1、商業(yè)銀行行長20XX年在開展“合規(guī)建設提升年”活動動員大會上的講話同志們 :為了引領xx 市銀行業(yè)金融機構認真貫徹落實科學發(fā)展觀 , 促進銀行業(yè)又好又快發(fā)展 , 更有效地支持地方經(jīng)濟發(fā)展 , 按照 xx 銀監(jiān)局的部署 ,xx 銀監(jiān)分局決定在全市銀行業(yè)金融機構中開展 "xx 市銀行業(yè)合規(guī)建設提升年" 活動 . 在這祥和的龍年里 , 我首先恭 ?蠹倚麓嚎燉 ?龍年呈祥！下面 , 關于 20XX年合規(guī)建設提升年活動的情況以及優(yōu)化發(fā)展我想就合規(guī)文化建設跟大家講幾點.一 . 銀行合規(guī)建設的含義及當前推進合規(guī)建設的必要性銀行合規(guī)是指銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營活動與法律法規(guī)以及行業(yè)準則的要求相

2、一致, 合規(guī)建設主要包括創(chuàng)立合規(guī)風險管理機制與培育合規(guī)文化兩大方面 . 由于我市銀行業(yè)合規(guī)建設工作還存在著許多薄弱環(huán),節(jié) , 與銀行業(yè)快速發(fā)展的趨勢以及金融市場全面對外開放的格局不相適應 , 因此加強我市銀行業(yè)合規(guī)建設非砎匾?也非矲惹 ?銀行業(yè)監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機構都要認清形勢, 增強緊迫感 . 責任感 , 以開展合規(guī)建設推進年活動為契機, 把淮北市銀行業(yè)的合規(guī)風險管理工作和合規(guī)文化建設提高到一個新水平 . 二 . 準確把握我市銀行業(yè)合規(guī)建設重點, 提高工作針對性銀行合規(guī)問題分布廣泛, 要做好合規(guī)建設, 必須突出重點 , 抓好主要環(huán)節(jié) . 對我市銀行業(yè)金融機構來說, 需要重點抓好兩個環(huán)節(jié) .

3、 第一 , 抓好合規(guī)風險管理機制建設. 首先是健全組織 . 在現(xiàn)有的風險管理組織框架下, 建立起健全的合規(guī)風險管理部門組織結構 ,明確合規(guī)風險管理崗位職責, 組建一支職業(yè)化 . 高效能的合規(guī)風險管理團隊. 其次是理清職責 .要清晰界定合規(guī)風險管理部門與內部審計部門. 業(yè)務部門 .其他風險管理部門之間的職責分工, 并建立這些部門之間的良好合作機制及制約機制. 三是要定好規(guī)矩. 對現(xiàn)行各項內部管理制度進行梳理. 修訂和整合 , 按照銀行業(yè)金融機構業(yè)務流程和崗位分工, 將各類制度 . 管理要求梳理成系統(tǒng)性. 責權明晰 . 具有可操作性的經(jīng)營行為基本準則, 并匯編成產品業(yè)務操作手冊和員工崗位手冊, 供

4、員工學習使用 . 第二 , 抓好合規(guī)文化建設環(huán)節(jié). 合規(guī)文化是銀行員工在長期從業(yè)過程中形成的遵章守紀的思想觀念. 價值標準 . 道德規(guī)范和行為方式 . 培育良好的合規(guī)文化 , 對于銀行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展將起到潛移默化的作用 , 有著重要意義 . 抓好合規(guī)文化建設首先要加強學習和培訓 . 通過大力宣傳合規(guī)知識 , 舉辦合規(guī)知識培訓 . 開展合規(guī)知識測試等多種方式, 讓銀行業(yè)金融機構員工熟練掌握與經(jīng)營有關的法律法規(guī)知識 . 內部管理制度以及經(jīng)營風險控制流程 , 充分理解合規(guī)建設的內涵 , 在理念上對經(jīng)營合規(guī)問題形成正確認識 , 使員工對合規(guī)的理解 . 掌握上升到業(yè)務工作中的自覺行為 . 其次是營造合

5、規(guī)氛圍 . 通過各級高管人員的示范和引導 , 在內部上下級之間持之以恒地培育合規(guī)氛圍 , 形成一種人人遵紀守法 , 認真執(zhí)行規(guī)章制度 , 以誠實守信和正直坦誠為榮的工作作風, 使合規(guī)文化的核心價值觀成為全體員工的行為準則和道德規(guī)范. 三 . 認真推動合規(guī)建設工作 , 著力培育合規(guī)經(jīng)營機制在合規(guī)建設推進年活動中 , 我市各銀行業(yè)金融機構要把活動的各個工作環(huán)節(jié)抓好.落實到位 ,?扎實有效 , 實現(xiàn)預期的工作目標. 加強組織領導, 明確全員合規(guī)建設要求, 狠抓活動的落實 . 銀行業(yè)監(jiān)管機構和銀行業(yè)金融機構要加強對活動開展的領導, 認真組織 . 發(fā)動全體員工特別是業(yè)務一線和基層機構的員工, 積極參與合

6、規(guī)建設活動. 通過宣傳發(fā)動工作 , 使廣大員工充分認識開展合規(guī)建設推進年活動的意義.重要性和必要性, 理清活動工作思路, 提高對活動開展的認識 , 自覺做好各項工作 . 要抓好合規(guī)建設業(yè)務培訓和合規(guī)風險管理部門的組織 . 機制建設等工作 , 力求實現(xiàn)合規(guī)建設推進年的既定目標 . 各行行長要對合規(guī)建設活動負總責 , 并明確分管領導 , 落實責任部門 , 指定專門工作人員 , 層層落實工作目標 ; 同時 , 要注重對合規(guī)建設推進年活動的協(xié)調 , 及時解決活動中遇到的新情況 . 新問題 . 狠抓落實 , 加強指導 , 確 ?瞎:?成功的關鍵在于銀行業(yè)金融機構工作的落實與否. 銀行業(yè)金融機構要加強對合

7、規(guī)建設活動各項工作的督促. 檢查和指導, 按照各個階段和環(huán)節(jié)的工作要求, 抓細致 . 抓落實 . 銀行業(yè)監(jiān)管機構要對活動的開展進行積極督導和指導, 力求活動的各項工作達到工作目標的要求, 并結合銀行業(yè)金融機構經(jīng)營中出現(xiàn)的新問題 , 使經(jīng)營行為規(guī)范, 商業(yè)競爭有序, 達到降低經(jīng)營風險 , 增加經(jīng)營收益的目標, 推進合規(guī)建設活動不斷深入. 強化監(jiān)督檢查 , 嚴格責任追究. 銀行業(yè)監(jiān)管機構將對銀行業(yè)金融機構合規(guī)建設活動的開展情況進行全程跟蹤.監(jiān)督.必要時結合非現(xiàn)場監(jiān)管以及現(xiàn)場檢查項目的開展, 對銀行業(yè)金融機構合規(guī)建設活動和合規(guī)風險管理水平作出評估, 對違規(guī)經(jīng)營 . 違規(guī)操作造成風險和損失的各責任人員

8、進行嚴格的追究,對合規(guī)風險管理能力弱而且改善不力的, 要從市場準入方面給予必要的限制 . 銀行業(yè)監(jiān)管機構要加強自身建設, 努力營造合規(guī)建設活動氛圍 . 作為活動的組織者, 銀行業(yè)監(jiān)管部門要充分認識到合規(guī)建設推進工作實際上具有監(jiān)管工作延伸的性質 , 以合規(guī)建設推進年活動為契機, 加強自身 " 懂法知規(guī)" 建設 , 通過合規(guī)建設活動的開展找出不足, 通過法律法規(guī) .專業(yè)知識的學習和培訓打好依法行政的專業(yè)功底, 做合格的監(jiān)管者 . 銀行業(yè)監(jiān)管部門的各級領導干部要將合規(guī)建設推進年活動與 " 加強領導干部作風建設" 有機結合起來, 進一步增強依法監(jiān)管. 廉潔從政意識, 樹立公正開明的工作作風和廉潔清正的從業(yè)行為. 加強合規(guī)建設, 是我市銀行業(yè)發(fā)展過程中必須抓緊抓好的一項重要工作, 是推進銀行業(yè)健康.