)體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)進(jìn)展源源不決的動(dòng)力。同時(shí)在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，通過建立一種有效的學(xué)問獵取、溝通、傳輸、共享機(jī)制，降低企業(yè)因?qū)W問差異產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

總之，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要董事會(huì)、管理當(dāng)局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要人們長期持續(xù)探究并不斷完善。雖然這項(xiàng)工作比較艱難，但對于企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高、企業(yè)報(bào)告的牢靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是非常有益的。

【第7篇】風(fēng)險(xiǎn)管理部個(gè)人年終述職報(bào)告范文總結(jié)

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

大家好！年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來，回顧這一年的歷程感受頗多。年對我是特別重要的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，由運(yùn)營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，特別幸運(yùn)的來到風(fēng)險(xiǎn)管理部，感謝領(lǐng)導(dǎo)給與我新的機(jī)遇。來到新的崗位，要學(xué)的學(xué)問許多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位領(lǐng)導(dǎo)同事的樂觀關(guān)心下，我能夠仔細(xì)履行自己的職責(zé)，較好地完成了自己分管的各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)將我年的工作總結(jié)如下，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批判指教：

年上半年我在路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，始終嚴(yán)格遵守銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，樂觀學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)學(xué)問，了解和嫻熟把握相關(guān)技能，準(zhǔn)時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決根據(jù)崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，根據(jù)業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金平安的同時(shí)，樂觀的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順當(dāng)?shù)耐瓿闪酥邢逻_(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我特別榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和掌握的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對銀行青島分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到生疏，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)懷和照看，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，關(guān)心我快速的熟識(shí)和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著虛心好學(xué)的態(tài)度努力工作，樂觀學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問、把握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是角色的換位，更是一種思索方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實(shí)際工作中，熟悉到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、樂觀的溝通、全面的思索，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獵取新的學(xué)問，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)掌握等業(yè)務(wù)學(xué)問，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是力量和效率提升的基礎(chǔ)，特殊是在工作的條理性上，受到各位前輩的急躁指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通溝通方面亟需改進(jìn)和提高；首次擔(dān)當(dāng)授信后管理崗位，日常工作涉及許多方面，工作條理和時(shí)間支配還有許多不足；對許多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟識(shí)把握，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與急躁的崗位，通過這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成果；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭成為優(yōu)秀的一員。

【第8篇】對郵儲(chǔ)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的思索調(diào)研報(bào)告

商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。作為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，合規(guī)管理既是銀行實(shí)施有效內(nèi)控的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，也是銀行實(shí)現(xiàn)“又好又快”進(jìn)展的內(nèi)在要求。作為新成立的郵政儲(chǔ)蓄銀行，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理顯得尤為重要。

一、目前郵儲(chǔ)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)中存在的問題

風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)薄弱。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行是在郵政儲(chǔ)蓄的基礎(chǔ)上組建的，主要沿用的是原郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)施、人員配制及組織管理結(jié)構(gòu)，部門設(shè)置還不完備，部門之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數(shù)據(jù)、技術(shù)手段和專業(yè)人才，這些都不利于推動(dòng)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)。

風(fēng)險(xiǎn)管理理念尚未確立。郵儲(chǔ)銀行的員工由原郵政儲(chǔ)蓄的員工，社會(huì)聘請的新員工及一部分剛畢業(yè)的高校生組成，多數(shù)員工沒有經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就是經(jīng)營效益的理念熟悉不夠，漠視風(fēng)險(xiǎn)的粗放經(jīng)營觀念和行為依舊存在，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)沒有貫穿到業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營管理的全過程。

內(nèi)掌握度不完善。郵儲(chǔ)銀行缺少一套統(tǒng)一完整的內(nèi)掌握度，且內(nèi)掌握度沒有形成檢查、評價(jià)與改進(jìn)的良性循環(huán)，直接影響了內(nèi)控的運(yùn)行效力。郵儲(chǔ)銀行在開發(fā)新產(chǎn)品、拓展新業(yè)務(wù)時(shí)，沒有相應(yīng)地制定新制度，或是新制度滯后于現(xiàn)實(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致操作性不強(qiáng)。

二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基本思路

建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制，才能確保銀行平安穩(wěn)健運(yùn)行。結(jié)合郵儲(chǔ)銀行的實(shí)際，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制包括以下幾點(diǎn)：

建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)組織體系。組建獨(dú)立的合規(guī)部門，在基層郵儲(chǔ)銀行配備合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查人員。樂觀推行合規(guī)部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度，通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業(yè)技能，熟識(shí)銀行經(jīng)營管理，閱歷豐富的合規(guī)崗位人員，完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理隊(duì)伍。建立起合規(guī)責(zé)任體系。明確合規(guī)部門是銀行特地實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門，董事會(huì)和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任，員工對其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)。此外，業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)部門實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與評估，主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規(guī)自我評估。

創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅(jiān)持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，并根據(jù)合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度方法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確立清楚的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并實(shí)行有效的訂正措施。進(jìn)一步完善績效考核方法，將合規(guī)狀況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。

培育合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的企業(yè)文化。一是全員參加。合規(guī)是銀行全部員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)制造價(jià)值”等理念，使合規(guī)成為銀行全部員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動(dòng)，才能保證合規(guī)管理的貫徹落實(shí)。二是提高員工合規(guī)力量。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣揚(yáng)，大力開展崗位操作和職業(yè)道德培訓(xùn)、政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增加員工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別力量，了解自己在操作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將合規(guī)理念貫穿到業(yè)務(wù)操作每一個(gè)環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，在經(jīng)營進(jìn)展上杜絕違規(guī)行為。此外，可以定期組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大爭論活動(dòng)，鼓舞員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，主動(dòng)發(fā)覺和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，對相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實(shí)方案。

梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。加強(qiáng)梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，對可能導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案，收集和把握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解程度，依據(jù)梳理、排查狀況，結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)覺的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等制定防范措施，抓好內(nèi)部的協(xié)作協(xié)作，做到業(yè)務(wù)線、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)線、內(nèi)部審計(jì)線“三線把關(guān)，三線合一”。只有通過各環(huán)節(jié)嚴(yán)密協(xié)作，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才能形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)才能得到有效掌握。

【第9篇】風(fēng)險(xiǎn)管理部管理人員述職報(bào)告

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

2022年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，始終嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，樂觀學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)學(xué)問，了解和嫻熟把握相關(guān)技能，準(zhǔn)時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決根據(jù)崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，根據(jù)業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金平安的同時(shí)，樂觀的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順當(dāng)?shù)耐瓿闪酥邢逻_(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我特別榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和掌握的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對xx銀行青島分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到生疏，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)懷和照看，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，關(guān)心我快速的熟識(shí)和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著虛心好學(xué)的態(tài)度努力工作，樂觀學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問、把握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是角色的換位，更是一種思索方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實(shí)際工作中，熟悉到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、樂觀的溝通、全面的思索，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獵取新的學(xué)問，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)掌握等業(yè)務(wù)學(xué)問，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是力量和效率提升的基礎(chǔ)，特殊是在工作的條理性上，受到各位前輩的急躁指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通溝通方面亟需改進(jìn)和提高；首次擔(dān)當(dāng)授信后管理崗位，日常工作涉及許多方面，工作條理和時(shí)間支配還有許多不足；對許多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟識(shí)把握，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與急躁的崗位，通過這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成果；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭成為優(yōu)秀的xx一員。

【第10篇】手術(shù)室運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理效果分析報(bào)告

手術(shù)室運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理效果分析報(bào)告

手術(shù)室屬于醫(yī)院環(huán)境的重要部分，起到對患者搶救、治療的重要作用，對患者健康平安有著重要意義，手術(shù)室護(hù)理工作的平安開展對醫(yī)院、醫(yī)護(hù)人員和患者而言都有重要影響。而手術(shù)室護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)主要指代患者進(jìn)入手術(shù)室到結(jié)束手術(shù)回到病房的全流程護(hù)理中，由于患者的病情與相關(guān)手術(shù)操作所存在的危急因素，進(jìn)而引發(fā)的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)。針對手術(shù)室護(hù)理開展風(fēng)險(xiǎn)管理，主要是針對手術(shù)室護(hù)理中存在的危急因素做對應(yīng)的預(yù)防性管理，提升手術(shù)室護(hù)理的抗風(fēng)險(xiǎn)力量。

1資料與方法

1.1一般資料

討論我院2022年8月至2022年12月期間收治的320例手術(shù)患者，分為對比組和觀看組各160例，其中對比組男性93例，女性67例；年齡范圍為1至82歲，平均年齡為（39.2±5.8）歲；病程時(shí)長為3天至14年，平均時(shí)長為（5.9±3.2）年；急診手術(shù)為48例，擇期手術(shù)112例；觀看組男性89例，女性71例；年齡范圍為1至81歲，平均年齡為（37.9±4.6）歲；病程時(shí)長為6天至14年，平均時(shí)長為（6.2±2.7）年；急診手術(shù)為54例，擇期手術(shù)106例；全部患者在基本資料上沒有顯著性差異，具備可比性。

1.2方法

對比組運(yùn)用常規(guī)手術(shù)室護(hù)理，主要是在術(shù)前做好患者與手術(shù)信息核對，做好術(shù)前術(shù)后相關(guān)物品清點(diǎn)，避開異物遺留在患者體內(nèi)，確保手術(shù)無菌化操作。對標(biāo)本做好標(biāo)簽注明與張貼，避開標(biāo)本混淆，做好醫(yī)療垃圾與器械的清點(diǎn)、清洗消毒。將患者平安護(hù)送到病房，做好護(hù)欄防護(hù)來避開墜床，同時(shí)要做好患者生命體征變化的監(jiān)測，一旦有特別狀況需要準(zhǔn)時(shí)告知醫(yī)生。

觀看組在手術(shù)室護(hù)理中運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理，其中風(fēng)險(xiǎn)管理操作如下：

術(shù)前需重視患者訪視，全面了解患者身心狀況，是否有過敏史，同時(shí)依據(jù)專業(yè)醫(yī)療學(xué)問對患者做針對性心理疏通，讓患者能夠調(diào)整最好的心理狀態(tài)面對手術(shù)治療。與手術(shù)醫(yī)生做好有效溝通，明確手術(shù)類型與患者狀況，提升術(shù)中與醫(yī)生的協(xié)作效果。對手術(shù)相關(guān)儀器做有效熟識(shí)了解，尤其對于新進(jìn)設(shè)備，要做好使用學(xué)問培訓(xùn)，同時(shí)在儀器的醒目位置做好操作留意事項(xiàng)與方法的標(biāo)示，保證設(shè)備能夠平安順當(dāng)?shù)牟僮?。對于手術(shù)用品做細(xì)致檢查，避開預(yù)備不充分而導(dǎo)致的手術(shù)時(shí)間延誤或者手術(shù)操作失誤。在患者接待到手術(shù)室時(shí)要做好核查工作，核對其科室、姓名、性別、年齡、手術(shù)名稱、手術(shù)部位、血型單、試敏狀況、相關(guān)病歷與腕帶信息等詳細(xì)的手術(shù)狀況。同時(shí)要監(jiān)測患者生命體征與肢體功能狀況，假如患者缺乏清楚的個(gè)人意識(shí)，需要讓家屬做好幫助回答。強(qiáng)化專業(yè)化培訓(xùn)管理，每月進(jìn)行1次以上的實(shí)操訓(xùn)練，例如無菌操作、心肺復(fù)蘇、心電監(jiān)護(hù)等技能，同時(shí)要強(qiáng)調(diào)相關(guān)手術(shù)室護(hù)理的法律學(xué)問，讓護(hù)理人員意識(shí)到自身崗位的責(zé)任，提升護(hù)理操作的嚴(yán)謹(jǐn)性，做好相關(guān)操作與記錄，提升手術(shù)協(xié)作度。定期開展醫(yī)療與護(hù)理糾紛案例研討分析，讓護(hù)理人員了解醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)與相應(yīng)的防范力量。

1.3評估觀看

評估觀看兩組患者風(fēng)險(xiǎn)大事發(fā)生率、投訴率和護(hù)理滿足度狀況。護(hù)理滿足度采納百分制調(diào)查表進(jìn)行，90分以上為特別滿足，60分以內(nèi)為不滿足，60分至90分為基本滿足，滿足率為60分以上群體總比例。

1.4統(tǒng)計(jì)學(xué)分析

將采集的數(shù)據(jù)通過spss17.0統(tǒng)計(jì)學(xué)軟件處理，計(jì)數(shù)資料采納卡方檢驗(yàn)，同時(shí)以p〈0.05作為組間數(shù)據(jù)具備統(tǒng)計(jì)學(xué)意義的標(biāo)準(zhǔn)。

2結(jié)果

2.1兩組患者風(fēng)險(xiǎn)大事率和投訴率狀況

如表1所示，在風(fēng)險(xiǎn)大事發(fā)生率上，觀看組為2.5%，對比組為8.75%，兩組差異具有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義，p〈0.05；在護(hù)理投訴率上，觀看組為3.75%，對比組為11.25%，兩組差異具有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義，p〈0.05；

2.2兩組患者護(hù)理滿足度狀況

如表2所示，護(hù)理滿足度上，觀看組為96.25%，對比組為81.25%，兩組差異具有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義，p〈0.05；

3爭論

風(fēng)險(xiǎn)管理的`概念最初起源于經(jīng)濟(jì)學(xué)，主要是針對經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)因素做有效收集整理與分析，而后針對風(fēng)險(xiǎn)因素做對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控管理。將風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)用在手術(shù)室護(hù)理管理中，主要是手術(shù)室護(hù)理環(huán)節(jié)存在著多種風(fēng)險(xiǎn)因素，嚴(yán)峻影響了手術(shù)的正常開展和患者的健康平安，甚至引發(fā)較多的醫(yī)患糾紛和風(fēng)險(xiǎn)大事。手術(shù)室護(hù)理中的風(fēng)險(xiǎn)管理可以有效的做好護(hù)理危急問題的預(yù)防掌握，將風(fēng)險(xiǎn)問題更好的掌握在最小發(fā)生率狀態(tài)，保證手術(shù)室工作開展的順暢度，提升手術(shù)室護(hù)理質(zhì)量，建立和諧醫(yī)患關(guān)系。

【第11篇】電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理問題分析報(bào)告

電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理問題分析報(bào)告

電子銀行和電子貨幣業(yè)務(wù)的不斷進(jìn)展有助于提高銀行業(yè)和支付系統(tǒng)的效率，也有助于國內(nèi)外零售業(yè)務(wù)的成本下降。但電子貨幣和一些電子銀行業(yè)務(wù)的進(jìn)展和運(yùn)用尚處于早期，考慮到電子銀行和電子貨幣在將來的技術(shù)和市場進(jìn)展中的不確定性，監(jiān)管當(dāng)局必需避開制定阻礙有益創(chuàng)新和試驗(yàn)的政策。同時(shí)，巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，電子銀行和電子貨幣業(yè)務(wù)為銀行帶來的收益與風(fēng)險(xiǎn)并存，因此風(fēng)險(xiǎn)與收益必需進(jìn)行平衡。

一、電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析

隨著電子銀行和電子貨幣業(yè)務(wù)的不斷進(jìn)展，銀行與其客戶之間的跨境業(yè)務(wù)就會(huì)增加。此類業(yè)務(wù)關(guān)系會(huì)給銀行和監(jiān)管當(dāng)局帶來了各種不同的問題和風(fēng)險(xiǎn)。依據(jù)對風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和分析，管理方法有3個(gè)主要步驟，即：評估風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)的措施和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)。在目前這個(gè)階段，好像操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、和法律風(fēng)險(xiǎn)，可能是大多數(shù)電子銀行和電子貨幣業(yè)務(wù)中最重要的風(fēng)險(xiǎn)類別。

1、操作風(fēng)險(xiǎn)。

操作風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于系統(tǒng)中存在不利于牢靠性、穩(wěn)定性和平安性要求的重大缺陷而導(dǎo)致的損失的可能性。它可能來自于電子銀行客戶的疏忽大意，也可能來自電子銀行平安系統(tǒng)和其產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷與操作失誤。

2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是公眾對銀行產(chǎn)生重大負(fù)面的看法，從而引發(fā)資金來源或客戶的重大損失的風(fēng)險(xiǎn)。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能源自系統(tǒng)或產(chǎn)品沒有達(dá)到預(yù)期效果，并且在公眾中造成廣泛的負(fù)面影響。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能源自客戶，即客戶沒有把握足夠的產(chǎn)品信息和問題解決方法，以致遇到問題而不知所措。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)也可能源自對一家銀行的有目標(biāo)的攻擊。例如，一位*客侵入一家銀行的網(wǎng)絡(luò)，并且有意散布銀行或其產(chǎn)品的不精確?????的信息。

3、法律風(fēng)險(xiǎn)。

法律風(fēng)險(xiǎn)源自違反或違反相關(guān)法律、法令、條例或商定的習(xí)慣做法，或?qū)σ还P交易各方的法律義務(wù)和權(quán)利模糊不清。從事電子銀行和電子貨幣業(yè)務(wù)的銀行，可能面臨來自客戶信息披露和隱私愛護(hù)方面的法律風(fēng)險(xiǎn)。隨著電子商務(wù)的不斷進(jìn)展，銀行盼望開展電子身份認(rèn)證業(yè)務(wù)，例如通過使用數(shù)字證書。身份認(rèn)證可能使一家銀行面臨法律風(fēng)險(xiǎn)。假如銀行參與新的身份認(rèn)證系統(tǒng)，但權(quán)利和義務(wù)在合同協(xié)議中沒有明確規(guī)定，那么銀行就可能蒙受法律風(fēng)險(xiǎn)。

4、其它風(fēng)險(xiǎn)。

傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)，諸如信用風(fēng)險(xiǎn)、流淌性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)，也可以產(chǎn)生于電子銀行和電子貨幣業(yè)務(wù)，但是它們的實(shí)際影響力對于銀行和監(jiān)管當(dāng)局來說，可能與操作、聲譽(yù)和法律風(fēng)險(xiǎn)大不相同。

二、建立可操作的風(fēng)險(xiǎn)防范體系

技術(shù)創(chuàng)新的日新月異，可能轉(zhuǎn)變銀行在電子貨幣和電子銀行中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和范圍。監(jiān)管人員盼望銀行制定一些管理方法，來應(yīng)付目前存在的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)對新消失的風(fēng)險(xiǎn)也有相應(yīng)對策。風(fēng)險(xiǎn)管理方法應(yīng)包括3個(gè)基本要素，即：評估風(fēng)險(xiǎn)，掌握風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，只有這樣才能達(dá)到銀行和監(jiān)管當(dāng)局心中預(yù)期的目標(biāo)。

1、平安政策和措施。

平安是系統(tǒng)、應(yīng)用和內(nèi)部掌握的統(tǒng)一，其作用是保證數(shù)據(jù)和操作過程的完整性、真實(shí)性和保密性。平安的保障取決于銀行制定和落實(shí)合適的平安政策和平安措施，也取決于銀行與外部各方的溝通是否平安順暢。平安政策和措施，可以限制內(nèi)部和外部的對電子銀行和電子貨幣系統(tǒng)攻擊的風(fēng)險(xiǎn)，也可以限制因平安違規(guī)而引發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

平安措施是硬件、軟件工具和人員管理的統(tǒng)一，這樣才能保證系統(tǒng)和操作的平安。這些措施包括許多，例如：密碼技術(shù)、口令、防火墻、病毒掌握和雇員遴選。密碼技術(shù)是將文本數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成密碼以防非授權(quán)的閱讀?？诹睢⒖诹畲?、個(gè)人身份識(shí)別數(shù)字、硬件標(biāo)志和生物測量學(xué)都是用來掌握進(jìn)入和識(shí)別用戶的技術(shù)。

防火墻是硬件和軟件的結(jié)合，用來遴選和限制外部進(jìn)入與開放型網(wǎng)絡(luò)（如因特網(wǎng)）相連接的內(nèi)部系統(tǒng)。防火墻也可以把使用因特網(wǎng)技術(shù)的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，分隔成幾個(gè)小片。防火墻技術(shù)，如設(shè)計(jì)合理且實(shí)施得當(dāng)?shù)脑?，能夠有效地掌握進(jìn)入、保證數(shù)據(jù)的保密性和完整性。由于該技術(shù)設(shè)計(jì)簡單且成本昂貴，防火墻的強(qiáng)度和性能必需與被愛護(hù)信息的敏感度相適應(yīng)。一個(gè)好的設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)包括：整個(gè)銀行的.平安要求，一目了然的操作步驟，職責(zé)的分解，選擇牢靠之人來負(fù)責(zé)防火墻的設(shè)計(jì)和操作。

雖然防火墻遴選來自外部的信號(hào)，但是并不肯定能夠完全防止從因特網(wǎng)下載來的已被病毒感染的程序。因此，管理層應(yīng)當(dāng)制定防止和檢測的掌握方法，來削減病毒入侵和數(shù)據(jù)破壞的機(jī)會(huì)，特殊是對遠(yuǎn)程銀行業(yè)務(wù)更應(yīng)如此。緩釋病毒感染風(fēng)險(xiǎn)的程序應(yīng)當(dāng)包括：網(wǎng)絡(luò)掌握、終端用戶政策、用戶培訓(xùn)和病毒檢測軟件。

并非全部平安威逼來自外部。在可能的狀況下，電子銀行和電子貨幣系統(tǒng)，應(yīng)防止現(xiàn)職或已離職的雇員的非授權(quán)操作。與現(xiàn)有的銀行業(yè)務(wù)一樣，對新雇員、臨時(shí)雇員、顧問的背景進(jìn)行審查、內(nèi)部掌握和職責(zé)分解，都是保證系統(tǒng)平安的重要預(yù)防措施。

對于電子貨幣，額外的平安措施可以關(guān)心阻擋攻擊和誤用（包括偽造和洗錢）。這些措施包括：與發(fā)行者或XX操保持熱線聯(lián)系；監(jiān)控和追蹤個(gè)人交易；維護(hù)XX數(shù)據(jù)庫里的歷史記錄；在儲(chǔ)值卡或商業(yè)硬件中植入防止篡改的設(shè)施；對儲(chǔ)值卡設(shè)定最高限額和失效日期。

2、內(nèi)部溝通。

假如管理層和重要職員之間能夠進(jìn)行很好溝通的話，那么操作、聲譽(yù)、法律和其它風(fēng)險(xiǎn)，就能夠得到有效管理和合理掌握。同時(shí)，技術(shù)職員應(yīng)當(dāng)向管理高層匯報(bào)清晰：系統(tǒng)是如何設(shè)計(jì)的，該系統(tǒng)的特長以及不足所在。這樣的一些步驟可以削減：設(shè)計(jì)缺陷造成的操作風(fēng)險(xiǎn)（包括在同一銀行內(nèi)不同系統(tǒng)之間互不兼容）；數(shù)據(jù)完整性問題；因系統(tǒng)沒有達(dá)到預(yù)期效果，而客戶對銀行不滿所造成的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；以及信用和流淌性風(fēng)險(xiǎn)。

3、評估和升級。

在產(chǎn)品和服務(wù)全面推廣之前進(jìn)行評估，有助于掌握操作和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。對設(shè)備和系統(tǒng)要進(jìn)行測試，以便知道其功能是否正常，并產(chǎn)生預(yù)期的結(jié)果。試運(yùn)行或試點(diǎn)有利于開發(fā)新的應(yīng)用系統(tǒng)。假如定期檢查現(xiàn)行硬件和軟件的功能，則可以削減由于系統(tǒng)速度降低或中斷而造成的風(fēng)險(xiǎn)。

4、信息披露和客戶教育

信息披露和客戶教育，有利于銀行限制法律和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。信息披露和教育項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)讓客戶知道：如何使用新產(chǎn)品和服務(wù)、對服務(wù)和產(chǎn)品所收取的費(fèi)用、問題和錯(cuò)誤如何解決，這樣一來，就利于銀行遵守客戶愛護(hù)和隱私權(quán)方面的法律和條例。

5應(yīng)急方案。

通過制定應(yīng)急方案，銀行可以限制因內(nèi)部程序、服務(wù)、產(chǎn)品傳送中斷而引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，方案可以確保在供應(yīng)電子銀行和電子貨幣服務(wù)中斷的狀況下，銀行有計(jì)可施。方案可以包括：數(shù)據(jù)恢復(fù)、可以替換的數(shù)據(jù)處理設(shè)施、緊急員工配備、以及客戶服務(wù)支持。對備用系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期測試，以保證其連續(xù)有效。銀行應(yīng)當(dāng)確保：其應(yīng)急操作與正常的生產(chǎn)操作一樣平安。

6、對系統(tǒng)的運(yùn)行進(jìn)行測試，有利于發(fā)覺特別狀況，以及避開重大系統(tǒng)問題、中斷和攻擊。

通過多種不按正常步驟的方法，主動(dòng)入侵系統(tǒng)，可以集中測試平安機(jī)制的身份認(rèn)證、隔離措施狀況、設(shè)計(jì)和執(zhí)行方面的缺陷所在。監(jiān)視是一種監(jiān)控方法，即通過電腦軟件或?qū)徲?jì)來跟蹤相關(guān)業(yè)務(wù)。與入侵測試相比，監(jiān)視集中于監(jiān)控日常運(yùn)作、調(diào)查特別、以及通過檢測遵守平安政策狀況來對平安的有效性作出動(dòng)態(tài)推斷。

【第12篇】醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告

依據(jù)醫(yī)療質(zhì)量平安整頓工作整改要求，我科對醫(yī)療質(zhì)量進(jìn)行了全面的檢查?，F(xiàn)就自查結(jié)果及下一步整改措施匯報(bào)如下：

一、存在問題：

(一)某些醫(yī)療核心管理制度還有落實(shí)不夠的地方。

個(gè)別醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量平安意識(shí)不夠高，對首診醫(yī)師負(fù)責(zé)制、病例爭論制度、交接班、會(huì)診等核心制度有時(shí)不能很好的落實(shí)，病例爭論還有應(yīng)付的狀況?；颊卟∏樵u估制度不健全，對手術(shù)病人的風(fēng)險(xiǎn)評估，僅限于術(shù)前爭論或術(shù)前小結(jié)中，還沒建立起書面的風(fēng)險(xiǎn)評估制度。

(二)抗菌藥物的應(yīng)用仍存在不合理的想象。

個(gè)別醫(yī)務(wù)人員抗菌藥物使用不合理，一般感冒也使用抗生素;圍手術(shù)期預(yù)防用藥不合理，抗生素應(yīng)用檔次過高，時(shí)間過長。

(三)住院病歷書寫中還存在不少問題。

1、病程記錄中對修改的醫(yī)囑、陽性化驗(yàn)結(jié)果缺少分析，查房內(nèi)容分析少，有的象記流水帳，過于形式化。

2、存在知情同意書告知、簽字不規(guī)范、藥品及一次性凹凸值耗材等自費(fèi)項(xiàng)目未簽知情同意書。

3、病歷均為打印，復(fù)制粘貼后未準(zhǔn)時(shí)查對，姓名、住院號(hào)不相符等狀況依舊存在，字跡潦草，有涂改現(xiàn)象。

(四)個(gè)別醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)意識(shí)不強(qiáng)，工作中時(shí)有生冷硬現(xiàn)象，醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)差，法律意識(shí)淡薄，醫(yī)患溝通技巧不夠，對醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)估量不足，造成醫(yī)患溝通不夠到位。

(五)專業(yè)技術(shù)水平有待進(jìn)一步提高，不能很好的滿意病人的需求，急救技能尚需要進(jìn)一步演練。

(六)科室管理不夠，問題發(fā)覺后不能常常性督促整改和落實(shí)，造成問題長期存在。

二、下一步整改措施：

(一)進(jìn)一步加強(qiáng)質(zhì)量平安教育，提高醫(yī)務(wù)人員的平安、質(zhì)量意識(shí)。

醫(yī)務(wù)人員普遍存在重視專業(yè)學(xué)問而輕視質(zhì)量管理學(xué)問的學(xué)習(xí)，質(zhì)量管理學(xué)問缺乏，質(zhì)量意識(shí)不強(qiáng)，這樣就不能自覺地、主動(dòng)地將質(zhì)量要求應(yīng)用于日常醫(yī)療工作中，就難以保證質(zhì)量目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，培訓(xùn)全體醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量管理學(xué)問，增加質(zhì)量意識(shí)是提高醫(yī)療質(zhì)量的基礎(chǔ)工作之一。首先要加強(qiáng)醫(yī)療相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度。醫(yī)務(wù)人員務(wù)必把握相關(guān)法律法規(guī)、醫(yī)療質(zhì)量核心制度，提高醫(yī)務(wù)人員的質(zhì)量意識(shí)、平安意識(shí)與防范意識(shí)。

(二)進(jìn)一步加大科室管理及監(jiān)督檢查力度，保證核心制度的落實(shí)。

1、進(jìn)一步加強(qiáng)醫(yī)療質(zhì)量三級醫(yī)師查房和病歷書寫檢查工作，注意實(shí)效，不能流于形式，對查到的問題除了當(dāng)面講解以外，一周一通報(bào)，對屢犯的肯定要通過經(jīng)濟(jì)懲罰，賜予懲戒。

2、要加強(qiáng)三基訓(xùn)練與考核，同時(shí)對專業(yè)學(xué)問根據(jù)年初學(xué)習(xí)方案逐步學(xué)習(xí)到位，在科內(nèi)廣泛開展崗位練兵活動(dòng)，要不斷完善考核方法，嚴(yán)厲?考核紀(jì)律，注意培訓(xùn)的實(shí)效。

3、加強(qiáng)病案質(zhì)量的管理。

開展病歷書寫規(guī)范培訓(xùn)，進(jìn)一步健全相關(guān)制度及病歷檢查標(biāo)準(zhǔn)，保證病歷的規(guī)范書寫，準(zhǔn)時(shí)將住院病歷歸檔管理。

4、依據(jù)衛(wèi)生部《進(jìn)一步加強(qiáng)抗菌藥物臨床應(yīng)用的管理》通知精神，制定我科詳細(xì)實(shí)施方法及獎(jiǎng)懲制度，注意監(jiān)控圍手術(shù)期預(yù)防用藥狀況，禁止濫用抗生素狀況消失。

(三)進(jìn)一步加強(qiáng)科內(nèi)職業(yè)道德教育，切實(shí)提高醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)水平。

依據(jù)衛(wèi)生部《醫(yī)務(wù)人員醫(yī)德規(guī)范及實(shí)施方法》以及群教活動(dòng)的要求，對醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行醫(yī)德教育。培育虛心謹(jǐn)慎，不驕不傲的工作作風(fēng)，立根在群眾，服務(wù)在一線，立志做一個(gè)醫(yī)德高尚，受老百姓敬重的醫(yī)務(wù)工，真正樹立起以人為本，以病人為中心的理念，要真正做到將病人當(dāng)成自己的親人，不謀私利。

(四)連續(xù)加強(qiáng)醫(yī)患溝通技巧訓(xùn)練，針對病人入院時(shí)，醫(yī)學(xué)干預(yù)時(shí)，病人呼叫時(shí)，手術(shù)時(shí)，特別檢查時(shí)，病情變化時(shí)等狀況進(jìn)行醫(yī)患溝