第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試市場及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金市場營銷活動監(jiān)管要求的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可向非合格投資者宣傳基金產(chǎn)品，只要確保其風險承受能力與基金風險等級相匹配

B.基金宣傳材料中不得夸大或者片面宣傳基金投資業(yè)績，但可使用“預期收益率”等描述

C.基金管理人可委托非基金從業(yè)資格的第三方機構(gòu)代為銷售基金產(chǎn)品

D.基金營銷活動中，投資者風險等級評估結(jié)果的有效期最長不得超過6個月

2.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.參與基金份額的申購與贖回

C.對基金財產(chǎn)進行投資決策

D.獲得基金份額的轉(zhuǎn)讓

3.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，錯誤的是（）。

A.基金銷售費用不得超過基金合同約定的比例

B.基金管理人在銷售基金份額時，不得收取除申購費、贖回費、銷售服務費以外的其他費用

C.基金銷售機構(gòu)可向基金投資者收取與銷售基金份額相關(guān)的傭金，但該傭金不得歸入基金財產(chǎn)

D.基金銷售費用應在基金合同中明確約定，并征得投資者的書面認可

4.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格的行為

D.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于投資于其管理的其他基金

5.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在（）內(nèi)對重大事件進行公告。

A.1日

B.2日

C.3日

D.5日

6.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

B.基金份額凈值在基金份額交易過程中不斷變動

C.基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總額-基金負債）/基金總份額

D.基金份額凈值越高，說明基金業(yè)績越好

7.基金合同是規(guī)范基金運作的（）法律文件。

A.最高

B.最低

C.重要

D.次要

8.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人需定期披露基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件

B.基金管理人需定期披露基金份額持有人名冊

C.基金管理人需定期披露基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

D.基金管理人需定期披露基金投資組合報告

9.基金募集期間募集的資金屬于（）。

A.基金管理人所有

B.基金托管人所有

C.基金份額持有人所有

D.基金監(jiān)管機構(gòu)所有

10.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的基金信息應當（）。

A.真實、準確、完整、及時

B.完整、透明、易懂、及時

C.真實、準確、完整、公平

D.真實、準確、完整、合法

11.下列關(guān)于基金投資組合報告的表述中，錯誤的是（）。

A.基金投資組合報告需披露基金資產(chǎn)組合的明細

B.基金投資組合報告需披露基金投資組合的變動情況

C.基金投資組合報告需披露基金投資組合的風險評估

D.基金投資組合報告需披露基金投資組合的業(yè)績表現(xiàn)

12.基金份額持有人大會是基金份額持有人的（）機構(gòu)。

A.最高權(quán)力

B.日常管理

C.意見表達

D.投資決策

13.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)信息披露義務的表述中，錯誤的是（）。

A.基金銷售機構(gòu)需向投資者提供基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件

B.基金銷售機構(gòu)需向投資者提供基金產(chǎn)品資料

C.基金銷售機構(gòu)需向投資者提供基金投資風險揭示書

D.基金銷售機構(gòu)需向投資者提供基金業(yè)績比較基準

14.基金份額凈值計算中，基金負債是指（）。

A.基金應付未付的款項

B.基金已支付的款項

C.基金應付的稅費

D.基金應付的工資

15.基金合同生效后，基金管理人應（）向中國證監(jiān)會報送基金合同。

A.5日內(nèi)

B.10日內(nèi)

C.15日內(nèi)

D.20日內(nèi)

16.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人需定期披露基金份額持有人大會的決議

B.基金管理人需定期披露基金份額持有人大會的會議通知

C.基金管理人需定期披露基金份額持有人大會的參會人數(shù)

D.基金管理人需定期披露基金份額持有人大會的表決結(jié)果

17.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過（）。

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

18.基金銷售費用應在基金合同中明確約定，并征得投資者的（）。

A.口頭同意

B.書面認可

C.電子確認

D.意見表達

19.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可將基金財產(chǎn)用于向其關(guān)聯(lián)方提供擔保

B.基金管理人可將基金財產(chǎn)用于投資于股票期貨

C.基金管理人可將基金財產(chǎn)用于投資于非公開交易的股權(quán)

D.基金管理人可將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

20.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應當（）。

A.包括所有與基金相關(guān)的信息

B.不得遺漏重要信息

C.僅包括對投資者決策有重大影響的信息

D.由基金管理人自行決定披露內(nèi)容

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金市場營銷活動的監(jiān)管要求包括（）。

A.基金管理人應建立完善的基金營銷管理制度

B.基金管理人應加強對基金營銷人員的管理

C.基金管理人應向投資者充分揭示基金風險

D.基金管理人應禁止向非合格投資者宣傳基金產(chǎn)品

22.基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.參與基金份額的申購與贖回

C.對基金財產(chǎn)進行投資決策

D.獲得基金份額的轉(zhuǎn)讓

23.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，正確的有（）。

A.基金銷售費用不得超過基金合同約定的比例

B.基金銷售機構(gòu)可向基金投資者收取與銷售基金份額相關(guān)的傭金

C.基金銷售費用應在基金合同中明確約定

D.基金銷售費用不得歸入基金財產(chǎn)

24.基金投資禁止行為包括（）。

A.基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保

C.基金管理人將基金財產(chǎn)用于投資于其管理的其他基金

D.基金管理人從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格的行為

25.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在（）內(nèi)對重大事件進行公告。

A.1日

B.2日

C.3日

D.5日

26.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的有（）。

A.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

B.基金份額凈值在基金份額交易過程中不斷變動

C.基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總額-基金負債）/基金總份額

D.基金份額凈值越高，說明基金業(yè)績越好

27.基金合同是規(guī)范基金運作的（）法律文件。

A.最高

B.最低

C.重要

D.次要

28.基金管理人信息披露義務包括（）。

A.定期披露基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件

B.定期披露基金份額持有人名冊

C.定期披露基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

D.定期披露基金投資組合報告

29.基金募集期間募集的資金屬于（）。

A.基金管理人所有

B.基金托管人所有

C.基金份額持有人所有

D.基金監(jiān)管機構(gòu)所有

30.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的基金信息應當（）。

A.真實、準確、完整、及時

B.完整、透明、易懂、及時

C.真實、準確、完整、公平

D.真實、準確、完整、合法

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人可向非合格投資者宣傳基金產(chǎn)品，只要確保其風險承受能力與基金風險等級相匹配。（）

32.基金宣傳材料中不得夸大或者片面宣傳基金投資業(yè)績，但可使用“預期收益率”等描述。（）

33.基金管理人可委托非基金從業(yè)資格的第三方機構(gòu)代為銷售基金產(chǎn)品。（）

34.基金營銷活動中，投資者風險等級評估結(jié)果的有效期最長不得超過6個月。（）

35.基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財產(chǎn)。（）

36.基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與基金份額的申購與贖回。（）

37.基金份額持有人享有的權(quán)利包括對基金財產(chǎn)進行投資決策。（）

38.基金份額持有人享有的權(quán)利包括獲得基金份額的轉(zhuǎn)讓。（）

39.基金合同是規(guī)范基金運作的最高法律文件。（）

40.基金管理人應在5日內(nèi)對重大事件進行公告。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金市場營銷活動的監(jiān)管要求包括對基金營銷人員的管理，基金營銷人員應具備相應的______和______。

42.基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財產(chǎn)、參與基金份額的______和______。

43.基金銷售費用應在基金合同中明確約定，并征得投資者的______。

44.基金投資禁止行為包括基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的______牟取利益。

45.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在______內(nèi)對重大事件進行公告。

46.基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總額-基金負債）/______。

47.基金合同生效后，基金管理人應______向中國證監(jiān)會報送基金合同。

48.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過______。

49.基金銷售費用不得歸入______。

50.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的基金信息應當真實、準確、______、______。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金市場營銷活動的監(jiān)管要求。

52.簡述基金份額持有人享有的權(quán)利。

53.簡述基金信息披露的“及時性”原則要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

54.某基金管理公司正在籌備發(fā)行一只新的基金產(chǎn)品，假設你作為該公司的一名基金營銷人員，請結(jié)合基金市場營銷活動的監(jiān)管要求，分析以下問題：

問題1：在基金產(chǎn)品的宣傳材料中，哪些表述是合規(guī)的？哪些是不合規(guī)的？請分別舉例說明。

問題2：在基金產(chǎn)品的銷售過程中，應該如何進行投資者適當性管理？請列舉至少三種措施。

問題3：在基金產(chǎn)品的募集期間，應該如何處理投資者的咨詢和投訴？請簡述處理流程。

總結(jié)建議：針對該基金產(chǎn)品的營銷活動，你有什么總結(jié)建議？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.C

4.A

5.A

6.C

7.A

8.B

9.C

10.C

11.D

12.A

13.A

14.A

15.B

16.A

17.C

18.B

19.D

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABD

23.ACD

24.ABCD

25.ABCD

26.BC

27.AC

28.CD

29.C

30.CD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.專業(yè)知識職業(yè)道德

42.申購贖回

43.書面認可

44.第三方

45.1日

46.基金總份額

47.10日內(nèi)

48.90日

49.基金財產(chǎn)

50.完整合法

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：

①基金管理人應建立完善的基金營銷管理制度；

②基金管理人應加強對基金營銷人員的管理；

③基金管理人應向投資者充分揭示基金風險；

④基金管理人應禁止向非合格投資者宣傳基金產(chǎn)品；

⑤基金管理人應確?；馉I銷活動的合規(guī)性。

52.答：

①參與分配基金財產(chǎn)；

②參與基金份額的申購與贖回；

③獲得基金份額的轉(zhuǎn)讓；

④對基金份額持有人大會的表決權(quán)；

⑤查閱基金賬目和會計賬簿，監(jiān)督基金財產(chǎn)的投資。

53.答：

基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在1日內(nèi)對重大事件進行公告，確保投資者能夠及時獲取相關(guān)信息，做出合理的投資決策。

六、案例分析題（共1題，共25分）

54.答：

案例背景分析：該基金管理公司在籌備發(fā)行一只新的基金產(chǎn)品，需要制定合規(guī)的基金市場營銷活動方案，確?；甬a(chǎn)品的銷售過程符合監(jiān)管要求。

問題解答：

問題1：答：

①合規(guī)的表述包括：基金產(chǎn)品的風險等級、基金產(chǎn)品的投資范圍、基金產(chǎn)品的業(yè)績比較基準等；

②不合規(guī)的表述包括：“保證收益”、“預期收益率”等。

問題2：答：

①建立投資者風險等級評估體系；

②