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金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)《銀行信貸管理學(xué)》課程標(biāo)準(zhǔn)課程名稱:銀行信貸管理學(xué)課程編碼:0821340適用對(duì)象:金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)學(xué)生開課學(xué)期:第3學(xué)期開課學(xué)時(shí):72理論學(xué)時(shí):50實(shí)驗(yàn)/訓(xùn)學(xué)時(shí):22學(xué)分:4課程類別:專業(yè)課團(tuán)隊(duì)名稱:金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)教學(xué)團(tuán)隊(duì)第一部分課程性質(zhì)與設(shè)計(jì)理念一、課程性質(zhì)《商業(yè)銀行信貸管理》作為財(cái)經(jīng)類專業(yè)的專業(yè)核心課,講述和研究商業(yè)銀行與企業(yè)、居民之間的信貸關(guān)系,體系按基本理論、基本知識(shí)和基本技能三大部分展開,內(nèi)容以國內(nèi)銀行信貸管理為主,結(jié)合國際商業(yè)銀行慣例,把本土化與國際化融為一體。提出了信貸管理制度應(yīng)當(dāng)實(shí)行信貸營銷制度與風(fēng)險(xiǎn)處置制度并舉的戰(zhàn)略,探討了我國經(jīng)濟(jì)后轉(zhuǎn)軌時(shí)期信貸管理創(chuàng)新發(fā)展的方向、指導(dǎo)思想以及應(yīng)當(dāng)確定的觀點(diǎn),視角全面轉(zhuǎn)向信貸市場(chǎng)交易。通過對(duì)該課程的學(xué)習(xí),使學(xué)生全面掌握商業(yè)銀行與企業(yè)、居民之間的信貸流程以及信貸的各種操作,培養(yǎng)學(xué)生的操作技能水平。二、課程設(shè)計(jì)理念(一)《商業(yè)銀行信貸管理》以就業(yè)為導(dǎo)向,以能力為本位為基本理念,在設(shè)計(jì)上充分體現(xiàn)了一體化思想,即:理論與實(shí)踐內(nèi)容一體化、知識(shí)傳授與實(shí)踐教學(xué)一體化。(二)《商業(yè)銀行信貸管理》不僅為后續(xù)課程的學(xué)習(xí)打下良好的基礎(chǔ),而且也為學(xué)生就業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)和職業(yè)基礎(chǔ)。第二部分課程目標(biāo)通過本課程的學(xué)習(xí),要求學(xué)生具備基本的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論知識(shí),能夠?qū)ι鐣?huì)生活中發(fā)生的各種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象有初步的認(rèn)知和了解,對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中出現(xiàn)的與生活息息相關(guān)的經(jīng)濟(jì)問題進(jìn)行簡(jiǎn)單地分析和歸納,在此基礎(chǔ)上不斷地提升分析問題、解決問題及邏輯思維能力;同時(shí),能夠熟練運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)獲取經(jīng)濟(jì)生活的前沿信息和知識(shí),培養(yǎng)自主學(xué)習(xí)能力。一、能力目標(biāo)(一)了解并掌握商業(yè)銀行與企業(yè)、居民之間的信貸關(guān)系,國內(nèi)銀行信貸管理,結(jié)合國際商業(yè)銀行慣例,把本土化與國際化融為一體;(二)掌握信貸管理制度應(yīng)當(dāng)實(shí)行信貸營銷制度與風(fēng)險(xiǎn)處置制度并舉的戰(zhàn)略;(三)具備良好的綜合知識(shí),具有運(yùn)用專業(yè)知識(shí)提出問題、分析問題和解決問題的實(shí)際能力;(四)了解我國經(jīng)濟(jì)后轉(zhuǎn)軌時(shí)期信貸管理創(chuàng)新發(fā)展的方向、指導(dǎo)思想以及應(yīng)當(dāng)確定的觀點(diǎn)。二、知識(shí)目標(biāo)掌握銀行貸款擔(dān)保的操作流程和管理要點(diǎn);學(xué)會(huì)法人客戶的財(cái)務(wù)分析的內(nèi)容和技巧;分析貸款調(diào)查報(bào)告和項(xiàng)目評(píng)估;理解信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類與基礎(chǔ)管理的內(nèi)容、操作流程和方法;掌握流動(dòng)資金貸款、項(xiàng)目貸款、消費(fèi)貸款等主要信貸業(yè)務(wù)的操作流程和管理要點(diǎn)。三、素質(zhì)目標(biāo)(一)具有樂觀向上的心理素質(zhì)和健康的身體素質(zhì);(二)具有團(tuán)隊(duì)意識(shí)和良好的團(tuán)隊(duì)合作精神;(三)具有較好的誠信品質(zhì)和較強(qiáng)的責(zé)任意識(shí);(四)具有較強(qiáng)的自學(xué)能力及開拓創(chuàng)新精神。第三部分課程內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)一、理論知識(shí)與實(shí)踐技能框架序號(hào)模塊/項(xiàng)目/單元理論教學(xué)內(nèi)容理論學(xué)時(shí)理論教學(xué)要求實(shí)踐實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目實(shí)踐學(xué)時(shí)實(shí)踐技能要求說明1走進(jìn)銀行信貸銀行信貸是什么1了解:銀行信貸概念理解:銀行信貸資金來源和運(yùn)用掌握:銀行信貸資金運(yùn)動(dòng)銀行信貸干什么1銀行信貸資金來源和運(yùn)用2銀行信貸資金運(yùn)動(dòng)1銀行信貸管理12銀行信貸資金的籌集籌集銀行信貸資金的一般原則和方法1理解:籌集銀行信貸資金的一般原則和方法掌握:存款的籌集存款籌集的主要法規(guī)1存款組織和管理13貸款管理的基本規(guī)則貸款原則和政策1了解:貸款種類理解:貸款期限利率掌握:貸款利息的計(jì)算貸款利息計(jì)算4掌握單利、復(fù)利計(jì)算貸款種類1貸款期限和利率1借貸雙方的權(quán)利和義務(wù)1貸款程序1貸款管理責(zé)任制14對(duì)借款企業(yè)的信用分析信用分析的目的和內(nèi)容1了解:信用分析內(nèi)容掌握:各項(xiàng)財(cái)務(wù)分析指標(biāo)財(cái)務(wù)分析指標(biāo)6運(yùn)用各種財(cái)務(wù)指標(biāo)對(duì)借款企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)分析對(duì)借款企業(yè)的財(cái)務(wù)分析2非財(cái)務(wù)因素分析2企業(yè)信用評(píng)價(jià)15貸款擔(dān)保與合同貸款擔(dān)保的法律規(guī)定1了解:貸款擔(dān)保形式理解:貸款擔(dān)保法律規(guī)定掌握:貸款合同簽訂貸款合同簽訂2貸款合同簽訂貸款擔(dān)保管理1貸款合同16流動(dòng)資金貸款流動(dòng)資金貸款的一般規(guī)定1了解:流動(dòng)資金貸款的一般規(guī)定理解:主要流動(dòng)資金貸款的管理規(guī)定主要流動(dòng)資金貸款的管理規(guī)定1虧損國有企業(yè)封閉資金17固定資產(chǎn)貸款固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目1了解:固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目理解:固定資產(chǎn)貸款管理規(guī)定掌握:固定資產(chǎn)貸款程序及其操作固定資產(chǎn)貸款程序及其操作3固定資產(chǎn)貸款程序及其操作固定資產(chǎn)貸款管理規(guī)定1固定資產(chǎn)貸款程序及其操作1固定資產(chǎn)貸款的相關(guān)服務(wù)1固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目評(píng)估18房地產(chǎn)信貸商品房開發(fā)貸款1了解:房地產(chǎn)信貸理解:個(gè)人住房貸款掌握:個(gè)人住房貸款。個(gè)人住房貸款3個(gè)人住房貸款程序建筑業(yè)短期貸款1政策性房地產(chǎn)信貸業(yè)務(wù)1個(gè)人住房貸款1相關(guān)中介業(yè)務(wù)19科技貸款科技貸款的意義和發(fā)展1理解:科技貸款掌握:科技開發(fā)貸款的操作科技開發(fā)貸款的操作1提高科技貸款的效益110消費(fèi)信貸消費(fèi)信貸的一般管理1掌握:銀行卡消費(fèi)信貸、汽車消費(fèi)貸款、助學(xué)貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人住房貸款銀行卡消費(fèi)信貸、汽車消費(fèi)貸款、助學(xué)貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人住房貸款4銀行卡消費(fèi)信貸、汽車消費(fèi)貸款、助學(xué)貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人住房貸款程序銀行卡消費(fèi)信貸2個(gè)人住房貸款的管理規(guī)定1汽車消費(fèi)貸款1助學(xué)貸款1其他消費(fèi)貸款11信貸風(fēng)險(xiǎn)與效益信貸授權(quán)、授信管理1理解:信貸授權(quán)、授信管理掌握:貸款風(fēng)險(xiǎn)分類信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的操作1貸款風(fēng)險(xiǎn)分類1提高信貸經(jīng)濟(jì)效益1合計(jì)課時(shí)5022二、學(xué)習(xí)策略策略類別策略描述認(rèn)知策略1.要求課前預(yù)習(xí)。2.布置思考題,要求通過各種方式,收集相關(guān)資料。3.獨(dú)立完成課后作業(yè),及時(shí)檢查、批閱、反饋。4.課中采用多種教學(xué)方法,加大互動(dòng),促進(jìn)學(xué)生積極思考。元認(rèn)知策略1.要求課后認(rèn)真閱讀教材。2.鼓勵(lì)參加相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)。3.聯(lián)系就業(yè)前景,激發(fā)學(xué)生的自覺性、主動(dòng)性。資源管理策略1.參閱圖書館藏的物流相關(guān)資料;2.關(guān)注物流活動(dòng)中的真實(shí)案例。第四部分教學(xué)實(shí)施建議一、教學(xué)模式及建議(一)教學(xué)設(shè)計(jì)要符合學(xué)生生理和心理特點(diǎn),教學(xué)方法符合本課程的要求,力求滿足不同類型和不同層次學(xué)生的需求,使每個(gè)學(xué)生都能夠?qū)W到扎實(shí)的理論知識(shí),并且使學(xué)生的實(shí)踐能力得到提高。在教學(xué)中教師應(yīng)該注意:1.教學(xué)方法符合教學(xué)目的、任務(wù)和要求;2.要為學(xué)生提供自主學(xué)習(xí)和相互交流的機(jī)會(huì)以及充分表現(xiàn)和自我發(fā)展的空間;3.鼓勵(lì)學(xué)生通過體驗(yàn)、實(shí)踐、討論、合作、探究等方式,提高學(xué)生自主學(xué)習(xí)的能力。(二)關(guān)注學(xué)生的情感,營造寬松、民主、和諧的教學(xué)氛圍。學(xué)生只有對(duì)自己、對(duì)本專業(yè)、本課程的學(xué)習(xí)有積極的情感,才能保持學(xué)生學(xué)習(xí)的動(dòng)力并取得成績(jī)。消極的情感不僅會(huì)影響學(xué)生學(xué)習(xí)的效果,而且會(huì)影響學(xué)生的長遠(yuǎn)發(fā)展。因此,在教學(xué)中教師應(yīng)該自始至終關(guān)注學(xué)生的情感,努力營造寬松、民主、和諧的教學(xué)氛圍。教師要做到:1.尊重每個(gè)學(xué)生,積極鼓勵(lì)他們?cè)趯W(xué)習(xí)中的嘗試,保護(hù)他們的自尊心和積極性;2.把專業(yè)知識(shí)的教育與情感教育有機(jī)地結(jié)合起來,創(chuàng)設(shè)各種合作學(xué)習(xí)的活動(dòng),促使學(xué)生互相學(xué)習(xí)、互相幫助,體驗(yàn)集體榮譽(yù)感和成就感,發(fā)展合作精神;3.特別關(guān)注性格內(nèi)向或?qū)W習(xí)有困難的學(xué)生,盡可能多地為他們創(chuàng)造實(shí)踐的機(jī)會(huì);4.建立融洽、民主的師生交流渠道,經(jīng)常和學(xué)生一起反思學(xué)習(xí)過程和學(xué)習(xí)效果,互相鼓勵(lì)和幫助,做到教學(xué)相長。(三)走出課本,走進(jìn)生活。管理工作與學(xué)生的日常生活是天然聯(lián)系在一起的,因此管理學(xué)的課堂只有走向廣闊的生活空間,才會(huì)充滿活力,同學(xué)們才能夠?qū)W以致用,知識(shí)才能轉(zhuǎn)換為能力。二、教學(xué)方法建議本課程主要采用理論教學(xué)法、故事教學(xué)法、游戲教學(xué)法、情景模擬法等。(一)理論教學(xué)法:以教師講授為主的課堂教學(xué)方法,在課堂教學(xué)中引入案例教學(xué)、案例討論等教學(xué)方法,啟發(fā)學(xué)生思考,培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力。(二)故事教學(xué)法,即在教學(xué)過程中,通過故事教學(xué)來完成教學(xué)和教學(xué)目標(biāo)的一種教學(xué)方法。它是一種具體的教學(xué)方法,具有一定的現(xiàn)實(shí)可行性。(三)游戲教學(xué)法,即以游戲的形式教學(xué),也就是說使學(xué)生在生動(dòng)活潑的氣氛中,在歡樂愉快的活動(dòng)中,在激烈的競(jìng)賽中,甚至是在刺激和上癮中,不知不覺地學(xué)到了教材中的內(nèi)容,或者學(xué)到了學(xué)生們必須掌握的課外知識(shí)。(四)情景模擬法,即教師通過精心設(shè)置特定的情景,以達(dá)到特定的教學(xué)目的的一種教學(xué)方式。三、課程評(píng)價(jià)建議本課程教學(xué)過程以學(xué)生為主體,考核方式重在考查學(xué)生在平時(shí)課堂學(xué)習(xí)過程中表現(xiàn)出來的主觀能動(dòng)性和對(duì)知識(shí)的理解能力,以及運(yùn)用知識(shí)解決實(shí)際問題的能力。期末考核采取閉卷考試的方法,考核內(nèi)容為本課程標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的內(nèi)容。加大平時(shí)考核的力度,避免學(xué)生期末考試前的突擊復(fù)習(xí)。考查的形式包括:考勤、上課表現(xiàn)、討論、課堂作業(yè)、課后作業(yè)等。課程成績(jī)形成方式建議:總評(píng)成績(jī)=平時(shí)成績(jī)*30%+期中成績(jī)*30%+期末成*40%。四、課程資源開發(fā)與利用首先,要充分利用計(jì)算機(jī)輔助教學(xué),網(wǎng)絡(luò)上的各種媒體資源以及專門為管理類教學(xué)服務(wù)的網(wǎng)站為本課程教學(xué)提供了豐富的資源。其次,計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)又為個(gè)性化學(xué)習(xí)和自主學(xué)習(xí)創(chuàng)造了條件,通過計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)絡(luò),學(xué)生可以根據(jù)自己的需要選擇學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí)方式。第三,計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)使學(xué)生之間相互幫助、分享學(xué)習(xí)資源成為可能。因此,教師要積極創(chuàng)造條件,使學(xué)生能夠充分利用計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)資源,根據(jù)自己的需要進(jìn)行學(xué)習(xí)。第五部分其它情況說明一、本《標(biāo)準(zhǔn)》是根據(jù)我院金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的要求而編寫的。適用于三年制高職高專金融
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