證券公司合規(guī)工作計劃 2 篇第一部分 20*年度總體目標總體目標：20*年我營業(yè)部的重點工作方向圍繞這三項工作重點，我營業(yè)部將狠抓業(yè)務合規(guī)工作，控制業(yè)務風險，提高業(yè)務服務質量，加強理財人員的業(yè)務培訓，提高人員業(yè)務素質，做好投顧和客服的轉型工作，打造營業(yè)部的專屬理財服務品牌。此外做好 IB 業(yè)務和融資融券業(yè)務上線的準備工作和培訓工作。加強費用支出管理，加強各部門業(yè)務創(chuàng)新力度和執(zhí)行力。大力推廣新業(yè)務，為公司增加新的利潤點盡心盡力。融資融券業(yè)務轉常規(guī)在即，現(xiàn)融資融券業(yè)務正處于全網(wǎng)測試階段，待公司取得融資融券資格后，營業(yè)部努力爭取獲得公司首批開展融資融券業(yè)務資格，我們將根據(jù)公司融資融券業(yè)務籌備、開展的工作安排，積極準備工作以保證業(yè)務的順利推廣。第二部分 20*年度具體經(jīng)營指標具體經(jīng)營指標：一、 理財方面：依照今年我營業(yè)部的新增資產(chǎn) XXX 萬，將明年的目標增加 XX 個百分點， 為 XXX 萬。新增客戶數(shù) 2000 戶，凈利潤達到 1000 萬。在不損失客戶的前提下，盡量維持當前的傭金水平，減少傭金的進一步下滑。充分利用投顧業(yè)務的開展提升市場占有率，加強客戶服務工作，降低客戶流失率，做好融資融券業(yè)務的準備工作，充分利用融資融券業(yè)務的杠桿作用，有效放大市場占有率。二、 基金銷售方面：根據(jù)本營業(yè)部實際情況，20*年我營業(yè)部實際完成基金及理財產(chǎn)品共計 1200萬， 20*年我營業(yè)部將計劃增加 20 個百分點，為 1500 萬。其中計劃銷售本公司產(chǎn)品 1000 萬，重點基金 500 萬。三、 IB 業(yè)務方面：20*年末期貨資產(chǎn)預計同比 20*年增長 20%，資產(chǎn)達到 216 萬元；收入預計同比 20*年增長 12%，收入達到 6.8 萬元；如果營業(yè)部能在一季度取得 IB 業(yè)務資格，則期貨資產(chǎn)力爭同比 20*年增長30%，資產(chǎn)力爭達到 235 萬元；收入預計同比 20*年增長 15%，收入力爭達到 7.1 萬元。四、 融資融券方面：營業(yè)部取得融資融券業(yè)務資格后，將按照現(xiàn)有符合開戶資格的客戶（約 380 戶）的一定比例，根據(jù)市場行情，每月開發(fā) 5-15 戶，并跟蹤服務。計劃客戶開發(fā)，與投顧業(yè)務開展同步進行。第三部分 20*年度工作措施一、重點工作方面（一）業(yè)務中心1.反洗錢業(yè)務培訓：反洗錢工作是近兩年金融機構一項新的重要任務，人民銀行對反洗錢制度落實的要求進一步提高，且各地反洗錢要求各有不同，在營業(yè)部落實反洗錢具體工作中還需結合當?shù)貙嶋H情況，做好當?shù)厝嗣胥y行的溝通工作。2.身份信息確認及風險等級劃分：根據(jù)反洗錢制度的要求，在柜臺開戶崗處備有反洗錢和反恐融資人員名單，認真嚴謹做好身份證識別工作，開戶人員認真把好審核關，新開資金賬戶個人投資者均通過公安系統(tǒng)查詢校驗無誤后方予以開戶，機構戶必須提供最近一年年檢的證明文件方予以開戶；認真做好每周的身份信息核查工作，每一位客戶的身份信息異常均到做到與投資者取得聯(lián)系，保證溝通順暢，如發(fā)現(xiàn)確有異常情況，務必采取必要的限制乃至銷戶措施。在現(xiàn)有模板中設置反洗錢風險等級，默認客戶為反洗錢中風險，由理財部門于每年 1 月 1 日和 7月 1 日對所有反洗錢重點關注的客戶進行回訪，業(yè)務中心將根據(jù)理財回訪結果及時進行風險等級調整。每月末根據(jù)當月新開戶情況排查聯(lián)系地址或電話號碼相同的客戶名單，通過 OA 內部流程提交營業(yè)部合規(guī)回訪人員進行回訪，了解其帳戶實際控制人和受益人，并根據(jù)實際情況調整其風險等級。3.可疑交易：業(yè)務中心員工在日常業(yè)務過程中要重點關注身份存疑、開戶后短時間內銷戶、資金量較大又主動上門的客戶，在業(yè)務辦理過程中業(yè)務中心經(jīng)理每日通過內控平臺排查，認真做好反洗錢可疑交易監(jiān)控工作，對于在平臺中出現(xiàn)的可疑交易客戶必須與在排查日上午與客戶取得聯(lián)系，了解賬戶實際操作情況和意圖，對每一筆可疑交易均要做到具體問題具體分析。在人工排查過程中發(fā)現(xiàn)的大額交易和可疑交易情況，可與理財部門通過分析交易頻率，資金進出情況，行情動向或與客戶電話溝通等方式進行排查，真正將此項工作落實到位；對于大額轉移資金及轉戶可疑的客戶及時與理財部門溝通，進行人為排查，確認為可疑大額交易的及時上報，切實履行反洗錢的監(jiān)控工作。4.反洗錢宣傳：營業(yè)部在 20*年將協(xié)助合規(guī)專員進一步做好反洗錢宣傳工作，通過在大廳內循環(huán)播放反洗錢宣傳光盤，懸掛反洗錢宣傳橫幅，設立反洗錢專欄，發(fā)送反洗錢宣傳短線，營業(yè)部行情客戶端、街頭宣傳、制作反洗錢宣傳材料等方式，在月反洗錢宣傳月，組織員工及投資宣傳培訓，在現(xiàn)場客戶群體中進行反洗錢培訓，并對非現(xiàn)場客戶采用短信形式進行反洗錢宣傳；在營業(yè)部信息欄里開辟反洗錢專欄，張貼反洗錢知識問答和反洗錢舉報途徑，在咨詢臺處擺放反洗錢資料匯編、供客戶查閱，由大堂經(jīng)理負責保管并解答客戶的相關提問。5.單客戶多銀行業(yè)務的反洗錢教育及監(jiān)控：公司于 20*年 10 月份正式開通了三方存管單客戶多銀行業(yè)務，該業(yè)務在為客戶提供了轉款便利的同時也增加了洗錢風險，業(yè)務中心員工將根據(jù)公司下發(fā)的第三方存管單客戶多銀行服務業(yè)務操作指南（試行）要求，對擬開通該項業(yè)務的客戶進行業(yè)務培訓和反洗錢教育，明確開通該業(yè)務的限制及風險，對于異常交易平臺中出現(xiàn)限制閥值的客戶嚴格遵照限制該業(yè)務并做好解釋及教育工作，在限制期過后視客戶認知情況酌情開通。（二）理財中心1.深化培訓工作，不斷提升理財實力。通過到先進營業(yè)部學習、專業(yè)機構培訓及內部日常培訓考試多種培訓方式，進一步加大全體員工培訓的強度與深度。組織高頻度的考試與實踐活動，在目前條件下進一步提升單個員工的綜合素質及專業(yè)能力，通過獎勵等措施，激勵營銷員考取投資咨詢資格，建設具備綜合理財能力的營銷團隊，具備專業(yè)投資咨詢及服務于核心客戶的高端綜合理財能力的理財團隊。計劃每周二為日常培訓，每周根據(jù)營業(yè)部工作情況至少安排一次專題培訓及考試的頻率，加強員工業(yè)務學習。2.客服、投顧業(yè)務方面，行業(yè)內各營業(yè)部都面臨由通道服務向財富管理服務的轉型，而高端投資顧問人才與龐大的客戶群體比例嚴重不足，所以我部在理財人員均一人兼多崗、跨部門兼職的現(xiàn)狀下，20*年將盡量調配員工崗位側重點，加大理財人員培訓力度和投資研究自我提升空間。3.融資融券業(yè)務方面融資融券業(yè)務常規(guī)化預計在 20*年一季度，因此明年將在以下幾個方面做好準備工作。（1）確定目標客戶。通過 crm 篩選，將開戶 36 個月，把客戶資產(chǎn)規(guī)模拓寬到 30 萬以上，通過電話進行需求回訪，了解客戶對于融資融券的認知程度，并根據(jù)電話回訪確認客戶對融資融券是否有意向，組織兩次針對目標客戶以及潛力客戶的現(xiàn)場培訓，如果客戶有需求，可以進行一對一的講解，并可以通過 QQ、郵件、短信等方式為客戶普及融資融券相關知識，此工作計劃在 20*年 3 月 31日前完成。（2）組織營業(yè)部全體員工學習融資融券業(yè)務知識，由于融資融券業(yè)務 20*年 1 季度可能轉常規(guī)，所以要加快營業(yè)部全體員工對融資融券業(yè)務的熟悉，計劃在 20*年 3 月 31 日前對營業(yè)部全體員工進行 2-3 次培訓。證券公司合規(guī)工作計劃 2根據(jù)XXXXXXXXX相關要求，現(xiàn)將分公司 20*年一季度合規(guī)工作情況報告如下：一、分公司合規(guī)管理和風險控制總體情況在公司總裁室的正確領導下，分公司堅持業(yè)務發(fā)展與合規(guī)管理并重，自覺踐行依法合規(guī)理念，傳統(tǒng)通道業(yè)務平穩(wěn)有序，創(chuàng)新業(yè)務蓬勃開展，內控合規(guī)管理工作持續(xù)推進，未出現(xiàn)重大違規(guī)事件，員工自覺合規(guī)意識持續(xù)增強。在反洗錢工作方面分公司進一步健全組織領導，強化監(jiān)測分析，努力提高洗錢風險防控能力的及時性和有效性，不斷加強反洗錢人員隊伍建設，及時向 XX 人行報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息，規(guī)范客戶身份識別及資料保存工作，努力提高大額及可疑交易的主動監(jiān)測分析力度，提高可疑交易報告質量，得到人行高度評價，分公司還被 XX 人行授予“20*年度反洗錢工作先進集體”。二、合規(guī)專員履行職責情況作為分公司合規(guī)負責人，我不斷加強公司各項新制度和規(guī)定的學習，認真參加公司組織的創(chuàng)新業(yè)務培訓，不斷提升業(yè)務水平和合規(guī)管理水平，實際工作中較好的實現(xiàn)了以理論指導實踐、以實踐強化理論的良性循環(huán)。在合規(guī)管理上，我積極配合分公司經(jīng)紀業(yè)務管理部做好日常業(yè)務的監(jiān)督檢查和咨詢工作，發(fā)現(xiàn)問題及時做好記錄，積極查找分析問題出現(xiàn)的原因，督促有關人員進行整改。在條線管理方面我能正確處理業(yè)務發(fā)展和風險防控的關系，實現(xiàn)合規(guī)管理的有效性和適用性。三、發(fā)現(xiàn)風險和整改情況一季度以來，為充分做好迎檢相關工作，分公司要求區(qū)內營業(yè)部嚴格按照公司關于做好迎檢準備工作相關規(guī)定積極行動，進一步梳理細化各項制度和業(yè)務流程，仔細核對柜臺業(yè)務系統(tǒng)中客戶電子信息和書面存檔資料是否存在不一致的情況，認真核查客戶書面檔案信息的真實性和完整性，特別對于在業(yè)務開展過程中是否嚴格按照公司制度規(guī)定執(zhí)行進行了專門檢查。公司在匯總各營業(yè)部上報的自查結果后，近期又下發(fā)了關于自查結果的通報，要求營業(yè)部再就通報內的所有問題進行清查，為此分公司已擬定了在后期對區(qū)內營業(yè)部再進行全面檢查的工作計劃，確保整改工作落實到位。在對區(qū)內營業(yè)部全面檢查完成后，分公司將再就相關情況進行專項報告。四、從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)情況一季度以來，分公司未發(fā)現(xiàn)存在證券從業(yè)人員違規(guī)的情況。分公司始終重視加強內控合規(guī)管理，致力于建立內控合規(guī)管理的長效機制。一是著力意識教育，充分利用公司創(chuàng)新業(yè)務培訓的機會積極開展合規(guī)業(yè)務培訓，提高廣大員工依法合規(guī)的自覺性；二是持續(xù)推進制度梳理工作，重點加強業(yè)務管理、責任追究、合規(guī)風控、反洗錢等方面的制度建設，努力做到“有法可依”。五、加強合規(guī)管理工作的建議（一）隨著證券行業(yè)不斷創(chuàng)新發(fā)展，今后分支機構工作內容將大幅增加，合規(guī)管理部是否可考慮將現(xiàn)行合規(guī)工作季度文字報告改為報表形式，營業(yè)部只需按照報表內容填寫相關內容即可，做到有的放矢。這樣既可以減輕營業(yè)部寫