銀行網(wǎng)點(diǎn)常見(jiàn)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介人壽銀行保險(xiǎn)事業(yè)部培訓(xùn)部課程開(kāi)始人壽保險(xiǎn)公司銀行保險(xiǎn)新人銜接培訓(xùn)----銀行網(wǎng)點(diǎn)常見(jiàn)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介人壽銀行保險(xiǎn)事業(yè)部培訓(xùn)部課程開(kāi)始人壽保險(xiǎn)課程對(duì)象：平安人壽銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理

課程目的：幫助客戶經(jīng)理了解銀行網(wǎng)點(diǎn)常見(jiàn)業(yè)務(wù)，掌握銀行存貸業(yè)務(wù)、投資服務(wù)及其他金融服務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)。學(xué)習(xí)方式：閱讀、自學(xué)參考課時(shí)：50分鐘課程簡(jiǎn)介課程簡(jiǎn)介溫馨提示：完成本課程的學(xué)習(xí)有4個(gè)條件：1、瀏覽完所有的頁(yè)面；

2、通過(guò)所有的測(cè)試；3、瀏覽完交互頁(yè)面的所有部分；4、在學(xué)習(xí)中途或完成學(xué)習(xí)后需要退出課程時(shí)，請(qǐng)務(wù)必點(diǎn)擊課程右上角的小房子按鈕退出。退出時(shí)記得點(diǎn)擊哦課程對(duì)象：平安人壽銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理課程簡(jiǎn)介課程簡(jiǎn)介溫馨提示一、存貸業(yè)務(wù)一、存貸業(yè)務(wù)

1.1儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)1.2零售貸款業(yè)務(wù)二、投資服務(wù)三、其他金融服務(wù)主要內(nèi)容一、存貸業(yè)務(wù)一、存貸業(yè)務(wù)主要內(nèi)容1.1儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)儲(chǔ)蓄分類活期定期整存整取零存整取存本取息定活兩便通知存款1.1儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)儲(chǔ)蓄分類活期定期整存整取零存整取存本取息定活兩1.11儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—各種存款利率你清楚銀行現(xiàn)在的各類存款利率嗎？1.11儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—各種存款利率你清楚銀行現(xiàn)在的1.12儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—人民幣存款利率表項(xiàng)目年利率項(xiàng)目年利率（一）活期0.36%2、零存整取、存本取息（二）定期一年1.71%1、整存整取三年1.98%三個(gè)月1.71%五年2.25%半年1.98%3、定活兩便同期定存6折一年2.25%二、協(xié)定存款1.17%二年2.79%三、通知存款三年3.33%一天0.18%五年3.6%七天1.35%人民幣存款利率表信息來(lái)自中國(guó)建設(shè)銀行官方網(wǎng)站1.12儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—人民幣存款利率表項(xiàng)目年利率項(xiàng)目年利率（一）1.13儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—常用存款組合方式常用存款組合方式：滾動(dòng)法拆分法階梯法1.13儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—常用存款組合方式常用存款組合方式：滾動(dòng)法1.14儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—階梯法演示階梯法演示2010年1月2011年1月2012年1月2013年1月1萬(wàn)1年期1萬(wàn)2年期1萬(wàn)3年期1萬(wàn)3年期1萬(wàn)1年1萬(wàn)2年1萬(wàn)2年1萬(wàn)3年期1萬(wàn)1年1萬(wàn)1年1萬(wàn)2年1萬(wàn)3年期

優(yōu)點(diǎn)：階梯法儲(chǔ)蓄可使年度儲(chǔ)蓄到期額保持等量平衡，既能應(yīng)對(duì)儲(chǔ)蓄利率的調(diào)整，又可獲取3年期存款的較高利息。這是一種中長(zhǎng)期投資，適宜于工薪家庭為子女積累教育基金與未來(lái)的婚嫁金等。1.14儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—階梯法演示階梯法演示2010年1月零售貸款業(yè)務(wù)住房貸款汽車貸款個(gè)人授信貸款質(zhì)押貸款1.2零售貸款業(yè)務(wù)零售貸款業(yè)務(wù)住房貸款汽車貸款個(gè)人授信貸款質(zhì)押貸款1.2零售貸1.21零售貸款業(yè)務(wù)—質(zhì)押貸款根據(jù)質(zhì)押物，可分為：存單質(zhì)押貸款保單質(zhì)押貸款憑證式國(guó)債質(zhì)押貸款記賬式國(guó)債質(zhì)押貸款質(zhì)押貸款1.21零售貸款業(yè)務(wù)—質(zhì)押貸款根據(jù)質(zhì)押物，可分為：質(zhì)押貸款1.22零售貸款業(yè)務(wù)—人民幣貸款利率表人民幣貸款利率表信息來(lái)自中國(guó)建設(shè)銀行官方網(wǎng)站項(xiàng)目2009年利率（%)一、短期貸款

六個(gè)月以內(nèi)（含六個(gè)月）4.86%六個(gè)月至一年（含一年）5.31%二、中長(zhǎng)期貸款

一至三年（含三年）5.40%三至五年（含五年）5.76%五年以上5.94%1.22零售貸款業(yè)務(wù)—人民幣貸款利率表人民幣貸款利率表信息來(lái)二、投資服務(wù)一、存貸業(yè)務(wù)二、投資服務(wù)2.1投資服務(wù)-國(guó)債2.2投資服務(wù)-人民幣理財(cái)產(chǎn)品2.3投資服務(wù)-第三方存管2.4投資服務(wù)-黃金投資2.5投資服務(wù)-外匯交易2.6其他常見(jiàn)投資服務(wù)三、其他金融服務(wù)主要內(nèi)容二、投資服務(wù)一、存貸業(yè)務(wù)主要內(nèi)容2.1投資服務(wù)—國(guó)債投資服務(wù)-國(guó)債憑證式國(guó)債，一般通過(guò)銀行或郵政儲(chǔ)蓄渠道銷售。記賬式國(guó)債，一般通過(guò)證券交易所交易，也有部分通過(guò)銀行交易。2.1投資服務(wù)—國(guó)債投資服務(wù)-國(guó)債憑證式國(guó)債，一般通過(guò)銀行2.2投資服務(wù)—人民幣理財(cái)分類按理財(cái)幣種人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外幣理財(cái)產(chǎn)品按收益獲取方式保證收益型、非保證收益型按資金投向QDII型、打新股型、債券型、信托型、票據(jù)類、結(jié)構(gòu)型、類基金型銀行理財(cái)產(chǎn)品分類目前常見(jiàn)人民幣理財(cái)產(chǎn)品：債券型、信托型、票據(jù)類、結(jié)構(gòu)型2.2投資服務(wù)—人民幣理財(cái)分類按理財(cái)幣種人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外2.3投資服務(wù)—人民幣理財(cái)產(chǎn)品舉例幣種：人民幣本金及收益：本理財(cái)計(jì)劃到期保證本金。理財(cái)計(jì)劃到期年化收益率3.10%。理財(cái)期限：38天認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)：1元人民幣為1份，認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)份額為5萬(wàn)份，超過(guò)部分，應(yīng)為1萬(wàn)份的整數(shù)倍。產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)期：2008年8月21日9:00到2008年8月27日17:00產(chǎn)品登記日：2008年8月27日產(chǎn)品成立日：2008年8月29日，理財(cái)計(jì)劃自成立日起息。產(chǎn)品到期日：2008年10月6日，逢假期順延。提前終止：本理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，招商銀行無(wú)權(quán)提前終止本理財(cái)計(jì)劃。申購(gòu)與贖回：本理財(cái)計(jì)劃成立后不開(kāi)放申購(gòu)、贖回。招商銀行“金葵花”－安心回報(bào)人民幣34號(hào)理財(cái)計(jì)劃（代碼：3334）人民幣理財(cái)產(chǎn)品舉例（債券型）2.3投資服務(wù)—人民幣理財(cái)產(chǎn)品舉例幣種：人民幣招商銀行“金2.4投資服務(wù)—第三方存管第三方存管是指銀行代證券公司管理投資者的證券交易資金，負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收。2.4投資服務(wù)—第三方存管2.5投資服務(wù)—黃金投資黃金投資目前主要有實(shí)物黃金（金條、金幣）、紙黃金（黃金帳戶、黃金存折和黃金憑證）和黃金股票。商業(yè)銀行包含的業(yè)務(wù)主要是前兩者。2.5投資服務(wù)—黃金投資2.6投資服務(wù)—外匯投資外匯是國(guó)際匯兌的簡(jiǎn)稱，通常指以外國(guó)貨幣表示的可用于國(guó)際結(jié)算的各種支付手段。外匯交易具有套利和套息兩種功能，前者利用外匯匯率波動(dòng)賺取買賣差價(jià)收益，后者利用外幣幣種之間儲(chǔ)蓄利率的差別賺取較高的利息收入。2.6投資服務(wù)—外匯投資2.7其他常見(jiàn)投資服務(wù)基金投資保險(xiǎn)代理保證金外匯買賣外幣理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)規(guī)劃投資服務(wù)2.7其他常見(jiàn)投資服務(wù)基金投資投資服務(wù)三、其他金融服務(wù)一、存貸業(yè)務(wù)二、投資服務(wù)三、其他金融服務(wù)

3.1結(jié)算服務(wù)3.2手機(jī)銀行3.3網(wǎng)上銀行主要內(nèi)容三、其他金融服務(wù)一、存貸業(yè)務(wù)主要內(nèi)容3.1結(jié)算服務(wù)結(jié)算服務(wù)：

自助轉(zhuǎn)帳服務(wù)跨行匯款定制轉(zhuǎn)帳通存通兌

境外匯款自助繳費(fèi)代付業(yè)務(wù)保管箱服務(wù)3.1結(jié)算服務(wù)結(jié)算服務(wù)：自助轉(zhuǎn)帳服務(wù)境外匯款3.2手機(jī)銀行手機(jī)銀行（以工行手機(jī)銀行為例）申請(qǐng)流程凡具有工行靈通卡、理財(cái)金賬戶、e時(shí)代卡、信用卡、貸記卡、國(guó)際卡的客戶持本人有效身份證件及銀行卡到工行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，填寫《中國(guó)工商銀行電子銀行個(gè)人客戶注冊(cè)申請(qǐng)表》，辦理注冊(cè)手續(xù)。3.2手機(jī)銀行手機(jī)銀行（以工行手機(jī)銀行為例）申請(qǐng)流程3.3網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行柜面辦理須知（以工行網(wǎng)銀為例）1、閱讀《中國(guó)工商銀行電子銀行章程》及《中國(guó)工商銀行電子銀行個(gè)人客戶服務(wù)協(xié)議》，填寫注冊(cè)申請(qǐng)表2、所需資料：申請(qǐng)人本人有效身份證件、所需注冊(cè)的牡丹卡和活期賬戶、開(kāi)通特定功能（如銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)等）所需要的協(xié)議3.3網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行柜面辦理須知（以工行網(wǎng)銀為例）了解多一點(diǎn)，服務(wù)多一點(diǎn)總結(jié)了解多一點(diǎn)，服務(wù)多一點(diǎn)總結(jié)課程結(jié)束課程結(jié)束平安人壽銀行保險(xiǎn)事業(yè)部培訓(xùn)部課程結(jié)束課程結(jié)束平安人壽銀行保險(xiǎn)事業(yè)部培訓(xùn)部銀行網(wǎng)點(diǎn)常見(jiàn)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介人壽銀行保險(xiǎn)事業(yè)部培訓(xùn)部課程開(kāi)始人壽保險(xiǎn)公司銀行保險(xiǎn)新人銜接培訓(xùn)----銀行網(wǎng)點(diǎn)常見(jiàn)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介人壽銀行保險(xiǎn)事業(yè)部培訓(xùn)部課程開(kāi)始人壽保險(xiǎn)課程對(duì)象：平安人壽銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理

課程目的：幫助客戶經(jīng)理了解銀行網(wǎng)點(diǎn)常見(jiàn)業(yè)務(wù)，掌握銀行存貸業(yè)務(wù)、投資服務(wù)及其他金融服務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)。學(xué)習(xí)方式：閱讀、自學(xué)參考課時(shí)：50分鐘課程簡(jiǎn)介課程簡(jiǎn)介溫馨提示：完成本課程的學(xué)習(xí)有4個(gè)條件：1、瀏覽完所有的頁(yè)面；

2、通過(guò)所有的測(cè)試；3、瀏覽完交互頁(yè)面的所有部分；4、在學(xué)習(xí)中途或完成學(xué)習(xí)后需要退出課程時(shí)，請(qǐng)務(wù)必點(diǎn)擊課程右上角的小房子按鈕退出。退出時(shí)記得點(diǎn)擊哦課程對(duì)象：平安人壽銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理課程簡(jiǎn)介課程簡(jiǎn)介溫馨提示一、存貸業(yè)務(wù)一、存貸業(yè)務(wù)

1.1儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)1.2零售貸款業(yè)務(wù)二、投資服務(wù)三、其他金融服務(wù)主要內(nèi)容一、存貸業(yè)務(wù)一、存貸業(yè)務(wù)主要內(nèi)容1.1儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)儲(chǔ)蓄分類活期定期整存整取零存整取存本取息定活兩便通知存款1.1儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)儲(chǔ)蓄分類活期定期整存整取零存整取存本取息定活兩1.11儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—各種存款利率你清楚銀行現(xiàn)在的各類存款利率嗎？1.11儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—各種存款利率你清楚銀行現(xiàn)在的1.12儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—人民幣存款利率表項(xiàng)目年利率項(xiàng)目年利率（一）活期0.36%2、零存整取、存本取息（二）定期一年1.71%1、整存整取三年1.98%三個(gè)月1.71%五年2.25%半年1.98%3、定活兩便同期定存6折一年2.25%二、協(xié)定存款1.17%二年2.79%三、通知存款三年3.33%一天0.18%五年3.6%七天1.35%人民幣存款利率表信息來(lái)自中國(guó)建設(shè)銀行官方網(wǎng)站1.12儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—人民幣存款利率表項(xiàng)目年利率項(xiàng)目年利率（一）1.13儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—常用存款組合方式常用存款組合方式：滾動(dòng)法拆分法階梯法1.13儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—常用存款組合方式常用存款組合方式：滾動(dòng)法1.14儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—階梯法演示階梯法演示2010年1月2011年1月2012年1月2013年1月1萬(wàn)1年期1萬(wàn)2年期1萬(wàn)3年期1萬(wàn)3年期1萬(wàn)1年1萬(wàn)2年1萬(wàn)2年1萬(wàn)3年期1萬(wàn)1年1萬(wàn)1年1萬(wàn)2年1萬(wàn)3年期

優(yōu)點(diǎn)：階梯法儲(chǔ)蓄可使年度儲(chǔ)蓄到期額保持等量平衡，既能應(yīng)對(duì)儲(chǔ)蓄利率的調(diào)整，又可獲取3年期存款的較高利息。這是一種中長(zhǎng)期投資，適宜于工薪家庭為子女積累教育基金與未來(lái)的婚嫁金等。1.14儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)—階梯法演示階梯法演示2010年1月零售貸款業(yè)務(wù)住房貸款汽車貸款個(gè)人授信貸款質(zhì)押貸款1.2零售貸款業(yè)務(wù)零售貸款業(yè)務(wù)住房貸款汽車貸款個(gè)人授信貸款質(zhì)押貸款1.2零售貸1.21零售貸款業(yè)務(wù)—質(zhì)押貸款根據(jù)質(zhì)押物，可分為：存單質(zhì)押貸款保單質(zhì)押貸款憑證式國(guó)債質(zhì)押貸款記賬式國(guó)債質(zhì)押貸款質(zhì)押貸款1.21零售貸款業(yè)務(wù)—質(zhì)押貸款根據(jù)質(zhì)押物，可分為：質(zhì)押貸款1.22零售貸款業(yè)務(wù)—人民幣貸款利率表人民幣貸款利率表信息來(lái)自中國(guó)建設(shè)銀行官方網(wǎng)站項(xiàng)目2009年利率（%)一、短期貸款

六個(gè)月以內(nèi)（含六個(gè)月）4.86%六個(gè)月至一年（含一年）5.31%二、中長(zhǎng)期貸款

一至三年（含三年）5.40%三至五年（含五年）5.76%五年以上5.94%1.22零售貸款業(yè)務(wù)—人民幣貸款利率表人民幣貸款利率表信息來(lái)二、投資服務(wù)一、存貸業(yè)務(wù)二、投資服務(wù)2.1投資服務(wù)-國(guó)債2.2投資服務(wù)-人民幣理財(cái)產(chǎn)品2.3投資服務(wù)-第三方存管2.4投資服務(wù)-黃金投資2.5投資服務(wù)-外匯交易2.6其他常見(jiàn)投資服務(wù)三、其他金融服務(wù)主要內(nèi)容二、投資服務(wù)一、存貸業(yè)務(wù)主要內(nèi)容2.1投資服務(wù)—國(guó)債投資服務(wù)-國(guó)債憑證式國(guó)債，一般通過(guò)銀行或郵政儲(chǔ)蓄渠道銷售。記賬式國(guó)債，一般通過(guò)證券交易所交易，也有部分通過(guò)銀行交易。2.1投資服務(wù)—國(guó)債投資服務(wù)-國(guó)債憑證式國(guó)債，一般通過(guò)銀行2.2投資服務(wù)—人民幣理財(cái)分類按理財(cái)幣種人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外幣理財(cái)產(chǎn)品按收益獲取方式保證收益型、非保證收益型按資金投向QDII型、打新股型、債券型、信托型、票據(jù)類、結(jié)構(gòu)型、類基金型銀行理財(cái)產(chǎn)品分類目前常見(jiàn)人民幣理財(cái)產(chǎn)品：債券型、信托型、票據(jù)類、結(jié)構(gòu)型2.2投資服務(wù)—人民幣理財(cái)分類按理財(cái)幣種人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外2.3投資服務(wù)—人民幣理財(cái)產(chǎn)品舉例幣種：人民幣本金及收益：本理財(cái)計(jì)劃到期保證本金。理財(cái)計(jì)劃到期年化收益率3.10%。理財(cái)期限：38天認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)：1元人民幣為1份，認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)份額為5萬(wàn)份，超過(guò)部分，應(yīng)為1萬(wàn)份的整數(shù)倍。產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)期：2008年8月21日9:00到2008年8月27日17:00產(chǎn)品登記日：2008年8月27日產(chǎn)品成立日：2008年8月29日，理財(cái)計(jì)劃自成立日起息。產(chǎn)品到期日：2008年10月6日，逢假期順延。提前終止：本理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，招商銀行無(wú)權(quán)提前終止本理財(cái)計(jì)劃。申購(gòu)與贖回：本理財(cái)計(jì)劃成立后不開(kāi)放申購(gòu)、贖回。招商銀行“金葵花”－安心回報(bào)人民幣34號(hào)理財(cái)計(jì)劃（代碼：3334）人民幣理財(cái)產(chǎn)品舉例（債券型）2.3投資服務(wù)—人民幣理財(cái)產(chǎn)品舉例幣種：人民幣招商銀行“金2.4投資服務(wù)—第三方存管第三方存管是指銀行代證券公司管理投資者的證券交易資金，負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收。2.4投資服務(wù)—第三方存管2.5投資服務(wù)—黃金投資黃金投資目前主要有實(shí)物黃金（金條、金幣）、紙黃金（黃金帳戶、黃金存折和黃金憑證）和黃金股票。商業(yè)銀行包含的業(yè)務(wù)主要是前兩者。2.5投資服務(wù)—黃金投資2.6投資服務(wù)—外匯投資外匯是國(guó)際匯兌的簡(jiǎn)稱，通常指以外國(guó)貨幣表示的可用于國(guó)際結(jié)算的各種支付手段。外匯交易具有套利和套息兩種功能，前者利用外匯匯率波動(dòng)賺取買賣差價(jià)收益，后者利用外幣幣種之間儲(chǔ)蓄利率的差別賺取