1、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品財(cái)富定投養(yǎng)老銷售邏財(cái)富定投養(yǎng)老銷售邏輯理財(cái)計(jì)劃書輯理財(cái)計(jì)劃書機(jī)構(gòu)：沈丘營(yíng)銷部機(jī)構(gòu)：沈丘營(yíng)銷部 姓名：盧三勤姓名：盧三勤理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品2目目 錄錄 客戶定位客戶定位 產(chǎn)品（組合）示例產(chǎn)品（組合）示例 銷售邏輯銷售邏輯理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品3目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶p年齡層次：年齡層次：40-5540-55周歲周歲p職業(yè)背景：個(gè)體職業(yè)背景：個(gè)體p家庭狀況：已婚有子，即將步入晚年家庭狀況：已婚有子，即將步入晚年p家庭年收入：家庭年收入：5 5萬(wàn)元萬(wàn)元p適用業(yè)務(wù)員：適用業(yè)務(wù)員：A A、B B類業(yè)務(wù)員類業(yè)

2、務(wù)員理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品4目目 錄錄 客戶定位客戶定位 產(chǎn)品（組合）示例產(chǎn)品（組合）示例 銷售邏輯銷售邏輯理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品5李女士，李女士，5050周歲，個(gè)體經(jīng)營(yíng)者，有較強(qiáng)的周歲，個(gè)體經(jīng)營(yíng)者，有較強(qiáng)的理財(cái)需求，建議其購(gòu)買財(cái)富定投理財(cái)計(jì)劃理財(cái)需求，建議其購(gòu)買財(cái)富定投理財(cái)計(jì)劃p保額：保額：1 1萬(wàn)元萬(wàn)元p交費(fèi)期：交費(fèi)期：1010年年p年交保費(fèi)：年交保費(fèi)：1000010000元（日均元（日均2727元）元）示示 例例理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品6險(xiǎn)種組合及利益描述險(xiǎn)種組合及利益描述 每年存一萬(wàn)，連存十年，共十萬(wàn)元。第二每

3、年存一萬(wàn)，連存十年，共十萬(wàn)元。第二年就開始返還，每年一千元外加分紅，存年就開始返還，每年一千元外加分紅，存十年返二十年，二十年頭十萬(wàn)元連本帶利十年返二十年，二十年頭十萬(wàn)元連本帶利二十萬(wàn)全部拿回。二十萬(wàn)全部拿回。另外公司還送3倍的公交意外險(xiǎn)。理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品7 領(lǐng)取多領(lǐng)取多10年年滿期樂(lè)開懷滿期樂(lè)開懷1236789102045認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)1010年年0風(fēng)險(xiǎn)保障金風(fēng)險(xiǎn)保障金3 3倍，倍，2020年年理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品8目目 錄錄 客戶定位客戶定位 產(chǎn)品（組合）示例產(chǎn)品（組合）示例 銷售邏輯銷售邏輯理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽

4、作品9：王老板你好，大家都在交王老板你好，大家都在交100100元養(yǎng)老保險(xiǎn)你元養(yǎng)老保險(xiǎn)你交了嗎？交了嗎？銷售邏輯銷售邏輯客客 戶：戶：交了，不能老了在準(zhǔn)備養(yǎng)老啊交了，不能老了在準(zhǔn)備養(yǎng)老啊恭喜你非常有養(yǎng)老意識(shí)，那你知道養(yǎng)老分幾恭喜你非常有養(yǎng)老意識(shí)，那你知道養(yǎng)老分幾個(gè)階段嘛？個(gè)階段嘛？ 業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員：業(yè)務(wù)員：理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品10早期養(yǎng)老早期養(yǎng)老中期養(yǎng)老中期養(yǎng)老晚期養(yǎng)老晚期養(yǎng)老養(yǎng)老的三個(gè)階段養(yǎng)老的三個(gè)階段理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品11早期養(yǎng)老早期養(yǎng)老 時(shí)間：時(shí)間：55-6555-65歲歲 方式：退休金，社保，個(gè)人儲(chǔ)蓄方式：退休金，社保，個(gè)人

5、儲(chǔ)蓄 現(xiàn)狀：生活較為安逸，有錢給子女現(xiàn)狀：生活較為安逸，有錢給子女 結(jié)論：對(duì)于中層收入以上人員這十年養(yǎng)老結(jié)論：對(duì)于中層收入以上人員這十年養(yǎng)老 費(fèi)用的壓力相對(duì)不是很大費(fèi)用的壓力相對(duì)不是很大理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品12中期養(yǎng)老中期養(yǎng)老 時(shí)間：時(shí)間：65-7565-75歲歲 方式：退休金，社保，儲(chǔ)蓄，子女方式：退休金，社保，儲(chǔ)蓄，子女 現(xiàn)狀：社保和退休金跟不上通貨膨脹，儲(chǔ)蓄現(xiàn)狀：社保和退休金跟不上通貨膨脹，儲(chǔ)蓄 縮水，生病增多，費(fèi)用支出開始上縮水，生病增多，費(fèi)用支出開始上升升 結(jié)論：養(yǎng)老壓力增大，開始依賴子女養(yǎng)老！結(jié)論：養(yǎng)老壓力增大，開始依賴子女養(yǎng)老！理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品

6、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品13晚期養(yǎng)老晚期養(yǎng)老 時(shí)間：時(shí)間：75-8575-85歲歲 方式：退休金，子女方式：退休金，子女 現(xiàn)狀：身體越來(lái)越差，積蓄干涸，費(fèi)用支出現(xiàn)狀：身體越來(lái)越差，積蓄干涸，費(fèi)用支出 卻越來(lái)越多卻越來(lái)越多 結(jié)論：養(yǎng)老壓力巨大，子女不堪重負(fù)，生活結(jié)論：養(yǎng)老壓力巨大，子女不堪重負(fù)，生活 平淡甚至凄涼平淡甚至凄涼理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品14理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品15 但我們身邊大量的但我們身邊大量的4040歲歲- -5050歲歲的中年人，他們的養(yǎng)老的中年人，他們的養(yǎng)老問(wèn)題怎么做到問(wèn)題怎么做到輕松應(yīng)對(duì)輕松應(yīng)對(duì)？并獲？并獲得得安全穩(wěn)定安全

7、穩(wěn)定的回報(bào)？的回報(bào)？理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品16買份財(cái)富定投買份財(cái)富定投1010年期年期p在人最能掙錢的時(shí)候，最有養(yǎng)老需求的時(shí)在人最能掙錢的時(shí)候，最有養(yǎng)老需求的時(shí)候（候（4040歲歲-50-50歲歲）買份財(cái)富定投。）買份財(cái)富定投。p在人最需要錢來(lái)養(yǎng)老的時(shí)候（在人最需要錢來(lái)養(yǎng)老的時(shí)候（6565歲歲-80-80歲歲）獲得一筆充足的養(yǎng)老金！獲得一筆充足的養(yǎng)老金！理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品財(cái)富定投產(chǎn)品優(yōu)勢(shì) 年年見(jiàn)利：返還比例由客戶自己選擇，返還次數(shù)為“交費(fèi)次數(shù)+10”次 雙重分紅：國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施投資等多種投資渠道可供選擇，收益可觀 到期返本：投入資金不損失，安全可靠 三項(xiàng)保障：涵蓋單倍身故保障和滿期生存保障，三倍公共交通意外身故保障理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品財(cái)富定投年度財(cái)富定投年度十大單十大單理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)大賽參賽作品19 財(cái)富定投分紅險(xiǎn)財(cái)富定投分紅險(xiǎn) 家庭理財(cái)是首選家庭理財(cái)是首選 交費(fèi)期間有長(zhǎng)短交費(fèi)期間有長(zhǎng)短 保額任選免體檢保額任選免體檢 生存每年有返還生存每年有返還 用作養(yǎng)老或游玩用作養(yǎng)老或游玩 中途意外莫心煩中途意外莫心煩 三倍保額來(lái)