第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)投顧考試有必要及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》中明確禁止的行為？

A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

B.未經(jīng)客戶同意，向他人泄露客戶證券交易信息

C.提供基于客戶具體投資目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書后提供個(gè)性化投資建議

2.投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種做法最符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求？

A.同時(shí)向客戶推薦A股和港股，但未說明兩者風(fēng)險(xiǎn)差異

B.基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，僅推薦與其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配的基金產(chǎn)品

C.在未了解客戶財(cái)務(wù)狀況的情況下，建議客戶全倉買入某只股票

D.要求客戶繳納傭金后才能提供具體的投資策略

3.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司投資顧問部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備多少年以上證券投資咨詢相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)？

A.1年

B.3年

C.5年

D.2年

4.投資顧問在撰寫投資分析報(bào)告時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

A.引用公開的上市公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析

B.在報(bào)告中明確提示“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”

C.基于內(nèi)部研究員的未公開研究成果撰寫報(bào)告

D.在報(bào)告中區(qū)分了“市場觀點(diǎn)”和“個(gè)人建議”

5.客戶投訴證券投資顧問泄露其投資決策信息，證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.立即停止該顧問的服務(wù)，但無需向客戶道歉

B.調(diào)查核實(shí)后，若屬實(shí)則向客戶賠償損失并通報(bào)行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.告知客戶這是監(jiān)管要求，無需承擔(dān)任何責(zé)任

D.將投訴轉(zhuǎn)交給其他部門，自己不參與處理

6.投資顧問在客戶簽約時(shí)，必須確?？蛻艉炇鸬奈募男?/p>

A.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶身份識(shí)別表》

B.《投資協(xié)議》和《保密協(xié)議》

C.《服務(wù)合同》和《資產(chǎn)證明》

D.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《服務(wù)合同》

7.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》，證券公司應(yīng)當(dāng)如何管理投資顧問的執(zhí)業(yè)行為？

A.每季度進(jìn)行一次合規(guī)培訓(xùn)，無需考核

B.建立投資顧問執(zhí)業(yè)登記系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控其客戶數(shù)量和推薦產(chǎn)品類型

C.僅在出現(xiàn)投訴時(shí)才對(duì)顧問進(jìn)行紀(jì)律處分

D.允許顧問私下向客戶收取額外服務(wù)費(fèi)

8.投資顧問為客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種情況可能構(gòu)成“利益沖突”？

A.向客戶推薦公司自營業(yè)務(wù)的基金產(chǎn)品

B.基于客戶的投資目標(biāo)，推薦第三方基金公司的產(chǎn)品

C.在客戶簽署服務(wù)合同后，按合同約定比例收取傭金

D.同時(shí)為客戶持有股票和債券提供咨詢服務(wù)

9.客戶要求投資顧問預(yù)測某只股票未來一周的漲跌，投資顧問的正確做法是？

A.告知客戶這是可能實(shí)現(xiàn)的，并承諾提供準(zhǔn)確預(yù)測

B.拒絕客戶要求，但未說明原因

C.解釋證券市場存在不確定性，無法提供準(zhǔn)確預(yù)測，但可提供分析建議

D.建議客戶咨詢其他更專業(yè)的預(yù)測機(jī)構(gòu)

10.投資顧問在客戶投訴其推薦的產(chǎn)品虧損時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何應(yīng)對(duì)？

A.直接辯解“市場不可控”，無需承擔(dān)溝通責(zé)任

B.耐心了解虧損原因，若自身有責(zé)任則承認(rèn)并說明改進(jìn)措施

C.要求客戶簽署“和解協(xié)議”后不再處理投訴

D.將投訴轉(zhuǎn)交給法務(wù)部門，自己不參與調(diào)查

11.證券公司投資顧問的禁止性行為不包括？

A.以個(gè)人名義接受客戶委托進(jìn)行證券投資

B.在宣傳材料中承諾收益

C.向客戶說明其投資建議的依據(jù)

D.未事先告知客戶就調(diào)整投資建議

12.投資顧問在服務(wù)過程中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》要求的“適當(dāng)性匹配”要素？

A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模和投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資顧問的業(yè)績排名和從業(yè)年限

D.客戶的投資目標(biāo)和期限

13.投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的原則不包括？

A.勤勉盡責(zé)

B.風(fēng)險(xiǎn)提示

C.收入最大化

D.客戶利益優(yōu)先

14.根據(jù)《證券公司投資顧問人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，投資顧問在社交媒體上發(fā)布投資觀點(diǎn)時(shí)，以下哪種行為合規(guī)？

A.僅分享個(gè)人持有股票的代碼和理由

B.基于公開信息撰寫行業(yè)分析，并提示“僅供參考”

C.推薦某只股票后立即在朋友圈宣傳“內(nèi)部消息”

D.以“分析師團(tuán)隊(duì)”名義發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的盈利預(yù)測

15.投資顧問在客戶投訴其服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.忽略投訴，認(rèn)為客戶不懂投資

B.立即向客戶道歉并承諾“下次改進(jìn)”

C.調(diào)查投訴內(nèi)容，若屬實(shí)則按公司規(guī)定處理

D.將投訴內(nèi)容匿名發(fā)到部門內(nèi)部討論

16.投資顧問向客戶推薦特定基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須充分告知？

A.該基金的過往業(yè)績

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)

C.推薦該基金的個(gè)人收益

D.基金的基金經(jīng)理變更情況

17.投資顧問在客戶簽署服務(wù)合同前，必須確認(rèn)客戶是否理解？

A.投資顧問的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

B.投資顧問的免責(zé)聲明

C.投資顧問的業(yè)績承諾

D.投資顧問的親屬持倉情況

18.投資顧問因個(gè)人原因無法繼續(xù)服務(wù)客戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.直接停止服務(wù)，無需通知客戶

B.建議客戶更換其他顧問，但無需協(xié)助交接

C.提前30天書面通知客戶，并說明后續(xù)服務(wù)安排

D.要求客戶支付違約金后終止服務(wù)

19.投資顧問在客戶投訴其推薦的產(chǎn)品虧損時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何回應(yīng)？

A.告知客戶“市場波動(dòng)是正常的，無需擔(dān)心”

B.耐心解釋虧損原因，若自身有責(zé)任則承認(rèn)并說明改進(jìn)措施

C.指責(zé)客戶“投資決策不當(dāng)”，無需承擔(dān)溝通責(zé)任

D.建議客戶投訴監(jiān)管機(jī)構(gòu)，自己不參與處理

20.投資顧問在服務(wù)過程中，以下哪種行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》？

A.每月向客戶發(fā)送投資觀點(diǎn)郵件

B.在客戶簽署合同后，按約定比例收取傭金

C.接受客戶提供的未公開內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

D.在客戶要求下提供個(gè)性化投資建議

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于合規(guī)要求？

A.向客戶說明投資建議的依據(jù)和潛在風(fēng)險(xiǎn)

B.接受客戶提供的賄賂以推薦高傭金產(chǎn)品

C.在宣傳材料中明確提示“投資有風(fēng)險(xiǎn)”

D.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

22.投資顧問在客戶投訴其服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.耐心傾聽客戶訴求，記錄關(guān)鍵信息

B.若投訴屬實(shí)，則按公司規(guī)定處理并改進(jìn)服務(wù)

C.拒絕客戶投訴，認(rèn)為客戶不懂投資

D.將投訴內(nèi)容匿名發(fā)到部門內(nèi)部討論

23.投資顧問向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，以下哪些內(nèi)容必須充分告知？

A.產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)

B.產(chǎn)品的過往業(yè)績

C.推薦該產(chǎn)品的原因和依據(jù)

D.產(chǎn)品的投資策略和基金經(jīng)理情況

24.投資顧問在社交媒體上發(fā)布投資觀點(diǎn)時(shí)，以下哪些行為合規(guī)？

A.基于公開信息撰寫行業(yè)分析，并提示“僅供參考”

B.僅分享個(gè)人持有股票的代碼和理由

C.以“分析師團(tuán)隊(duì)”名義發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的盈利預(yù)測

D.在宣傳材料中承諾“保本保息”

25.投資顧問在客戶投訴其推薦的產(chǎn)品虧損時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何回應(yīng)？

A.耐心解釋虧損原因，若自身有責(zé)任則承認(rèn)并說明改進(jìn)措施

B.指責(zé)客戶“投資決策不當(dāng)”，無需承擔(dān)溝通責(zé)任

C.建議客戶投訴監(jiān)管機(jī)構(gòu)，自己不參與處理

D.告知客戶“市場波動(dòng)是正常的，無需擔(dān)心”

26.投資顧問在服務(wù)過程中，以下哪些行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》？

A.每月向客戶發(fā)送投資觀點(diǎn)郵件

B.接受客戶提供的未公開內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.在客戶要求下提供個(gè)性化投資建議

D.以個(gè)人名義接受客戶委托進(jìn)行證券投資

27.投資顧問向客戶說明投資建議時(shí)，必須遵守的原則包括？

A.勤勉盡責(zé)

B.風(fēng)險(xiǎn)提示

C.收入最大化

D.客戶利益優(yōu)先

28.投資顧問在客戶簽約時(shí)，必須確?？蛻艉炇鸬奈募男?？

A.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶身份識(shí)別表》

B.《投資協(xié)議》和《保密協(xié)議》

C.《服務(wù)合同》和《資產(chǎn)證明》

D.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《服務(wù)合同》

29.投資顧問在客戶投訴其服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.耐心傾聽客戶訴求，記錄關(guān)鍵信息

B.若投訴屬實(shí)，則按公司規(guī)定處理并改進(jìn)服務(wù)

C.拒絕客戶投訴，認(rèn)為客戶不懂投資

D.將投訴內(nèi)容匿名發(fā)到部門內(nèi)部討論

30.投資顧問在服務(wù)過程中，以下哪些行為可能構(gòu)成“利益沖突”？

A.向客戶推薦公司自營業(yè)務(wù)的基金產(chǎn)品

B.基于客戶的投資目標(biāo)，推薦第三方基金公司的產(chǎn)品

C.在客戶簽署服務(wù)合同后，按合同約定比例收取傭金

D.同時(shí)為客戶持有股票和債券提供咨詢服務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.投資顧問在客戶投訴其推薦的產(chǎn)品虧損時(shí)，應(yīng)當(dāng)耐心解釋虧損原因，若自身有責(zé)任則承認(rèn)并說明改進(jìn)措施。

32.投資顧問在社交媒體上發(fā)布投資觀點(diǎn)時(shí)，可以以“分析師團(tuán)隊(duì)”名義發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的盈利預(yù)測。

33.投資顧問在服務(wù)過程中，必須遵守“客戶利益優(yōu)先”的原則。

34.投資顧問在客戶簽約時(shí)，必須確?？蛻艉炇稹讹L(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《服務(wù)合同》。

35.投資顧問在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，可以接受客戶提供的賄賂以推薦高傭金產(chǎn)品。

36.投資顧問在客戶投訴其服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將投訴內(nèi)容匿名發(fā)到部門內(nèi)部討論。

37.投資顧問在服務(wù)過程中，必須遵守“勤勉盡責(zé)”和“風(fēng)險(xiǎn)提示”的原則。

38.投資顧問在客戶簽約時(shí)，必須確?？蛻艉炇稹锻顿Y協(xié)議》和《保密協(xié)議》。

39.投資顧問在向客戶說明投資建議時(shí)，可以承諾“保本保息”。

40.投資顧問在服務(wù)過程中，必須遵守“收入最大化”的原則。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.投資顧問在客戶投訴其服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)首先____________________，然后按公司規(guī)定處理。

42.投資顧問在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須充分告知產(chǎn)品的____________________和____________________。

43.投資顧問在社交媒體上發(fā)布投資觀點(diǎn)時(shí)，必須基于____________________，并提示____________________。

44.投資顧問在客戶簽約時(shí)，必須確?？蛻艉炇餩___________________和____________________。

45.投資顧問在服務(wù)過程中，必須遵守“____________________”和“____________________”的原則。

46.投資顧問在向客戶說明投資建議時(shí)，必須明確____________________，并提示____________________。

47.投資顧問在客戶投訴其推薦的產(chǎn)品虧損時(shí)，應(yīng)當(dāng)____________________，若自身有責(zé)任則承認(rèn)并說明改進(jìn)措施。

48.投資顧問在服務(wù)過程中，必須遵守“____________________”的要求，不得泄露客戶信息。

49.投資顧問在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須確保產(chǎn)品與其____________________匹配。

50.投資顧問在客戶投訴其服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)____________________，然后按公司規(guī)定處理。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券投資顧問在服務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的合規(guī)要求。

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析投資顧問在客戶投訴其推薦的產(chǎn)品虧損時(shí)應(yīng)當(dāng)如何應(yīng)對(duì)。

53.簡述投資顧問在向客戶說明投資建議時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守的原則。

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司投資顧問小張?jiān)诜?wù)過程中存在以下行為：

（1）在客戶投訴其推薦的產(chǎn)品虧損時(shí)，小張辯解“市場波動(dòng)是正常的，無需擔(dān)心”，并指責(zé)客戶“投資決策不當(dāng)”。

（2）小張?jiān)谏缃幻襟w上發(fā)布投資觀點(diǎn)時(shí)，以“分析師團(tuán)隊(duì)”名義發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的盈利預(yù)測，并承諾“保本保息”。

（3）小張?jiān)谙蚩蛻敉扑]產(chǎn)品時(shí)，接受客戶提供的賄賂，優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品，未充分告知產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)。

（4）小張?jiān)诳蛻艉灱s時(shí)，僅讓客戶簽署《服務(wù)合同》，未簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。

問題：

（1）小張的行為違反了哪些合規(guī)要求？

（2）若客戶投訴小張的行為，證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理？

（3）結(jié)合案例，總結(jié)投資顧問在服務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的合規(guī)要求。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第15條，證券公司不得泄露客戶證券交易信息，選項(xiàng)B屬于禁止行為。其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第9條，投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，選項(xiàng)B符合要求。其他選項(xiàng)均存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，證券公司投資顧問部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備5年以上證券投資咨詢相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第12條，投資顧問在撰寫投資分析報(bào)告時(shí)，不得引用未公開的研究成果，選項(xiàng)C違反規(guī)定。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第23條，證券公司應(yīng)當(dāng)調(diào)查核實(shí)客戶投訴，若屬實(shí)則向客戶賠償損失并通報(bào)行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第6條，投資顧問在客戶簽約時(shí)，必須確?？蛻艉炇稹讹L(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《服務(wù)合同》。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第7條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立投資顧問執(zhí)業(yè)登記系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控其客戶數(shù)量和推薦產(chǎn)品類型。

8.A

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第10條，投資顧問不得同時(shí)向客戶推薦與其自身利益相關(guān)的產(chǎn)品，選項(xiàng)A屬于利益沖突。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第11條，投資顧問不得承諾投資收益，選項(xiàng)C符合要求。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第22條，投資顧問在客戶投訴其推薦的產(chǎn)品虧損時(shí)，應(yīng)當(dāng)耐心解釋原因，若自身有責(zé)任則承認(rèn)并說明改進(jìn)措施。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第14條，投資顧問不得以個(gè)人名義接受客戶委托進(jìn)行證券投資，選項(xiàng)C屬于禁止行為。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第8條，適當(dāng)性匹配要素包括客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果、資產(chǎn)規(guī)模和投資經(jīng)驗(yàn)，選項(xiàng)C不屬于該要素。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第3條，投資顧問必須遵守“客戶利益優(yōu)先”的原則，選項(xiàng)C違反規(guī)定。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司投資顧問人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第9條，投資顧問在社交媒體上發(fā)布投資觀點(diǎn)時(shí)，必須基于公開信息，并提示“僅供參考”。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第6條，投資顧問在客戶投訴其服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)調(diào)查投訴內(nèi)容，若屬實(shí)則按公司規(guī)定處理。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第10條，投資顧問向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須充分告知產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)，選項(xiàng)B屬于必須告知的內(nèi)容。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第7條，投資顧問在客戶簽約時(shí)，必須確?？蛻衾斫馔顿Y顧問的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第8條，投資顧問因個(gè)人原因無法繼續(xù)服務(wù)客戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前30天書面通知客戶，并說明后續(xù)服務(wù)安排。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第22條，投資顧問在客戶投訴其推薦的產(chǎn)品虧損時(shí)，應(yīng)當(dāng)耐心解釋原因，若自身有責(zé)任則承認(rèn)并說明改進(jìn)措施。

20.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第5條，投資顧問不得接受客戶提供的未公開內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，選項(xiàng)C違反規(guī)定。

二、多選題

21.A,C,D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第9條、第11條，投資顧問向客戶說明投資建議的依據(jù)和潛在風(fēng)險(xiǎn)、根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、在宣傳材料中明確提示“投資有風(fēng)險(xiǎn)”均屬于合規(guī)要求。選項(xiàng)B屬于禁止行為。

22.A,B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第6條，投資顧問在客戶投訴其服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)耐心傾聽客戶訴求，記錄關(guān)鍵信息，若投訴屬實(shí)則按公司規(guī)定處理并改進(jìn)服務(wù)。選項(xiàng)C,D屬于不合規(guī)行為。

23.A,B,C,D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第10條，投資顧問向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須充分告知產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)、過往業(yè)績、推薦原因和依據(jù)、投資策略和基金經(jīng)理情況。

24.A

解析：根據(jù)《證券公司投資顧問人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第9條，投資顧問在社交媒體上發(fā)布投資觀點(diǎn)時(shí)，必須基于公開信息，并提示“僅供參考”。選項(xiàng)B,C,D均屬于不合規(guī)行為。

25.A

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第22條，投資顧問在客戶投訴其推薦的產(chǎn)品虧損時(shí)，應(yīng)當(dāng)耐心解釋原因，若自身有責(zé)任則承認(rèn)并說明改進(jìn)措施。選項(xiàng)B,C,D均屬于不合規(guī)行為。

26.B,D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第5條，投資顧問不得接受客戶提供的未公開內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，不得以個(gè)人名義接受客戶委托進(jìn)行證券投資。選項(xiàng)A,C均屬于合規(guī)行為。

27.A,B,D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第3條，投資顧問必須遵守“勤勉盡責(zé)”“風(fēng)險(xiǎn)提示”“客戶利益優(yōu)先”的原則。選項(xiàng)C違反規(guī)定。

28.A,D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第6條，投資顧問在客戶簽約時(shí)，必須確保客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《服務(wù)合同》。選項(xiàng)B,C均屬于不必要文件。

29.A,B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第6條，投資顧問在客戶投訴其服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)耐心傾聽客戶訴求，記錄關(guān)鍵信息，若投訴屬實(shí)則按公司規(guī)定處理并改進(jìn)服務(wù)。選項(xiàng)C,D屬于不合規(guī)行為。

30.A,C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第10條，投資顧問不得同時(shí)向客戶推薦與其自身利益相關(guān)的產(chǎn)品，不得在客戶簽署服務(wù)合同后，按合同約定比例收取傭金。選項(xiàng)B,D均屬于合規(guī)行為。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券公司投資顧問人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第9條，投資顧問在社交媒體上發(fā)布投資觀點(diǎn)時(shí)，不得發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的盈利預(yù)測。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第3條，投資顧問必須遵守“客戶利益優(yōu)先”的原則。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第6條，投資顧問在客戶簽約時(shí)，必須確?？蛻艉炇稹讹L(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《服務(wù)合同》。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第14條，投資顧問不得接受客戶提供的賄賂，優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品。

36.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第6條，投資顧問在客戶投訴其服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)調(diào)查投訴內(nèi)容，若屬實(shí)則按公司規(guī)定處理，不得匿名發(fā)到部門內(nèi)部討論。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第3條，投資顧問必須遵守“勤勉盡責(zé)”“風(fēng)險(xiǎn)提示”的原則。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第6條，投資顧問在客戶簽約時(shí)，必須確?？蛻艉炇稹讹L(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《服務(wù)合同》，選項(xiàng)B屬于不必要文件。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第11條，投資顧問不得承諾投資收益，選項(xiàng)39違反規(guī)定。

40.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第3條，投資顧問必須遵守“客戶利益優(yōu)先”的原則，選項(xiàng)40違反規(guī)定。

四、填空題

41.耐心傾聽客戶訴求

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第6條，投資顧問在客戶投訴其服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)首先耐心傾聽客戶訴求，然后按公司規(guī)定處理。

42.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)費(fèi)用結(jié)構(gòu)

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第10條，投資顧問向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須充分告知產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)。

43.公開信息僅供參考

解析：根據(jù)《證券公司投資顧問人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第9條，投資顧問在社交媒體上發(fā)布投資觀點(diǎn)時(shí)，必須基于公開信息，并提示“僅供參考”。

44.風(fēng)險(xiǎn)揭示書服務(wù)合同

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第6條，投資顧問在客戶簽約時(shí)，必須確保客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《服務(wù)合同》。

45.勤勉盡責(zé)風(fēng)險(xiǎn)提示

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第3條，投資顧問必須遵守“勤勉盡責(zé)”“風(fēng)險(xiǎn)提示”的原則。

46.依據(jù)潛在風(fēng)險(xiǎn)

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第9條，投資顧問向客戶說明投資建議時(shí)，必須明確依據(jù)，并提示潛在風(fēng)險(xiǎn)。

47.耐心解釋原因

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第22條，投資顧問在客戶投訴其推薦的產(chǎn)品虧損時(shí)，應(yīng)當(dāng)耐心解釋原因，若自身有責(zé)任則承認(rèn)并說明改進(jìn)措施。

48.保密義務(wù)

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第4條，投資顧問在服務(wù)過程中，必須遵守“保密義務(wù)”的要求，不得泄露客戶信息。

49.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第8條，投資顧問向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須確保產(chǎn)品與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。

50.耐心傾聽客戶訴求

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理規(guī)范》第6條，投資顧問在客戶投訴其服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)耐心傾聽客戶訴求，然后按公司規(guī)定處理。

五、簡答題

51.證券投資顧問在服務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的合規(guī)要求包括：

（1）勤勉盡責(zé)，為客戶提供專業(yè)、合理的投資建議；

（2）風(fēng)險(xiǎn)提示，充分告知產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和潛在風(fēng)險(xiǎn)；